Реалістичний вигляд: Що станеться, якщо я інвестую $100 у Bitcoin сьогодні?
Інвестиції в Bitcoin (BTC) прогресували від страйкінгу майстрів жорстких технологій до діяльності, яку реалізовує майже будь-який сегмент інвестора — від найбільш впливових інвестиційних банків до невеликих роздрібних інвесторів. Зараз криптовалюта BTC вважається цінною частиною будь-якого портфеля, який можна використовувати на історичних зоряних ставках доходу, хеджування від ризиків або диверсифікувати від надмірного покладання на фондовий ринок.
Оскільки Bitcoin уже давно зміцнює свою позицію як популярний інвестиційний актив, багато людей розмірковують над тим, що станеться, якщо вони інвестують у нього суму, як $100. Хороша новина полягає в тому, що такі інвестиції мають великий потенціал для значних ставок доходу, принаймні оцінюючи історичну ефективність провідної у світі криптовалюти та прогнози, зроблені переважною більшістю аналітиків. Однак для оптимального прийняття рішень і вибору вкрай важливо, щоб інвестори розвивали повне розуміння Bitcoin, що він робить, що він робить, його основних рушійних факторів цінності та його історії як фінансового активу, так і як технологічних інновацій. У цій статті ми висвітлюємо все це та обговорюємо, що може статися в майбутньому з вашими $100, інвестованими в Bitcoin сьогодні.
Ключові висновки:
Bitcoin (BTC) — це криптовалюта першої та найбільшої у світі платформи блокчейну — мережі Bitcoin.
Як фінансовий актив, Bitcoin значно перевищив фондовий ринок, при цьому темпи зростання за рік і п’ять років склали 107% і 423% відповідно.
Очікується, що Bitcoin продовжуватиме виробляти високі прибутки. Інвестування в BTC лише $100 сьогодні прогнозується на суму близько $3400 за десять років.
Що таке Bitcoin
Що таке Bitcoin і як він працює?
Bitcoin — це децентралізована мережа, призначена для безпечного обміну та зберігання цифрового активу — криптовалюти BTC. Це перша у світі розподілена мережа на основі технології блокчейну. У січні 2009 року його ще анонімний засновник, Satoshi Nakamoto, Мережа Bitcoin, як було передбачено, дозволила фізичним особам здійснювати безпечні та анонімні фінансові транзакції на основі цифрового активу, що не залежить від впливу центральних банків і традиційних фінансових установ.
Цифровий актив блокчейна Bitcoin, який використовується для зберігання вартості та транзакцій, — це криптовалюта BTC, також відома як Bitcoin. Технічно Bitcoin означає лише назву розподіленої мережі, тоді як криптоактив BTC називається Bitcoin.
Транзакції в блокчейні Bitcoin перевіряються та підтверджуються за допомогою механізму консенсусу, який передбачає роботу так званих майнінгових вузлів, або майнерів, мережевих акторів, які спільно відповідають за роботу платформи. Ця система контролю з високою децентралізацією призначена для забезпечення незалежності Bitcoin від єдиної централізованої організації або невеликої потужної групи.
Майнери перевіряють блоки транзакцій у мережі Bitcoin за допомогою конкурентної обчислювальної процедури, яка називається доказом роботи (PoW). У середньому, кожні десять хвилин один майнер виграє обчислювальну гонку та отримує право додавати новий блок транзакцій до незмінного та постійного реєстру записів мережі. Як винагорода за виконання роботи майнер отримує певну суму в криптовалюті BTC. Станом на 2024 рік стандартна винагорода за майнінг Bitcoin становить 3,125 BTC.
Крім використання блокчейну Bitcoin як засобу безпечної біржі та зберігання, BTC широко використовується на біржах криптовалюти як популярний торговий актив. Останнім часом традиційні інвестиційні компанії з фінансування (TradFi) також додали BTC до своїх портфелів як прямий холдинг блокчейну, так і через такі продукти, як ETF Bitcoin.
Що робить Bitcoin цінним?
Кілька факторів сприяли цінності Bitcoin як фінансового активу, і, як ми розглянемо пізніше, його стабільні довгострокові ринкові показники. Ось деякі з цих ключових факторів:
Bitcoin має ліміт поставки, гарантуючи, що ніколи не буде більше 21 мільйона біткоїнів BTC. Станом на початок вересня 2024 року в обігу перебуває приблизно 19,8 млн BTC, а решту — приблизно 1,2 млн. за процедурою майнінгу за графіком до (і, можливо, після) 2140 року. Багато інвесторів високо цінують це обмеження пропозиції як критичний довгостроковий фактор підтримки цін.
На швидкість нового викиду BTC за допомогою процедури PoW поширюється правило халвінгу винагороди за майнінг. Видобуток майнінгу зменшується вдвічі кожні чотири роки, поступово зменшуючи рівень інфляції майбутніх поставок. Очікується, що наступна подія халвінгу, яка зменшить винагороду майнінгу з 3,125 до 1,5625, відбудеться приблизно наприкінці березня 2028 року.
Bitcoin — це надзвичайно безпечний актив, який дає інвесторам змогу здійснювати конфіденційні транзакції. Децентралізований і незалежний характер блокчейна гарантує, що потужні актори, як-от уряди та центральні банки, не можуть контролювати і неправомірно впливати на нього.
За останні кілька років BTC виявився життєздатним фінансовим активом, що допомагає диверсифікувати інвестиції, не покладаючись на класи активів TradFi. Оскільки BTC по суті функціонує інакше, ніж те, як працюють активи та продукти TradFi, він часто має низькі або негативні кореляції з ними, що є характеристикою, яку цінують інвестори, орієнтованою на диверсифікацію портфелю.
Інвестування в Bitcoin сьогодні
Чи є Bitcoin хорошою інвестицією сьогодні?
Bitcoin може бути чудовим способом інвестувати, щоб як диверсифікувати портфель, так і, що важливо, отримати прибуток від зіркових ставок прибутку криптовалюти. Хоча Bitcoin є нестабільним активом і пройшов через свою справедливу частку збоїв і спадів, з багаторічної точки зору він виконується неймовірно добре порівняно з фондовим ринком.
На момент написання цього документа (7 вересня 2024 року) BTC перевищив багато основних акцій і ринок акцій загалом, як за коротший (один рік), так і за довгостроковий (п’ять років) інвестиційний період. Нижче наведено графік, що демонструє показники доходу BTC за ці періоди, а також ті самі дані для двох провідних індексів фондового ринку — S&P 500 і Nasdaq-100, а також акції двох найбільших технологічних компаній за ринковою капіталізацією, Apple і Microsoft, і двох найбільших банківських організацій на фондовому ринку — JPMorgan Chase & Co та Bank of America.
Ми обрали найкращі технологічні акції, оскільки останні роки Bitcoin найбільше корелює з технологічним сектором фондового ринку. Багато інвесторів Bitcoin також враховують акції провідних технологічних компаній у прийнятті рішень. На відміну від цього, для аналізу були обрані найкращі банківські акції, оскільки відомо, що цей сектор має відносно низькі кореляції з Bitcoin і часто використовується інвесторами, які надають перевагу активам з більшою стабільністю, ніж криптовалюти або технологічні акції.
Як видно з таблиці вище, Bitcoin значно знизив як сектор летких технологій, так і стабільний банківський сектор фондового ринку за обидва періоди аналізу. Він також повністю торкнувся загального фондового ринку за показником S&P 500 та його технологічно орієнтованої частини за показником Nasdaq-100.
Отже, історичні дані однозначні: BTC — це актив, у який варто інвестувати, щоб отримати здоровий дохід, принаймні оцінюючи його результати в минулому.
Для багатьох інвесторів, які можуть звикнути до регульованих активів, як-от акції та облігації, криптовалютні інвестиції, які раніше були табу через невизначеність щодо регуляторного захисту. Однак це швидко змінюється з схваленням 11 ETF Bitcoin Комісією з цінних паперів і бірж США (SEC) у січні 2024 року. Після схвалення багато інвесторів з роздрібної торгівлі та інституційних організацій, зокрема провідні інвестиційні фонди, додали ETF Bitcoin до своїх портфелів. Цей розвиток часто називають одним із факторів зростання майбутньої ціни та перспектив Bitcoin.
Можливі повернення та ризики інвестування в Bitcoin
Завдяки 107% щорічно та 423% п’ятирічним темпам зростання Bitcoin заробив свою репутацію активу, здатного забезпечити відмінний дохід, як правило, набагато вищий за доступний на фондовому ринку. Звісно, минулі результати не завжди можуть бути вирішальним прогностичним фактором майбутніх прибутків. Однак очікується, що найбільша у світі криптовалюта продовжуватиме зростати в довгостроковій перспективі, при цьому багато аналітиків також прогнозують відмінні ставки прибутку в майбутньому.
Наприклад, у той час як поточна ціна BTC (станом на 7 вересня 2024 р.) становить $54 309, у 2030 р. портал PricePrediction з великою назвою показує, що криптовалютний піднявся до $90 486 (зростання на 67%) і $552 658 (918%). Ще один популярний ресурс прогнозування ціни криптовалюти, DigitalCoinЦіна, прогнозує, що Bitcoin досяг $128 188 (136%) у 2025 році та $401 135 (639%) у 2030 році.
Поряд із можливістю цих неймовірних прибутків інвестиції в Bitcoin, однак, мають певні ризики, пов’язані з ними. Це очікується для будь-якого активу з високим зростанням. Ринок криптовалюти та Bitcoin відомі своєю волатильністю, а ціна BTC може значно коливатися протягом коротших періодів. У минулому Bitcoin пройшов через багатомісячні періоди падіння або стагнації, деякі з яких тривали понад рік, які часто називають криптовалютними зимами.
Окрім ризику волатильності, існують також регуляторні проблеми, при цьому багато країн все ще перебувають у процесі регулювання використання Bitcoin на фінансових ринках.
Чи можете ви заробляти гроші з інвестування $100 у Bitcoin?
На основі минулих ставок доходу та майбутніх прогнозів цін, інвестування $100 сьогодні (вересень 2024 р.) в Bitcoin, звичайно, може призвести до значного зростання основної суми. Історичні прибутки та багато прогнозів цін показують приблизно тризначний відсоток зростання протягом наступних кількох років, що призводить до кількох сотень доларів прибутку від інвестиції в $100.
Якщо ви інвестуєте $100 у Bitcoin за сьогоднішньою ціною $54 309, ви отримаєте 0,00184 BTC. Давайте подивимося, наскільки ця сума зросте у 2025 та 2030 роках. Незважаючи на те, що є ціла низка прогнозів цін BTC від аналітиків, інвестиційних коштів, ринкових дослідників, путів, мерчантів соціальних мереж у сфері фінансів, порталів прогнозування тощо, більшість із них — або принаймні більшість тих, хто не переслідує сенсалістичних чи суперечливих заголовків — погоджуються на дуже здоровий очікуваний дохід для BTC. Для наших оцінок — PricePrediction і DigitalCoinPrice, ми використовуватимемо прогнозовані темпи зростання на двох популярних порталах прогнозування цін, згаданих вище.
За оцінками PricePrediction ваш 0,00184 BTC, придбаний сьогодні, надасть вам приблизно $167, тобто $67 прибутку, у 2025 році. У 2030 році ця сума BTC становитиме приблизно $1017 відповідно до очікувань порталу.
Якщо ви використовуєте прогноз DigitalCoinPrice, ваш BTC 0,00184, придбаний сьогодні за $100, буде коштувати приблизно $236 у 2025 році та $739 у 2030 році.
Початок інвестицій у Bitcoin
Як початківець інвестує в Bitcoin?
Є різні способи інвестувати початківців у Bitcoin. Найбільш консервативним способом є просто купівля Bitcoin і зберігання його протягом кількох років, зазвичай від трьох до п’яти, щоб скористатися історично перевіреними солідними прибутками активу протягом кількох років. Це називається стратегією HODL (або «затримайтесь на шанобливому житті»).
Іншою консервативною стратегією є усереднення витрат у доларах (DCA). Використовуючи цей метод, ви робите регулярні інвестиції з визначеними інтервалами — наприклад, щотижня, півночі або щомісяця — на одну й ту саму суму в доларах щоразу. Як HODL, так і DCA вимагають, щоб інвестор не змінював свою стратегію, незалежно від руху ціни Bitcoin.
Більш досвідчені інвестори також можуть активно торгувати Bitcoin на криптовалютній біржі, щоб скористатися перевагами коливань ціни BTC, при цьому як великі можливості для повернення, так і ризики знаходяться всередині.
Хоча ви можете купити свій початковий BTC на децентралізованій біржі (DEX), оптимальним і зручним способом для початківців купити його є початківців за допомогою встановленої централізованої біржі (CEX). Для новачків Bitcoin CEX Bybit пропонує один із найпростіших і найінтуїтивніших способів купівлі та торгівлі Bitcoin.
Для тих, хто воліє залишатися в межах жорстко регульованих ринків, також доступні ETF Bitcoin для інвестицій.
Як зберігати Bitcoin
Якщо ви активно торгуєте Bitcoin на CEX, зазвичай ви зберігаєте свої кошти безпосередньо на акаунті криптовалютної біржі. Ті, хто потребує рішення для довгострокового зберігання на відстані від централізованих платформ, можуть використовувати блокчейн-гаманці, які потрапляють у два основні різновиди — гарячі та холодні гаманці .
Обидва з них зберігають ваші кошти безпосередньо в базовому блокчейні, тобто мережі Bitcoin. Однак у режимі зберігання є відмінності. Гарячий криптогаманець — це програмне забезпечення, яке зберігає ваші приватні ключі в цифровому форматі. Завжди онлайн, гарячі гаманці дозволяють зручно здійснювати транзакції, коли це потрібно. Гарячі гаманці надходять у вигляді мобільних програм, настільних програм, вебдодатків і розширень браузера. Деякі популярні гарячі гаманці включають MetaMask , Trust Wallet і Exodus . Bybit також пропонує зручний для користувача гаманець web3 — Bybit Wallet, який повністю інтегрований у саму біржу.
На відміну від гарячих гаманців, холодні криптогаманці зберігають ваші приватні ключі в автономному режимі на апаратному пристрої або десь в безпечному місці. Апаративні гаманці — це найпоширеніший тип холодного гаманця. Типові пристрої для зберігання холодного гаманця — це спеціалізовані холодні гаманці-опціони, USB-опціони, ПК та навіть смартфони, які не підключені до Інтернету. Ledger і Trezor — це два найпопулярніші гаманці серед користувачів криптовалюти.
Холодний гаманець можна описати як середовище, в якому ви просто підписуєте криптотранзакції за допомогою свого приватного ключа, залишаючись в автономному режимі. Це допомагає звести до мінімуму ймовірність злому ваших приватних ключових даних.
Часті запитання
Скільки було $100 у Bitcoin 5 років тому?
Ставка відкриття Bitcoin п’ять років тому (7 вересня 2019 р.) становила $10 353, як повідомляє Yahoo Finance. Тоді $100 може купити 0,0097 BTC.
Сьогодні за актуальною ціною $54 309 0,0097 BTC коштуватиме приблизно $525 за прибуток $425.
Скільки $100 у Bitcoin коштуватиме 10 років?
Розрахунок Bitcoin або будь-якого іншого активу з цієї точки зору на період до 10 років у майбутньому завжди буде менш певним. Протягом десятиліття на фінансові ринки та Bitcoin впливає велика кількість факторів, як-от економіка, політика, технологія, фінанси та соціальні проблеми, а також певні технологічні галузі, як-от штучний інтелект (ШІ).
Найпопулярніші портали прогнозування цін ще не зробили явних прогнозів для BTC на 2034 рік — десять років від сьогодні. Прогнози PricePrediction BTC досягнуть майже $1,7 млн у 2033 році та приблизно $2,65 млн до 2040 року. Виходячи з цих даних, ми можемо припустити, що ціна Bitcoin у 2034 році може бути близько $1,85 мільйона.
На основі цієї оцінки сьогодні 100 $ у Bitcoin (0,00184 BTC) за десять років коштуватиме $3406. Зовсім непогана сума за інвестиції в $100 сьогодні!
Скільки слід інвестувати в Bitcoin, щоб отримати прибуток?
Фактична сума інвестування завжди залежить від конкретних обставин, фінансового стану, толерантності до ризику та досвіду торгівлі. Щоб випробувати воду, найконсервативніші інвестори можуть почати з скромних сум, наприклад $100. Звісно, ті, хто вірить у яскраве майбутнє Bitcoin, мають надійний досвід торгівлі та не проти певного рівня ризику, пов’язаного з криптовалютою, можуть інвестувати в більші суми.
Як довго слід зберігати Bitcoin, щоб максимально збільшити потенційні прибутки?
Історично Bitcoin має тенденцію до отримання значних прибутків протягом багатьох років. Що довше ви зберігаєте інвестиції, то більші прибутки ви можете реалізувати. Протягом коротших періодів часу волатильність Bitcoin або тривалі ведмежі ринки можуть негативно вплинути на прибутки. Однак за багаторічний період BTC відволікається, щоб забезпечити темпи зростання, які змусили багатьох інвесторів фондового ринку заздрити.
Що робити, якщо 10 років тому я інвестував $1000 у Bitcoin?
Десять років тому, на початку вересня 2014 року, Bitcoin отримав оцінку $391. У той час інвестиції в розмірі $1000 сягнули б приблизно 2,56 BTC. Ця сума Bitcoin сьогодні коштує майже $139 000 — великий фортун, який розпочався 10 років тому за ціною ноутбука.
У які інші криптовалюти можна інвестувати $100?
Залежно від вашої толерантності до ризику, стилю торгівлі та знайомості з криптовалютним ринком, ви можете інвестувати $100 у різні криптоактиви. Ті, хто віддає перевагу стабільності та відносно нижчому ризику, можуть розглянути інші криптовалюти з високою капіталізацією, такі як Ethereum (ETH), Solana (SOL), Cardano (ADA) або Avalanche (AVAX).
З іншого боку, якщо ви не заперечуєте проти інвестицій з високим ризиком, то монети з нижчим капіталом (з ринковими лімітами зазвичай менше ніж $2 мільярди або навіть $1 мільярди) потенційно можуть представляти відмінну вартість. Хоча ризики, пов’язані з інвестуванням у ці монети, можуть бути вищими за їхні альтернативи з великим капіталом, у деяких із них завжди є потенціал отримати стратосферні ставки доходу та значні прибутки за дуже короткий період.
Ключем до інвестування в такі активи з низьким капіталом і зростанням є ретельне вивчення криптопроєктів, пов’язаних із монетами, як-от використання ресурсів, наданих Bybit Learn.
Підсумкові думки
За останні 15 років інвестиції в криптовалюту на ринку Bitcoin створювали незліченну кількість історій успіху, і, звичайно ж, і невдач. За оцінками, у 2024 році налічується понад 40 000 мільйонерів Bitcoin, багато з яких заробили свої статки, інвестуючи скромні суми років тому в актив, який розглядався як скептичний і, як передбачалося, вийде з ладу, але все ще тут і стрімко. У 2024 році Bitcoin залишається активом з високим зростанням і історією успіху на ринку протягом багатьох років.
Звісно, темпи зростання мамоти протягом естеррічного періоду більше не є частиною характеристик криптовалюти. У той же час Bitcoin продовжує виробляти прибутки, які значно перевершують результати більшості інших класів активів. Якщо сьогодні у вас є $100 для інвестування, важко виправдати вибір кращого активу, ніж Bitcoin.
#LearnWithBybit