Що таке USDT? Посібник початківця щодо Tether (2024)
Знімайте цифрову валюту, яка залишається стабільною, незважаючи на дику подорож криптовалютним ринком. Ця інтригувальна концепція може змінити спосіб здійснення операцій та інвестування у світ цифрових валют. Увійдіть у Tether (USDT) — стейблкоїн, який зміг підтримувати стабільну оцінку посеред турбуленту криптовалюти. Але що таке USDT? Це цифровий токен, прив’язаний до вартості фіатної валюти, що забезпечує стабільність і простоту використання в мінливому світі криптовалют.
Ключові висновки:
Tether (USDT) — це стейблкоїн криптовалюти, призначений підтримувати співвідношення 1:1 з доларом США, забезпечуючи безпечну торгівлю цифровими активами та ліквідність.
USDT відіграє важливу роль на ринках криптовалюти, зменшуючи волатильність ціни та дозволяючи користувачам здійснювати безпечні транзакції, знижуючи ризики.
Tether зіткнулася зі значними ризиками та суперечками, але продовжує залишатися ключовою частиною екосистеми цифрових токенів, пропонуючи стабільність порівняно з іншими стейблкоїнами, такими як USDC або DAI.
Що таке USDT: Пояснення Tether
Tether (USDT) — це стейблкоїн криптовалюти, призначений для підтримання співвідношення 1:1 з доларом США, при цьому кожен токен підтримується резервами Tether. Як один із найбільш поширених стейблкоїнів USDT з моменту свого заснування здобув значну ринкову капіталізацію, що робить його популярним вибором для тих, хто хоче купити Tether.
Крім USDT, Tether також доступний у трьох інших валютах: євро (EUR), мексиканський пезо (MXN) і офшорний китайський юан (CNH). Ці токени Tether представлені у вигляді EURT, MXNT і CNHT відповідно.
Але чому стабільна цифрова валюта настільки важлива? У динамічному світі криптовалют ринкова волатильність може бути як захопливою, так і стимулою. Стейблкоїн, як-от Tether, пропонує менш нестабільний варіант для трейдерів і компаній, забезпечуючи захищений цифровий актив, менш схильний до коливань інших цифрових валют.
Народження Tether
Tether було засновано Brock Pierce, Reeve Collins і Craig Sellars у 2014 році. Спочатку він запустився як RealCoin, перш ніж перейти на Tether пізніше того ж року. Засновники прагнули створити стейблкоїн, який міг би забезпечити стабільні ціни та зручні транзакції на ринку криптовалют. З того часу Tether став невід’ємною частиною екосистеми цифрових токенів, забезпечуючи:
Стабільність
Ліквідність
Стабільні ціни
Зручні транзакції
на різні платформи.
Механізм стабільності та пегінгу
Основа стабільності USDT полягає в її механізмі пегінгу, який підтримує співвідношення 1:1 з доларом США, що підтримується резервами Tether. Пег цієї валюти залишається стабільним, зберігаючи таку ж вартість резервів у USD, що й загальна сума USDT, що циркулює. Ці резерви допомагають підтримувати ставку цієї валюти в USD. Ця стабільність має важливе значення для трейдерів, які прагнуть хеджувати проти нестабільності ринку, оскільки вона пропонує надійний магазин вартості.
Але як Tether забезпечує цю стабільність? Інтегруючи з різними криптовалютними мережами, такими як:
Tether може періодично проводити обстеження для забезпечення безпеки та дотримання вимог, розглядаючи будь-які можливі претензії.
Роль USDT на криптовалютному ринку
Tether відіграє значну роль на ринку криптовалюти, пропонуючи трейдерам стабільний актив для компенсації нестабільності ринку та забезпечення ліквідності для різних платформ. Його переваги включають:
Забезпечення надійного джерела ліквідності
Вплив на стабільність ринку
Зниження волатильності ціни
Надання користувачам криптовалюти упевненості в навігації цифровим ландшафтом
У результаті USDT є цінним інструментом для користувачів криптовалюти.
Основна перевага USDT для трейдерів полягає в стабільності. Оскільки вартість прив’язана до долара США, USDT дозволяє трейдерам обійти волатильність інших криптовалют, зберігаючи при цьому стабільний магазин вартості. Це робить його популярним вибором для різних застосунків і платформ у екосистемі цифрових токенів. Використання USDT постійно зростає в прискореному темпі, при цьому на жовтні 2024 року понад 330 мільйонів ончейн-гаманців і акаунтів отримали USDT.
Торгові переваги
У періоди турбуленту на ринку Tether (USDT) забезпечує безпечний притулок для інвесторів, які прагнуть захистити свої інвестиції та мінімізувати збитки. Підтримуючи стабільну вартість, трейдери можуть скористатися перевагами цифрових валют без притаманних ризиків, пов’язаних із нестабільністю ціни.
Наприклад, китайські імпортери недорогих товарів у Росії щодня використовують USDT для переказу мільйонів додому, як приклад реальних застосувань цього стейблкоїна.
Надання ліквідності
Через його широке прийняття та значні резерви USDT є надійним джерелом ліквідності для численних платформ і бірж. Надаючи виняткову ліквідність на біржах першого рівня, токени Tether пропонують трейдерам можливість скористатися можливостями арбітражу, балансування активів і еквівалентами грошових коштів.
Ліквідність, яку надає USDT, має значний вплив на стабільність ринку криптовалюти. Надаючи стабільну та надійну вартість, USDT:
Підвищення рівня ліквідності
Зменшує нестабільність ринку
Спрямовує траєкторії ринку криптовалюти
Зменшує вплив стресів ліквідності та спотворень цін.
Інтеграція блокчейну Tether
Tether спочатку працював на Omni Layer Protocol, платформі, побудованій на блокчейні Bitcoin, пропонуючи стабільний цифровий актив для ринку криптовалюти. Потім Tether розширив свою інтеграцію з іншими блокчейнами, зокрема з Ethereum, TRON та іншими, збільшуючи доступність і корисність для різних програм і платформ.
Зі зростанням популярності використання USDT в інших мережах, особливо в Ethereum і TRON, Tether припинила підтримку Omni в серпні 2024 року через відсутність популярності серед користувачів. Однак Tether окреслив плани щодо випуску USDT на новому рівні смарт-контрактів над Bitcoin і розглядає RGB як провідний варіант. Оскільки можливості децентралізованого фінансування (DeFi) Bitcoin значно розширилися завдяки впровадженню Ординалів і бігів, повернення USDT може бути оптимальним для цього зростання.
Під’єднавши токени для прив’язки до різних криптовалютних мереж, інтеграція блокчейну Tether дає змогу безпечно й належним чином передавати й торгувати токеном Tether.
Протокол рівня Omni
Протокол Omni Layer — це поверх блокчейну Bitcoin, який полегшує формування, передачу, торгівлю та погашення цифрових токенів. Цей протокол дозволив Tether випускати токени USDT на блокчейні Bitcoin, забезпечуючи безпечну та добре обґрунтовану платформу для цифрового активу.
Використовуючи протокол Omni Layer, Tether змогла забезпечити стабільну цифрову валюту для ринку криптовалют, пропонуючи користувачам безпечний і надійний магазин вартості.
Ethereum, TRON та інші блокчейни
Tether виходив за межі протоколу Omni Layer, і він інтегрувався з блокчейном Ethereum, видаючи токени ERC20, щоб користувачі могли легко переказувати та торгувати Tether на блокчейні Ethereum. Ця інтеграція збільшила доступність і корисність Tether для різних програм і платформ, що робить її популярним вибором для користувачів екосистеми цифрових токенів.
На додаток до Ethereum, Tether тепер підтримує цілу низку інших блокчейнів з найбільшим використанням на TRON, BNB Chain та Ethereum. 16 жовтня 2024 року Tether повідомив про стрімке зростання використання USDT у мережах рівня 2, таких як Optimism, Arbitrum і Polygon за останній рік. Нещодавній випуск блокчейну TON також призвів до зростання ще 3,3 мільйона користувачів усього за шість місяців.
Екосистема Tether
Крім USDT, Tether Limited також представила Tether Gold (XAUT), цифровий актив, підкріплений фізичним золотом, а також Alloy by Tether (aUSDT), стабільний актив у USD, підкріплений Tether Gold, що демонструє відданість компанії різноманітним опціонам на ринок криптовалюти.
Tether Gold (XAUt)
Tether Gold (XAUt) — це стейблкоїн ERC-20 із золота в співвідношенні 1:1 з однією тонкою тройською унцією золота, еквівалентною фізичній барі золота. Це дає власникам змогу отримати вигоду від якості хеджування золотистого рівня без недоліків, як-от витрати на зберігання та обмежена ліквідність. Власники XAUt можуть в будь-який час викупити свої стейблкоїни на фізичне золото, яке буде доставлено в місці, обраному власником у Швейцарії, де викупи обмежені власниками, що володіють щонайменше 430 токенами XAUt. Власники XAUt також можуть попросити Tether Gold допомогти продати золото на швейцарському ринку золота, а потім отримати дохід від транзакції.
Алой від Tether (aUSDT)
Alloy by Tether (aUSDT) — це тип прив’язаного активу, прив’язаного до Tether Gold (XAUt). АUSDT можна видобути, використовуючи XAUt як заставу, що призведе до синтетики, золотого походження, яку можна використовувати для витрат, інвестування або заощадження. Стабільність токена підтримується шляхом надмірної кололатеральності, за допомогою якої користувачі повинні внести більше застави, ніж вартість USDT, яку вони хочуть видобути. Ця надлишкова капіталізація управляється ліквідаторами, які можуть ліквідувати частину застави XAUt, якщо вона падає нижче рівня, необхідного для підтримки aUSDT.
Отримання й використання USDT
Процес придбання та використання USDT простий. Користувачі можуть купувати USDT на різних біржах за допомогою фіатних валют або інших криптовалют. Після отримання USDT можна зберігати в безпечному цифровому гаманці для зберігання.
USDT можна використовувати для низки транзакцій, зокрема торгівлі, кредитування та купівлі товарів і послуг, як у блокчейні, так і поза ним.
Як купити USDT
USDT можна купити на різних біржах, як-от Bybit, використовуючи фіатні валюти, як-от євро або долари США. Комісія за транзакції, пов’язана з купівлею USDT на різних криптовалютних біржах, може відрізнятися від 0,05% до 0,25%. Перш ніж здійснювати покупку, рекомендується перевірити конкретні комісії за кожну біржу.
Купуючи USDT, користувачі можуть вибрати одну з цілої низки криптовалютних бірж, які підтримують фіатну валюту або криптовалютні транзакції, що робить процес отримання та торгівлі USDT зручним і простим.
Як зберігати USDT
Зберігання USDT у безпечному гаманці має важливе значення для захисту ваших інвестицій і забезпечення легкого доступу до ваших коштів. Доступні різні варіанти гаманця, зокрема апаратні гаманці, програмні гаманці та біржі.
Для додаткової безпеки користувачі можуть вибрати зберігання в холоді — спосіб зберігання криптовалют в автономному режимі в безпечному цифровому гаманці, захищаючи USDT від потенційних кібератак і несанкціонованого доступу.
Використання USDT для транзакцій
USDT можна використовувати для різних транзакцій, зокрема торгівлі, кредитування та купівлі товарів і послуг, як на блокчейні, так і поза ним. Пропонуючи стабільний магазин цінностей, USDT дає користувачам змогу здійснювати операції з активами на основі блокчейну, зменшуючи ціновий ризик і використовуючи переваги прозорості, стабільності та низьких комісій, пов’язаних із традиційними валютами.
Ось кілька прикладів товарів і послуг, які можна купити за допомогою USDT:
Бронювання рейсів і готелів на Travala.com
Підписка на журнал Time
Інвестування в перший в Австралії IPO з криптовалютою на STAX.
Ризики та розбіжності, що стосуються Tether
Tether зі значною ринковою капіталізацією зіткнулася з численними суперечками та ризиками, зокрема з питаннями прозорості, пов’язаними з резервами Tether і юридичними конфліктами з регуляторними органами. Ці виклики призвели до сумнівів щодо його ліквідності та стабільності, що спонукало до розслідування Комісією з торгівлі ф’ючерсами (CFTC) та генеральним прокурором Нью-Йорка.
Незважаючи на ці ризики та розбіжності, Tether продовжує залишатися невід’ємною частиною екосистеми цифрових токенів, забезпечуючи стабільність і ліквідність різних платформ і бірж.
Питання прозорості
Сумнів прозорості Tether щодо його резервів ставиться під сумнів, що призводить до сумнівів щодо його ліквідності та стабільності. Відсутність незалежних сторонніх аудитів і неналежних звітів викликала занепокоєння та викликала критику з боку регуляторних органів і криптовалютної спільноти.
Щоб вирішити ці проблеми, Tether запровадила кілька стратегій, у тому числі опублікування квартального звіту про резерви та підтримання амортизації ліквідності на рівні $3,3 мільярда. Однак Tether стикається з актуальною критикою за неповне прозорість, оскільки її звіт про резерви ніколи не був поданий на сторонній аудит.
Правові бої та штрафи
У лютому 2021 року Tether зіткнулася з юридичними батами та штрафами через свою ділову практику, зокрема з 18,5 млн. доларів США штрафу з Генерального прокурора Нью-Йорка за змішування клієнтів і корпоративних коштів. Крім того, в жовтні 2021 року Комісія з торгівлі товарними ф’ючерсами США зазнала штрафу в розмірі $41 мільйон доларів за надання незаконним роздрібним торговим операціям за межами обміну з резидентами США, які не відповідали критеріям для учасників контрактів. У відповідь на ці штрафи, Tether уклав розрахунки для зміцнення своїх банківських відносин і правової структури.
Крім того, генеральний директор Tether, Паоло Ардойно, підкреслив зобов’язання компанії щодо запобігання злочинному зловживанню валютою, зазначивши, що з моменту запуску 2014 року Tether активно співпрацює з правоохоронними органами, щоб повернути $108,8 млн USDT, пов’язані з незаконною діяльністю.
Однак 26 жовтня 2024 року уряд Сполучених Штатів знову розслідував операції Tether щодо потенційного використання для відмивання грошей та іншої незаконної діяльності. У відповідь на цей звіт Tether опублікував у газеті The Wall Street Journal, критикуючи її як необґрунтовану та безвідповідальну журналістику.
Порівняння USDT з іншими стейблкоїнами
USDT часто порівнюється з іншими стейблкоїнами, як-от USDC і DAI, кожен із яких надає користувачам різні функції та переваги. Незважаючи на те, що всі три елементи підтримують ставку 1:1 з доларом США, базові механізми та рівні прозорості відрізняються між ними.
Розуміння відмінностей між цими стейблкоїнами може допомогти користувачам криптовалюти ухвалювати обґрунтовані рішення щодо того, який варіант найкраще відповідає їхнім потребам і вподобанням.
USDT проти USDC
Як USDT, так і USDC підтримують ставку 1:1 з доларом США, але USDC підтримується депозитами у фіатній валюті, що зберігаються в банках, що підлягають контролю, тоді як резервна картка USDT менш прозора. USDC, виданий учасниками консорціуму CENTRE, цінується за прозорість і заставний характер, тоді як USDT частіше використовується для торгівлі та платежів.
Незважаючи на те, що обидві стейблкоїни є популярними варіантами для різних застосунків і платформ, їхні унікальні функції та механізми підтримки роблять їх придатними для різних випадків використання.
USDT порівняно з DAI
USDT і DAI — це стейблкоїни, але DAI — це децентралізований стейблкоїн із забезпеченням боргових позицій, що пропонує прозорішу та децентралізовану альтернативу Tether. DAI генерується, підтримується та зберігається стабільним за допомогою активів на основі Ethereum, внесених у децентралізовану автономну організацію (DAO), що називається MakerDAO.
Розуміючи відмінності між USDT, USDC і DAI, користувачі криптовалюти можуть ухвалювати більш обґрунтовані рішення щодо того, який стейблкоїн найкраще відповідає їхнім потребам і вподобанням.
Підсумок
Tether (USDT) суттєво вплинув на ринок криптовалют, надаючи стабільний цифровий актив трейдерам і компаніям. Її унікальний механізм пекінгу, інтеграція з різними платформами блокчейну та широке прийняття роблять його цінним інструментом в екосистемі цифрової валюти. Незважаючи на суперечки та ризики, Tether продовжує відігравати вирішальну роль на ринку, пропонуючи стабільність і ліквідність на різних платформах. Розуміючи відмінності між USDT та іншими стейблкоїнами, користувачі можуть ухвалювати обґрунтовані рішення про те, який варіант найкраще відповідає їхнім потребам, що в кінцевому підсумку призведе до безпечнішого та ефективнішого досвіду використання цифрових валют.
Часті запитання
Чи збігається USDT з USD?
USD та USDT — дві різні валюти; USD — це фізична валюта, видана та забезпечена урядом США, тоді як USDT — це цифрова валюта, забезпечена еквівалентною сумою USD, що утримується в резерві.
Для чого використовується USDT?
USDT — це цифрова валюта, яка використовується для купівлі товарів і послуг, або її можна торгувати на цифрових валютах. Вона залишається прив’язаною до долара США, що робить її стабільнішим варіантом для тих, хто прагне торгувати або використовувати цифрові валюти.
Скільки USDT в доларах США?
Наразі 1 долар США дорівнює 0,9995 Tether (USDT), при цьому обмінний курс демонструє зростання на 0,1% за останні 24 години. Ринковий ліміт USDT становить $120,34 млрд.
Які є приклади товарів і послуг, які можна купити за допомогою USDT?
Товари та послуги, які можна купити за допомогою USDT, включають рейси для бронювання та готелі на Travala.com, підписку на журнал Time та інвестування в перший в Австралії IPO з криптовалютою на STAX.
#LearnWithBybit