Как успешно управлять криптопортфельом (5 простых способов)
Многие новые криптотрейдеры стремятся купить только одну монету. Тем не менее, их криптовалютные показатели связаны с настроениями, развитием и сообществом, лежащими в основе одного проекта.
Создание сбалансированного портфеля криптовалют может помочь защититься от чрезмерных убытков, поскольку некоторые проекты превзойдут другие. В течение следующих нескольких минут мы обсудим, что такое портфель криптовалют, преимущества портфеля криптовалют и инструменты, которые помогут вам управлять им.
Что такое криптовалютный портфель?
Портфель криптовалют — это корзина цифровых активов, состоящая из криптовалют. Криптовалютные инвесторы стремятся повысить скорректированную по риску доходность за счёт смешивания и диверсификации инвестиций в криптовалюту и токены.
Источник: CoinMarketCapДля многих новичков инвестирование в криптовалюту означает покупку и хранение биткоина. Вы знали, что доступно более 10 000 криптовалют? Покупка всех 10 000 для портфеля невозможна, и вы не хотите этого делать. Пять крупнейших криптовалют составляют 76% от всей стоимости криптовалюты.
Огромное количество доступных криптовалют говорит о будущем потенциале криптовалюты. Поэтому включение криптовалюты в общий инвестиционный портфель имеет смысл.
Прежде чем мы рассмотрим способы создания вашего криптопортфельа, давайте рассмотрим некоторые преимущества, которые может принести криптопортфель.
Цель сбалансированного портфеля
Большинство начинающих криптоинвесторов считают, что покупка криптовалюты просто означает хранение биткоина в надежде, что его стоимость достигнет $1 млн на монету. Покупка биткоина — это отправная точка. Однако вы не сможете бежать, пока не научитесь ходить.
Как мы уже видели в 2021 году, иногда инвесторы отдают предпочтение биткоину, а в других случаях биткоин выпадает из популярности. В начале 2021 года цена биткоина выросла в результате спекуляций на институциональное внедрение в корпоративные балансы. Благоприятный прогноз быстро изменился пару месяцев спустя, когда начались дискуссии об использовании биткоина и результирующем углеродном следе.
Инвестор, портфель которого состоит только из биткоина, будет испытывать волатильные колебания рынка.
Баланс с диверсификацией
Первым преимуществом сбалансированного портфеля является разнообразие. Удерживая только одну монету, вы будете подвержены взлетам и падениям новостей, которые влияют только на эту монету.
Ещё одним примером этой динамики является Ripple. Недавно правительственные органы США были сосредоточены на том, нарушает ли Ripple свои нормативные требования . Риппл продал новости. Криптовалюты в основном не регулируются, и законы о них всё ещё создаются. Таким образом, инвестиции только в одну монету повышают доходность инвестиций в криптовалюту.
Больше шансов на получение превосходства
Вторичное преимущество сбалансированного портфеля криптовалют заключается в том, что когда вы распределяете инвестиции, вы можете лучше выбрать монету, которая превзойдёт ваши показатели. Действительно, существует более 10 000 криптовалют — каждая из них пытается улучшить реальную проблему с криптовалютой.
Биткоин — это крупнейшая и старейшая криптовалюта, которая выдержала испытание временем. Однако мы не знаем, будет ли когда-нибудь существовать ещё одна монета стоимостью больше биткоина, если эта новая монета улучшится по определённому фундаментальному качеству. Изучая криптовалюты, ищите проекты, которые могут решить реальные проблемы. Например, решение проблемы с оракулами может стать потенциальной альтернативой, которая взлетит однажды.
Диверсификация и ребалансировка
Наконец, диверсифицированный портфель позволяет восстановить баланс портфеля, чтобы он не стал избыточным в определённых монетах.
Например, предположим, что вы инвестировали в три монеты: монету A, монету B и монету C.
Вы решаете выделить 50% на монету A, 25% на монету B и 25% на монету C. Кроме того, вы решаете разрешить процентное отклонение на 10%. Ракеты монеты А выше и, как следствие, составляют 60% вашего портфеля криптовалют. Таким образом, вы решаете продать часть монеты A и купить монеты B и C, чтобы восстановить баланс до разделения 50-25-25. Таким образом, вы используете прибыль от превосходящей криптовалюты для финансирования оставшейся части портфеля.
5 способов управлять портфелем
Сбалансированный портфель криптовалют означает, что вы на полпути к созданию устойчивого портфеля. Инвестиции в цифровые активы являются относительно новыми и имеют множество пугающих терминов.
Изучите и проанализируйте их, прежде чем погружаться в воду. Если вы готовы к созданию, вот пять фундаментальных принципов, которые помогут вам стремиться к этому балансу и управлять своим криптопортфельом.
усреднение долларовой стоимости
Многие инвесторы могут не иметь большой единовременной суммы, которую они могут перевести из традиционных инвестиций в криптопортфель. Таким образом, регулярные небольшие инвестиции из вашего потока доходов, независимо от цен на криптовалюту, являются отличным способом наращивания портфеля. В результате усреднение долларовой стоимости является одной из лучших торговых стратегий для создания портфеля, который работает как на восходящем, так и на нисходящем рынках.
Усреднение долларовой стоимости (DCA) — это автоматическая система инвестирования в фиксированную сумму, независимо от цены токена. Вводя инвестиции с регулярным шагом, вы сглаживаете беспокойство, возникшее из-за неправильных сроков. Если цена криптовалюты вырастет, можно добавить больше акций на сильном бычьем рынке. Если цена криптовалюты снизится, вы сможете добавить ещё больше акций, поскольку сумма инвестиций в фиатной валюте останется неизменной.
Используйте трекер криптовалютного портфеля
Одним из главных преимуществ криптоэкономики является децентрализованный характер многих монет. По мере создания портфеля вам может потребоваться работать с несколькими различными кошельками, биржами и платформами, что позволит вам воспользоваться промоакциями. В результате может быть сложно управлять своим портфелем криптовалют на этих кошельках и пытаться запомнить, где находится криптовалюта.
Трекеры криптопортфеля — это способ решить эту проблему. Трейдер портфеля криптовалют — это программное обеспечение, которое считывает данные ваших кошельков и отображает совокупную информацию на панели управления. Трекеры портфеля позволяют легко отслеживать сумму инвестиций в каждую криптовалюту. Если одна криптовалюта превзойдёт другую, вы увидите, что она приносит больший процент от общего портфеля.
Источник: CoinMarketCap.comКроме того, большинство трейдеров портфеля позволяют торговать на многих криптовалютных биржах, включая Bybit. Эти трейдеры обеспечивают дополнительное удобство, поскольку не нужно входить в каждый биржевой аккаунт для совершения сделок. Тем не менее, это удобство обычно сопровождается платой.
Ещё одним важным преимуществом трейдеров криптопортфеля является планирование и подготовка налогов. Например, в США криптовалютные активы считаются собственностью. Таким образом, при продаже криптовалюты срабатывает облагаемое налогом событие. Для точной оценки налогового значения необходима базовая цена криптохолдинга. Даже такие ситуации, как проценты, полученные от стейкинга, изменяют базовую стоимость монеты. В результате активный криптотрейдер создаст множество транзакций, которые необходимо проанализировать для целей налогообложения. Трейдер портфеля криптовалют может помочь организовать эти транзакции для учета.
Выбор трейдера криптовалютного портфеля
Трекеры криптопортфеля имеют множество функций, но их выбор не должен быть сложным.
Шаг 1:Определите, какие удобства предоставляет трейдер и какие проблемы он решит. Не забудьте о времени, затраченном на организацию сделок для определения налоговой ответственности.
Шаг 2:Безопасность и безопасность приложения. Многие трекеры криптовалютного портфеля связаны с криптовалютными биржами, и крайне важно защитить ваши монеты.
Шаг 3:Практика делается идеально. Многие трекеры предлагают бесплатные пробные версии, чтобы вы могли некоторое время играть с ними.
Шаг 4:Ищите простую, чистую и чёткую планировку. Вы не хотите тратить много времени на поиск способов использования трейдера портфеля. Интуитивно понятный дизайн упростит управление портфелем криптовалют.
Теперь, когда вы знаете, на что обратить внимание, мы подготовили несколько трейдеров портфеля, которые могут вас заинтересовать.
Будьте рациональными
Цены на криптовалюту могут быть чрезвычайно волатильными, с резкими колебаниями как в сторону роста, так и в сторону снижения. Кроме того, технология блокчейна, которая используется в криптовалютах, является относительно новой и действительно захватывающей. Тем не менее, не позволяйте всем хайпам вывести свои эмоции на чрезмерный уровень.
Страх упустить (FOMO) — это основная причина, по которой трейдеры не могут управлять портфелем. Эмоции обычно приводят к покупке актива по высоким ценам, но только для того, чтобы увидеть большую коррекцию. Кроме того, мы можем испытывать беспокойство, когда рынок упадёт на 30%, поскольку не уверены, будет ли эта коррекция глубже и станет 70% коррекцией.
Успешные криптотрейдеры или инвесторы всегда рациональны в своих планах и целях. У вас по-прежнему будут хорошие инвестиционные возможности для увеличения общего баланса портфеля. Использование технического анализа устраняет эмоции и помогает развивать торговые стратегии. Все, что вам нужно, — это просто придерживаться плана.
Разработка стратегии стратегического выхода
Каждый хороший план должен включать стратегию выхода. Наука говорит, что каждый раз, когда наши сделки выигрываются, дофамин высвобождается из нашего мозга, и мы чувствуем себя хорошо от наших решений.
При отсутствии плана выхода это хорошее чувство заставит нас придерживаться позиции по мере запуска цикла обратной связи. Больше прибыли приводит к увеличению дофамина, а больше дофамина заставляет нас держаться за сделку. Затем, если рынок упадёт, мы надеемся, что он возобновится. В лучшем случае крипторынок снова растёт. Но есть и худший сценарий: коррекция продолжается всё дальше и дальше.
В конечном итоге все грандиозные тренды заканчиваются. Конечно, сильные тренды могут длиться намного дольше, чем люди ожидают. Но в конечном итоге тренд перенасыщается и меняется.
Хороший трейдер подумает о плане выхода, ПРЕЖДЕ ЧЕМ входить в сделку. Таким образом, ясно, по какой цене они закроют сделку и по какой цене закроют убыток. Ещё раз: придерживайтесь плана.
Диверсификация портфеля
Хорошая стратегия управления портфелем заключается в диверсификации инвестиций. Вы слышали отрывок о том, что не помещаете все яйца в одну корзину. Если корзина упала, вы не хотите потерять все яйца.
Многие хайпы окружают быстро развивающиеся и высокоэффективные криптовалюты. Некоторые из них оправданы, поскольку у некоторых криптовалют есть перспективное будущее и они решают реальные проблемы. Другие криптовалюты также решают реальные проблемы, но в мире доминируют традиционные бизнес и финансы.
Два очень волатильных и некоррелированных криптоактива могут разгладить друг друга, обеспечивая высокую доходность с коррекцией на риск. Плохая новость заключается в том, что многие криптовалюты взаимосвязаны друг с другом. Таким образом, хотя диверсификация криптопортфельа может быть сложной задачей, это всё равно возможно.
Сначала спланируйте базу для портфеля. Какие криптовалюты имеют большую рыночную капитализацию, что приводит к сильному будущему потенциалу? Во-вторых, рассмотрите возможность инвестирования части портфеля в стейблкоины, которые можно предоставить в качестве займа по высокой процентной ставке. Использование части портфеля в качестве высокодоходного сберегательного аккаунта означает, что часть портфеля всегда будет расти — даже на нисходящем рынке.
В-третьих, рассмотрите возможность инвестирования небольших сумм в небольшие высокорастущие проекты. Эти проекты по-прежнему могут быть связаны с прибылью и убытками на более широком крипторынке, но если один из них взлетит, дополнительный рост может привести к повышению общей стоимости портфеля.
Изучите основы нативного токена криптовалюты. Иногда текущая цена не отражает фактическую ценность токена для криптоэкономики.
Сколько стоит инвестировать в биткоин?
Если вы планируете инвестировать, сколько будет слишком много? Вот некоторые предложения финансовых трейдеров:
1.Дэн Вагнер:инвестируйте менее 10% портфеля в криптовалюту.
Дэн Вагнер, основатель компании Exponential Growth Financial, говорит, что «инвесторы должны инвестировать в криптовалюту не более 10% своего общего портфеля».
Дэн также отмечает, что нельзя использовать криптовалюту для удаления огромных долговых свай. Если ваш денежный поток не растёт до конца месяца, криптовалюта не является решением этой проблемы.
2.Сала-Эддин Бухмиди:1–5% полезно для криптовалюты.
Сала-Эддин Бухмиди, руководитель отдела рынков IG, говорит: «Классически ориентированный инвестор должен держать риск крайне спекулятивных активов небольшим. В зависимости от профиля риска 1–5% портфеля полезно для физического контакта с криптовалютами».
Salah-Eddine также отмечает, что рискованные инвесторы могут использовать до 20%, но этот риск становится чрезвычайно высоким, и портфель подвержен значительной волатильности.
3.Вришин Субраманиам:2–5% от вашего чистого капитала
В статье ArecentTime Вришин Субраманиам, основатель и финансовый планировщик CapitalWe, добавляет: «Два–3% обычно видят большинство клиентов, которые не отслеживают криптовалютные рынки чаще одного раза в неделю».
Subramaniam рекомендует использовать эти консервативные цифры в рамках стратегии ожидания и ожидания, пока мы не узнаем больше о долгосрочных показателях криптовалюты.
Заключение
Создание портфеля криптовалют не обязательно должно быть сложным. Однако для этого нужен план и, возможно, какая-то помощь, например, трейдер портфеля. Даже если у вас нет избыточных средств для инвестиций, для создания сбалансированного портфеля можно использовать усреднение долларовой стоимости. Как и в случае с любыми инвестициями, перед покупкой необходимо изучить основы актива. Стоимость портфеля часто зависит от того, насколько хорошо вы управляете своими криптоактивами.