Перевірка особи KYC
Що таке KYC?
KYC (від англ. Know Your Customer, «знай свого клієнта») означає, що організація чи держустанова запитує підтвердження особи перед наданням людині чи компанії доступу до транзакцій із цією організацією. Це процедура, за допомогою якої організації ідентифікують та перевіряють особу контрагента. Вона допомагає відстежувати потенційну кримінальну активність.
У ході цього процесу користувачеві зазвичай потрібно надати офіційний, виданий державою документ, що засвідчує особу. Їм може бути посвідчення водія, паспорт та ID-картка. З метою підтвердження особистості людини, з якою бізнес веде діяльність, регулюючі органи вимагають від фінансових установ збору даних клієнтів.
Чому перевірка особи – це необхідно?
Закони та правила щодо процедур підтвердження особи допомагають банкам, біржам та іншим фінансовим організаціям виконувати правові зобов'язання та запобігати відмиванню грошей, шахрайству та іншим кримінальним діям.
Вони також визначають процес верифікації, щоб установи точно знали, з ким вони ведуть бізнес, і чи можна довіряти цим клієнтам, а також надавати їм доступ до сервісів.
Що входить у процес верифікації?
Процес перевірки особи передбачає підтвердження особи людини шляхом зустрічної перевірки інформації у державних розшукових списках (до них, зокрема, належить Служба регулювання закордонних активів Міністерства фінансів США). Це можливо за допомогою різних технологій, включно з перевіркою фото, відбитків пальців та розпізнавання обличчя.
У процесі також запитується інформація про особу людини, включно з ім'ям, датою народження, номером соціального страхування або номером посвідчення особи/ID-картки. У одних випадках це буде одноразова перевірка, а інших процес може включати біометричні перевірки чи постійне відстеження даних клієнта в розшукових списках і санкційних програмах.
Як KYC впливає на криптоінвесторів?
Зазвичай, для торгівлі криптовалютами на біржі користувачам необхідно пройти перевірку особи KYC. Найчастіше ця вимога поширюється усім інвесторів з певним рівнем балансу чи доходу.
Ці правила впливають на кожну криптовалютну біржу у світі та не залежать від країни чи місця провадження діяльності. Якщо ви хочете серйозно поринути у світ криптовалют, найімовірніше, вам доведеться надати документи для перевірки особи KYC кільком біржам, оскільки юрисдикція кожної з них може відрізнятися.
Перевірка особи на Bybit
На Bybit перевірка особи KYC має два рівні: для фізичних осіб та юридичних осіб.
Трейдер має пройти перевірку особи для участі у таких проєктах: Bybit Earn, Launchpad і Bybit Launchpool. KYC також необхідна для схвалення більш високих сум виведення BTC (до 100 BTC на день, лічильник обнуляється щодня о 00:00 UTC). Без верифікації трейдери можуть виводити лише до 2 BTC на день.
Процес перевірки особи KYC на Bybit може тривати до 48 годин через складність підтвердження інформації.
Тепер, коли ви знайомі з процесом проходження перевірки особи, можна перейти до реєстрації на платформі.