Как получать пассивный доход с помощью криптовалют

Создание стабильного потока дохода, пока вы спите, — это «святой Грааль» инвестирования, и в мире цифровых активов это доступно как никогда. Независимо от того, являетесь ли вы долгосрочным держателем или осторожным новичком, знание того, как получать пассивный доход с помощью криптовалют, может превратить бездействующие кошельки в производительные финансовые двигатели.

Однако, в отличие от традиционного сберегательного счета, пассивный доход от криптовалют требует стратегического подхода, чтобы сбалансировать привлекательную доходность с неотъемлемыми рисками блокчейна. В этом руководстве мы рассмотрим наиболее эффективные методы приумножения вашего состояния, от простого стейкинга до продвинутых стратегий доходности.

Основные выводы:

• Не кладите все свои цифровые яйца в одну корзину. Сочетайте низкорисковую доходность от стейблкоинов со стейкингом с более высокой доходностью.

• Доходность — это не волшебство; она возникает благодаря поддержке безопасности сети, предоставлению ликвидности для трейдеров или кредитованию заёмщиков.

• Используйте надёжные платформы, такие как Bybit, включите двухфакторную аутентификацию (2FA) и остерегайтесь APY, которые «слишком хороши, чтобы быть правдой».

Понимание рисков и доходности пассивного дохода в криптовалюте

Первое правило пассивного дохода в криптовалюте заключается в том, что более высокая доходность обычно равна более высоким рискам. В криптопространстве доходность (часто измеряемая как годовая процентная доходность, или APY) — это вознаграждение, которое вы получаете за принятие определённых рисков.

• Рыночный риск: Стоимость вашего базового актива [такого как Bitcoin (BTC) или Solana (SOL)] может падать быстрее, чем проценты, которые вы зарабатываете.

• Риск смарт-контракта: Если в DeFi-протоколе есть ошибка, ваши средства могут оказаться уязвимыми.

• Риск платформы: Полагаться на централизованную биржу (CEX) — значит доверять её безопасности и платёжеспособности.

Сбалансированная стратегия предполагает сопоставление этих рисков с вашими личными финансовыми целями. Например, не склонные к риску инвесторы часто придерживаются стейблкоинов, в то время как те, кто ориентирован на долгосрочную перспективу, могут предпочесть стейкинг токенов Layer 1.

Откуда берётся доходность в криптовалюте

Пассивный доход от криптовалют в конечном счёте поступает от трёх основных видов экономической деятельности: обеспечения безопасности сетей, предоставления ликвидности или кредитования.

1. Обеспечение безопасности сетей блокчейна (стейкинг)

Стейкинг — это популярный метод пассивного заработка на криптовалюте по принципу «настроил и забыл». Он предполагает блокировку токенов [таких как Ethereum (ETH) или SOL] для обеспечения безопасности блокчейна на основе Proof of Stake (PoS). Взамен сеть выплачивает вам часть комиссий за транзакции и новые выпущенные токены.

Стейкинг обеспечивает предсказуемость, поскольку вознаграждения, как правило, более стабильны, чем прибыль от трейдинга. Участвуя, вы поддерживаете экосистему и активно способствуете децентрализации и безопасности ваших любимых проектов. 

Для тех, кому нужна гибкость, ликвидный стейкинг позволяет размещать активы в стейкинге и получать взамен «ликвидный» токен (например, stETH), чтобы вы могли по-прежнему использовать свой капитал в других приложениях.

2. Предоставление кредита (накопления и кредитование)

Продукты Earn и программы доходности

Для тех, кто предпочитает удобный интерфейс сложным протоколам DeFi, Bybit Earn предлагает набор структурированных продуктов, рассчитанных на любой уровень риска.

• Простой заработок: Это позволяет любому легко начать зарабатывать на своих простаивающих активах с минимальным риском и низким порогом входа.

• Ончейн-заработок: Это позволяет пользователям участвовать в стейкинге непосредственно в блокчейне через централизованный интерфейс.

• Майнинг ликвидности: Опытные пользователи предоставляют активы в пулы за долю торговых комиссий, часто получая более высокую доходность за дополнительную сложность.

Кредитование криптовалюты для получения процентов

Если вы не хотите блокировать свои средства в сети блокчейн, вы можете выступать в роли «банка», предоставляя свои активы в долг другим пользователям. На таких платформах, как Bybit, ваша свободная криптовалюта предоставляется в долг маржинальным трейдерам или организациям, которые платят проценты за право её заимствования.

• Накопительные счета: Просто вносите депозит и зарабатывайте. Они часто предлагаются в гибких (вывод в любое время) или фиксированных (более высокая ставка на определённый период) вариантах.

• Маржинальное кредитование: Ваши активы помогают другим пользователям проводить сделки с кредитным плечом, а вы взамен получаете процентные выплаты.

• P2P-кредитование: Некоторые платформы позволяют вам устанавливать собственные процентные ставки и предоставлять займы напрямую другим лицам.

3. Предоставление ликвидности (майнинг ликвидности и доходное фермерство)

Доходное фермерство — это более активная стратегия, в рамках которой вы предоставляете ликвидность децентрализованным биржам (DEX). Вы вносите пару токенов в пул ликвидности, чтобы другие могли торговать ими. 

Благодаря торговым комиссиям вы получаете процент от каждой комиссии за транзакцию, сгенерированной этим пулом. Многие протоколы также предоставляют поощрительные токены, выплачивая дополнительные вознаграждения в своих нативных токенах управления для привлечения поставщиков ликвидности. Однако вы должны знать о непостоянных убытках — уникальном риске, при котором цена ваших токенов меняется настолько значительно, что вам было бы выгоднее просто хранить их в кошельке.

Защитные стратегии доходности для волатильных рынков

Для многих трейдеров и/или инвесторов волатильность биткоина слишком высока. Использование стейблкоинов (таких как USDT или USDC) для пассивного дохода подобно наличию высокодоходного сберегательного счёта на блокчейне.

• Протоколы кредитования: Одалживайте стейблкоины на различных платформах, чтобы получать стабильный процент независимо от направления рынка.

• Синтетическая доходность: Новые доходные стейблкоины используют дельта-нейтральные торговые стратегии, чтобы предлагать ещё более высокую доходность за счёт хеджирования рыночной волатильности.

• Активы реального мира (RWA): Некоторые протоколы теперь предлагают доходность, обеспеченную традиционными финансовыми активами, такими как казначейские векселя США, привнося традиционную безопасность в блокчейн.

Подбор стратегий в соответствии с вашим профилем риска

Выбор подходящего метода зависит от вашей устойчивости к риску и временного горизонта.

• Консервативный держатель: Придерживайтесь Easy Earn на стейблкоинах или «голубых фишках», таких как биткоин и эфир (ETH).

• Сбалансированный инвестор: Вносите в стейкинг токены уровня 1 и держите часть капитала в гибких накоплениях для обеспечения ликвидности.

• Охотник за доходностью: Погрузитесь в майнинг ликвидности или фарминг доходности на новых протоколах, внимательно следя за непостоянными потерями.

Долгосрочное мышление: Устойчивость важнее скорости

Получение пассивного дохода — это марафон, а не спринт. Менталитет «быстрого обогащения» часто приводит к выбору неустойчивых протоколов, которые в конечном итоге терпят крах. Чтобы обеспечить долгосрочный успех, приумножайте свои доходы, реинвестируя вознаграждения, будьте в курсе еженедельных изменений в криптоландшафте и соблюдайте налоговое законодательство.

Заключение: Пассивный доход — это стратегия, а не короткий путь

Получение пассивного дохода с помощью криптовалют — это эффективный способ приумножить свой цифровой капитал без стресса, связанного с постоянной дневной торговлей. Используя такие инструменты, как Bybit Earn, и понимая основные механизмы стейкинга и кредитования, вы можете создать устойчивый портфель, который будет работать на вас круглосуточно.

 Помните, что цель состоит не только в том, чтобы найти самое высокое число, но и в том, чтобы найти наиболее устойчивое.

#LearnWithBybit