Topics DeFi

Сироп: Інституційні доходи DeFi

Середній
DeFi
27 de dez de 2024

Syrup — це децентралізована платформа фінансування (DeFi), призначена для забезпечення широкої аудиторії доходу від кредитування інституційного рівня. Створений на перевіреній інфраструктурі кредитування Maple, Syrup дає користувачам змогу отримувати стабільний дохід, беручи участь у багатосторонніх кредитних фондах. Сироп вирізняється інтеграцією з основними протоколами DeFi.

У цій статті розглядаються особливості Syrup, токеноміка та можливості стейкінгу, що демонструють його здатність долати інституційне кредитування за допомогою доступності DeFi.

Ключові висновки

  • Інституційний дохід: Сироп генерує стабільні прибутки на основі 5,1 мільярда доларів Кемпела з отримання позики.

  • Безпроблемний доступ. Користувачі можуть внести USDC або USDT і негайно отримати дохід за допомогою токенів LP, як-от сиропUSDC або сиропUSDT.

  • Надійна екосистема: Інтеграція з провідними протоколами DeFi, як-от Pendle і ether.fi, розширює корисність та сумісність Syrup.

EN_2409-T35020_Learn_Read_to_Earn_728x90.png

У цій статті також підкреслено інноваційний токен SYRUP, механізми стейкінгу та заходи безпеки для Syrup, які забезпечують як масштабованість, так і надійність у просторі DeFi.

Що таке сироп?

Syrup — це платформа DeFi, яка пропонує інституційний дохід від кредитування для користувачів роздрібної торгівлі та DeFi. На базі Maple, Syrup спрощує надлишкові позики фіксованих ставок для інституційних позичальників, забезпечуючи стабільний дохід для користувачів.

Завдяки TVL у розмірі $232,8 млн середній APY на рівні 22,4% і коефіцієнту застави на рівні 173,1%, Syrup швидко став надійним іменем у просторі DeFi. 

Дозволяючи користувачам вносити USDC або USDT і заробляти дохід за допомогою токенів LP, як-от сиропUSDC, Syrup поєднує інфраструктуру кредитування Maple з бездозволним доступом DeFi, щоб створити комфортний досвід отримання.

Що таке Maple?

Maple — це провідний інституційний протокол кредитування у просторі DeFi, призначений для надання інституційним позичальникам позик із фіксованою ставкою, що перевантажуються. Заснована в 2019 році, вона відіграє ключову роль в екосистемі Syrup, надаючи надійну інфраструктуру кредитування.

  • Обсяг позики: Понад $5,1 млрд позик отримано, що демонструє масштаб і надійність Клену.

  • Зосередьтеся на дотриманні вимог: Впроваджує перевірки KYC, андеррайтинг кредитів і управління ризиками для забезпечення високої якості позичальника.

  • Основна пропозиція: Надає інституційні позики фіксованої ставки за допомогою заставлених цифрових активів, таких як BTC, ETH і SOL.

  • Інтеграція з Syrup: Maple активує пули кредитування Syrup із високими показниками, що надає користувачам DeFi бездозволений доступ.

Завдяки об’єднанню сильних сторін традиційного фінансування (TradFi) з ефективністю блокчейну, Maple встановлює основу для Syrup, щоб запропонувати інституційний дохід учасникам DeFi.

Можливості доходу та інституційне кредитування з Maple

Сироп ґрунтується на інфраструктурі кредитування Maple, використовуючи свій досвід у сфері кредитування з фіксованою ставкою та дотримання вимог для стабільно високих доходів. Доторкнувшись до екосистеми Maple, Syrup надає бездозволений доступ до інституційного кредитування для учасників DeFi.

Як сироп використовує Maple

  • Інтегровані пули кредитування: Сироп успадковує створені пули кредитування Maple, зокрема пули Blue Chip Secured і забезпечені високі прибутки.

  • Узгодження врожаю. Інституційний кредитний механізм Maple забезпечує стабільні прибутки, а сироп досягає 22,4% APY на депозитах.

  • Бездозволений доступ: Хоча Maple націлена на акредитованих інвесторів, Syrup демократизує доступ, дозволяючи користувачам DeFi вносити USDC або USDT і отримувати дохід.

Поєднуючи структуровану кредитну структуру Maple з бездозвільною доступністю Syrup, дві платформи створюють безпроблемний міст між TradFi та DeFi для інституційних можливостей кредитування.

Основні характеристики сиропу

Syrup пропонує низку функцій, розроблених для спрощення доходу та управління активами в просторі DeFi.

  • Кредитування: Користувачі можуть внести USDC або USDT до пулів кредитування Syrup, щоб отримати дохід. Ці кошти розподілені на інституційну систему кредитування Maple, забезпечуючи кредити з фіксованою ставкою, з перевищенням ліміту. Поточні прибутки включають вражаючий APY 22,4%, що забезпечує стабільний дохід учасників.

  • SYRUP стейкінгу: Власники токенів Syrup можуть стейкувати токенами, щоб отримати додаткові винагороди. Це узгоджує учасників зі зростанням платформи, дозволяючи їм заробляти частку доходу за протоколом. Токени SYRUP у стейкінгу також надають права на управління, що дає власникам змогу впливати на ключові рішення.

  • Конвертувати: Власники токенів MPL Maple можуть легко конвертувати свої токени в токени Syrup (SYRUP) зі швидкістю 1 MPL = 100 SYRUP. Ця функція поєднує екосистеми Maple і Syrup, що полегшує власникам MPL перехід і участь у пропозиціях DeFi Syrup.

  • Винагороди за пиріг: Сироп винагороджує учасників «краплями», які є звичайними виплатами, отриманими в результаті кредитної діяльності. Ці винагороди сприяють довгостроковому залученню та забезпечують стабільні прибутки активних користувачів.

Поєднуючи механізми кредитування, стейкінгу та винагороди, Syrup пропонує користувачам спрощений підхід до отримання високих доходів, активно беручи участь в екосистемі платформи.

Як працює сироп?

Сироп працює як шар поверх Maple, що спрощує доступ до до доходу DeFi на рівні установи. Він усуває труднощі схваленої системи Maple, щоб забезпечити безперебійну взаємодію з користувачем, використовуючи надійну інфраструктуру кредитування Maple. 

  • Створено на основі протоколу Maple: Сироп пов’язаний з децентралізованим корпоративним кредитним ринком Maple, на якому капітал надається інституційним позичальникам.

  • Спрощений доступ. Основний контракт Syrup — SyrupRouter — інтегрується з менеджером популяризації Maple, що дає користувачам змогу безпечно отримувати доступ до доходу без використання складних систем авторизації.

  • Управління дозволами: Syrup гарантує, що з пулами взаємодіють лише користувачі, які відповідають критеріям. Користувачі, які відповідають критеріям, можуть самостійно авторизувати та внести депозит в одній транзакції.

Потік користувача

  • Авторизовані користувачі: Користувачі, які відповідають вимогам Maple, можуть внести депозит безпосередньо за допомогою таких функцій, як депозит() або депозитWithPermit().

Функції депозиту ()

Функції DepositWithPermit()

  • Неавторизовані користувачі: Особи без попередніх дозволів можуть використовувати інтегровані функції, як-от AuthAndDeposit(), як для авторизації, так і для внесення коштів в один крок.

Функції AuthAndDeposit() 

Завдяки спрощенню доступу до інституційного кредитування Syrup дає користувачам змогу отримувати переваги від високої прибутковості Maple зі зниженою складністю експлуатації. Цей орієнтований на користувача дизайн робить дохід DeFi доступнішим, зберігаючи при цьому надійну безпеку.

Токеноміка SYRUP і ринкова ефективність

Токен Syrup (SYRUP) працює як основний корисний токен платформи Syrup, об’єднуючи свою екосистему DeFi за допомогою інституційного кредитування від Maple.

  • Ринкова капіталізація: Найбільший ринковий капітал SYRUP станом на 5 грудня 2024 року становив $132,6 млн, що демонструє стійке зростання та впровадження.

  • Безстроковий максимум: 13 листопада 2024 року SYRUP досягла максимальної ціни $0,3392.

  • За весь час низький: Найнижча зафіксована ціна становила $0,1512 15 грудня 2024 р., і з того часу 19,5% повернулися.

  • Циркулююче постачання: Приблизно 540 мільйонів токенів сприяють активній торгівлі та ліквідності.

  • Механізм міграції. Власники токенів MPL Maple можуть обмінятися на SYRUP у співвідношенні 1:100, плавно інтегруючи обидві екосистеми.

SYRUP пропонує стейкінгові заохочення, права управління та корисність як у Syrup, так і в екосистемах Maple, забезпечуючи активну участь та довгострокову вартість для власників.

Стейкінг токенів SYRUP

Токени SYRUP на стейкінгу дають власникам змогу отримувати винагороди, одночасно сприяючи зростанню екосистеми. Як працює механізм стейкінгу:

  • Стейкінг в один клік: Користувачі можуть конвертувати MPL у SYRUP і внести його в стейкінг, щоб отримати stSYRUP, що відображає їхню позицію в стейкінгу та заробляє винагороди.

  • Розподіл винагород. Стейкери заробляють із двох джерел:

    1. Дохід за протоколом: Комісії за інституційні позики, зокрема комісії за управління та обслуговування, використовуються для повернення токенів SYRUP.

    2. Інфляція токенів: 5% щорічне зростання пропозиції SYRUP.

  • Початкові заохочення: Протягом перших 90 днів стейкерам буде виплачено 5 мільйонів SYRUP. З коефіцієнтом стейкінгу 25% це дорівнює приблизно APY 9%.

  • Децентралізований і некастодіальний: Токени зі стейками залишаються під контролем користувача без періоду блокування. Винагороди накопичуються безпосередньо на панелі керування стейкінгом.

Винагороди за стейкінг, участь у управлінні та миттєві опціони на стейкінг роблять стейкінг SYRUP привабливим для учасників його екосистеми.

Skinny_Banner-1600x400.webp

Outlook for Syrup

Сироп ефективно змочує інституційне кредитування з доступністю до DeFi, пропонуючи стабільний дохід, плавний стейкінг і надійну інтеграцію з екосистемою Maple. Завдяки потужній токеноміці, комплексним перевіркам безпеки та чіткій карті розвитку Syrup позиціонується як лідер у екологічних рішеннях DeFi

#LearnWithBybit