bitSmiley (SMILE): забезпечення ліквідності для Bitcoin DeFi
Блокчейн Bitcoin (BTC) починався як мережа, позбавлена функціональності смарт-контрактів, але за останні кілька років вдалося розробити певну форму децентралізованої екосистеми застосунків (DApp) завдяки технологіям рівня 2, таким як Bitlayer, Stacks (STX), Merlin Chain і Rootstock (RSK). Протоколи Native Bitcoin і нові стандарти токенів — Ordinals, BRC-20 і Runes, а також оновлення Bitcoin Taproot також сприяли розвитку (найсучасних) смарт-контрактних функцій у мережі. Завдяки цим інноваціям з’явилася цілком нова галузь децентралізованого фінансування на основі Bitcoin (BTCFi).
На жаль, ніша BTCFi залишається недостатньо розвиненою порівняно з процвітаючою екосистемою DeFi Ethereum (ETH) та іншими інтелектуальними контрактами. Однією з ключових причин цього дефіциту є відсутність складної функціональності DeFi в екосистемі Bitcoin, а кілька протоколів можуть пропонувати повноцінні послуги кредитування, позики та управління дохідністю.
Іншою проблемою є обмежена ліквідність через інерцію трейдерів — інвестувавши час і кошти в Ethereum та інші смарт-блокчейни, багато користувачів DeFi не бажають досліджувати можливості на основі Bitcoin.
bitSmiley (SMILE) — це проєкт BTCFi, метою якого є розширення функцій стейблкоїну з підтримкою BTC і кредитування на різні платформи за межами Bitcoin. Користувачі платформи можуть скористатися послугами з майнінгу та кредитування стейблкоїнів, що надаються BTC, з виданими активами, які можна використовувати в різних застосунках DeFi у багатьох мережах, зокрема в Ethereum. Пропонуючи ці послуги, bitSmiley сподівається розширити зручність використання коштів BTC далеко за межами незрілого середовища DeFi Bitcoin.
Ключові висновки:
bitSmiley (SMILE) — це платформа BTCFi, яка пропонує функції мультичейнного стейблкоїну для майнінгу та кредитування, забезпечені заставою BTC.
Основний утилітний актив платформи, bitUSD, — це стейблкоїн, видобутий на Bitcoin і передаваний Ethereum та іншим екосистемам смарт-контрактів, які будуть використовуватися в їхніх застосунках DeFi.
Токен SMILE bitSmiley використовується для управління, а також для доступу до знижок на комісії та аукціонів ліквідації зі знижкою.
Що таке bitSmiley?
bitSmiley (SMILE) — це платформа DeFi, яка спеціалізується на мультичейнових сервісах майнінгу та кредитування стейблкоїнів, що підтримуються Bitcoin. Її користувачі можуть надати кошти BTC як заставу для м’якшення стейблкоїна bitUSD, активу, м’якого прив’язаного до долара США. бітUSD можна надалі використовувати в різних протоколах DeFi (на Ethereum та інших смарт-контрактах) для отримання доходу, подібно до того, як нативні стейблкоїни Ethereum використовуються в DeFi. У протоколі також пропонуються послуги кросчейн-кредитування, за якими користувачі можуть позичати кошти в бітUSD та інших стейблкоїнах на основі стандарту bitRC-20 в обмін на заставу в BTC.
Стандарт bitRC-20 був розроблений командою проєкту bitSmiley, щоб дозволити випускати нативні стейблкоїни Bitcoin, які можна надалі використовувати в екосистемах DeFi інших платформ. bitRC-20 використовує технологію інкрипції Bitcoin для забезпечення випуску та управління стейблкоїнами.
Крім того, протокол bitSmiley додав функцію до м’яти та позичати bitUSD і, можливо, інші стейблкоїни bitRC-20 у майбутньому за допомогою низки токенів на основі рідинного стейкінгу на основі Bitcoin (LstBTC). Це дає користувачам змогу отримувати дохід від платформ стейкінгу, використовуючи базові кошти для м’яти та позичати bitUSD.
Окрім послуг майнінгу та кредитування стейблкоїнів, bitSmiley також розробила протокол торгівлі деривативами криптовалюти, хоча ця послуга все ще перебуває на стадії розробки на початку листопада 2024 року.
засновникство та запуск bitSmiley
bitSmiley запустила свою діяльність у травні 2024 року на двох популярних платформах рівня 2, пов’язаних з Bitcoin — Bitlayer і Merlin Chain. Потім у вересні проєкт оголосив про ключове партнерство з протоколом ZetaChain (ZETA) omnichain, що може допомогти оптимізувати доступність міжчейнівних активів, спочатку випущених на bitSmiley. Протокол ZetaChain підтримує смарт-контракти для кросчейн-зв’язку на кількох блокчейн-платформах в екосистемах Bitcoin, Ethereum і Cosmos (ATOM).
Проєкт bitSmiley був заснований у 2023 році і забезпечений двома інвесторами з основної венчурної капіталізації — OKX Ventures і ABCDE, а також низкою інших відомих інвесторів і прихильників, зокрема KuCoin Ventures, MH Ventures, Skyland Ventures, Cypher Capital і CMS Holdings.
Як ліквідність Native Bitcoin відкриває bitSmiley?
Незважаючи на те, що користувачі можуть продовжувати працювати на них в екосистемі BTCFi, є одна ключова проблема: у нативному світі BTC DeFi бракує рівнів ліквідності, торгової активності та складності продуктів, які може запропонувати Ethereum та інші блокчейни смарт-контрактів. Це робить використання bitUSD за межами екосистеми Bitcoin особливо актуальним для трейдерів.
Завдяки можливості кросчейн-трейдингу bitSmiley bitUSD можна переказати в Ethereum та інші великі екосистеми смарт-контрактів, які будуть використовуватися в протоколах DeFi у цих середовищах. Це значно розширює альтернативні продукти, а також кількість протоколів, на яких можна використовувати bitUSD.
bitSmiley використовує нативну технологію інкрипції Bitcoin, мультисиг-гаманці та групу слухачів-компонентів, щоб можна було переказати bitUSD на інші блокчейни. bitUSD зазвичай випускається на Bitcoin як інкрипція та надсилається в мультисиг-гаманець. Група слухачів, налаштованих платформою, виявляє переказ на гаманець, перевіряє трансакцію та надсилає інформацію до мосту загальних повідомлень, який після цього відповідає за видобуток бітуUSD у відповідних зовнішніх мережах.
Бітсмайні основні функції
стейблкоїн bitUSD
флагманська служба bitSmiley — це майнінг стейблкоїнів bitUSD. Користувачі можуть м’ятувати актив, який є рідним до Bitcoin і використовує стандарт bitRC-20, розроблений проєктом, надаючи заставу в BTC у бітіSmiley Treasury. bitSmiley впроваджує надлишкову коллатеральність, щоб гарантувати фінансову безпеку та стабільність платформи. Якщо вартість застави падає нижче певного порогу, вона стає цільовою для процесу ліквідації. Сторона, що ліквідується, також сплачує штраф за ліквідацію.
Ліквідований застава подається на аукціон. БітСмайлі використовує модель голландського аукціону, відповідно до якої ціна починається на більш високому рівні, а потім поступово зменшується, поки сторона, яка бажає купити заставні кошти, не вирішить купити заставні кошти.
Гроші, зароблені акаунтом, зберігаються на надлишку акаунта, з якого 10% відносять до експлуатаційних витрат, а 90% відводиться як буфер ліквідації (використовується як компенсація в той час, коли дохід акаунту недостатній для оплати витрат у казначействі). Крім того, якщо грошей на надлишковому рахунку недостатньо для покриття безнадійних боргів, платформа проведе аукціон боргів, використовуючи майбутній дохід як заставу. Аукціон боргу буде відповідати моделі аукціону англійською мовою (з встановленою ціною відкриття, яка піднімається, доки не залишиться лише один учасник), і учасники повинні подати заявку на участь у BTC.
Коли бітUSD випускається користувачеві, він має можливість переказати актив в інші блокчейн-середовища за допомогою описаної вище процедури місткового зв’язку. Завдяки м’якому прив’язанню до долара США bitUSD може надавати корисність трейдерам DeFi у різних смарт-мережах контрактів у такий самий спосіб, як і популярні стейблкоїни, як USDT і USDC.
бітний кредит
Бітовий кредитний компонент «Смайлі», «Бітленд», призначений для однорангового (P2P) кредитування bitUSD, а в майбутньому й інших активів на основі стандарту bitRC-20, в обмін на заставу в токенах ліквідного стейкінгу BTC і LstBTC. Біткоїн лежить на стандартних опкодах Bitcoin (предмети коду, прикріплені до кожної транзакції Bitcoin з інструкціями щодо її обробки), щоб дозволити обмін P2P-кредитів.
Користувачі, які готові позичати свій бітUSD-опубліку в рамках біткредитування, оголосивши про запропоновану суму та запитувану відсоткову ставку. Якщо для пропозиції є бажаний позичальник, сторони ініціюють транзакцію, коли позичальник надає надлишкове забезпечення в BTC або LstBTC. Заставу потрібно затверджувати шляхом бітлендингу. Коли позичальник успішно погасив позику, його застава випускається. Якщо позичальник не повернеться до кінцевого терміну, застава передається позикодавцю.
Що таке бітний токен (SMILE)?
SMILE — це токен управління bitSmiley, запущений на блокчейні Ethereum 6 листопада 2024 року. Токен використовує стандарт ERC-20 Ethereum.ERC-20 Рішення про запуск токена на Ethereum, а не на Bitcoin, в основному зумовлено набагато складнішою функцією смарт-контрактів колишнього ланцюга, а також популярністю користувачів DeFi.
SMILE дає право своїм власникам брати участь у процесі прийняття рішень щодо ключових аспектів протоколу bitSmiley, як-от мінімальні ставки застави, ліміти ліквідації та правила, типи застави тощо. Токен також надає додаткові переваги та привілеї для своїх власників, зокрема знижки на комісії та ексклюзивний доступ до аукціонів зі знижкою. Проєктна команда також оголосила, що SMILE можна використовувати для стейкінгу на bitUniverse — платформі, на якій розміщується серія програм DeFi, орієнтованих на bitUSD.
SMILE має загальну й максимальну кількість поставок — 210 мільйонів. З них один відсоток (2,1 мільйона SMILE) зарезервовано для відповідних користувачів, які заробили бали під час акції «Айрдроп» до початку сезону в травні 2024 року.
Де купити токен bitSmiley (SMILE)
Токен SMILE доступний на спотовому ринку Bybit як пара свопу з USDT. Ви також можете скористатися кампанією Bybit Token Splash (для токенів) і отримати частку призового фонду на 800 000 SMILE. Згідно з умовами акції нові користувачі повинні внести від 200 SMILE або внести від 100 USDT і торгувати на 100 USDT SMILE під час своєї першої спотової угоди, щоб претендувати на частку з 400 000 безкоштовних токенів SMILE. Будь-який користувач також може торгувати на споті щонайменше 500 USDT SMILE, щоб отримати частку призового фонду на 400 000 SMILE. Акція діє до 23:59 UTC 19 листопада 2024 року.
Прикінцеві думки
За останні кілька років ніша DeFi Bitcoin значно зростає, але багато проєктів, присвячених цій області, залишаються в межах ще молодої екосистеми BTCFi. Платформа bitSmiley використала інший підхід, а не намагалася покладатися на ще обмежену ліквідність Bitcoin, криптовалюта bitUSD проєкту слугує мостом до великих екосистем DeFi, таких як Ethereum.
#LearnWithBybit