Знай свого клієнта (KYC)

Що означає «Знай свого клієнта» (KYC)?

«Знай свого клієнта» (KYC) означає, що організація або керівний орган запитує підтвердження особистості, перш ніж дозволити фізичній чи юридичній особі здійснювати з ними транзакції. Це процес, за допомогою якого організації збирають і перевіряють особисті дані своїх клієнтів, що може допомогти виявити потенційну злочинну діяльність.

Зазвичай цей процес вимагає від користувача надати офіційний, затверджений урядом документ для підтвердження своєї особистості. Кілька прикладів включають водійські права, паспорти та посвідчення особи. Щоб підтвердити, що особа, з якою вони ведуть бізнес, є тією, за кого себе видає, нормативні акти вимагають від фінансових установ збирати дані клієнтів.

Чому KYC є необхідним?

Закони та нормативні акти «Знай свого клієнта» (KYC) необхідні для того, щоб допомогти банкам, біржам та іншим фінансовим установам виконувати свої юридичні зобов’язання щодо запобігання відмиванню грошей, шахрайству та іншій злочинній діяльності.

Це також створює процес перевірки, щоб установи знали, з ким вони ведуть бізнес, і чи можна довіряти цим особам свої послуги.

Що включає в себе цей процес?

Процес KYC передбачає перевірку особистих даних фізичних осіб шляхом перехресної перевірки їхньої інформації за державними контрольними списками, такими як список Управління з контролю за іноземними активами (OFAC) Міністерства фінансів США. Це можна зробити за допомогою низки технологій, зокрема перевірки посвідчення особи з фотографією, сканування відбитків пальців і розпізнавання обличчя.

У процесі також запитується інформація про особу, як-от ім’я, дата народження, номер соціального страхування або номер національного посвідчення особи/картки. У деяких випадках це буде одноразовий процес. В інших випадках він може включати біометричну перевірку або постійну перевірку клієнта за контрольними списками та санкційними програмами.

Як KYC впливає на криптоінвесторів?

Зазвичай, щоб торгувати криптовалютами на централізованій біржі, користувачі мають пройти процедуру KYC. У більшості випадків дотримання вимог є обов’язковим для всіх інвесторів, чистий капітал або дохід яких перевищує певний рівень.

Незалежно від їхнього місцезнаходження або країни, у якій вони працюють, ці правила поширюються на всі криптовалютні біржі у світі. Якщо ви хочете глибоко зануритися у світ криптовалют, імовірно, вам доведеться подавати документи KYC на кількох біржах, оскільки юрисдикція кожної з них відрізняється.

KYC на Bybit

Bybit пропонує три рівні KYC для індивідуальних користувачів: Стандартний, Розширений і Професійний, а також окремий KYC для бізнесу для корпоративних користувачів.

Документи, необхідні для кожного рівня, є такими:

• Стандартний: Оцінка особи, підтвердження особи (POI)
• Розширений: Підтвердження адреси (POA)
• Професійний: Поглиблена комплексна перевірка
• Бізнес: Повний перелік документів наведено тут.

Для доступу до всіх продуктів і послуг Bybit потрібна щонайменше Стандартна KYC, а вищі рівні KYC відкривають доступ до збільшених добових лімітів на зняття коштів.