Как успешно управлять криптопортфелем (5 простых способов)

Многие новые криптотрейдеры сосредоточены на покупке только одной монеты. Тем не менее, их криптовалютные показатели связаны с настроениями, развитием и сообществом, лежащими в основе одного проекта.

Создание сбалансированного портфеля криптовалют может помочь защититься от чрезмерных убытков, поскольку некоторые проекты превзойдут другие. В течение следующих нескольких минут мы обсудим, что такое портфель криптовалют, преимущества портфеля и инструменты, которые помогут вам управлять им.

Что такое криптовалютный портфель?

Портфель криптовалют — это корзина цифровых активов, состоящая из криптовалют. Криптовалютные инвесторы стремятся повысить скорректированную по риску прибыль, путая и диверсифицируя инвестиции в криптовалюту и токены.

Для многих новичков инвестиции в криптовалюту означают покупку и хранение биткоина. Вы знали, что доступно более 10 000 криптовалют? Покупка всех 10 000 для портфеля невозможна, и вы не хотите этого делать. Пять самых дорогих криптовалют составляют 76% от всей стоимости криптовалюты.

Огромное количество доступных криптовалют говорит о будущем потенциале криптовалюты. Поэтому включение криптовалюты в общий инвестиционный портфель имеет смысл. 

Прежде чем приступить к созданию вашего криптопортфельа, давайте рассмотрим некоторые преимущества, которые может принести криптопортфель.

Цель сбалансированного портфеля

Большинство начинающих криптоинвесторов считают, что покупка криптовалюты просто означает, что хранениеБиткоин надеется, что его стоимость достигнет $1 млн на монету. Покупка биткоина — это отправная точка. Однако вы не сможете бежать, пока не научитесь ходить.

Как мы уже видели в 2021 году, иногда инвесторы отдают предпочтение биткоину, а в других случаях биткоин выпадает из популярности. В начале 2021 года цена биткоина выросла в результате спекуляции на институциональное внедрение в корпоративные балансы. Благоприятный прогноз быстро изменился через пару месяцев, когда начались дискуссии об использовании биткоина и результирующем углеродном следе.

Инвестор, портфель которого состоит только из биткоина, будет испытывать волатильные колебания рынка. 

Баланс с диверсификацией

Первым преимуществом сбалансированного портфеля является разнообразие. Удерживая только одну монету, вы будете восприимчивы к взлетам и падениям новостей, которые влияют исключительно на эту монету. 

Ещё одним примером этой динамики является Ripple. Недавно правительственные органы США были сосредоточены на том, нарушала ли Ripple свои правила. Ripple распродана в новостях. Криптовалюты во многом не регулируются, и законы о них всё ещё создаются. Таким образом, инвестиции только в одну монету повышают доходность инвестиций в криптовалюту.

Больше шансов выбрать превосходящего сотрудника

Второстепенным преимуществом сбалансированного портфеля криптовалют является то, что при распределении инвестиций можно лучше выбрать монету, которая превзойдёт ваши показатели. Действительно, существует более 10 000 криптовалют, поскольку каждая из них пытается решить реальную проблему с криптовалютой. 

Биткоин — это крупнейшая и старейшая криптовалюта, которая выдержала испытание временем. Однако мы не знаем, будет ли когда-нибудь существовать ещё одна монета стоимостью больше биткоина, если эта новая монета улучшится по определённому фундаментальному качеству. Изучая криптовалюты, ищите проекты, которые могут решить реальные проблемы. Например, решение проблемы с ораклами может стать потенциальной альтернативой, которая взлетит на один день.

Диверсификация и ребалансировка

Наконец, диверсифицированный портфель позволяет восстановить баланс портфеля, чтобы он не стал избыточным в определённых монетах.

Например, предположим, что вы инвестировали в три монеты: монету A, монету B и монету C.

Вы решаете выделить 50% на монету A, 25% на монету B и 25% на монету C. Кроме того, вы решаете разрешить отклонение процентных долей на 10%. Ракеты монеты А выше и, как следствие, составляют 60% вашего портфеля криптовалют. Таким образом, вы решаете продать часть монеты A и купить монеты B и C, чтобы восстановить баланс до разделения 50-25-25. Таким образом, вы используете прибыль от превосходящей криптовалюты для финансирования оставшейся части портфеля. 

5 способов управлять портфелем

Сбалансированный портфель криптовалют означает, что вы на полпути к созданию устойчивого портфеля. Инвестиции в цифровые активы являются относительно новыми и имеют множество запугивающих терминов.

Изучите и проанализируйте их, прежде чем погружаться в воду. Если вы готовы к созданию, мы подготовили пять фундаментальных принципов, которые помогут вам стремиться к этому балансу и управлять своим портфелем криптовалют. 

Усреднение долларовой стоимости

Многие инвесторы могут не иметь большой единовременной суммы, которую они могут перевести из традиционных инвестиций в криптопортфель. Таким образом, регулярные небольшие инвестиции из вашего потока доходов, независимо от цен на криптовалюту, являются отличным способом наращивания портфеля. В результате усреднение долларовой стоимости является одной из лучших торговых стратегий для создания портфеля, который работает как на восходящем, так и на нисходящем рынках.

Усреднение долларовой стоимости (DCA) — это автоматическая система инвестирования в фиксированную сумму, независимо от цены токена. Вводя инвестиции через регулярные промежутки времени, вы сглаживаете беспокойство из-за неправильных сроков. Если цена криптовалюты вырастет, можно добавить больше акций на сильном бычьем рынке. Если цена криптовалюты снизится, вы сможете добавить ещё больше акций, поскольку сумма инвестиций в фиатной валюте останется неизменной.

Используйте трекер криптовалютного портфеля

Одним из главных преимуществ криптоэкономики является децентрализованный характер многих монет. По мере создания портфеля вам может потребоваться работать с несколькими различными кошельками, биржами и платформами, что позволит вам воспользоваться промоакциями. В результате может быть сложно управлять своим портфелем криптовалют в этих кошельках и пытаться запомнить, где находится криптовалюта.

Трекеры криптопортфеля — это способ решить эту проблему. Трекер портфеля криптовалют — это программное обеспечение, которое считывает данные ваших кошельков и отображает совокупную информацию в информационной панели. Трекеры портфеля позволяют легко отслеживать сумму инвестиций в каждую криптовалюту. Если одна криптовалюта превзойдёт другую, вы увидите, что она приносит больший процент от общего портфеля.

Кроме того, большинство трейдеров портфеля позволяют торговать на многих криптовалютных биржах, включая Bybit. Эти трейдеры обеспечивают дополнительное удобство, поскольку не нужно входить в каждый биржевой аккаунт для совершения сделок. Тем не менее, это удобство обычно сопровождается платой.

Ещё одним важным преимуществом трейдеров криптопортфеля является планирование и подготовка налогов. Например, в США криптовалютные активы считаются собственностью. Таким образом, при продаже криптовалюты срабатывает облагаемое налогом событие. Для точной оценки налогового значения необходима базовая цена криптохолдинга. Даже такие ситуации, как проценты, полученные от стейкинга, изменяют базовую стоимость монеты. В результате активный криптотрейдер создаст множество транзакций, которые необходимо проанализировать для целей налогообложения. Трейдер криптовалютного портфеля может помочь организовать эти транзакции для хранения данных.

Выбор трейдера криптовалютного портфеля

Трекеры криптопортфеля имеют множество функций, но их выбор не должен быть трудным. 

Шаг 1:Определите, какие удобства предоставляет трейдер и какие проблемы он решит для вас. Не забудьте о времени, затраченном на организацию сделок для определения налоговой ответственности.

Шаг 2:Оцените безопасность приложения. Многие трейдеры криптовалютного портфеля связаны с криптовалютными биржами, и крайне важно защитить свои монеты.

Шаг 3:Практика делается идеальной. Многие трекеры предлагают бесплатные пробные версии, поэтому вы можете поиграть с ними некоторое время.

Шаг 4:Ищите простой, чистый и чёткий макет. Вы не хотите тратить много времени на поиск способов использования трейдера портфеля. Интуитивно понятный дизайн упростит управление портфелем криптовалют.

Теперь, когда вы знаете, на что обратить внимание, мы подготовили несколько трейдеров портфеля, которые могут вас заинтересовать.

• Статистика монет
• Квадентность
• CoinTracker
• Менеджер рынка монет
• CoinMarketCap

Будьте рациональными

Цены на криптовалюту могут быть чрезвычайно волатильными, с резкими колебаниями как в сторону роста, так и в сторону снижения. Кроме того, технология блокчейна, которая используется для криптовалют, — это относительно новая и по-настоящему интересная технология. Тем не менее, не позволяйте всем хайпам вывести свои эмоции на новый уровень.

Страх упустить (FOMO) — это основная причина, по которой трейдеры не могут управлять портфелем. Эмоции обычно приводят к покупке актива по высоким ценам, но только для того, чтобы увидеть большую коррекцию. Кроме того, мы можем испытывать беспокойство, когда рынок упадёт на 30%, поскольку мы не уверены, будет ли эта коррекция глубже и станет 70% коррекцией.

Успешные криптотрейдеры или инвесторы всегда рациональны в своих планах и целях. У вас по-прежнему будут хорошие инвестиционные возможности для увеличения общего баланса портфеля. Использование технического анализа устраняет эмоции и помогает развивать торговые стратегии. Все, что вам нужно, — это просто придерживаться плана.

Разработка стратегии стратегического выхода

Каждый хороший план должен включать стратегию выхода. Наука говорит, что каждый раз, когда наши сделки выигрываются, дофамин высвобождается из нашего мозга, и мы чувствуем себя хорошо от наших решений. 

При отсутствии плана выхода это хорошее чувство заставит нас придерживаться позиции по мере запуска цикла обратной связи. Больше прибыли приводит к увеличению дофамина, а больше дофамина заставляет нас держаться за сделку. Если рынок упадёт, мы надеемся, что он возобновится. В лучшем случае крипторынок снова растёт. Но есть и худший сценарий: коррекция продолжается всё дальше.

В конечном итоге каждая грандиозная тенденция заканчивается. Конечно, сильные тренды могут длиться намного дольше, чем люди ожидают. Но в конечном итоге тренд перенасыщается и меняется.

Хороший трейдер подумает о плане выхода, ПРЕЖДЕ ЧЕМ входить в сделку. Таким образом, становится понятно, по какой цене они закроют сделку и по какой цене закроют убыток. Ещё раз: придерживайтесь плана.

Диверсификация портфеля

Хорошая стратегия управления портфелем заключается в диверсификации инвестиций. Вы слышали высказывание о том, что не все яйца размещаются в одной корзине. Если корзина упадёт, вы не хотите потерять все яйца.

Многие хайпы окружают быстро развивающиеся и высокоэффективные криптовалюты. Некоторые из них оправданы, поскольку у некоторых криптовалют есть перспективное будущее и они решают реальные проблемы. Другие криптовалюты также решают реальные проблемы, но в мире доминируют традиционные бизнес и финансы. 

Два очень волатильных и некоррелированных криптоактива могут разгладить друг друга, обеспечивая высокую доходность с коррекцией на риск. Плохая новость заключается в том, что многие криптовалюты взаимосвязаны друг с другом. Таким образом, хотя диверсификация криптопортфельа может быть сложной задачей, это всё равно возможно.

Сначала спланируйте базу для своего портфеля. Какие криптовалюты имеют большую рыночную капитализацию, что приводит к сильному будущему потенциалу? Во-вторых, рассмотрите возможность инвестирования части портфеля в стейблкоины, которые можно предоставить в качестве займа по высокой процентной ставке. Использование части портфеля в качестве высокодоходного сберегательного аккаунта означает, что часть портфеля всегда будет набирать прибыль — даже на нисходящем рынке.

В-третьих, рассмотрите небольшие суммы, вложенные в небольшие высокорастущие проекты. Эти проекты по-прежнему могут быть связаны с прибылью и убытками на более широком крипторынке, но если один из них взлетит, дополнительный рост может привести к повышению общей стоимости портфеля.

Изучите основы нативного токена криптовалюты. Иногда текущая цена не отражает фактическую ценность токена для криптоэкономики.

Сколько необходимо инвестировать в биткоин?

Если вы планируете инвестировать, то сколько стоит? Вот несколько советов финансовых тренеров:

1.Дэн Вагнер:инвестируйте менее 10% портфеля в криптовалюту.

Дэн Вагнер, основатель компании Exponential Growth Financial, утверждает, что «инвесторы должны инвестировать в криптовалюту не более 10% своего общего портфеля».

Дэн также отмечает, что нельзя использовать криптовалюту для удаления огромных долговых свай. Если ваш денежный поток не растёт до конца месяца, криптовалюта не является решением этой проблемы.

2.Сала-Эддин Бухмиди:1–5% полезно для криптовалюты.

Сала-Эддин Бухмиди, руководитель отдела рынков в IG, говорит: «Классически ориентированный инвестор должен держать риск крайне спекулятивных активов небольшим. В зависимости от профиля риска 1–5% портфеля полезно для физического контакта с криптовалютами».

Salah-Eddine также отмечает, что рискованные инвесторы могут использовать до 20%, но этот риск становится чрезвычайно большим, и портфель подвержен значительной волатильности.

3.Вришин Субраманиам:2–5% от вашего чистого капитала

ArecentTimearticleоткрыла Вришина Субраманиама, основателя и финансового планировщика в CapitalWe, добавляет: «Два–3% обычно — это то, что мы видим для большинства клиентов, которые не отслеживают криптовалютные рынки чаще одного раза в неделю».

Subramaniam рекомендует использовать эти консервативные цифры в рамках стратегии ожидания и ожидания, пока мы не узнаем больше о долгосрочных показателях криптовалюты.

Заключение

Создание портфеля криптовалют не обязательно должно быть сложным. Однако для этого нужен план и, возможно, какая-то помощь, например, трейдер портфеля. Даже если у вас нет избыточных средств для инвестиций, для создания сбалансированного портфеля можно использовать усреднение долларовой стоимости. Как и в случае с любыми инвестициями, перед покупкой необходимо изучить основы актива. Стоимость портфеля часто зависит от того, насколько хорошо вы управляете своими криптоактивами.