13 найкращих стратегій пасивного доходу у 2025 році

Криптовалюти все більше сприймають інвестори як альтернативний фінансовий інструмент для побудови багатства, особливо коли він стає більш регульованим і, у свою чергу, менш нестабільним. Хоча багато хто все ще може асоціювати криптовалюту з активною ринковою торгівлею, зростання строку погашення ринку призвело до розповсюдження інноваційних способів отримання пасивного доходу від криптовалюти.

Розгляньмо 13 найкращих стратегій пасивного доходу в криптовалюті, які оцінюються за їхніми труднощами.

Ключові висновки:

• Максимізуйте свій прибуток, використовуючи різні стратегії для отримання пасивного доходу.

• Серед найпростіших способів отримання пасивного доходу від криптовалюти — стейкінг PoS, ощадні рахунки криптовалюти та управління криптоактивами.

1. Стейкінг PoS

Рівень складності: Легко

Стейкінг — це термін, який зазвичай означає блокування ваших коштів за допомогою платформи блокчейну Proof of Stake (PoS), щоб допомогти перевірити блоки транзакцій. В обмін на стейкінг ваших коштів блокчейни PoS виплачують вам винагороди в їх рідній криптовалюті.

Стейкінг — один із найбільш базових і популярних способів отримання пасивного доходу від криптовалюти. Зміщуючи свої кошти, ви не лише отримуєте пасивний дохід, але й допомагаєте захистити мережу від спаму та зловмисних загроз.

Для участі в стейкінгу в багатьох PoS-мережах вам не потрібно запускати повний вузол валідатора. У ланцюгах, які використовують механізм консенсусу делегованого доказу стейкінгу (DPoS), будь-який вузол може використовувати свою криптовалюту для передачі прав стейкінгу повному валідатору на свій вибір шляхом прозорого голосування та розподілу стейкінгу.

Ваш делегований повний вузол валідатора оброблятиме блоки транзакцій і передаватиме вам винагороди за стейкінг на основі частки вашого внеску. Делегований режим — це дуже доступний спосіб майже будь-якого користувача криптовалюти отримати пасивний дохід від стейкінгу.

Які блокчейни підтримують DPoS і делегований стейкінг?

Деякі мережі, що використовують DPoS, — це Tron (TRX) і EOS.IO (EOS).

У деяких блокчейнах делегований стейкінг не підтримується. Пряме стейкінг на цих платформах можливий лише шляхом налаштування повної вузла валідатора з мінімальною сумою, яку вам потрібно часто стейкувати. Наприклад, для створення повного вузла валідатора Ethereum потрібно мати мінімум зобов’язання 32 ETH (близько $107 139 станом на 26 січня 2025 року). 

Однак залежно від конкретного ланцюга можуть бути постачальники послуг, які можуть допомогти вам брати участь у стейкінгу навіть на платформах без опціону делегування. Децентралізовані застосунки (DApps), як-от Lido (LDO) і Rocket Pool (RPL), пропонують сервіси стейкінгу Ethereum без суворих вимог щодо запуску в мережі повного вузла валідатора. Ці провайдери дозволяють вам брати участь у стейкінгу Ethereum, починаючи з мінімальних сум, і навіть дозволяють підтримувати ефективність капіталу за допомогою доступу до деривативів ліквідного стейкінгу (LSD), щоб ви могли продовжувати брати участь на децентралізованих ринках фінансів (DeFi).

2. Акаунт криптовалютних заощаджень

Рівень складності: Дуже легко

Кілька CEX та інших платформ, що спеціалізуються на фінансових криптовалютних сервісах, пропонують відсоткові криптовалютні рахунки, які досить схожі на стандартні відсоткові фіатні рахунки банків. По суті, криптовалютні кошти, які ви вносите, використовуватимуться платформою для кредитування, стейкінгу або інвестування, при цьому зароблені прибутки сплачуються вам як відсотки.

Bybit пропонує криптовалютний відсотковий акаунт Bybit Savings, який надає чудові винагороди за стейкінг, а також сезонні ексклюзивні пропозиції.

3. Послуги з управління криптовалютними активами

Рівень складності: Дуже легко

Зважаючи на велику кількість криптовалют і складність криптовалюти, цілком природно, що послуги з управління активами також з’являться для інвесторів, які прагнуть мати більш професійний підхід до своїх інвестицій. Платформи управління криптовалютними активами можуть допомогти вам керувати інвестиціями в криптовалюту в одному портфелі без необхідності контролювати свої активи в кількох гаманцях і платформах. Окрім управління вашими криптоактивами професійними менеджерами активів, деякі платформи також пропонують інструменти, які допоможуть автоматизувати процес управління активами.

Bybit пропонує три типи послуг з управління криптоактивами для різних інвесторів:

• Bybit Wealth Management — це сервіс з низьким рівнем ризику, який допомагає вам здійснювати стейкінг активів на платформі та збільшувати свій капітал за період до семи днів за допомогою стратегій, що нейтралізують ризики, які використовуються надійними сторонніми трейдерами.

• Premium Wealth Management — це ексклюзивна функція для VIP-користувачів Bybit, яка пропонує стабільні довгострокові інвестиційні опціони з фіксованими відсотками до 180 днів. VIP-клієнти також отримують індивідуальні плани багатства та функції управління ризиками на рівні інституцій з преміальним управлінням багатством.

• Клієнти з великим капіталом можуть насолоджуватися ще більшою ексклюзивністю за допомогою Private Wealth Management, яка має індивідуальний розподіл інвестицій, більшу гнучкість і професійні рекомендації для максимального прибутку.

4. Bybit Earn

Рівень складності: Дуже легко

Bybit Savings і Bybit Wealth Management — це лише деякі з багатьох інвестиційних продуктів криптовалюти від Bybit Earn, чудового ресурсу для отримання пасивного доходу від криптовалюти. Ось деякі з додаткових способів отримання пасивного доходу від Bybit:

• Внесення коштів на гнучкий період для отримання відсотків (накопичення Bybit) 

• Майнінг ліквідності

• Управління вашим портфелем криптовалютних активів (Управління капіталом)

• Стейкінг блокчейну (ончейн-заробіток)

Bybit Earn допомагає вам отримати доступ до всіх цих можливостей отримання доходу в криптовалюті в одному місці. Послуги Bybit Earn адаптовані до потреб усіх типів інвесторів — від початківців до фермерів з підвищеним дохідом, які тренуються, які ведуть спортивні колуси з багаторічних криптовалют. Тому не хвилюйтеся, якщо ви новачок у криптовалютному просторі, адже Bybit Earn пропонує вам простий досвід адаптації, щоб розпочати свою подорож.

5. Airdrops

Рівень складності: Дуже легко

Airdrop — це розподіл нативних криптовалют протоколу серед її спільноти. Одним із визначних прикладів є недавній ейрдроп Sonic SVM (SONIC) наприкінці грудня 2024 року, в якому токен SONIC був розповсюджений користувачам, які взаємодіяли зі Sonic SVM, мережею рівня 2, орієнтованою на ігри, на Solana через TikTok (включно з грою з трейдингу SonicX).

Виконуючи всього кілька кроків, користувачі можуть претендувати на ейрдроп. Щоб відстежувати майбутні ейрдропи, скористайтеся такими ресурсами, як Airdrops.io і Airdrop Alert. 

Щоб отримати зручний для користувача спосіб заробити ейрдропи, перегляньте Bybit Web3 Airdrop Arcade — агрегатор ейрдропів, який дає вам легкий доступ до ейрдропів із перспективних криптовалютних проєктів. Просто створіть Bybit Wallet, щоб ви могли брати участь у програмах ейрдропів і виконувати прості завдання, щоб безкоштовно виграти ексклюзивні ейрдропи.

6. Токени заробітку дивідендів

Рівень складності: Дуже легко

Токени з отриманням дивідендів — це криптовалюти, які мають регулярні винагороди за дивіденди для своїх власників, вбудовані в функціональний механізм токена. Наприклад, найбільша криптовалюта, що заробляє дивіденди, за ринковим капіталом, VeChain (VET), генерує дивіденди у вигляді іншого токена на пов’язаній платформі — Thor (VTHO). Що більше VET у вас є, то більше винагород VTHO ви отримуєте.

Іншим прикладом є акції KuCoin (KCS), власники KCS яких отримують частку комісії за трансакції, що нараховується біржею KuCoin. Розподіл пропорційний кількості KCS, якою володіють користувачі.

7. Відтворити

Рівень складності: Прості та середні

Корисним способом отримання пасивного доходу є ігри в Web3. Грайте в ігри, щоб заробляти, і в 2022 році з’явилися нові можливості для гравців Axie Infinity, чиї гравці можуть заробляти криптовалюту за допомогою ігрових заходів.

У 2024 році гра Web3 почала розвиватися зі зростанням заробляючих ігор, популярних за назвами на основі вірусної телеграми, як-от хамстер-комбат і Notcoin. Ці ігри оптимізують механіку гри Web3, розглядаючи критику попередніх титулів, які значною мірою покладаються на потенціал за рахунок захопливих ігор, що часто призводить до нудного та нудного ігрового досвіду. Ігри «Торкніться до заробляння» не лише дозволяють користувачам легко заробляти криптовалюту, торкаючись екрана, але й пропонують більш цікаву гру, включивши багато бічних завдань та інтерактивних завдань.

8. Хмарне майнінг

Рівень складності: Легко

Видобуток криптовалюти на платформах блокчейну — це чудовий спосіб отримати дохід від криптовалюти. Однак типова операція майнінгу вимагає від вас придбання дорогого обладнання для прибуткового майнінгу криптовалюти. Хмарне майнінг дає вам змогу брати участь у майнінгу криптовалют без необхідності такого обладнання. Це усуває технічні знання, пов’язані з майнінгом, і дозволяє ширшому ринку брати участь, заробляючи собі пасивний дохід.

За допомогою хмарного майнінгу ви сплачуєте регулярну щомісячну або щорічну комісію постачальнику послуг за можливість «орендувати» їхні ресурси майнінгу. В обмін на цю комісію постачальник послуг видобув криптовалюту за допомогою ресурсів, які ви орендуєте, і виплачує вам частку винагород за майнінг. Одним із найпопулярніших провайдерів хмарного майнінгу є Genesis Mining.

9. Криптокредитування

Рівень складності: Середня

Криптовалютне кредитування — ще один популярний шлях для користувачів, які хочуть отримати пасивний дохід. Ви просто вносите свої криптовалюти в протоколи, які будуть позичені позичальникам. Натомість ця позика винагороджується у вигляді відсотків. Двома основними типами протоколів-кредиторів можуть взаємодіяти децентралізоване кредитування та реальне кредитування активів (RWA).

Децентралізоване кредитування

Розпочнімо з найпоширенішого типу пулу: Протоколи децентралізованого кредитування та позик. Ви вносите свої кошти в ці пули як позикодавець протоколу та отримуєте відсотки від своїх інвестицій. Провідні протоколи в цій ніші включають Aave (AAVE), JustLend (JST) і Morpho (MORPHO).

Нижче наведено 10 найкращих платформ кредитування та позик від TVL станом на 27 січня 2025 року:

Більшість відомих децентралізованих платформ кредитування алгоритмічно зберігають достатню ліквідність на своїх платформах на основі сум позики та позики, а також застави, наданих для позикових коштів. Завдяки належній прозорості це гарантує, що кошти, які користувачі позичили за протоколом, є безпечними, і що децентралізований кредитор завжди має достатньо ліквідності для виконання своїх зобов’язань щодо кредитування.

Токенізовані реальні активи (RWA) кредитування

Користувачі також можуть вибрати протоколи кредитування RWA, за якими їхні депозити будуть позичені реальними компаніями, які генерують грошовий потік. Зазвичай ці компанії ввійшли до білого списку командою аудиторів, щоб забезпечити їхню довіру, перш ніж вони зможуть кваліфікуватися як позичальники. Отже, кредитори мають більше гарантій, враховуючи, що ризик невиконання зобов’язань знижується за допомогою таких перевірок. Так само кредитори отримують винагороду за відсоткову комісію.

Домінуючими протоколами в цьому вертикалі є Goldfinch (GFI), Maple Finance (MPL) і Centrifuge (CFG).

10. Партнерські програми та криптовалютні реферальні програми

Рівень складності: Середня

Партнерські програми були важливою частиною маркетингових стратегій компаній протягом десятиліть і значно зростали з надходженням Інтернету. Зараз на різних вебсайтах і криптовалютах прийнята модель партнерського маркетингу на основі криптовалюти. Запросивши користувача на ці вебсайти та платформи, ви можете отримати дохід від криптовалюти.

Якщо ви керуєте блогом із великою кількістю постійних відвідувачів або якщо ви є мерчантом у соціальній мережі у своїй ніші, криптовалютні партнерські програми можуть бути чудовим способом отримати пасивний дохід. Деякі з найпопулярніших партнерських програм криптовалюти в галузі пропонують Bybit, Paxful і CoinLedger.

Інші протоколи також почали свої реферальні програми, що дозволяє користувачам отримувати знижки, знижки та винагороди. Приклади включають Bybit, GMX (спотовий і безстроковий DEX) і Transak (онлайновий протокол).

11. Майнінг ліквідності

Рівень складності: Середні й тверді

Популярною формою пасивного доходу криптовалюти серед користувачів DeFi є майнінг ліквідності, в якому користувачі надають ліквідність пулярам свопів криптовалюти на DEX. Після того, як вони забезпечують ліквідність, користувачі відомі як провайдери ліквідності (LP) і видаються токен LP, як правило, синтетичний актив, який може бути повторно інвестований на інші платформи, щоб отримати ще більший дохід.

Користувачі, які беруть участь у майнінгу ліквідності, вносять свої криптовалюти в пули, що представляють пару криптовалют (наприклад, ETH/DAI). Ці пули дають користувачам можливість змінювати свої криптовалюти. 

У більшості випадків ви вносите однакову вартість обох криптовалют, щоб стати LP (наприклад, 1000 $ на ETH і 1000 $ на DAI), що, у свою чергу, допомагає підтримувати належну ліквідність для операцій автоматизованого мейкера ринку (AMM).

Коли біржа має глибшу ліквідність, ті, хто використовує AMM DEX, можуть отримати криптовалюту на свій вибір за кращими ставками. Щоб винагородити LP за це, частина комісій за своп, які виплачують користувачі, винагороджується LP, щоб розподілятися на основі частки коштів у пулі, які вносить кожен LP. Однак важливо зазначити, що постачальники ліквідності підлягають ризикам, як-от непостійні втрати та прослизання.

Як отримати пасивний дохід за допомогою майнінгу ліквідності

Хочете отримувати пасивний дохід від майнінгу ліквідності, але не знайомі з ринком DeFi? Майнінг ліквідності Bybit — це чудовий спосіб дізнатися більше про цей унікальний процес DeFi, насолоджуючись безпекою централізованої біржі (CEX). Пули ліквідності Bybit засновані на моделі AMM, яку надає сама Bybit. Просто додайте ліквідність до пулу та станьте постачальником ліквідності, щоб отримати дохід від торгових комісій Bybit.

Найбільший AMM DEX, що допомагає популярності моделі пулу ліквідності (а також одного з найстаріших) — Uniswap (UNI). Інші видатні платформи, на яких ви можете отримувати пасивний дохід від пулів свопів, включають Curve (CRV), PancakeSwap (CAKE) та Aerodrome (AERO).

Нижче наведено графік 10 найкращих DEX за загальною заблокованою вартістю (TVL) станом на 27 січня 2025 року:

12. Фармінг дохідності

Рівень складності: Середні й тверді

Ще одним популярним способом отримання пасивного доходу від криптовалюти серед користувачів DeFi є врожайне фермерство — практика внесення ваших криптовалют у пули, що генерують дохід, на платформах DeFi, щоб заробити відсотки. Однак, враховуючи широкий спектр протоколів і пулів DeFi, може знадобитися більше досліджень та активного управління коштами порівняно зі стейкінгом, оскільки дохід, наданий такими протоколами, як правило, коливається залежно від кількості учасників. Отже, деколи це може бути не надто прибутковим для фермерів, що вирощують дохід (фізичних осіб, які беруть участь у землеробстві врожаю).

Фермування врожаєм іноді може вимагати від користувачів активнішої участі в виборі протоколів, які вони хочуть вести. Крім того, користувачі можуть брати участь у пулах ліквідності за різними протоколами доходу. Вони відомі як агрегатори доходу, які автоматично інвестують депозити користувачів у різні джерела DeFi, що генерують дохід. Агрегатори видаляють необхідність для користувачів активно змінювати та розподіляти свої кошти за різними протоколами прибутковості, водночас залишаючись здатними отримувати відсотки за внесення коштів. Прикладами таких протоколів агрегатора прибутковості є Yearn Finance (YFI) і Convex Finance (CVX).

13. Майстерноди

Рівень складності: Жорсткий

Більш передовий спосіб отримання пасивного доходу, допомагаючи захистити блокчейн-мережу, — це робота майстернода — сервера, який надає операційну підтримку мережі. Крім допомоги в підтриманні безпеки блокчейну, майстерноди беруть участь у керуванні, полегшують миттєві транзакції та підвищують конфіденційність транзакцій. 

Однак, щоб успішно працювати з майстернодом, вам знадобиться технічний досвід (для налаштування вузла), а також вам потрібно буде внести значну кількість криптовалюти в мережу. Крім того, хоча вам може не знадобитися постійно брати участь у підтримці мережі, вам все одно потрібно періодично стежити за умовами мережі та підтримувати час безвідмовної роботи вузла.

Переваги отримання пасивного доходу

Вищезазначені можливості — це чудові способи для інвестора з криптовалютою отримати пасивний дохід. Основні переваги:

• Безпроблемний підхід до формування багатства. Ці можливості, якщо вони використовуються правильно, можуть допомогти вам збільшити криптовалютні багатства переважно в режимі «автопілота» з мінімальними часовими зобов’язаннями. Принаймні, вони повинні зайняти значно менше часу, ніж будь-яка форма активної торгівлі.

• Зниження ризику на ведмежих ринках: Отримання пасивного доходу від криптовалюти — це чудовий спосіб компенсувати збитки, які багато інвесторів понесли під час падіння ринку.

• Можливості інвестувати в майбутні зірки світу криптовалюти. Вивчаючи та виділяючи свої кошти на низку пасивних потоків доходу, ви отримуєте великий шанс побачити перспективні нові проєкти. На відміну від встановлених монет, ці криптовалюти майбутньої зірки можуть мати значний дохід від інвестицій.

• диверсифікація потоку доходу: Як ви, можливо, вже зробили свій внесок, є безліч пасивних можливостей для отримання доходу від криптовалюти. Більшість розсудливих інвесторів розподіляють свої кошти на кілька потоків, що (принаймні опосередковано) призведе до диверсифікації портфелю, корисної стратегії, яку так часто не звертають на себе багато інвесторів.

Недоліки отримання пасивного доходу на криптовалюту

На додаток до переваг отримання пасивного доходу від криптовалюти, він також пов’язаний з деякими ризиками та недоліками. У цю нагороду входять:

• Існує ризик шахрайства та грубих потрясінь. Як і з чимось, що пов’язане з криптовалютним світом, інвестори, які прагнуть пасивного доходу в цій сфері, повинні стежити за недобросовісними операторами, які беруть участь у шахрайстві та шахрайстві.

• Ризик виходу проекту з ладу та ліквідації. На відміну від традиційних фінансових інструментів, які часто захищені нормативними актами, галузь криптовалюти насичена проєктами криптовалюти на ранніх стадіях, що робить їх дуже чутливими до волатильності, а деякі навіть виявляються повними шахрайствоми. Помітним прикладом є проєкт Terra (LUNA), який розбився у 2022 році, коли його алгоритмічний стейблкоїн втратив свій пег проти долара США, що призвело до довгої зими криптовалюти, через яку з ринку було видалено мільярди доларів.

• Швидкий темп змін у галузі. Інвестиційний ландшафт у світі криптовалюти часто змінюється. З’являються нові монети, відсоткові ставки сильно коливаються, а ефективність наявних монет може призвести до диких U-обертів. Дотримання темпу змін може бути складним для деяких інвесторів. Відповідно, у світі криптовалюти навіть пасивні можливості не такі пасивні, як у традиційних фінансах.

Прикінцеві думки

Переваги пасивного доходу від криптовалюти очевидні, оскільки строковий ринок криптовалюти пропонує різні можливості для всіх типів інвесторів, щоб отримати пасивний дохід. Насправді, навіть ті, хто воліє брати активну участь у торгівлі криптовалютою, зможуть спробувати виділити частину свого капіталу для пасивних потоків доходу. Однак, розглядаючи будь-яку потенційну можливість, уважно вивчайте ринок і конкретні платформи, які ви розглядаєте. Нетривіальна кількість шахрайства та ліквідації проектів робить цю комплексну перевірку важливим аспектом загальної стратегії пасивних інвестицій у криптовалюту.

#LearnWithBybit