Посібник для криптоінвесторів початківців

Наразі в інтернеті існує безліч різних порад з інвестицій у криптовалюту для приватних інвесторів, які тільки-но починають. Однак у 2009 році, коли Біткоїн був щойно-щойно представлений, ніхто не знав про нього як слід. Попри те, що деякі люди вбачали в ньому потенціал, по-справжньому сильний інтерес до криптовалют виник тільки багато років потому.

Криптоінвестиції стають набагато популярнішими. В основному це відбувається завдяки мільярдерам та IT-спеціалістам, які надають велику підтримку системам децентралізованих фінансів DeFi. Сьогодні інвестори можуть користуватися Bybit та іншими біржами для придбання та продажу криптовалют.

Однак, якщо ви плануєте інвестувати у валюти для отримання прибутку, варто розуміти, що криптовалюти — це інвестиції з великим прибутком і не менш великим ризиком. Криптовалюти конче волатильні, а це значить, що ви можете зазнати значних грошових втрат зі своїх заощаджень, якщо почнете інвестувати, не озброївшись певними знаннями.

У цьому гайді ми дамо декілька порад, які допоможуть уникнути небезпек світу криптовалют.

Як початківцям інвестувати у криптовалюту

Спочатку вам необхідно вибрати криптовалютну біржу або брокера, створити й підтвердити акаунт, внести фіатну валюту, розмістити свій перший криптоордер і обрати спосіб зберігання активів, наприклад, гаманець. Але це лише скорочений список того, що вам потрібно зробити. У цій статті ми розкажемо, як увійти у криптовалюту та дамо дуже корисні поради для інвесторів-початківців.

Оберіть криптовалютну біржу чи брокера

У першу чергу вам слід обрати брокера або біржу. Між брокерами та біржами є певні відмінності.

Криптовалютна біржа

Криптовалютна біржа — це місце, де ви можете торгувати криптовалютою з іншими трейдерами. Комісії на цих платформах біржевої торгівлі, як правило, низькі. Тим не менш, на біржах існує безліч типів торгівлі і різноманітних інтерфейсів, які спочатку буває складно зрозуміти.

Популярні криптовалютні біржі — це Bybit, Coinbase і Gemini.

Під час вибору криптовалютної біржі впевніться, що обрали ту, яка дозволяє купувати цифрову валюту за фіатну, наприклад, за долари США. Відповідно, можливо вам треба буде придбати її в іншому місці і тільки потім внести на біржу. 

Якщо у вас немає криптовалюти, або ви не бажаєте купувати її самостійно, то вам знадобиться біржа, яка дозволяє купувати криптовалюту за фіат.

Долучайтеся до Bybit

Криптовалютний брокер

Із криптовалютним брокером торгівля набагато простіша і зрозуміліша, ніж із біржею. Інтерфейс простий у користуванні, проте комісії можуть бути у рази вищими.

Два популярних брокери — це SoFi и Robinhood.

Майте на увазі, що не всі брокери дозволяють користувачам зберігати свої активи поза платформами. Далі у цій статті ви зрозумієте всю важливість криптогаманців. Деякі просунуті криптоентузіасти віддають перевагу зберіганню активів у апаратних гаманцях.

SoFi и Robinhood, наприклад, не дозволяють користувачам переводити свої кошти до гаманця або будь-куди ще з акаунту.

Обовʼязково враховуйте цей фактор під час вибору брокера, якщо в майбутньому ви плануєте зберігати свою криптовалюту в особистому гаманці.

Створення акаунту

Після того, як ви обрали біржу чи брокера, вам потрібно зареєструватися на обраній платформі. Вона потребує проходження різних видів підтвердження особистості користувача. Це необхідно для запобігання шахрайським діям.

У рамках перевірки вас можуть попросити надати відскановану копію паспорта або посвідчення водія. Потім платформа попросить вас завантажити селфі для зіставлення з фотографією водійського посвідчення або паспорта. 

Внесення валюти

Для купівлі криптовалюти на біржі або у брокера у вас на рахунку має бути фіатна валюта. Внести гроші на нього можна за допомогою банківського переказу або своєї дебетової / кредитної картки.

Залежно від платформи, яку ви використовуєте, на зарахування коштів знадобиться до кількох днів. 

Порада від професіонала: ми радимо не використовувати кредитну картку для внесення коштів на платформи обміну криптовалютами, оскільки ваш банк опрацює цю купівлю як зняття готівки. Як правило, за зняття готівки з кредитних карт стягуються комісії і більш висока відсоткова ставка.

Тож, вам доведеться заплатити певний процент від транзакції у якості комісії за зняття готівки.

Вибір криптовалюти

Щойно внесені вами гроші будуть доступні для використання, відкриється вибір із сотень, якщо не тисяч криптовалют. Найбільш популярні криптовалюти — це Ефіріум та Біткоїн.  

Ви можете ідентифікувати криптовалюту за її «тикером» — скороченням, яке схоже на псевдонім. Наприклад, BTC — це тикер біткоїна. Ось тикери інших популярних криптовалют:

● Tether (USDT)

● Ethereum (ETH)

● Cardano (ADA)

Залежно від обраної вами криптовалюти, ви, ймовірно, не зможете купити монету повністю через її значну ціну. На щастя, багато бірж дозволяє купувати частини монет.

Замість покупки 1 BTC, ціна якого останнім часом тримається у діапазоні від 40 000 до 50 000 доларів, ви можете придбати соту або іншу похідну одиницю біткоїна. 

Вибір способу зберігання

Ваш банк може бути застрахований FDIC, а ось криптобіржа — ні.

Криптобіржі схильні до злому, і ви можете втратити свої гроші, якщо не гарантуєте безпеку своїх інвестицій.

Як уже згадувалося раніше, якщо ви купуєте криптовалюту у брокера, то у вас, імовірно, не буде іншого вибору, крім як зберігати активи на своєму рахунку. Але якщо ви купуєте криптовалюту на біржі, то можете перевести свої активи на гарячий чи холодний гаманці.

Гарячий гаманець

Гарячий гаманець працює на компʼютерах, планшетах, телефонах та інших пристроях, підʼєднаних до інтернету. Ваші гроші зберігатимуться онлайн у гарячому гаманці. І хоч цей спосіб зберігання зручний, існує ризик злому і крадіжки ваших коштів через постійне підʼєднання до інтернету. 

Холодний гаманець

Холодний гаманець не підʼєднаний до інтернету. Ви можете «носити» свій холодний або апаратний гаманець із собою у вигляді жорсткого диска чи USB-накопичувача. Однак під час користування холодним гаманцем вам теж слід бути обачними. Якщо ви загубите закритий ключ до гаманця, то можливо, ніколи знову не зможете отримати доступ до вашої криптовалюти. Якщо прилад вийде з ладу або зламається, то ви також можете втратити свої гроші.

Яка криптовалюта краще за все підходить для початківців?

Початківцю краще за все інвестувати у популярні валюти, як-от Ефіріум та Біткоїн. Ці валюти не тільки менш волатильні, але й приносять високий прибуток від інвестицій.

Мемкоїни Dogecoin або Baby Doge Coin досить волатильні, оскільки їх вартість завищена інформаційним галасом. Але щойно хайп минає, ціна тут же падає. Якщо ви не хочете брати на себе занадто великі ризики, то обирайте валюту з найменш волатильних криптовалют.

Що слід враховувати під час інвестування у криптовалюти?

Вам варто бути обережними під час інвестування у криптовалюти, бо одне падіння на ринку може призвести до істотних збитків. Нижче наведено кілька важливих порад для інвесторів-початківців.

Прочитайте White Paper валюти

Інвесторам-початківцям завжди слід проводити власне дослідження, перш ніж здійснювати інвестиції. White Paper криптопроєкта — це інструкція або звіт, у якому описано все, що вам варто знати про цю валюту. В ньому детально розкривається філософія конкретної криптовалюти та механізм її роботи.

Читання White Paper дасть дві переваги: по-перше, ви дізнаєтеся тонкощі конкретної криптовалюти. По-друге, з White Paper можна отримати загальне уявлення про весь проєкт. Якщо «білий папірець» написаний погано, то це значить, що в проєкт, скоріше за все, не варто інвестувати.

Наприклад, у White Paper і плані розвитку Baby Doge Coin говориться про створення нової релігії і безліч інших речей, не повʼязаних із криптовалютою. Нехай Baby Doge Coin і приваблює деяких інвесторів своєю благодійною діяльністю, в основному ця монета тримається на галасі, що робить її поганою довгостроковою інвестицією.

Дотримуйтеся свого торгового плану

Торговий план є одним із найважливіших пунктів у криптоінвестуванні. Він визначає, як ви купуєте і продаєте криптовалюту. Торговий план складається з таких компонентів:

• Аналітика
• Обʼєкт докладання ринкових зусиль
• Карта ризиків

Дотримуючись торгового плану, ви залишаєтеся зосередженим і націлюєтеся тільки на ті угоди, які відповідають вашим параметрам і рекомендаціям. Найважливіша частина торгового плану — це дотримуватися його. 

Змінюйте свій план тільки якщо ви знайшли кращий метод торгівлі. 

План торгівлі криптовалютою погодить вашу стратегію з рухами ринку. Ви працюєте у контрольованому середовищі і отримуєте виміряні результати. Таким чином, ви можете встановлювати собі інвестиційні цілі. Більш того, торговий план дозволяє вам керувати ризиками та обмежувати втрати портфеля. Ви можете запобігти надмірним збиткам, притримуючись фіксованого співвідношення ризику і прибутку.

Не дозволяйте жадібності керувати вашими рішеннями. Початківці часто інвестують у волатильні криптовалюти через «FOMO» (Fear Of Missing Out) — синдрома упущеної вигоди. Однак врешті-решт вони втрачають свої гроші, оскільки не знають, коли треба продавати куплені активи. Якщо б заробити багато грошей було легко, то всі люди були б багачами.

Не дозволяйте поспіху, емоціям або будь-яким іншим стороннім факторам заважати вам притримуватися плана торгівлі, який ви створили. 

Прогнозовані ціни та стоп-лоси

Ніхто не хоче втрачати свої гроші, однак під час торгівлі криптовалютою цього не уникнути. Тим не менш, ви можете встановити обмеження на суму збитків.

Стоп-лос ордер — це механізм обмеження збитків, який продає ваші активи за умови досягнення ними певного цінового значення. Значення стоп-лоса встановлює сам трейдер. Встановлюючи стоп-лос, ви мінімізуєте ймовірні збитки.

Наприклад, якщо ви купуєте токен за 50 доларів, то ви можете встановити стоп-лос, який продасть цей токен, якщо його ціна сягне 45 доларів. У цьому випадку ви дозволяєте собі втратити 10%. Початківцю слід розібратися в механіці стоп-лоса, оскільки він допоможе суттєво скоротити збитки.

Прогнозована ціна криптовалюти — це прогноз майбутньої ціни токена від аналітиків. Під час виведення цієї ціни експерти беруть за основу історичні показники токена і прогнози прибутку. 

Щоб максимально підвищити ефективність своїх інвестицій, перевірте прогнозовані ціни активів, у які збираєтеся вкластися.

Не намагайтеся визначити вхід чи вихід з ринку

Слід розуміти, що ввійти до чи вийти з ринку без якихось втрат практично неможливо. Ви повинні бути готовими до злетів і падінь криптовалют. 

Краще за все уникати часу для входу та виходу з ринку, оскільки це витратить багато часу і нервів. Краще просто інвестуйте у ринок і виходьте з нього, коли він стає занадто волатильним.

Врешті-решт, у вас є й інші справи. Щоб справді слідкувати за ринком, вам потрібно читати довгі статті та фінансові звіти, які дуже швидко втомлюють. 

Більш того, якщо ви постійно слідкуєте за ринком, то повсякчас ви відчуватимете мінливі хвилі стресу. Як результат, ви, скоріше за все, відхилитеся від наміченого торгового плану.

Інвестуйте тільки ті гроші, які можете дозволити собі втратити

Одна з найкращих порад для інвесторів-початківців — вкладайте тільки те, що можете дозволити собі втратити. Не дозволяйте емоціям керувати вами. Якщо сенсаційні заголовки, твіти мільярдерів і інші відволікаючі фактори впливають на ваші інвестиційні рішення, то в підсумку ви втратите гроші.

Початківці часто інвестують у певну криптовалюту тільки тому, що так роблять всі. Так, ідея може бути привабливою, але чи виправдається вона у довгостроковій перспективі? Чи тримається валюта тільки на галасі, або в неї справді є потенціал?

Не піддавайтеся спокусі тільки тому, що всі інвестують у той чи інший мемкоїн. Краще самі досліджуйте валюту, тримайтеся свого торгового плану і впевнюйтеся, що ваші покупки доцільні.

Уникайте криптовалютних шахраїв

Люди часто починають інвестувати у криптовалюти, не вивчивши всі підводні камені і шахрайські схеми. Відповідно, вони не знають, як захиститися від шахраїв.

Федеральна торгова комісія нещодавно заявила, що понад 7000 криптоінвесторів загалом втратили понад 80 мільйонів доларів у результаті шахрайства за період з жовтня 2020 року до березня 2021 року. Оскільки інтерес до інвестицій і блокчейн-технологій невпинно зростає, все більше й більше людей виходять на ринок, не проводячи при цьому жодних попередніх досліджень.  

Це робить їх легкою здобиччю для шахраїв. Шахраї можуть прикидатися урядовими агентами чи знаменитостями. Запевняємо вас, Ілон Маск не пропонуватиме вам гроші за відправлення йому криптовалюти.

Інший тип шахраїв пропонує вам свої «поради з інвестування» в обмін на гроші чи криптовалюти. Не потрапляйте на такі схеми. Все дуже просто — не довіряйте людям, які обіцяють вам величезні суми грошей за виконання простих задач. 

Дослідження та ретельна перевірка

Як і з акціями, фундаментальний аналіз має вирішальне значення під час інвестування криптовалют. У інвестуванні в акції слід враховувати геджування інфляції та безліч інших факторів, а ось із криптовалютою вам потрібно враховувати тільки динаміку валюти за останні кілька місяців чи тижнів. 

З кожного закутку лізуть самопроголошені експерти з криптоінвестицій. Вони пропонують вам купити свої мануали на кшталт «Як стати багатим просто». Не варто довіряти всім джерелам. Слухайте тільки кваліфікованих фінансових консультантів і завжди перевіряйте всю інформацію, яку ви знайшли в інтернеті. Більш того, проводьте ретельну перевірку, перш ніж інвестувати у криптовалюту.

Простіше кажучи, ретельна перевірка — це комплексна оцінка крипторинку або конкретної валюти, в яку ви хочете інвестувати. Вона проводиться з метою визначення комерційного потенціалу і мінімізації втрат. 

Належне дослідження підвищує вашу впевненість у купівлі і захищає вас від відволікаючих факторів і новин. Наприклад, розробники криптовалюти можуть проводити агресивні рекламні кампанії і заручитися підтримкою знаменитостей для створення галасу довкола нової криптовалюти. У результаті багато інвесторів поспіхом вкладуть у проєкт свої гроші, не провівши при цьому жодних попередніх досліджень. Але щойно галас ущухне, вони залишаться ні з чим. 

Тож запамʼятайте — у жодному разі не можна бути імпульсивним і діяти під впливом синдрому упущеної вигоди. Краще не поспішайте. Проведіть ретельне дослідження, прочитайте White Paper проєкту та вивчіть експертний аналіз, і тільки потім вирішуйте, чи хочете ви інвестувати у конкретну криптовалюту чи ні. 

Зберігайте свої ключі у безпеці

Ключі від криптогаманця — це не ключі від дому чи авто. У них не буває дублікатів, тож якщо ви загубите свій ключ, то ви повністю втратите доступ до свого гаманця і грошей на ньому. 

І хоча в деяких випадках ви можете повернути свої гроші, цей процес буде довгим і виснажливим. Краще завчасно потурбуйтеся про те, щоб ваш ключ не загубився. 

Не менш важливо зберігати ключ подалі від сторонніх очей. Не залишайте свій гаманець відкритим і не зберігайте ключ у місцях, до яких мають доступ сторонні люди. Кращий спосіб захистити ваш ключ — це запамʼятати його.

Уникайте емоційної торгівлі

Перед виходом на крипторинок вам слід залишити свої емоції позаду. Початківці доволі часто стикаються як з позитивними, так і з негативними емоціями. 

Не дозволяйте цим емоціям визначати ваш наступний крок чи заважати вам приймати рішення. Кращий спосіб утримати свої емоції під контролем — це перестати дивитися на риночні графіки.

Якщо ви прилипли до екрану і не зупиняючись спостерігаєте за злетами та падіннями на крипторинку, то ви неминуче почнете переживати стрес і приймати нерозумні рішення.

Уникайте маржинальної торгівлі

Маржинальна торгівля дозволяє вам позичити кошти у біржі чи брокера, інвестувати їх і отримати вищий дохід. Однак початківцям варто уникати маржинальної торгівлі, тому що вона також у кількакрат збільшує збитки портфеля у разі просідання ринку. Не забувайте: ризикувати можна тільки тим, що ви готові втратити.

Мемкоїни — дуже ризикований задум

Мемтокени та мемкоїни нічим не відрізняються від будь-якої іншої криптовалюти, за винятком того, що вони задумані як жарт чи мем. Ці токени є ризикованою інвестицією, бо вони створюються без жодного конкретного бізнес-плану. 

Базовий принцип, що лежить в основі цих монет, — це спекуляція. Щоб заробити на них які-небудь гроші, ви повинні дуже уважно вивчити рух ринку і отримати вигоду з конче короткотривалого сплеску попиту. 

У пості Reddit творець Dogecoin (Dogecoin — це децентралізована криптовалюта з дуже великою спільнотою. “Doge” у назві походить від інтернет-мема…), популярного мемкоїна, сказав: «Шахрайство, безмежна жадібність, недобросовісні люди, завищені вимоги, хибні звинувачення, використання людей у своїх цілях — все це огидно». Зрештою творець покинув спільноту, оскільки все перераховане вище дуже розповсюджене у торгівлі мемкоїнами. Також він порадив: «Продовжуйте вивчати механізми роботи криптовалют і їх ринків, ніколи не ризикуйте тим, що не можете дозволити собі втратити, будьте пильними й обережними».

Коли ви купуєте біткоїн, ви знаєте, що у нього є White Paper, у якому чітко викладена вся інформація. Ви можете провести своє дослідження і скласти відповідний торговий план. 

А ось вартість мемкоїнів зростає і падає залежно від того, скільки галасу довкола них зчиняється. Оскільки неможливо визначити істинну вартість мемкоїнів, ви завжди ризикуватимете, інвестуючи в них. Може трапитися так, що мемкоїн втратить усю свою цінність усього за годину. Ось наскільки ці монети волатильні. 

Виберіть одну криптовалюту

Спершу початківцям варто притримуватися однієї чи двох криптовалют. Проведіть своє дослідження, складіть торговий план і купіть, наприклад, біткоїн чи будь-який альткоїн на ваш вибір.

Початківцю і так буде складно вивчити всю термінологію і сленг криптосвіту. Більше того, якщо ви інвестуєте у пʼять монет одразу, то вам, можливо, доведеться піти з вашої роботи і присвятити весь свій час трейдингу. Хоча диверсифікувати свій портфель корисно, спочатку вам варто провести ретельний аналіз тільки однієї криптовалюти та інвестувати у неї. Відстежте свій прогрес і тільки потім починайте інвестувати в інші активи.

Беріть інформацію з надійних ресурсів

Виникає таке враження, що в наші дні кожен другий є експертом із криптовалют. Від групових чатів WhatsApp до відео на YouTube — існує море інформації про криптотрейдинг, однак не варто довіряти всім джерелам поспіль. 

Одне з золотих правил для інвесторів-початківців у криптовалюти — це впевнитися в тому, що фундаментальний аналіз походить з надійних джерел. Ми радимо Cointelegraph — кращий ресурс для вивчення новин криптоіндустрії. Ще на увагу заслуговує CoinDesk. Там ви можете дізнатися про поточні курси різних криптовалют і ринкові тенденції.

Якщо ви інвестуєте в біткоїн і хочете дізнатися про нього більше, то у його розробників є журнал, присвячений BTC.

Підсумок

У цьому гайді для початківців ми обговорили основи криптоіндустрії й розповіли, які кроки слід зробити початківцю, щоб увійти на ринок і мінімізувати свої втрати.

Тож, ретельно проводьте свої дослідження, притримуйтеся торгового плану, не піддавайтеся емоціям, не довіряйте самопроголошеним криптоекспертам і беріть інформацію з надійних джерел. 

Сподіваємося, ці поради з інвестування підготують вас до виходу на ринок торгівлі DeFi.

Нагадуємо, що за перший депозит на Bybit можна отримати круті бонуси! Докладніше про це тут.