Topics Криптовалюта

Що таке стейкінг криптовалютою? Ваш посібник із отримання пасивного доходу

Початковий

2023年11月1日

Чи знаєте ви, що можете отримати пасивний дохід просто за рахунок утримання певних криптовалют? Це правильно! «Що таке стейкінг криптовалюти?» ви можете запитати. Стейкінг криптовалюти стає все популярнішим серед інвесторів як спосіб розширення їхніх криптовалютних портфелів без необхідності постійно торгувати або контролювати ринок. У цьому блозі ми розглянемо світ стейкінгу криптовалюти, обговоримо різні методи стейкінгу та допоможемо вам вибрати правильну стратегію, щоб почати заробляти пасивний дохід сьогодні.

Ключові висновки

Стейкінг криптовалюти — це спосіб отримати пасивний дохід, беручи участь у механізмах консенсусу підтвердження стейкінгу.
Доступні різні способи стейкінгу, зокрема незалежні, об’єднані та обмінні варіанти.
Інвестори повинні оцінити потенційні ризики та податкові наслідки, перш ніж почати торгувати криптовалютами для отримання винагород.

Що таке криптовалютний стейкінг

Стейкінг криптовалюти або процес блокування цифрових активів для підтримки блокчейн-мережі — це механізм, який використовується переважно в механізмах консенсусу Proof-of-stake (PoS). За допомогою стейкінгу активів валідатори допомагають підтримувати безпеку та цілісність мережі, заробляючи при цьому винагороди за стейкінг.

Перш ніж занурюватися в стейкінг, інвестори повинні ознайомитися з процесом стейкінгу та його наслідками.

Підтвердження ставки порівняно з підтвердженням роботи

Proof-of-Stake (PoS) і Proof-of-work (PoW) — це два різні механізми консенсусу, які використовуються в блокчейн-мережах. Ці консенсусні механізми, PoW є старшими з двох, покладаються на майнерів, які використовують свою обчислювальну потужність для вирішення складних рівнянь і перевірки транзакцій. Однак цей процес споживає величезну кількість енергії, викликаючи занепокоєння щодо його впливу на довкілля. На відміну від цього, стейкінг у системах PoS пропонує більш енергоефективну альтернативу для досягнення консенсусу.

Увійдіть у PoS — більш енергоефективну альтернативу, яка дає змогу стейкінг. У блокчейнах PoS учасники мережі стейкують заздалегідь задані суми криптовалюти для перевірки нових транзакцій і додають нові блоки в блокчейн, заробляючи винагороди за стейкінг у процесі.

Роль валідаторів

У блокчейнах PoS валідатори стейкують свої активи та перевіряють транзакції, забезпечуючи тим самим безпеку та цілісність мережі. Механізми перевірки зазвичай вибираються в процесі випадкового вибору на основі таких факторів, як кількість стейкінгів або комбінація інших факторів.

Після вибору валідатори несуть відповідальність за перевірку транзакцій у нових блоках і їх додавання до блокчейну.

Типи стейкінгу

Для криптоінвесторів доступні різні способи стейкінгу, зокрема незалежний стейкінг, стейкінгові фонди та стейкінг на біржах. Кожен метод має власні переваги та недоліки залежно від таких факторів, як ваш технічний досвід, наявні ресурси та толерантність до ризиків.

Нижче наведено детальне вивчення цих методів стейкінгу.

Незалежний стейкінг

Незалежний стейкінг передбачає статус валідатора на блокчейні PoS, який вимагає мінімальної кількості криптовалюти та деяких технічних знань. Щоб стати валідатором, ви повинні заблокувати задану кількість нативної криптовалюти мережі (наприклад, 32 ETH для Ethereum) і взяти участь у процесі консенсусу, який передбачає підписання блоків і підтвердження підписання блоків.

Цей підхід безпосередньо сприяє безпеці мережі та винагороджує стейкерів за їхні зусилля, зокрема винагороди за криптовалюту та стейкінг.

Пули стейкінгу

Пули стейкінгу пропонують більш доступний варіант для тих, хто має менші холдинги. Наприклад, багато рішень для рідинного стейкінгу Ethereum, як-от Lido (stETH) і Rocket Pool (rETH ), були створені як зручні й недорогі альтернативи через складність і велику кількість, необхідну для стейкінгу ETH. У пулах стейкінгу кілька власників токенів об’єднують свої токени, щоб посилити свою силу стейкінгу та шанси бути вибраними для перевірки блоків і отримання винагород. Приєднавшись до пулу стейкінгу, учасники поділяють витрати та винагороди за стейкінг токенів.

Щоб приєднатися до пулу стейкінгу, вам потрібно дослідити доступні варіанти обраної вами криптовалюти, вибрати пул і внести до нього криптовалюту через гаманець. При виборі пулу стейкінгу обов’язково оцінюйте такі фактори, як історія оператора пулу, заходи безпеки, комісії або комісійні.

Стейкінг на біржах

Деякі криптовалютні біржі пропонують послуги стейкінгу, що дозволяє вам здійснювати стейкінг активів безпосередньо на платформі для комісійних. Однак стейкінг на біржах може коштувати дорожче, ніж інші методи стейкінгу, оскільки біржі зазвичай стягують комісії за послуги стейкінгу.

Крім того, онлайн-підтримка криптовалюти на платформі піддає вас потенційним збиткам у разі збою криптовалютної біржі, тому багато користувачів обирають більш безпечні альтернативи, як-от використання криптогаманця або вибір криптовалютних бірж із кращими заходами безпеки. Наприклад, Bybit пропонує вам безпечну платформу для стейкінгу підтримуваних криптовалют за допомогою Bybit Savings завдяки надійним протоколам безпеки, як-от потрійний захист активів, у яких всі кошти користувача зберігаються в холодних гаманцях.

Як почати стейкінг: Покроковий посібник

Для тих, хто готовий вирушити в подорож криптовалютного стейкінгу, виконайте такі дії:

Виберіть криптовалюту PoS, яку ви хочете вкласти в стейкінг, як-от Ether, Cardano або Polkadot.
Налаштуйте сумісний гаманець для обраної вами криптовалюти. Це може передбачати завантаження безкоштовного програмного гаманця або інвестування в апаратний гаманець.
Після налаштування гаманця придбайте необхідну суму активу, купивши його в біржі або з іншого джерела.

Тепер, коли у вас є обрана вами криптовалюта та сумісний гаманець, вам потрібно вирішити спосіб стейкінгу. Як обговорювалося раніше, ви можете обирати між незалежним стейкінгом, приєднанням до пулу стейкінгу або стейкінгом на біржі. Кожен метод має свої власні переваги та недоліки, тому враховуйте свій технічний досвід, наявні ресурси та толерантність до ризиків, ухвалюючи рішення.

Вибравши спосіб стейкінгу, виконайте конкретні дії цього методу, щоб почати стейкінг активів і отримувати пасивний дохід. Наприклад, якщо ви вирішите вкласти стейкінг самостійно, вам потрібно буде налаштувати вузол валідатора та заблокувати необхідну кількість криптовалюти. Якщо ви обираєте стейкінг-пул, вам потрібно дослідити доступні варіанти, вибрати пул і вкласти криптовалюту в гаманець. А якщо ви вирішите вкласти стейкінг на біржі, просто внесіть свої активи на платформу та зареєструйтеся в її програмі стейкінгу.

Оцінка повернень стейкінгу

Різноманітність стейкінгу може залежати від типу криптовалюти, застосованого методу стейкінгу та ринкових умов, що переважають. Деякі можливості стейкінгу пропонують річний відсоток доходу (APY) до 20%, тоді як інші можуть забезпечити нижчий дохід. Щоб оптимізувати стейкінг-винагороди, врахуйте такі фактори, як комісійні пулу, надійність валідатора та загальний попит на блокчейн-мережу.

Потенційні ризики, як-от нестабільність ринку та проблеми з ліквідністю, також слід враховувати під час стейкінгу. Залишаючись у курсі та уважно оцінюючи можливості стейкінгу, ви можете приймати обґрунтовані рішення та максимізувати пасивний дохід.

Ризики, пов’язані з стейкінгом криптовалюти

Хоча криптовалютний стейкінг може бути привабливим джерелом пасивного доходу, він має власний набір ризиків. Нестабільність ринку є серйозною проблемою, оскільки вартість активів у стейкінгу може різко коливатися, що потенційно може призвести до фінансових збитків. Крім того, проблеми з ліквідністю можуть виникнути, коли стейкінги не можуть швидко конвертувати свої акції в готівку через відсутність покупців або продавців на ринку або відсутність ліквідності на платформі стейкінгу.

Іншим ризиком, пов’язаним зі стейкінгом криптовалюти, є період блокування, протягом якого стейкінг-активи недоступні, і їх не можна продати або торгувати. Валідатори, які діють неналежним чином, також можуть зазнати штрафних санкцій і конфіскації застави зі стейкінгу. Розуміння цих ризиків має вирішальне значення, перш ніж приймати рішення про участь у стейкінгу криптовалютою.

Альтернативи стейкінгу пасивного доходу

Якщо ви зацікавлені в отриманні пасивного доходу, але не зовсім готові зануритися в стейкінг криптовалютою, є інші альтернативи, які слід розглянути. Деякі варіанти включають:

Дивіденди: Дивіденди виникають внаслідок інвестицій у акції, що сплачуються за дивіденди, або кошти, орієнтовані на дивіденди.
Відсотки: Відсотки можна заробити на ощадних акаунтах або облігаціях.
Дохід від нерухомості: Інвестиції в нерухомість, як-от нерухомість або інвестиційні трасти в нерухомість (REIT), можуть генерувати звичайний дохід від оренди та потенційну довгострокову вдячність.

Ці альтернативи можуть забезпечити стабільні пасивні потоки доходу.

Для тих, хто все ще цікавиться світом криптовалют, програми кредитування та децентралізовані програми фінансування (DeFi) пропонують додаткові пасивні можливості доходу. Надійні програми криптовалютного кредитування, як-от Aave , Compound , dYdX і Balancer, дають користувачам змогу позичати свої криптоактиви та отримувати відсотковий дохід, тоді як додатки DeFi надають різні можливості отримання доходу через такі платформи, як Uniswap і Yearn.Finance.

Наслідки оподаткування стейкінгу криптовалютою

Усвідомлення податкових наслідків, пов’язаних із криптовалютним стейкінгом, є вкрай важливим. Загалом, стейкінг-винагороди підлягають оподаткуванню як дохід за їх справедливою ринковою вартістю, що також встановлює основу витрат для майбутніх розрахунків прибутку капіталу. Податкове поводження з винагородами за стейкінг може різнитися залежно від країни; наприклад, у США винагороди за стейкінг вважаються звичайним доходом і обкладаються на основі справедливої ринкової вартості на момент отримання, тоді як у Великобританії вони класифікуються як різний дохід і обкладаються податком на прибуток.

Завжди звертайтеся до податкового фахівця за вказівками щодо повідомлення про винагороди за стейкінг і розуміння конкретних податкових зобов’язань. Точне ведення обліку вашої діяльності з стейкінгу має вирішальне значення для виконання податкових зобов’язань і уникнення можливих штрафних санкцій. Це включає:

відстеження справедливої ринкової вартості винагород на момент отримання;
Документування дат і сум винагород за стейкінг
Збереження відповідних записів або виписок про трансакції

Вносячи докладні записи, ви будете краще готові точно повідомляти про свої винагороди за стейкінг і виконувати свої податкові зобов’язання.

Підсумок

Насамкінець, стейкінг криптовалюти дає інвесторам переконливу можливість отримати пасивний дохід, підтримуючи безпеку та цілісність блокчейн-мереж PoS. Розуміючи різні способи стейкінгу, популярні криптовалюти для стейкінгу, потенційні ризики та винагороди, ви можете впевнено приймати обґрунтовані рішення та збільшувати портфель криптовалют. Незалежно від того, чи обираєте ви незалежне стейкінг, приєднаєтеся до стейкінгу або стейкінг на біржі, криптовалютне стейкінг може бути чудовим і ефективним способом участі у світі технології блокчейну.

Часті запитання

Чи є стейкінг моєю криптовалютою хорошою ідеєю?

Стейкінг криптовалюти може бути чудовим способом отримання пасивного доходу, оскільки деякі криптовалюти пропонують високі відсоткові ставки. Однак це не безризиковий процес, і вам потрібно переконатися, що ви розумієте, як він працює, перш ніж почати.

Який ризик стейкінгу криптовалюти?

Стейкінг криптовалюти несе ризики, зокрема штрафи за протокол, ринковий ризик, ризик ліквідності, періоди блокування тощо. Крім того, винагороди, отримані за стейкінг, можуть бути компенсовані, якщо ціна криптовалюти значно знизиться. Важливо пам’ятати про ці ризики, розглядаючи можливість стейкінгу криптоактивів.

Чи краще стейкінг, ніж тримати в криптовалюті?

Стейкінг пропонує багато переваг порівняно з простою утриманням криптовалюти, як-от більший дохід від інвестицій, стягнення відсотків і здатність заробляти понад 10% або 20% на рік. Крім того, це також спосіб зробити свій внесок у безпеку та ефективність проєктів блокчейну, які ви підтримуєте. Отже, стейкінг може бути кращим вибором, ніж утримання в криптовалюті.

Що робить стейкінг криптовалюти?

Стейкінг криптовалюти — це процес, під час якого власники вкладають свої цифрові активи для перевірки транзакцій у блокчейні, заробляючи винагороди взамін. Зазвичай учасники особисто не перевіряють транзакції, а комп’ютери в мережі, і їх можна легко виконувати через програми на великих біржах.

Яка мінімальна сума ETH необхідна для того, щоб стати валідатором на Ethereum?

Щоб стати валідатором на Ethereum, необхідна мінімальна сума ETH становить 32 ETH.

#Bybit #TheCryptoArk