Щотижнева інституційна аналітика: ризикові активи падають на основі очікувань зниження ставок; привітайте DeFAI

13 січня 2025 р.: Наша щотижнева інституційна аналітика досліджує останні ринкові зміни — показники ринку, галузеві новини, потоки коштів на біржі (ETF), модні теми, майбутні події та розблоковування токенів — щоб ви могли реалізувати свою криптоторгівлю.

Дізнайтеся, що ми думаємо про ринок цього тижня!

Щотижневе виділення — Несподівано сильний ринок американських трейдерів

У грудні американська економіка додала 256 000 робочих місць, що є найбільшим зростанням з березня 2024 року, тоді як рівень безробіття несподівано знизився до 4,1%. Ця надійна ефективність свідчить про те, що може бути зупинена відсоткова ставка Федеральної резервної системи. Незважаючи на високі витрати на позики та інфляцію, у 2024 році ринок праці додав 2,2 мільйона робочих місць, трохи нижче зростання 2023 року, а зміни свідчать про більш стійкий ринок праці, ніж думали раніше.

Зростання кількості робочих місць очолювалося такими секторами, як охорона здоров’я та роздрібна торгівля, хоча виробництво зазнало збитків. Зростання заробітної плати сповільнюється, а середній щогодинний дохід зростає на 3,9% за рік. Економісти помітили несподівані прибутки в опитуванні, що свідчить про потенційну стабілізацію ринку. Однак занепокоєння не зникає щодо скорочення та впливу економічних політик вхідного адміністрування, а також перевірки зниження рівня реагування в даних про роботу.

Щотижневе виділення криптовалюти — децентралізований фінанс має нову категорію (DeFAI)

Кількість агентів ШІ швидко зростає, охоплюючи різні сфери, як-от торгові боти та інструменти автоматизації, і може бути хаотичною та величезною. Однак, зосереджуючись на багатообіцяючій ніші — DeFAI, яка об’єднує децентралізоване фінансування (DeFi) зі штучним інтелектом (AI) — може бути трансформаційною.

DeFAI має на меті спростити DeFi для повсякденних користувачів через агентів ШІ. Хоча DeFi мав на меті демократизувати фінансові інструменти, його складність обмежила його охоплення. Мета полягає в тому, щоб використовувати DeFi так само просто, як і текстування технічним другом. Користувачі повинні бути в змозі просто сказати: «Внести ETH» і дозволити ШІ обробляти деталі.

Хоча багато проєктів DeFAI все ще перебувають на ранніх етапах і покладаються на технічні досягнення, потенціал є суттєвим. Переваги включають прибутковість користувачів, оскільки понад 80% користувачів можуть отримати кращий прибуток за допомогою торгівлі та фермерства на основі ШІ, мінімізуючи дорогі людські помилки. Крім того, існує значний потенціал доходу, адже наявні протоколи торгових ботів, як-от Photon і BananaGun, успішно спрощують DeFi, пропонуючи модель для майбутніх проєктів DeFAI. На відміну від багатьох пропозицій ШІ, ці агенти забезпечують справжню цінність для DeFi.

Даніель Сеста, засновник Frog Nation, синергічної мережі проєктів DeFi, визначив три основні випадки використання ШІ в DeFi: 

• ШІ як інтерфейс DeFi спрощує процес виконання простих команд, усуваючи громіздкі багатокрокові завдання. 

• Автономні DeFi-агенти — це гаманці, які працюють незалежно для підвищення безпеки та економічної ефективності. 

• Агенти з досліджень DeFi використовують ШІ для організації даних для користувачів, що значно зменшує перевантаження інформації.

Помітні проєкти в DeFAI включають Griffain — інтерфейс Solana DeFi на основі чату, доступ до якого наразі надається лише із запрошеннями; HeyAnon — відкритий інструмент (під керівництвом Деніела Сеста), який спрощує діяльність DeFi; і режим — рівень ETH 2 зі 129 AI-агентами в мережі, який щодня спрощує понад 1600 транзакцій. Ці інновації дають змогу переосмислити залучення користувачів DeFi.

Інші найпопулярніші токени