Що таке Бівалютні інвестиції Bybit?

Бівалютні інвестиції — це короткостроковий спекулятивний інструмент для отримання доходу через незначні зміни ціни на ринку. Достатньо лише передбачити напрямок руху відповідного криптоактиву, наприклад BTC, ETH або BIT, за встановлений проміжок часу. 

Щойно цей строк спливає, за результатами угоди ви отримуєте дохід у USDT або вибраному вами криптоактиві.

Навіщо вкладати в бівалютні інвестиції Bybit?

Переваги

• Вища дохідність: У разі правильного визначення напрямку руху ринку користувач отримує більший дохід.
• Ідеально підходить для власників криптоактивів (особливо USDT / BTC / ETH / BIT та інших популярних альткоїнів), які прагнуть накопичувати обрані криптовалюти, щоб нарощувати активи або отримувати дохід у криптовалюті.
• Короткі строки: Менший строк дії депозиту дає гнучкість в управлінні активами з урахуванням потреб.

Бівалютна інвестиція вам підійде, якщо:

• ви готові отримувати доходи в USDT чи альтернативних криптоактивах;
• ви бажаєте отримувати потенційно більший дохід і накопичувати альтернативні криптоактиви в умовах низхідного ринку;
• ви бажаєте швидко, просто й без зайвих зусиль укласти свінг-угоду в умовах висхідного ринку;
• ви прогнозуєте, що ціна двох криптоактивів у складі вибраної бівалютної інвестиції практично не рухатиметься.

Як працює бівалютна інвестиція Bybit?

Дохід за бівалютною інвестицією може виплачуватись у тому самому або іншому активі. Це залежить від двох основних чинників: ціна розрахунку та референтна ціна.

Ціна розрахунку

Спотова ціна монети (наведена в USDT) на момент завершення плану вибраного продукту. Визначається на основі ціни індексу Bybit (середньозважена спотова ціна на кількох біржах) за останні 30 хвилин до розрахунку.

Референтна ціна

Спотова ціна монети (наведена в USDT) на момент початку плану вибраного продукту. Визначається на основі ціни індексу Bybit (середньозважена спотова ціна на кількох біржах) за п’ять хвилин після успішного виконання вашого ордера. 

Коли ціна розрахунку базового активу (переважно криптовалютного) перевищує референтну, основна сума й дохід конвертуються у стейблкоїни. По суті, ваш криптоактив продається за вищою вартістю, приносячи більше стейблкоїнів завдяки високій дохідності. 

Коли ціна розрахунку базового активу падає нижче за референтну, ви отримуєте еквівалент внесеного криптоактиву й дохід у вигляді криптоактиву. Так ви отримуєте більше криптоактивів, ніж внесли спочатку. 

У будь-якому випадку бівалютна інвестиція дає змогу підвищити дохідність активу незалежно від того, як поводиться ціна розрахунку — зростає чи падає. 

Далі наведено інші чинники, які слід враховувати під час здійснення бівалютних інвестицій.

• Поєднання продуктів: зараз Bybit пропонує 21 пару продуктів типу «бівалютний актив», зокрема ETH / USDT, BTC / USDT, BIT / USDT та інші.
• Актив депозиту: вибраний криптоактив, який ви бажаєте внести.
• Сума депозиту.
• Строк дії депозиту.
• Річна ставка дохідності (APY): кожна пара продуктів типу «бівалютна інвестиція» має свою ставку, тому вибирайте ту, що підходить саме вам.
• Орієнтовна референтна ціна, яку можна ввести.

Актив депозиту: USDT

Актив депозиту: BTC, ETH, BIT та інші

Проілюструймо на прикладах, як застосовуються ці правила розрахунку.

Актив депозиту: USDT

Припустімо, трейдер А купує 1-денний продукт типу «бівалютна інвестиція» зі ставкою APY 300% на 4 000 USDT. Референтна ціна становить $3900. Через день реалізується один із двох сценаріїв:

Сценарій А

Ціна розрахунку ETH знаходиться нижче за $3900. З дохідністю APY на рівні 300% трейдер А отримує 1,03407 ETH (ціна розрахунку).*

*Дохід = Сума депозиту/Референтна ціна × (1 + APY/365 × Строк)

4000/3900 × (1 + 3,00/365 × 1) = 1,03407 ETH 

Сценарій B

Ціна розрахунку ETH дорівнює або перевищує $3900. Трейдер А отримує основну суму в розмірі 4000 USDT і дохід за ставкою APY 300%, що в сумі становить 4032,87 USDT.*

*Дохід = Сума депозиту × (1 + APY/365 × Строк)

4000 × (1 + 3,00/365 × 1) = 4032.87 USDT

Якби трейдер мав намір конвертувати частину USDT в ETH, він досяг би цього з високою дохідністю за сценарієм A. Але якщо трейдер робить ставку на те, що ціна розрахунку за базовим активом буде вищою за референтну ціну, він отримає більше USDT з високою дохідністю за сценарієм B. Актив депозиту:

Актив депозиту: ETH

Припустімо, тепер трейдер А купує 1-денний продукт типу «бівалютна інвестиція» на 1 ETH. Поточна спотова орієнтовна ціна ETH становить $4000, а ставка APY — 300%. Референтна ціна становить $3900. Через день реалізується один із двох сценаріїв:

Сценарій С

Ціна розрахунку ETH знаходиться нижче за $3900. Трейдер А отримує основну суму в розмірі 1 ETH і дохід за ставкою APY 300%, що дорівнює 1,00821 ETH.*

*Дохід = Сума депозиту × (1 + APY/365 × Строк)

1 × (1 + 3,00/365 × 1) = 1,00821 ETH

Сценарій D

Ціна розрахунку ETH дорівнює або перевищує $3900. Внесений 1 ETH буде конвертовано в 3900 USDT, плюс дохідність за ставкою APY 300%, що становить 3 932,05 USDT.*

*Дохід = Сума депозиту × Референтна ціна × (1 + APY/365 × Строк)

1 × 3900 × (1 + 3,00/365 × 1) = 3932.05 USDT

Власники BTC / ETH / BIT можуть геджувати волатильність криптоактивів, коли ціна розрахунку криптоактиву опускається нижче за референтну ціну. Вони можуть отримати більше активів замість тих, що вони початково внесли на депозит. Коли ціна розрахунку перевищує референтну, трейдери можуть вивести внесені криптоактиви разом з високим доходом у USDT. 

Кому варто вкладати в бівалютні інвестиції Bybit?

Бівалютні інвестиції — це торговий інструмент для отримання прибутку на коливаннях ціни в умовах низької волатильності на ринку. Він надає вищу дохідність разом із гнучким вибором коротких строків дії депозиту. Вища дохідність передбачає вищі ризики; але користувачі мають право визначати своє ставлення до нинішнього ринку та вносити відповідні депозити. 

Ми можемо посприяти вам в отриманні високої дохідності активів уже сьогодні, незалежно від того, рухається ринок у прогнозованому вами напрямку чи у протилежному. Якщо у вас на рахунку є незадіяні криптоактиви або стейблкоїни, чому б не скористатися можливостями бівалютних інвестицій і почати накопичувати криптоактиви або отримувати дохід у стейблкоїнах? У будь-якому разі, висока дохідність активів гарантована.

Але тут є й ризики:

• приріст вартості активів не гарантований, бо їхня ціна (вартість) коливається;
• у разі несприятливих змін на ринку, після завершення строку дії дохід в активі розрахунку може бути меншим за початкову суму активу депозиту.

5 основних порад щодо найефективнішого використання бівалютних інвестицій Bybit

Завдяки оновленій і вдосконаленій структурі продукт «бівалютні інвестиції» ще простіше використовувати. Але ми все одно закликаємо користувачів проводити власний аналіз для прогнозування руху ціни монети. 

Коли використовувати бівалютні інвестиції

Бичачий ринок

На бичачому ринку ціна розрахунку може з високою ймовірністю перевищити референтну. Ціна монети починає або продовжує щодня зростати. У такому разі доцільно внести USDT, бо натомість ви можете отримати ще більше USDT. У разі внесення BTC / ETH / BIT, ваші монети буде конвертовано в USDT за референтною ціною, збільшеною на отриманий дохід. Попри те, що ви не отримали приросту ціни BTC / ETH / BIT на день T+1, якщо збиралися вивести їх у день T, ви досягнете того ж результату з додатковим доходом. 

Ведмежий ринок

На ведмежому ринку ціна монети має тенденцію до зниження. Незалежно від монети поповнення — BTC / ETH / BIT чи USDT, ваш дохід буде в інших криптоактивах, крім стейблкоїнів. Це дозволить вам з доходом отримати більше монет, навіть якщо їхня ціна знизиться. Накопичені монети можна використовувати для торгівлі або утримування з прицілом на приріст вартості. 

Що раніше ви вносите депозит, то вища ставка APY

З випуском кожного нового плану ми наполегливо рекомендуємо користувачам вносити депозит раніше. Що раніше ви вносите депозит, то на вищу ставку APY ви можете претендувати. Ця ставка оновлюється кожні п’ять хвилин. Запевняємо, що після подання заявки ставка APY фіксується. 

Але, оскільки APY оновлюється кожні п’ять хвилин, може виникнути невелика розбіжність, якщо ставка дохідності на 5-хвилинній відмітці відрізняється від ставки, що була на момент відправлення ордера. 

*Зауважте, що інформація про нові плани публікується щодня о 10:00 UTC.

Референтна ціна оновлюється кожні п’ять хвилин

Оскільки референтна ціна оновлюється кожні п’ять хвилин, тепер ви можете спокійно заводити бівалютний актив. Визначте, які монети ви хочете внести з урахуванням орієнтовної референтної ціни, щоб отримати бажаний результат. 

Орієнтовна референтна ціна допомагає визначити ціну, за якою ви відправляєте ордер. Але обов’язково враховуйте, що референтна ціна є орієнтовною. Фактичну референтну ціну буде визначено через п’ять хвилин після успішного відправлення ордера. 

Бівалютну інвестицію можна використати для заміни умовного ордера


Бівалютні інвестиції можна вважати кращим варіантом умовного ордера, коли ви хочете отримати прибуток з монети або встановити цільову ціну її купівлі. 

У тих випадках, коли ви хочете отримати прибуток з монети, не розміщуйте умовний ордер на продаж, а вкладіть її у бівалютний актив. На додаток до того, що ви могли б отримати в разі продажу монет за умовним ордером, це дасть вам високу ставку APY. 

На низхідному ринку, коли ціна розрахунку падає нижче за референтну, ви отримуєте натомість більше монет, тому краще використовувати бівалютну інвестицію, а не задавати цільову ціну купівлі через умовний ордер. Це зумовлено тим, що дохід у монетах також доповнюється високою ставкою APY. 

Калькулятор доходу

Орієнтовну суму доходу можна розрахувати на сторінці ордера за орієнтовною ставкою APY та референтною ціною. Вона дасть вам приблизне уявлення про те, що ви отримаєте за будь-якого сценарію розрахунку. 

Хочете дізнатися більше про стратегії роботи в умовах ведмежого крипторинку? Ознайомтеся з нашим «Вичерпним довідником з торгівлі на ведмежому ринку від Bybit» і підготуйтеся до криптовалютної зими вже сьогодні.