Одинадцять найкращих криптовалют, забезпечених золотом та з безпекою реальних активів у 2025 році
Перші місяці 2025 року ознаменувалися шквалом змін на фінансових ринках, спричинених насамперед новою адміністрацією президента США Дональда Трампа. Різке скорочення державних витрат США, загроза тарифних війн і нова парадигма у відносинах між США та їхніми торговими партнерами розхитали ринки й спричинили падіння цін на акції та занепад настроїв інвесторів. Коли акції впали, крипторинок також сповільнився, що віддзеркалює загальний негативний настрій, який переважає серед інвесторів на різних ринках.
Основний світовий товар серед дорогоцінних металів, золото, зростає в атмосфері значного погіршення настроїв інвесторів. Це навряд чи здивує будь-кого, хто знайомий з історією фінансових ринків. Жовтий метал завжди добре почувався, коли акції падали, а перспективи активів, залежних від зростання економіки, погіршувалися. На момент написання цієї статті 24 березня 2025 року ціна золота за останні 10 днів зросла приблизно на 5%. Ця зміна може здатися незначною для криптоінвесторів, які звикли до набагато нестабільніших коливань ціни своїх активів. Однак він є помітним щотижневим стрибком для золота як актива, який відомий стабільністю ціни й низькою волатильністю.
Зі зростанням золота багато хто у світі криптоінвестицій звертає увагу на раніше скромну категорію ринку — криптовалюти, забезпечені золотом. Поки загальний крипторинок досить млявий, криптовалюти цієї категорії демонструють щотижневі темпи зростання, які практично повторюють зростання ціни на золото. Якщо ви криптоінвестор, який шукає безпечну гавань у ці часи невизначеності, то токени із забезпеченням у золоті можуть бути саме тим, що треба. У цій статті ми розглянемо 11 найкращих криптовалют із забезпеченням у золоті станом на 24 березня 2025 року, які разом складають майже всю загальну ринкову капіталізацію цієї невеликої категорії.
Ключові висновки:
Криптовалюти із забезпеченням у золоті — це ончейн-активи, забезпечені фізичними резервами золота, якими володіють їхні емітенти або уповноважені сторонні зберігачі.
Tether Gold (XAUt) і Pax Gold (PAXG) є провідними криптовалютами в цій галузі, на які припадає близько три четвертих загальної ринкової капіталізації ніші.
Що таке криптовалюта із забезпеченням у золоті?
Криптовалюта із забезпеченням у золоті — це токенізований цифровий актив, вартість якого зазвичай підтримується резервами, що зберігаються в золоті. У деяких випадках емітент токена має золоті резерви для підтримки криптовалюти. В інших випадках сторонній зберігач зберігає резерви фізичного золота від імені емітента.
Найперші помітніші криптовалюти із забезпеченням у золоті вийшли приблизно в 2019–2020 роках. Серед них — Tether Gold (XAUt), випущений у 2020 році, і Pax Gold (PAXG), який дебютував у 2019 році. Ще один помітний гравець у цій сфері, Perth Mint Gold Token (PMGT), який був в обігу у період з 2019 по 2023 рік.
Криптовалюти, забезпечені золотом, дозволяють перетворити золоту власність в більш гнучку і ліквідну форму для використання ончейн наприклад, в застосунках децентралізованих фінансів (DeFi).
Крім купівлі криптоактивів, забезпечених золотом, як форми захисту від нестабільності крипторинку, ви також можете торгувати золотом та іншими класами активів, як-от криптовалютою, валютними парами та ринковими індексами, на торговій платформі Bybit Gold&FX. Цей продукт дає вам доступ до торгових можливостей з низкою активів, а також до переваг, таких як значне кредитне плече до 500x, вузькі спреди, вигідні комісії та підтримка 24/7.
Як працюють криптовалюти, забезпечені золотом?
Як зазначалося вище, криптовалюти, забезпечені золотом, опираються на фізичні резерви золота. Точна механіка обслуговування резерву може бути різною. Деякі проєкти зберігають золото, тоді як інші покладаються на сторонніх зберігачів.
Ці криптовалюти приваблюють інвесторів, які хочуть отримати криптовалюту, але надають перевагу безпеці реального активу. Золото — це чудове забезпечення для цифрового активу, оскільки це добре відомий і широко визнаний товар. Під час падіння ринку, коли акції та криптовалюти падають, золото має тенденцію до зростання вартості й може потягнути за собою криптовалюти, забезпечені золотом.
Як і будь-який інший актив на ринку, токени із забезпеченням золотом, мають свої власні плюси та мінуси. Одним з недоліків є те, що на стрімкому ринку вони зазвичай пропонують нижчу прибутковість порівняно зі стандартними криптовалютами або іншими активами з високими темпами зростання. Іншим недоліком є відсутність єдиних нормативних механізмів для підтвердження того, що золоті резерви насправді існують, зберігаються на заявленому рівні й зберігаються надійним партнером. Достатня ліквідність також може бути проблемою для невеликих проєктів.
З позитивної сторони найбільшою перевагою цих активів є безпека під час ведмежих ринків: коли фінансові ринки розвертаються вниз, криптовалюти, забезпечені золотом, з більшою ймовірністю збережуть свою вартість, ніж інші криптовалюти. Ще один ключовий плюс полягає в тому, що токени забезпечені реальними активами, а це відмінний спосіб змусити замовкнути криптоскептиків, які постійно стверджують, що ці активи не мають ніякої внутрішньої вартості.
Одинадцять найпопулярніших криптовалют із забезпеченням в золоті
Одинадцять криптовалют із забезпеченням в золоті, які ми перелічимо нижче, представляють майже всю ринкову нішу. Станом на середину березня 2025 року портал CoinGecko містить лише 12 криптовалют зі звітною ринковою капіталізацією в категорії «Токенізоване золото».
Їхні ціни, ліміти, темпи зростання та інші відповідні статистичні дані дійсні на момент написання цієї статті. Звісно, ці дані можуть суттєво змінюватися, враховуючи мінливий характер ринку криптовалюти. Однак забезпечення золотом зазвичай дає цим активам дещо більший рівень стабільності порівняно з іншими типами криптовалют (звичайно, крім стейблкоїнів).
1. Tether Gold (XAUt)
Tether Gold (XAUt), який вийшов у 2020 році, — це найбільша криптовалюта, забезпечена золотом, на ринку. Її представила Tether Limited Inc., компанія, що стоїть за USDT, найуспішнішим у світі криптоактивом.
Кожен токен XAUt забезпечений однією тройською унцією золота, а фізичні золоті злитки надійно зберігаються у швейцарських сховищах. Власники можуть в будь-який час обміняти XAUt на фізичне золото. Однак для цього вам потрібно мати достатню кількість токенів XAUt за ціною повного злитка фізичного золота з доставленням в Лондон (приблизно 400 тройських унцій/XAUt). Якщо у вас менше XAUt, ніж ця сума, більш практичним варіантом є обмін на інші активи, як правило, USDT. Ви можете торгувати токеном XAUt на Bybit Web3 DEX Pro децентралізованим способом через Ethereum (ETH).
За останні 10 днів вартість XAUt зросла на 5%, що точно відповідає ціні золота, за якою XAUt не відстає. Вийшовши на Ethereum як актив ERC-20, XAUt уже давно є лідером у категорії токенізованого золота. З ринковою капіталізацією близько $744 млн, XAUt наразі торгується на рівні $3023,24.
2. Pax Gold (PAXG)
Pax Gold (PAXG) впевнено посідає друге місце в цій ніші, відразу після XAUt. Кожен токен також забезпечений однією тройською унцією золота, а саме золото зберігається в лондонських сховищах Brinks Security, міжнародної компанії, що займається обробкою готівки. Токен, випущений у 2019 році компанією Paxos Trust Company, що знаходиться в Нью-Йорку, має ринкову капіталізацію $652 млн. PAXG і XAUt домінують на ринку криптовалют із забезпеченням в золоті, а також володіють близько трьома чвертями загальної ринкової капіталізації категорії. Оскільки він також відстежує ціну однієї унції золота, за останні 10 днів PAXG подорожчав приблизно на 5%.
Ви можете торгувати PAXG на Bybit як безстроковим ф'ючерсним контрактом на основі USDT.
3. Quorium Gold (QGOLD)
Quorium Gold (QGOLD) є третьою криптовалютою, забезпеченою золотом, з найвищою капіталізацією у $253 мільйони. Подібно до XAUt і PAXG, QGOLD підтримується та відстежує ціну однієї тройської унції золота.
Проєкт був запущений наприкінці 2023 року на BNB Chain (BNB) компанією Quorium, яка прагне до екологічного майнінгу. QGOLD підтримується в першу чергу перевіреними недоторканими золотими запасами, що підтверджується звітами NI 43-101, які контролюються Канадськими адміністраторами з цінних паперів. Хоча Quorium також займається майнінгом для збільшення запасів, його основна увага зосереджена на використанні наявного перевіреного недоторканого золота.
4. Kinesis Gold (KAU)
Kinesis gold (KAU) — це криптовалюта, забезпечена золотом, яку випустила компанія Kinesis з офісом на Кайманових островах, яка займається фінансами на блокчейні. Токен KAU забезпечений одним грамом, а не унцією золота, і тому має зовсім іншу ціну за одиницю, ніж у криптовалют, які ми розглядали вище. Наразі він торгується приблизно на рівні $97, фактично за ціною золота, і має ринковий ліміт у $139 млн.
Kinesis співпрацює з провідною біржею золота Allocated Bullion Exchange (ABX), міжнародною інституційною біржовою компанією з розгалуженою мережею сховищ, зокрема Malca-Amit і Loomis International, а також іншими партнерами, як-от Brinks, для управління золотими резервами, які забезпечують KAU.
5. VeraOne (VRO)
Подібно до KAU, VeraOne забезпечена одним грамом фізичного золота, отриманого з переробної промисловості. Цей екологічно чистий проєкт входить до числа найстаріших криптовалют, забезпечених золотом. Випущене в травні 2020 року на Ethereum британською компанією LinGOLD Ltd., золото VeraOne не тільки відповідає вимогам Лондонської асоціації ринку дорогоцінних металів (LBMA), але й виготовляється з максимальною чистотою 999,9 (або 99,99%) і може бути конвертоване у фізичну форму в законний платіжний засіб, визнаний урядом Гібралтару. VeraOne зберігає свої золоті запаси на складі Geneva Freeport з найвищим рівнем безпеки у Швейцарії.
Наразі VRO має ринкову капіталізацію майже $29 мільйонів, що звучить скромно за стандартами всього ринку криптовалюти, але все одно токен є п’ятим за розміром активом у категорії «Токенізоване золото».
6. Novem Gold Token (NNN)
Novem Gold Token (NNN) — це криптовалюта із забезпеченням в золоті, яку випустила австрійська компанія Novem Gold Blockchain GmbH у 2022 році. Токен на BNB Chain забезпечений золотим резервом компанії, що зберігається в безпечному сховищі в Австрії.
Токен NNN від Novem можна легко обміняти на золоті злитки у різних дилерів, акредитованих LBMA. На сьогодні ринкова капіталізація NNN становить $23 млн.
7. Gold DAO (GLDT)
Gold DAO (GOLDAO) і Gold Token (GLDT) споріднені токенізовані криптовалюти на основі золота, які випустив децентралізований проєкт Gold DAO на блокчейні Internet Computer (ICP). GOLDAO є основним токеном управління проєкту для DAO, а GLDT є основним службовим активом, який представляє токенізоване золото та забезпечує гнучку та ліквідну кросчейн-торгівлю. Кожен 100 GLDT дорівнює 1 граму золота.
Фізичне золото, яке слугує забезпеченням токенам проєкту, зберігається у Швейцарії, а сховище регулярно перевіряється сторонніми компаніями, зокрема одним із провідних аудиторів світу KPMG.
Наразі GOLDAO має ринкову капіталізацію у розмірі $12 млн, а ліміт GLDT становить лише $610 000, що є найнижчою цифрою серед усіх токенізованих криптовалют на золоті із зареєстрованою капіталізацією.
8. Comtech Gold (CGO)
Comtech Gold (CGO) — це ще один токен, вартість та забезпечення якого базується на одному грамі золота 999,9 проби. Проєкт ComTech Gold, що відповідає вимогам шаріату, вийшов у 2022 році на блокчейні XDC Network/XinFin у Дубаї. Він спрямований на задоволення потреб у цифрових токенізованих золотих продуктах у регіоні Близького Сходу.
Фізичне золото зберігається та застраховане в Transguard Group, надійній організації, що займається безпековими рішеннями в ОАЕ. Його можна викупити в будь-який час з мінімальною сумою виплати всього 10 грамів. ComTech Gold регулюється Управлінням безмитної зони аеропорту Дубая (DAFZA) та схвалена місцевим урядовим органом ОАЕ DMCC.
Ринкова капіталізація CGO становить $10,65 млн і торгується приблизно на рівні $97, як і більшість інших криптовалют, які йдуть за ціною одного грама золота.
9. tGOLD (tXAU)
tGOLD (tXAU) випустила фінансово-технологічна компанія Aurus в Дубаї наприкінці 2022 року. Токен tXAU працює на Ethereum і Polygon (POL). Кожен токен tXAU забезпечений золотом, сертифікованим LBMA. На своєму сайті компанія Aurus стверджує, що резерви, які забезпечують tXAU, надійно зберігаються в сховищах і регулярно перевіряються, хоча дані сховищ не надаються.
Наразі tGOLD має ринкову капіталізацію у $7,92 мільйона. Зверніть увагу, що, хоча вважається, що токен забезпечений одним грамом золота, його поточна ціна становить $84,84, що помітно нижче ціни золота в $97. Ця невідповідність може бути пов’язана з актуальною динамікою пропозиції та попиту токена.
10. VNX Gold (VNXAU)
VNX Gold (VNXAU) — це мультичейн-токен, забезпечений золотом проби LBMA, що зберігається у сховищах в Ліхтенштейні та зареєстрований Управлінням фінансового ринку (FMA) Ліхтенштейну. Хоча ця крихітна європейська країна не є найпоширенішим вибором для проєктів токенізованого золота, вона відрізняється стабільною економікою та високими регуляторними стандартами у фінансовому секторі. Серед основних мереж VNXAU є Ethereum, Solana (SOL) і Polygon.
Наразі VNXAU має ринкову капіталізацію всього $2,55 мільйона.
11. Kinka (XNK)
Kinka (XNK) — це криптовалютний токен ERC-20, який відстежує ціну чистої тройської унції золота з чистотою 99,9% і який випустила компанія Kinka (BVI) Ltd на Ethereum у березні 2024 року. У вересні 2024 року проєкт також з’явився на Cardano (ADA).
Золоті злитки надаються материнською компанією Kinka Daiichi Commodities Company Ltd., провідною компанією з торгівлі золотом у Японії. Це золото відповідає стандартам, встановленим LBMA, і зберігається на складах Loomis International з високим рівнем безпеки по всьому світу.
Крім доступності на кількох криптовалютних біржах, зокрема Uniswap (UNI), XNK можна придбати безпосередньо на вебсайті емітента. Цей варіант позабіржової торгівлі (OTC) вимагає мінімального ордера 0,1 ETH.
Поточна ринкова капіталізація XNK становить близько $1,5 млн.
Прикінцеві думки
За всю історію людської цивілізації золото залишається одним із найпопулярніших активів на сучасних фінансових ринках. Головний дорогоцінний метал світу є чудовим захистом від волатильності та ведмежих ринків, а володіння токенізованим золотом це ще й чудовий спосіб утримувати актив з реальним забезпеченням і додатковими торговими можливостями.
#LearnWithBybit