Litecoin, Bitcoin та Ethereum: у чому їхні відмінності?

За останні кілька років інтерес до криптовалют зростає. Незважаючи на приплив нових цифрових валют, три криптовалюти існують уже понад десять років і продовжують домінувати на ринку. 

Bitcoin (BTC) зберіг своє світове домінування, залишаючись найкращою криптовалютою в цілому. Ethereum (ETH) виявився гідним суперником Bitcoin через його інноваційну та процвітаючу екосистему. Ще однією криптовалютою, яка домінувала протягом багатьох років, є Litecoin (LTC). 

Докладніше про ці три криптовалюти див. у цих статтях:

• Що таке Bitcoin?

• Що таке Litecoin?

• Що таке Ethereum?

У цій статті ми розглянемо основні відмінності між цими трьома криптовалютами, а також проаналізуємо, в яку криптовалюту найкраще інвестувати. 

Ключові висновки:

• Bitcoin, Ethereum і Litecoin мають свої унікальні особливості та способи використання.

• Bitcoin відомий тим, що є захищеним засобом збереження капіталу та полегшує міжнародні платежі. Ethereum зосереджується на смарт-контрактах та DApps, тоді як Litecoin пропонує швидші транзакції та виконує роль популярного способу оплати криптовалютою.

Зростання ринку криптовалют

Bitcoin було створено в 2009 році. Відтоді ринок криптовалют, ймовірно, пройшов через три бичачі ринки, зокрема в 2013, 2017 і (востаннє) 2020 році — особливо видатному році, коли різні альткоїни досягли історичних максимумів. Найвищий рівень у Bitcoin у $69 000 було зафіксовано в листопаді 2021 року. 

Окрім цих бичачих циклів, серед інших каталізаторів ринку були вибухова активізація децентралізованих фінансів (DeFi), невзаємозамінних токенів (NFT) та метавсесвіту, які вивели на ринок інноваційні продукти. Крім того, періодична поява таких монет, як Dogecoin та Shiba Inu (у 2013 та 2020 роках відповідно) розширили ринок криптовалют.

Криптовалюти набули широкого впровадження протягом останнього десятиліття. Особливо (наприклад) відзначились такі компанії, як Tesla, а також інституційні інвестори, які додають їх до своїх інвестиційних портфелів. Також існує потенціал у web3, який, як очікується, виведе індустрію криптовалют на новий рівень масового впровадження.

Чому Bitcoin такий популярний?

Ставши першим учасником простору криптовалют, Bitcoin проклав шлях у світ дослідження можливості технології блокчейн. Під час кожного бичачого циклу монета продовжує виходити на новий рівень. Частково його популярність зумовлена астрономічним прибутком для тих, хто купив його, коли торгівля ним відбувалась на рівні нижче 100 доларів. 

Приклад: Якщо ви купили Bitcoin 6 липня 2013 року (майже 10 років тому) за найнижчою ціною $67,81 і утримали його, ви збільшили свої початкові інвестиції на понад 38 800%, враховуючи поточну ціну у $26 278 станом на 26 травня 2023 року. Отже, Bitcoin розглядається як захищений актив для довгострокових інвесторів. 

Bitcoin залишився «королем» криптовалют. У більшості випадків альткоїни рухаються в напрямку, який прокладає Bitcoin. Він також має надійну архітектуру, яка дозволяє здійснювати швидкі та дешеві транскордонні платежі порівняно з традиційними банківськими системами. 

Чи інвестувати у Bitcoin все ще залишається гарною ідеєю?

Так. Bitcoin, як першокласна криптовалюта, вважається однією з найбезпечніших криптовалют, які ви можете тримати. Монета існує довше, ніж будь-яка інша, і не зазнала великої нестабільності, на відміну від багатьох нових криптовалют на ринку. 

Крім того, обсяг емісії Bitcoin зменшується з кожною подією халвінга Bitcoin, що відбувається приблизно щочотири роки. Оскільки Bitcoin стає все важче видобувати, це підвищує його вартість. У квітні 2024 року очікується наступний халвінг, тому очікується, що ціна Bitcoin зросте наступного року.

Чому Ethereum настільки популярний?

Ethereum є другою за популярністю криптовалютою на ринку після Bitcoin. Платформа спільноти познайомила світ із потужністю смарт-контрактів і користю децентралізованих програм (DApps). 

Популярність Ethereum ґрунтується на його безпечній технології, яка створила процвітаючу екосистему розробників. Крім того, платформа постійно працює над модернізацією своїх операцій, щоб зробити їх швидшими й дешевшими. У 2021 році Ethereum розпочав перехід із блокчейну Proof of Work (PoW) до блокчейну Proof of Stake (PoS) і успішно завершив Merge у вересні 2022 року. 

Ethereum також успішно отримав важливе оновлення, відоме як оновлення Ethereum Shanghai, яке відбулося у квітні 2023 року. Оновлення дозволило вивести ETH, який вносився в стейкінг на платформі протягом майже двох років.

Чи є купівля ETH гарною ідеєю?

Так. Успішне впровадження оновлення Ethereum Shanghai пролило нове світло на Ethereum. Воно дозволяє виводити зі стейкінгу токени в будь-який час (що раніше було неможливим, оскільки вони були заблоковані на невизначений термін). Очікується, що оновлення привабить більше інвесторів до проєкту, які тепер можуть захистити мережу, не жертвуючи ліквідністю. 

Успішне завершення Merge та інші постійні вдосконалення на платформі Ethereum вирішують постійну проблему високої комісії за газ. Надійна архітектура, процвітаюча екосистема, стабільність протягом багатьох років і постійні оновлення платформи роблять Ethereum гідною криптовалютою для інвестування.

Чи є інвестиції в Litecoin гарною ідеєю?

Зараз ідеально інвестувати в Litecoin через його процвітаючу платіжну систему та вельми очікувану подію халвінгу, яка відбудеться в серпні 2023 року. 

Litecoin працює з 2011 року та залишається одним із найпопулярніших способів оплати криптовалютою у світі. Ця цифрова валюта феноменально зростала протягом багатьох років. Як «легша» версія Bitcoin, Litecoin продовжує забезпечувати користувачам криптовалюти швидший та безпечніший спосіб здійснення операцій. 

Ціна Litecoin продовжує зростати в очікуванні майбутньої події халвінгу. Багато спостерігачів налаштовані оптимістично, оскільки це ускладнить майнінг LTC, тим самим створивши дефіцит і підвищивши ціну Litecoin у довгостроковій перспективі. 

Порівняння Litecoin, Bitcoin та Ethereum

Bitcoin, Litecoin і Ethereum — це всі програмні платформи з відкритим кодом, а їхні коди доступні для загального доступу. Незважаючи на те, що всі три криптовалюти засновані на блокчейні, між ними існують певні основні відмінності.

Деталі

Розпочнімо з певних деталей, що стосуються кожної з цих криптовалют.

Механізм консенсусу

Оскільки блокчейни є загальнодоступними реєстрами, їм потрібен дієвий, справедливий, надійний і безпечний механізм, що працює в режимі реального часу, щоб гарантувати, що всі угоди, які відбуваються в мережі, є справжніми. 

Механізм консенсусу є по суті набором керівних принципів для визначення обґрунтованості внесків, які роблять учасники блокчейну. У середовищі блокчейн, яке динамічно змінюється, усі учасники повинні узгодити консенсус щодо статусу реєстру, перш ніж можна буде підтвердити угоди.

Існує два основні типи механізму консенсусу: Proof of Work (PoW) і Proof of Stake (PoS).

Використовуючи PoW, Bitcoin і Litecoin, покладаються на майнерів, які вирішують складні математичні рівняння, використовуючи спеціалізоване обладнання для додавання блоків до мереж. З іншого боку, блокчейн Ethereum використовує PoS, при цьому вносять в стейкінг свою валюту для перевірки нових блоків у блокчейні. PoS потребує значно меншої обчислювальної потужності, ніж PoW, що знижує як вимоги до апаратного забезпечення, так і споживання енергії.

Алгоритм гешування

Алгоритм гешування, який визначає, як вхідні дані включаються та перевіряються в блокчейні, відрізняється для трьох криптовалют. Bitcoin використовує алгоритм SHA-256, а Litecoin використовує Scrypt, тоді як Ethereum раніше покладався на Ethash, який більше не є актуальним, оскільки мережа перейшла на PoS в межах оновлення Ethereum 2.0.

Алгоритм SHA-256, який використовується Bitcoin, використовує обчислювальну потужність ГП (графічних процесорів) і, меншою мірою, ЦП (центральних процесорів) для перевірки угод і блоків. Найбільш поширений спосіб майнінгу Bitcoin полягає у використанні спеціалізованих інтегральних схем (ASIC), апаратної системи, яка може бути виготовлена спеціально для майнінгу Bitcoin. 

Однак багато людей вважають за краще не використовувати ASIC, оскільки вони дорогі, їх складно обслуговувати та вони вимагають спеціалізованих знань. Майнінг Bitcoin став більш централізованим та ексклюзивним, оскільки менше людей мають навички, ресурси та час для придбання, налаштування та обслуговування ASIC. Така централізація ставить під загрозу безпеку та надійність мережі.

Scrypt — це модифікована версія SHA-256, але з більш інтенсивним використанням пам’яті, що значно зменшує його залежність від арифметичних логічних блоків (ALU) ГП і, відповідно, від ASIC обладнання для майнінгу. Scrypt має на меті зробити майнінг доступнішим для фізичних осіб, оскільки не всі користувачі можуть дозволити собі таке обладнання, як ASIC. Це сприяє децентралізації мережі блокчейну. 

Тим не менш, з 2021 року, коли було представлено майнінгове обладнання Scrypt ASIC, майнінг Litecoin знову потрапив під контроль кількох домінуючих гравців.

Розподіл

Для Bitcoin і Litecoin установлено обмеження щодо кількості токенів: для Bitcoin встановлено 21 мільйон, а для Litecoin — 84 мільйони. Оскільки Litecoin має в чотири рази більше токенів, його мережа має більшу ліквідність порівняно з Bitcoin. Однак менша кількість Bitcoin робить його більш цінним.

З іншого боку, Ethereum не має обмежень щодо обсягу емісії ETH. Незважаючи на це, швидкість його росту обмежена до 4,5% річних.

Винагороди за майнінг

Майнери отримують винагороду за свої зусилля у вигляді нативної валюти блокчейну. 

У 2009 році Bitcoin починався з винагороди в 50 Bitcoin за видобутий блок. Після трьох халвінгів винагорода становить 6,5 BTC.

Аналогічно, Litecoin починався з винагороди 50 LTC за видобутий блок. Після двох халвінгів поточна винагорода становить 12,5 LTC за блок, а після третього халвінгу, запланованого на 2023 рік, винагорода знизиться до 6,25 LTC.

Ці винагороди зменшуються, щоб обмежити кількість кожної криптовалюти, що надходить в обіг, тим самим створюючи дефіцит. Винагороди за блоки Bitcoin зменшуються кожні 210 000 блоків, тоді як винагороди за блоки Litecoin зменшуються вдвічі кожні 840 000 блоків. Ця різниця пропорційна різному обмеженню обсягу емісії.

Оскільки тепер Ethereum використовує механізм консенсусу PoS, винагорода за видобуток блоків відсутня. Натомість учасники отримують винагороду за те, що вони вносять в стекінг свій Ether у мережі, щоб взяти участь у валідації блоків. Залежно від програми внесення в стейкінг, в якій користувачі вирішують брати участь, їхня винагорода може коливатися від 2% до 20%.

Швидкість трансакції

Іншою значною різницею між трьома криптовалютами є швидкість трансакції кожного з них, або TPS (трансакцій в секунду).

Bitcoin опрацьовує приблизно 5 TPS і створює новий блок приблизно за 10 хвилин. Крім того, програмне забезпечення його мережі обмежує розмір нового блоку до 1 МБ. Не всі трансакції Bitcoin опрацьовуються протягом десяти хвилин. Особливо це стосується випадків, коли мережа перевантажена через велику кількість трансакцій.

Litecoin опрацьовує приблизно 54 TPS і створює новий блок приблизно за 2,5 хвилини. Трансакції в Litecoin приблизно в чотири рази швидші, ніж трансакції в Bitcoin. У результаті Litecoin часто вважається валютою для щоденних трансакцій, тоді як Bitcoin більше вважається засобом збереження капіталу. Завдяки нещодавньому оновленню мережа Ethereum тепер може витримати до 100 000 TPS. 

Комісія за трансакцію

(травень 2023 року)

Bitcoin: від ~$3 до $6

Litecoin: від ~$0,03 до $0,04

Ethereum: в Ethereum застосовується інший механізм, який називається газом, замість комісії за трансакції. Комісія за газ в Ethereum становить від $50 до $70.

Масштабованість мережі

Однією з найбільших проблем мережі Bitcoin є масштабованість. Що більше користувачів намагаються надіслати кошти через мережу в певний момент, то більше перевантажується мережа. Оскільки комісії за трансакції визначаються на основі аукціону, ті, хто робить вищі біди, отримують підтвердження своїх транзакцій першими. 

Це призводить до високих комісій мережі та до більш тривалого часу підтвердження. Хоча Litecoin має значно нижчу комісію, в його мережі виникає така сама проблема.

Щоб прискорити час здійснення трансакцій та зменшити витрати на трансакції, Bitcoin та Litecoin впровадили деякі вдосконалення. Серед них SegWit, що збільшує обмеження розміру блоку, отримуючи дані підписів із трансакцій, і Мережа Lightning, рівень 2, який відкриває мікроканали між сторонами трансакцій.

Оскільки Ethereum перейшов на PoS, проблеми з масштабованістю не настільки помітні. Однак масштабованість була основною проблемою для популярної мережі Ethereum, поки вона використовувала консенсус PoW. Рішення рівня 2 були реалізовані як часткове рішення для покращення попередньої швидкості трансакцій Ethereum у 12–15 TPS.

Варіанти використання

Варіанти використання кожної з цих трьох криптовалют досить різко відрізняються.

Хоча Bitcoin було створено як форму технології, що дозволяє здійснювати децентралізовані платежі між фізичними особами (P2P), низька швидкість трансакцій робить його непридатним для щоденного використання. Його називають цифровим золотом, яке слугує головним чином як засіб збереження капіталу.

Litecoin було створено з коду Bitcoin, щоб вирішити проблеми витрат і масштабованості. Ці відмінності роблять Litecoin вигіднішим для мерчантів, оскільки платежі та трансакції можна здійснювати швидко з низькою комісією.

Ethereum зосереджується на смарт-контрактах, переказі власності на активи та виробництві DApp. Смарт-контракти — це програмне забезпечення, яке вживає заходів, коли виконуються певні попередньо визначені критерії. Ця процедура гарантує безпеку кожної трансакції Ethereum для користувача. 

Крім того, у контракти можуть бути включені такі обміни, як переказ власності або грошей. Унікальна можливість Ethereum полягає в тому, що він дозволяє програмістам безпосередньо взаємодіяти з основною мережею, можливість, яку Bitcoin і Litecoin не підтримують.

В яку монету найкраще інвестувати?

Bitcoin, Ethereum і Litecoin є одними з найстабільніших криптовалют, в які потрібно інвестувати, оскільки вони мають надійну архітектуру та пройшли випробування часом. Однак, розглядаючи найкращі криптовалюти для інвестування, важливо враховувати їхню ринкову капіталізацію, ціну та поточний розвиток екосистеми. 

З огляду на те, що халвінг Bitcoin відбудеться не раніше 2024 року, наразі Litecoin виглядає найприбутковішою інвестицією, оскільки майбутня подія халвінгу може призвести до різкого зростання цін у короткостроковій перспективі. Історія показала, що ціна криптовалюти часто зростає безпосередньо перед такою визначною подією, оскільки інвестори очікують зростання ціни в наступні місяці. 

Крім того, Litecoin показав феноменальне зростання, незважаючи на падіння крипторинку через ведмежі умови. Хоча на високоволатильному ринку криптовалют нічого не гарантовано, купівля Litecoin може принести хороший прибуток. 

ПРИМІТКА. Хоча будь-яка з цих криптовалют може бути найстабільнішою криптовалютою для інвестування, слід зазначити, що сам криптовалютний ринок дуже мінливий, тому завжди проводьте власні дослідження та інвестуйте лише те, що можете дозволити собі втратити.

Підсумкові думки

В індустрії криптовалют спостерігається значне зростання з моменту її заснування у 2011 році. Вона зіткнулася з різними проблемами, такими як порушення безпеки, підвищена увага з боку органів нагляду та повільне масове впровадження. 

Незважаючи на ці проблеми, Bitcoin, Ethereum і Litecoin залишаються сильними і, схоже, приречені на ще більше зростання цін. Крім того, майбутні події, пов’язані з халвінгом Litecoin і Bitcoin, можуть надати інвесторам потенційну можливість отримати значний прибуток. 

#Bybit #TheCryptoArk