Протокол Pencils (DAPP): Універсальний DeFi під керуванням прокрутки
Порівняно з традиційними фінансовими установами (TradFi), протоколи децентралізованого фінансування (DeFi) пропонують користувачам багато переваг. Масштабованість, гнучкість, демократизація та прозорість доступу є однією з ключових переваг торгівлі та інвестування в чейні, а не через банки та інші компанії TradFi.
Однак, разом з її перевагами, багато пов’язаних з галуззю DeFi гальм стали причиною його ширшого впровадження. Однією з таких сфер є дотримання вимог щодо протидії відмиванню грошей (AML). Конфіденційність транзакцій клієнтів — це ще одна сфера, у якій протоколи DeFi можуть зіткнутися через загальнодоступний характер блокчейн-платформ. Щоб ускладнити все ще більше, правила AML та конфіденційність транзакцій часто обтяжують оптимізацію одночасно.
Pencils Protocol (DAPP), провідна заявка DeFi у мережі «Прокрутка рівня 2», вжила низки заходів для забезпечення одночасного дотримання в системі, яку зазвичай називають «дозволеним DeFi», вимог щодо протидії відмиванню грошей, конфіденційності транзакцій, масштабованості та гнучкості операцій ончейн. Це комплексне рішення, яке дає користувачам змогу користуватися перевагами DeFi, як-от ефективність, прозорість і автономність, а також перевагами TradFi, а саме безпекою та дотриманням вимог. Протокол діє як комплексне рішення DeFi, яке створює безпечні та гнучкі можливості для торгівлі такими продуктами, як аукціони, послуги агрегатора прибутковості, фермерські сховища, відновлення та багато іншого.
Після початку 2024 року під назвою PenPad (PDD) проєкт перейшов на Pencils Protocol у травні 2024 року та запустив власний токен у вересні. Незважаючи на те, що він є одним з найновіших протоколів DeFi в екосистемі «Прокрутка», протокол Pencils уже став найбільшим в мережі застосунком DeFi (станом на 8 жовтня 2024 року), загальна заблокована вартість (TVL) приблизно $286 мільйонів.
Ключові висновки:
Pencils Protocol — це платформа DeFi, яка пропонує користувачам фермерство врожаю, стратегії вейкінгу та ончейн-аукціони для нативних активів блокчейну та RWA.
Протокол ґрунтується на прокрутці — масштабованій і економічно ефективній мережі zkEVM рівня 2, пов’язаній з Ethereum.
Нативний токен протоколу, DAPP, випущений наприкінці вересня 2024 року, використовується для управління, землеробства токенами, забезпечення аукціону, доступу до ексклюзивних переваг і платежів у віртуальному магазині платформи.
Що таке Pencils Protocol?
Pencils Protocol (DAPP) — це децентралізований застосунок (DApp) у ланцюжку «Прокрутка рівня 2», який пропонує широкий спектр продуктів DeFi, зокрема аукціони, землеробство урожаю, склеювання, ліквідний стейкінг і відновлення . Використовуючи платформу прокрутки з нульовими знаннями (ZK), протокол має високий ступінь масштабованості, ефективності витрат, кросчейн-сумісності та інтеграції з блокчейном Ethereum (ETH).
Протокол пропонує гнучкі та інноваційні продукти DeFi, водночас підтримуючи інфраструктуру DeFi з дозволом за допомогою комбінації механізмів, таких як система перевірки особи, яка називається Proof of Humanity, правила KYC /AML та технологія ZK.
Проєкт було запущено в лютому 2024 року під назвою PenPad (PDD) перед переходом на Pencils Protocol у травні 2024 року. Неймовірний токен Pencils Protocol — винахідливий і привабливий DAPP — дебютував у вересні 2024 року.
Як працює протокол Pencils?
Протокол спирається на технологію прокрутки ZK, яка пропонує масштабованість транзакцій, безпеку, конфіденційність і кросчейн-сумісність з Ethereum. Прокрутка працює на платформі віртуального розгортання Ethereum (EVM) на базі ZK, що спрощує для олівців створення високоефективного та безпечного торгового середовища з різними активами, популярними в екосистемі Ethereum.
Незважаючи на те, що Pencils Protocol пропонує широкий спектр продуктів DeFi, три основні продукти платформи — аукціони, фермерство урожаю та сховища, призначені для реалізації попередньо визначених стратегій. Цей останній тип продукту пропонує цілу низку передових стратегій, розширені пули ліквідності та різні ончейн-синтетики. Протокол Pencils широко використовує стандарт Ethereum ERC-4626 для токенізованих сховищ.
Інші продукти DeFi у Pencils Protocols включають різні можливості ліквідного стейкінгу та використання можливостей через власний шлюз «Прокрутка». Крім того, у липні 2024 року проєктна команда оголосила про майбутню функцію криптовалютного кредитування, яку буде інтегровано в лінійку продуктів.
Олівці
Охоплює систему винагород спільноти, яку протокол активно використовує, вважається достатньо центральною, щоб операції були ребрендовані під назвою протоколу. Користувачі можуть заробляти Pencils двома основними способами: стейкінг і участь у маркетингових ініціативах проєкту.
Основним способом заробити бали Pencils є використання служби стейкінгу протоколу. На кожну стейкінг еквіваленту в 1000 USDC користувачі можуть розраховувати на одну ставку Pencils на день. Сприяння маркетинговим кампаніям протоколу та загальному зростанню — ще один спосіб накопичити ці бали. Наприклад, кожен, хто робить свій внесок у розвиток екосистеми як амбасадор, амбасадор бренду або бізнес-партнер, отримує бали Pencils.
Бали Pencils пропонують цілу низку переваг і ексклюзивні функції доступу:
Ексклюзивні розподіли під час запуску токенів для проєктів у протоколі
Купівля NFT та інших продуктів через онлайн-магазин Pencils Protocol
Пріоритетний доступ до ейрдропів протоколу
Доступ до високих можливостей, доступних у продуктах для сховищ протоколу
Основні характеристики протоколу
Сховища для олівців
Сховища пенцилів — це токенізовані сховища, призначені для оптимізації доходу через стейкінг депозитів і стейкінг LP. Їхні депозитовані активи використовуються для фермерства прибутковості та повторно інвестуються через кілька платформ за допомогою заздалегідь визначених стратегій прибутковості. Користувачі можуть інвестувати в ці сховищі за допомогою токенів забезпечення ліквідності (LP) з пулу Pencils Protocol Vaults.
Сейфи підтримують торгівлю з кредитним плечем і пропонують користувачам велику гнучкість і індивідуальність, коли справа доходить до встановлення бажаного рівня кредитного плеча. Щоб ще більше збільшити дохід, користувачі можуть взяти додаткові кошти на позику в ці сховище. Відсотки, які вони сплачують за ці запозичені кошти, використовуються для винагороди тим, хто бере участь у землеробстві за протоколом Pencils.
Сільське господарство
Послуги з агрегації прибутковості та з кредитним плечем також є одними з ключових продуктів у Pencils Protocol. Ці продукти дозволяють трейдерам DeFi максимізувати використання активів і отримати вигоду від конкурентних прибутків. Дохід від фермерства фінансується переважно за рахунок відсотків, сплачених позичальниками за протоколом, як зазначено вище. Для фермерства на Pencils Protocol підтримуються такі типи активів:
ETH і різні її варіанти в упаковці/рідині, як-от WETH, wstETH, WeETH, токен StakeStone Protocol STONE тощо
Варіанти обгорнутих BTC, сумісні з EVM, як-от WBTC і SolvBTC
Популярні стейблкоїни з високим капіталом, як-от USDC і USDT
Власний токен DAPP протоколу Pencils
Протокол також підтримуватиме нативну криптовалюту Прокрутки після її запуску. Крім доходу, сільськогосподарські продукти, зазначені в протоколі, також надають винагороди в пенсійних балах.
Аукціони
Pencils Protocol також пропонує послуги аукціону для різних активів, як-от блокчейн-нативні активи та токенізовані реальні активи (RWA). Це універсальна аукціонна платформа, на якій можна торгувати як цифровими, так і фізичними активами в токенізованій формі. Користувачі можуть скористатися цими аукціонами, сфотографувавши активи за зниженими ставками. Станом на початок жовтня 2024 року продукти аукціонів, доступні за протоколом, обмежені, а проєкт головним чином зосереджений на його пропозиціях Vaults і Farming.
Однак цілком ймовірно, що в майбутньому послуги аукціону також наберуть уваги, про що чітко зазначено в позиціонуванні протоколу Аукціонів як одного з найважливіших продуктів у його спілкуванні.
Що таке токен протоколу Pencils (DAPP)?
Нативний криптотокен протоколу Pencils, DAPP, широко використовується на платформі для таких функцій:
Управління : Власники токенів можуть брати участь у голосуванні з управління, щоб прийняти рішення щодо змін до протоколу та його майбутнього напрямку.
Фермування токенів : Заробляйте дохід і винагороди, стейкінгуючи DAPP на фермах протоколу. Стейкери видаються токеном pDAPP — стейкерною версією DAPP у співвідношенні 1:1 для підтвердження депозитів. Після цього токен pDAPP можна стейкувати або використовувати для забезпечення ліквідності, щоб отримати додатковий дохід.
Застава на аукціонах: Щоб внести перелік активів на Аукціонах протоколу, продавці повинні зафіксувати необхідну суму DAPP як заставу. Ця вимога діє як захід безпеки, щоб запобігти шахрайським аукціонам.
Ексклюзивні переваги для сховищ: Схожі, що фінансуються за допомогою DAPP, надають додаткові переваги, як-от доступ до ексклюзивних стратегій і більш високі коефіцієнти кредитного плеча.
Як платіжний актив у віртуальному магазині протоколу: DAPP буде використовуватися у віртуальному магазині платформи для забезпечення гнучкої торгівлі різними об’єктами, зокрема негнучкими токенами (NFT), RWA, деривативами та бонусними балами.
Запуск токена DAPP наприкінці вересня 2024 року супроводжувався ейрдроп-кампанією, яка виділила 3 мільйони DAPP відповідним користувачам. Дві третини цієї суми розподіляються на основі пенсійних балів користувачів, а решта 1 мільйон залишається за винагороду за активну участь у діяльності протоколу.
Загальний обсяг пропозиції DAPP становить 100 млн. У таблиці нижче показані частки розподілу поставок токена.
Де купити Pencils Protocol (DAPP)
Токен DAPP доступний на Bybit як спотова пара (DAPP/USDT). Крім того, ви можете взяти участь у кампанії, присвяченій токену, щоб отримати частку від усього призового фонду 200 000 DAPP. Ця кампанія діє до 11 жовтня 2024 року та винагороджує нових користувачів Bybit, які внесуть від 125 DAPP або внесуть 100 USDT і торгують 100 USDT на DAPP у своїй першій спотовій торгівлі. Наявні користувачі також можуть заробляти винагороди DAPP, торгуючи щонайменше 1000 USDT DAPP на спотовому ринку Bybit.
Прогнозування токенів Pencils Protocol (DAPP)
Станом на сьогодні (8 жовтня 2024 р.) токен DAPP торгує на $0,2163, що на 79,5% нижче, ніж його рекордно високий рівень $1,06 27 вересня 2024 р., і на 2,3% вище, ніж його рекордний низький рівень $0,212, зафіксований сьогодні.
Довгострокові прогнози цін для DAPP зазвичай є бурхливими. DigitalCoinPrice прогнозує середню ставку $0,65 у 2025 році та $1,88 у 2030 році, тоді як CoinCodex очікує, що токен зросте до $1 у 2025 році та трохи знизиться до потенційного максимуму $0,84869 у 2030 році.
Підсумкові думки
Зосереджуючись на інноваційних продуктах для фермерства та сховищ, Pencils Protocol виходить як децентралізована платформа нового покоління для активних користувачів DeFi. Крім основних продуктів, на платформі також доступні можливості стейкінгу та відновлення. Після того, як протокол почне пропонувати більш багату різноманітність можливостей аукціону, він, безумовно, претендує на назву комплексного рішення DeFi. Якщо оптимізація прибутковості, передові стратегії та/або доступ до активів зі знижкою зростають на ваш рівень, протокол Pencils може бути варто переглянути.
#LearnWithBybit