Що таке ринки прогнозів на основі криптовалют?

Як випливає з їхньої назви, ринки прогнозів на основі криптовалют дають вам змогу заробляти гроші на прогнозуванні майбутніх результатів різних криптовалютних подій. Загалом ринки прогнозів поділяються на два типи: ті, що стосуються спорту й всі інші (криптовалюта входить до категорії ринків прогнозів, не пов’язаних зі спортом).

На відміну від традиційних ринків прогнозів, ринки прогнозів на криптовалютах використовують технологію блокчейну, тому вони децентралізовані, доступні в усьому світі та дуже прозорі, особливо з точки зору визначення ціни. Попри те, що традиційні ринки прогнозів мають більшу частину обсягу в цій ніші, попит на ринки прогнозів криптовалют зростає, оскільки ринкова капіталізація криптовалют продовжує швидко зростати.

Розгляньмо докладніше ринки прогнозів на основі криптовалют та дізнаємося, як ви можете скористатися ними, щоб додатково заробити.

Ключові висновки:

• Ринки прогнозів на криптовалютах слугують платформою, де ви можете робити ставки на результат різних подій за допомогою криптовалют.

• Відомі ринки прогнозів на основі криптовалют, зокрема Polymarket, Augur і Drift BET, мають зручні й доступні платформи.

Що таке ринки прогнозів?

Ринки прогнозів — це платформи, які дають вам змогу торгувати контрактами, що стосуються результатів майбутніх подій. Вони опираються на ймовірність здійснення якоїсь події. Якщо ставка спрацьовує на користь учасника, останній отримує винагороду за правильний прогноз.

Ринки прогнозів пропонують цікаве поєднання фінансової сфери, людської психології та теорії ймовірності, завдяки чому можна отримати привабливі прибутки.

Ці ринки можуть бути централізованими або децентралізованими. Централізовані (наприклад, Betfair і PredictIt) керуються однією організацією, тому ви мусите їм довіряти щодо виплат і справедливого результату. Їх децентралізовані аналоги — ринки прогнозів на основі криптовалют працюють на технології блокчейну, де немає посередників, що тим самим гарантує прозорість і справедливість.

Ключовими особливостями ринків прогнозування є цінова ймовірність, сукупні знання і заохочення, які надаються учасникам як мотивація для розміщення ставок на результати подій. Події на прогнозних ринках охоплюють результати у спорті (переможці гри), політиці (результати виборів), фінансах (ціни акцій) і погоді (температури).

Централізовані та децентралізовані прогнозні ринки

Ринки прогнозів загалом поділяються на централізовані або децентралізовані, кожен з яких має унікальні переваги та недоліки. Централізовані ринки керуються однією компанією, яка управляє різними аспектами процесу прогнозування. Однак децентралізовані ринки прогнозів покладаються на смарт-контракти на основі технології блокчейну для управління та проведення угод.

Ключовими перевагами централізованих ринків є простота використання, краща ліквідність і швидке вирішення спорів. Однак ці централізовані платформи також стикаються з такими труднощами, як державна цензура, комісії посередників, які забирають частину виплат, і можливість вразливостей, особливо у разі злому або технічного збою.

З іншого боку, децентралізовані ринки прогнозів, як-от Augur і Polymarket, мають певні особливі переваги, як-от стійкість до цензури, незмінність, глобальний доступ і відсутність посередників. Однак вони також стикаються з труднощами, як-от дотримання нормативних вимог, складний інтерфейс та неліквідність через невелику кількість учасників.

Що таке криптовалютні ринки прогнозів?

Ринки прогнозів на криптовалютах — це децентралізовані платформи для передбачення результатів. Вони дають учасникам змогу робити ставки на результати майбутніх подій за допомогою криптовалют. Ці ринки схожі на ф’ючерсні ринки, на яких інвестори роблять ставку на ціну активу на основі результатів майбутніх подій.

Головним на ринках прогнозів на криптовалютах є використання технології блокчейну, яка забезпечує прозорість, справедливість і безпеку. Отже, вони мають три ключові складові:

• Смарт-контракти — ці самовиконувані контракти мають вирішальне значення для створення й управління ринками прогнозів на криптовалютах. Завдяки смарт-контрактам центральний орган влади або посередники не потрібні. На основі попередньо визначених правил ці контракти автоматизують процес розміщення ставки, оцінювання результатів і розподілу винагород. Вони також дозволяють тримати кошти на умовному депонуванні, поки не буде перевірено результат.

• Oracles — крім смарт-контрактів, оракули збирають дані, отримуючи їх із надійних платформ. Це гарантує захищеність від несанкціонованого доступу та точний результат, особливо якщо оракули децентралізовані, що дає їм змогу отримувати дані з різних платформ.

• Токени результатів — це торгові токени, що використовуються для прогнозування результатів. За них можна купувати та торгувати позиціями з різними результатами. Ці токени дозволяють визначити ціну, оскільки вони позначають ймовірність настання певного результату. За них ті, чиї прогнози виявляться правильними, можуть отримати виплати.

Як працюють ринки прогнозів на криптовалютах?

Ринки прогнозів на основі криптовалют постійно створюють ринкові пропозиції, торгують, приймають рішення й виплачують винагороди. Вони опираються на ринкові настрої, які підвищують ймовірність настання події, яка може підтримати чи відкинути ставку, зроблену учасником.

Першим кроком у цьому процесі є створення ринку прогнозів на основі різних параметрів, які можуть охоплювати опис події, можливі результати (наприклад, так/ні), термін дії та джерело рішення. Будь-який користувач може створити ринковий прогноз на основі певної події.

Після створення прогнозу починається торгівля. Учасники можуть купувати та продавати токени, що представляють ймовірність настання події. Наприклад, токен може спочатку коштувати $0,50 за «Так», що становить 50% ймовірність настання події. Якщо більше людей купують «Так», ціна токена може збільшитися до $0,70, у цьому випадку це становить 70% ймовірності того, що подія станеться.

Після завершення торгів приймається рішення ринку на основі результату. На цьому етапі оракули видають результат у блокчейні. Смарт-контракти роблять виплати на основі виграшних прогнозів. Токени з виграшним результатом можна обміняти на їхню повну вартість, тоді як ті, що з неправильним прогнозом, втрачають цінність.

Механізми ринків прогнозів на основі криптовалюти

Ринки прогнозів на основі криптовалюти керуються різними ринковими механізмами, які визначають структуру виплат. Два поширені механізми ринку прогнозів у криптовалютному просторі — це фіксована виплата та виплата тоталізатора.

Фіксований виплата

У механізмі фіксованої виплати виплачується попередньо визначена сума за виграшний результат. Учасники торгують токенами результатів, а ринкова ціна свідчить про ймовірність події за оцінками трейдерів. Трейдери купують або продають токени, які представляють конкретні результати (наприклад, «Так» або «Ні»).

Кожен токен оцінюється в діапазоні від 0 до 1 (або від $0 до $1), де ціна свідчить про ймовірність результату за оцінкою учасників. Наприклад, якщо токен «Так» коштує $0,70, на ринку прогнозується 70% шанс на такий результат.

Після завершення події токени з правильним прогнозом результату виплачуються за фіксованою сумою (наприклад, $1 за токен), а токени з неправильним прогнозом результату втрачають цінність.

Перевага цього механізму полягає в тому, що структура виплат проста й прогнозована. Ще одна перевага полягає в тому, що є постійне визначення ціни, оскільки ціни динамічно змінюються на підтвердження ринкових настроїв.

Однак фіксований механізм виплати вимагає високої ліквідності для віддзеркалення точності ймовірності. Він також значно покладається на оракули, що вимагає високого рівня довіри та точності для підтвердження результатів.

Виплата тоталізатора

У структурі виплати тоталізатора виплати визначаються шляхом об’єднання всіх ставок і перерозподілу загальної суми переможцям після завершення події. Усі ставки за кожен можливий результат об’єднуються разом.

Після події загальний пул (мінус комісія) розподіляється між тими, хто передбачив правильний результат. Індивідуальні виплати пропорційні сумі, внесеній кожним переможцем, а також розміру пулу.

Деякі з ключових переваг цієї моделі виплат — це її швидкість, ефективне ціноутворення та справедливий розподіл виплат. Однак ця структура не зручна для початківців через її складність і неінтуїтивність. Крім того, на відміну від фіксованої виплати, коли винагороди попередньо визначені, точна сума виплати невідома аж до закінчення події.

При цьому, фіксований механізм виплат ідеально підходить для тих, хто шукає простий і передбачуваний спосіб увійти на ринки прогнозів, тоді як виплата за тоталізатором призначена більше для досвідчених користувачів, які цінують динамічні коефіцієнти та колективну ринкову аналітику.

Відомі ринки прогнозів на основі криптовалюти

У криптопросторі спостерігається поява безлічі ринків прогнозів, оскільки все більше людей продовжують освоювати цю нішу. Ось деякі з відомих платформ прогнозів на основі криптовалюти.

Polymarket

Polymarket вважається одним із найбільших ринків прогнозів з комфортним та надійним середовищем для учасників, які можуть робити ставки на події, які відбуваються у реальному світу, за допомогою USDC. Платформа пропонує широкий вибір сфер, зокрема криптовалюту, спорт, політику, поп-культуру, бізнес і твіти Ілона Маска. Платформа працює у мережі Polygon, яка пропонує безпечні, швидкі та недорогі ставки. Вона також має активну спільноту користувачів, надаючи так високу ліквідність на платформі. Інтерфейс зручний для початківців і простий у використанні.

Augur

Augur на базі Ethereum є одним із найперших децентралізованих ринків прогнозів в цій сфері. Розроблений у 2014 році фондом Forecast Foundation і заснований Джеком Петерсоном, Джої Крагом і Джеремі Гарденером, Augur залишалася найкращою платформою для ставок на основі криптовалют.

Нативним токеном для платформи Augur є REP — токен ERC-20, який використовується для екосистеми ставок платформи шляхом стейкінгу для участі в процесі звітування платформи. А от ETH або DAI використовуються для здійснення ставки на Augur.

Polkamarkets

Polkamarkets — це ринок прогнозів у web3, покликаний відкрити нішу для всіх. Вона працює на трьох блокчейнах, сумісних з Ethereum: Polygon, Moonbeam і Moonriver. Якість його ринків підтримується власниками його нативного токена POLK.

Hedgehog

Hedgehog — це ринок прогнозів на основі Solana, який пропонує своїм користувачам широкий спектр подій, на які можна поставити. Оскільки він побудований на Solana, учасники можуть користуватися безпечними, швидкими та недорогими трансакціями на зручній для користувача платформі. Щоб користуватися Hedgehog, потрібно підключити гаманець web3, наприклад Phantom або MetaMask. Він пропонує різні типи ринків прогнозів, як-от об’єднані ринки, класичні «Так» або «Ні» та парі (в яких використовуються картки парі).

Drift

Drift — це децентралізована біржа (DEX) на базі Solana, яка запустила ринки прогнозів на основі криптовалют BET (Bullish on Everything) у серпні 2024 року перед державними виборами США в листопаді 2024 року. Платформа стверджує, що є високоефективною та побудована на Solana. Її дедалі більша кількість категорій охоплює криптовалюту, культуру та спорт, як-от перегони Формули-1^®.

Оскільки BET побудований на протоколі Drift, учасники ринку також можуть отримати користь від дохідних продуктів при розміщенні ставок. Ви можете створити на платформі «структуровані ставки», з хеджуванням популярних криптовалют, як-от Bitcoin.

Щоб заохотити учасників, BET запровадила систему винагород під назвою FUEL. У періоди проведення акцій користувачі заробляють токени FUEL за кожну угоду, які пізніше можна обміняти на призи в екосистемах Drift і Solana.

Ви можете використовувати понад 30 криптовалют, які підтримуються на платформі, зокрема USDC і SOL.

Прикінцеві думки

Ринки прогнозів на основі криптовалют являють собою захопливу еволюцію у тому, як ми збираємо, інтерпретуємо та діємо на основі колективних знань. Використовуючи технологію блокчейну, ці платформи пропонують неперевершену прозорість, децентралізацію та доступність, надаючи користувачам по всьому світу можливість прогнозувати результати у бездозвільному середовищі. Завдяки таким механізмам, як фіксована виплата та виплата тоталізатора, учасники можуть вибрати структури, які відповідають їхнім вподобанням, балансу прогнозованості та ринкової ефективності.

Зростання таких платформ, як Augur, Polymarket і Drift BET, свідчить про різноманітні підходи в цьому просторі, які підходять для широкого кола користувачів — від початківців до досвідчених трейдерів. Такі інновації, як недорогі трансакції, підтримка кілької токенів та інтегроване генерування доходу, ще більше підвищують привабливість цих ринків, завдяки чому вони стають інклюзивнішими та динамічними.

Однак залишаються проблеми, зокрема регуляторний контроль, поширення серед користувачів і забезпечення справедливої ринкової механіки. З розвитком сфери співпраця між платформами, регуляторами та спільнотами матиме вирішальне значення для його довгострокового успіху.

Оскільки криптовалютні ринки по суті є нестабільними, а ринки прогнозів є дуже спекулятивними за своїм характером, перед участю на цих ринках важливо знати про пов’язані з ними ризики та проводити належний аналіз.

#LearnWithBybit