Что такое TrueUSD (TUSD): Объяснение стейблкоина TUSD

В последние годы мир цифровых валют переживает феноменальный рост. С более чем 25 000 криптовалютами международная рыночная капитализация составляет около $1,45 триллиона. По состоянию на 10 ноября 2023 года общий суточный торговый объём криптовалюты составляет $137,59 млрд, при этом стейблкоины вносят значительный вклад, на долю которых приходится 72,22% всего суточного объёма криптовалютного рынка и $99,37 млрд. Из этих данных ясно, что стейблкоины играют важную роль на рынке криптовалют. Они являются фундаментальным условием поддержания безопасности криптовалютного рынка, поскольку привязаны к менее волатильным активам, таким как фиатные валюты или товары, обеспечивая устойчивую стоимость в условиях рыночных колебаний. 

Поскольку в стейблкоинах USDT и USDC царит шум, не стоит сомневаться, оправдывает ли TUSD ожидания, поскольку это первый стейблкоин с полным регулированием, обеспеченный долларом США, который использует аттестацию в реальном времени от независимых сторонних организаций для проверки своих базовых резервов.

В этой статье мы уделяем особое внимание TUSD: Что это такое, как он работает, шаги по покупке стейблкоина и многое другое.

Ключевые выводы:

• TrueUSD — это регулируемый стейблкоин, привязанный в соотношении 1:1 к доллару США и полностью обеспеченный наличными резервами.

• Его резервы очень прозрачны благодаря независимым аттестациям в режиме реального времени и доступности ончейн-данных по обеспечению и управлению майнингом через подтверждение резервов (PoR) от Chainlink.

• TrueUSD можно использовать в нескольких поддерживаемых блокчейн-сетях, таких как Ethereum, Tron, BNB Chain и Polygon.

Что такое TrueUSD (TUSD)?

TrueUSD (TUSD) — это полностью обеспеченный/законный стейблкоин, который привязан к доллару США в соотношении 1:1. Созданный на платформе TrustToken, он был представлен на рынке в начале 2018 года.

TrustToken (с момента ребрендинга под названием Archblock) — это децентрализованная финансовая (DeFi ) платформа с двумя продуктами: «корзиной», которая состоит из пяти стейблкоинов, включая TUSD, и негарантированным протоколом кредитования DeFi TrueFi, который поддерживает займы TUSD и двух других крупных стейблкоинов, USDT и USDC.

В декабре 2020 года Techteryx, азиатский консорциум, получил права интеллектуальной собственности на TUSD и эффективно диссоциировал стейблкоин от TrueFi. 

Недавно TUSD выросла в популярности, поскольку Binance превратила его в альтернативу BUSD, когда в феврале 2023 года Управление финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) приказало Paxos остановить майнинг токенов BUSD.

Безопасно ли TrueUSD?

Изначально баланс TrueUSD в долларах распределялся между различными банковскими аккаунтами, принадлежащими разным трастовым компаниям. Все участвующие стороны подписали обязательное соглашение о проведении ежемесячных аудитов и публикации активов обеспечения. Токен TrueUSD использовал несколько эскроу-аккаунтов для снижения риска для контрагентов и обеспечения законной защиты держателей токенов от кражи. Проверенные публичные смарт-контракты TrueUSD затем мят токены TUSD, когда USD расчистит эскроу-аккаунты, и сжигают TUSD, когда выплачиваются USD, сохраняя равные условия в соотношении 1:1 между циркулирующими TUSD и USD на эскроу-аккаунтах.

Несмотря на то, что она предлагала надёжное управление средствами, поскольку вы могли обменивать USD непосредственно на сторонние эскроу-аккаунты, а не через сеть, команда TrueUSD решила ещё больше повысить прозрачность с помощью технологий.

TrueUSD является первым стейблкоином, который использует аттестацию резервов в реальном времени, независимо проверенную сторонними организациями. Кроме того, TUSD является первопроходцем в сфере прозрачного ончейн-доступности данных обеспечения и контроля за майнингом с помощью подтверждения резервов (PoR ). Децентрализованный оракальный сервис Chainlink обеспечивает большую прозрачность, надёжность и защиту. Если обнаружится, что резервы в фиатной валюте PoR Chainlink ниже, чем циркулирующий TUSD, децентрализованные приложения (DApp) могут немедленно активировать меры для защиты средств пользователей.

TrueUSD (TUSD): Как это работает

TrueUSD использует смарт-контракты для выдачи и погашения токенизированной версии доллара США. Его четыре стандарта токенов: ERC-20 (Ethereum ), TRC-20 (TRON ), BEP-20 (BNB Chain ) и AVAX C-Chain (Avalanche ).

Когда пользователь покупает TUSD за доллары США (USD) через платформу TrustToken, смарт-контракт, лежащий в основе платформы, автоматически генерирует и выдаёт эквивалентную сумму TUSD, которая становится частью циркулирующего предложения токена.

Если пользователь выкупил TUSD через TrustToken, смарт-контракт автоматически сжигает выплаченные токены или удаляет их навсегда из циркулирующей поставки TUSD. Одновременно с этим платформа зачисляет на аккаунт пользователя сумму в USD, равную сумме TUSD.

TrustToken не взимает комиссию за покупку или погашение транзакций TUSD. Вместо этого компания получает доход, собирая проценты на доллары США, хранящиеся на её аккаунтах.

С помощью TrustToken трейдеры осознают, что могут покупать и продавать TUSD в соотношении 1:1, создавая естественную возможность для арбитража на рынке и удерживая токен в привязке к доллару.

Основные характеристики TrueUSD (TUSD)

Полная поддержка USD

Каждый токен TUSD имеет эквивалентную сумму в долларах США, хранящуюся в резервах.

Прозрачность

Используя PoR от Chainlink, TUSD предлагает независимые аттестации в реальном времени и доступность ончейна для данных обеспечения и управления майнингом. 

Доступно к получению

Платформа TrustToken никогда не поощряет и не предотвращает получение средств проверенными клиентами. Если физическое или юридическое лицо проходит проверку на предмет борьбы с отмыванием денег (AML ) / знает своего клиента (KYC ) на платформе TrustToken, они могут обменять TUSD на USD. Минимальная сумма TUSD для вывода составляет $1000.

Мультичейн-возможности

TrueUSD совместим с несколькими блокчейн-сетями, включая Ethereum, Tron, Optimism и Arbitrum . Это позволяет использовать стейблкоин на всех этих блокчейнах.

Токеномика TUSD

На момент написания этой статьи цена TUSD составляет $0,998, а торговый объём за 24 часа составляет примерно $412 миллионов.

TUSD занимает 26-е место в рейтинге CoinGecko. Рыночная капитализация составляет около $3,34 млрд, а текущая циркуляционная эмиссия составляет около 3,35 млрд монет TUSD. Цена TUSD должна быть как можно ближе к цене доллара США, но при этом происходят небольшие колебания.

TUSD изначально используется в пяти сетях: Ethereum, TRON, Avalanche, BNB Smart Chain и BNB Beacon Chain. Кроме того, он поддерживается семью параллельными сетями, включая Polygon , Arbitrum и Optimism.

TUSD и USDT

USDT — это самый популярный стейблкоин в криптосфере. USDT — это не просто крупнейший стейблкоин по рыночной капитализации, а третья по величине криптовалюта после биткоина и эфира. USDT является доминирующим игроком среди стейблкоинов и является самой ликвидной и имеет множество сценариев использования.

И TUSD, и USDT привязаны в соотношении 1:1 к доллару США и обеспечены реальными активами (RWA), такими как резервы и эквиваленты наличных, но их сходства заканчиваются на этом. TUSD лицензирована и регулируется, в отличие от USDT, которая зарегистрирована на Британских Виргинских островах и никоим образом не регулируется, несмотря на свои утверждения о регулировании .

Кроме того, TUSD намного более прозрачна, чем USDT, и недавнее внедрение PoR Chainlink повышает эту прозрачность. В то же время USDT был унижён грубой критикой отсутствия надлежащей проверки своих резервов. 

Кроме того, было установлено, что только небольшая часть резервов USDT находится в фактических деньгах, точнее 2,9%. Более 50% резервов представлены в коммерческих документах, которые являются негарантированными краткосрочными векселями. USDT быстро обменивала коммерческие документы на казначейские облигации США, чтобы вынудить пользователей беспокоиться, но нежелание проходить полный аудит вызывает сомнения в точности финансовой информации.

TUSD и USDC 

Второй по величине стейблкоин, USDC , стоит за USDT с рыночной капитализацией в $24,35 млрд. Однако его часто называют более безопасной альтернативой из-за соблюдения нормативных требований и прозрачности. Материнская компания USDC, Circle, выпускает регулярные ежемесячные аудиты, проводимые сторонними фирмами с 2018 года.

TUSD полностью обеспечены наличными резервами. С другой стороны, USDC (похожая на USDT) поддерживается сочетанием наличных и их эквивалентов. Тем не менее, его денежный эквивалент — это государственный фонд финансового рынка, зарегистрированный SEC, который демонстрирует приверженность нормативным требованиям. Соответствие TUSD и USDC нормативным требованиям может быть одинаково согласовано, но более крупная рыночная капитализация USDC обеспечила более высокую ликвидность и простоту использования на криптоплатформах.

Является ли TrueUSD (TUSD) хорошей инвестицией?

Благодаря своему строго регулируемому характеру и прозрачности TUSD можно считать инвестицией с низким риском. Быстрое восхождение на четвертую позицию по рыночной капитализации среди стейблкоинов после падения BUSD также подчеркивает его потенциал для расширения использования в большем количестве DeFi-каналов. 

Поскольку TUSD — это стейблкоин, он не принесёт себе стоимости/благодарности. Однако для получения наград инвесторы могут использовать TUSD в качестве хеджирования против волатильности или TUSD из хранилища (т. е. стейкинг, ферма или майнинг TUSD на DeFi-платформах в сети Ethereum, TRON или BNB).

Тем не менее, анализ и идеи, представленные на этом или любом другом сайте, не должны считаться инвестиционными советами, поскольку криптовалюты очень волатильны по своей природе. Перед инвестированием мы рекомендуем провести тщательное исследование. При инвестировании лучше всего инвестировать не более средств, чем можно себе позволить.

Как купить TrueUSD (TUSD)

На бирже Bybit можно покупать и удерживать TrueUSD напрямую или на споте TrueUSD (TUSD/USDT). TUSD также можно торговать через спотового grid-бота Bybit . В течение ограниченного периода вы также можете внести в стейкинг TUSD в Bybit Накопления и заработать до 300% APR!

В настоящее время на Bybit проходят два интересных события, отмечающих листинг на споте TUSD, в которых можно выиграть из призового пула на 140 000 TUSD!

Первое событие, которое проходит с 6 по 20 ноября 2023 года, позволяет внести депозит и получить часть из призового пула на 40 000 TUSD. Новые пользователи, желающие присоединиться, должны сначала зарегистрироваться на Bybit и внести депозит от 100 USDT в TUSD или внести депозит от 100 USDT для торговли TUSD. Существующие пользователи также могут заработать от 100 USDT в TUSD на своем аккаунте или внести депозит на 100 USDT для покупки TUSD.

Во втором событии с 7 по 20 ноября 2023 года можно внести в стейкинг TUSD с Bybit Накоплениями и выиграть из призового пула на 100 000 TUSD. Новые пользователи получают до 300% APR, выбрав 7-дневный план с фиксированными накоплениями, а текущие пользователи могут получить 10% APR с помощью плана Гибких накоплений.

Помимо двух призовых пулов на 140 000 TUSD, вы также можете выиграть призовой пул на 5000 TUSD, просто приняв участие в розыгрыше с 7 по 14 ноября!

Заключение

TUSD — это регулируемый и прозрачный стейблкоин, который является более безопасным инвестиционным выбором, чем другие токены, популярные среди DeFi-приложений для пулов ликвидности и однорангового кредитования. Теоретически, TrustToken может выпускать столько TUSD, сколько требуется пользователям, и предоставлять точную сумму в долларах, что делает токен привлекательным для инвесторов всех размеров портфеля.

Стейблкоины, такие как TUSD, не ценятся в стоимости, поскольку они привязаны к реальным активам. При этом можно инвестировать в TUSD так же, как и в иностранные валюты. В конце концов, TUSD поддерживается долларом США, который в настоящее время является мировой валютой резерва и, вероятно, сохранит свой лучший спот в обозримом будущем. TUSD — это, безусловно, стейблкоин, за которым стоит следить.

#Bybit #TheCryptoArk