Сколько стоит инвестировать в криптовалюту? 7 факторов, на которые нужно обратить внимание

Кажется, что в финансовых новостях регулярно появляются истории о криптовалютных миллионерах, добившихся всего своими силами. Однако опытные инвесторы знают, что в реальности все не так красочно. Криптовалютный рынок может принести высокую прибыль, но он также сопряжен с большими рисками. Чтобы добиться успеха, нужно проводить собственные исследования и подходить к решениям с умом. В этом руководстве расскажем об одной из основных задач, которую необходимо решить перед погружением в мир криптовалют — какую сумму инвестировать.

Главное:

• Криптовалюта — это развивающийся класс цифровых валют, хранящийся в децентрализованной криптографической системе. Большинство типов криптовалютных токенов растут и падают в стоимости в зависимости от рыночного спроса.
• Иногда определить, сколько инвестировать в криптовалюты, сложнее, чем выбрать монету.
• При принятии решения о сумме инвестиций в криптовалюту необходимо учитывать допустимые риски, способность справляться с неожиданной прибылью, диверсификацию и период инвестирования.

Что такое криптовалюта

Крипто или криптовалюта — это разновидность цифровых активов, хранящихся в децентрализованной криптографической системе. Большинство типов криптовалютных токенов растут и падают в стоимости в зависимости от рыночного спроса, поэтому это популярная форма инвестиций.

Сколько стоит инвестировать в криптовалюту

Иногда определить, сколько инвестировать в криптовалюты, сложнее, чем выбрать монету. Сумма инвестиций в криптовалюту не только влияет на ваши финансы, но и определяет, какие стратегии можно использовать.

Самый простой способ решить, сколько нужно инвестировать в криптовалюту, — посмотреть на свой чистый капитал. Человек с миллионами долларов может позволить себе потерять гораздо больше, чем, например, студент без каких-либо сбережений. Эксперт в сфере традиционных финансов Дуглас Фельдман рекомендует инвестировать в криптовалюты не более 1–5% от чистого капитала. Однако некоторые криптоэнтузиасты, например Эрик Финман, считают целесообразным инвестировать в криптовалюту до 10% дохода.

Что учитывать, выбирая, сколько инвестировать

Существует множество различных рекомендаций на тему того, сколько инвестировать в криптовалюты. Чтобы принять верное решение в конкретной ситуации, необходимо учесть несколько факторов.

Допустимые риски

Один из наиболее важных факторов — уровень риска, на который вы готовы пойти, или ваша склонность к риску. При высокой готовности к риску можно инвестировать больше. Готовность рисковать частично зависит от личных предпочтений. Некоторые люди более осторожны от природы, в то время как другие чувствуют себя более комфортно, совершая рискованные действия. Важно также учитывать свой возраст. Высокая готовность к рискам оправдана в молодом возрасте, поскольку постепенный рост рынка в течение многих лет поможет сбалансировать убытки. Однако старшему поколению, близкому к пенсионному возрасту, рекомендуется снизить допустимый риск.

Умение справляться с неожиданной прибылью

При инвестировании в криптовалюту рекомендуется рассмотреть как худший, так и лучший сценарий. Спросите себя: что случится, если мои криптоактивы резко поднимутся в цене, и я заработаю тысячи долларов за ночь? Если вы из тех, кто в такой ситуации начнет инвестировать еще больше денег или будет держаться за свои криптоактивы, пока не лопнет пузырь, возможно, стоит сократить сумму инвестиций. Внезапная прибыль от криптовалюты может привести к чрезмерно эмоциональным решениям и соответственно к проблемам у определенных типов криптоинвесторов.

Диверсификация

Криптовалюта отличается большим разнообразием, поэтому типы монет, которые вы храните, также имеют большое значение. У криптовалют разный уровень риска. Если вы планируете собрать рискованный инвестиционный портфель с одними мемкоинами, вероятно, не стоит инвестировать все свои активы в криптовалюту. Однако если вы намерены инвестировать в широкий спектр надежных монет, особенно в самые крупные криптовалюты, то вложение большего количества активов в криптовалюту — разумный выбор.

Период инвестирования

В мире криптовалют все быстро меняется, поэтому один и тот же совет не всегда работает в разных ситуациях. Каждый раз, когда вы планируете инвестировать в криптовалюту, необходимо оценить состояние крипторынка. На бычьем рынке цены постоянно высокие, поэтому можно инвестировать меньше. На медвежьем рынке, напротив, цены низкие, значит можно получить больше прибыли, инвестировав дополнительные средства в криптовалюту.

Ликвидность

Ваша ликвидность — это сумма легкодоступных денежных средств. Криптовалютные рынки довольно ликвидны, поскольку можно вывести средства в любое время. Однако криптовалюта — это волатильный класс активов, поэтому попытка вывести средства на медвежьем рынке может привести к значительным убыткам. Прежде чем инвестировать крупные суммы в криптовалюту, подумайте, когда вам понадобятся ликвидные деньги. Например, если в ближайшее время вы собираетесь внести депозит за дом или совершить другую крупную покупку, не стоит инвестировать слишком много денег в криптовалюту.

Личный бюджет

Многие рекомендации по инвестированию в криптовалюту от 1% до 10% ваших денег основаны на доходе. Однако бюджет у всех разный. Некоторые тратят почти весь доход на такие базовые вещи, как еда и жилье, поэтому неуместно инвестировать все свои деньги в криптовалюту. Однако те, у кого доход выше, могут чаще инвестировать в криптовалюту.

Глубина исследования

Рынок криптовалют в целом следует определенным трендам, но всегда лучше изучить проекты до инвестирования. Не очень разумно вкладывать большую часть активов в непонятную криптовалюту, о которой вы ничего не знаете. Грамотные инвесторы вносят значительные суммы в определенные криптовалюты только в том случае, если они изучили проект, поняли его реальное применение, проанализировали историю ценообразования и увидели его хорошие показатели на криптовалютных биржах.

Эффективное распределение активов в сбалансированном портфеле

После того, как вы определите, сколько денег хотите инвестировать, необходимо решить, сколько вложить в каждую криптовалюту. Важно диверсифицировать портфель, тогда, если с одной монетой что-то случится, это не пошатнет весь портфель. Есть много вариантов инвестирования в криптовалюту.

Самая простая рекомендация, предложенная Techopedia, заключается в том, чтобы вложить 60% средств в биткоин и 40% в Ethereum. Это хороший вариант, если вы ничего не знаете о криптоактивах, но все равно хотите инвестировать. Однако если вы хотите изучить другие монеты и выбрать лучшие среди них, попробуйте такое распределение:

• 60% в надежные криптовалюты с низкой волатильностью, такие как биткоин (40%) и Ethereum (20%)

• 20% в популярные криптовалюты с рыночной капитализацией от $100 миллиардов до $200 миллиардов, например Solana и XRP

• 10% в новые популярные криптовалюты с рыночной капитализацией менее $1 миллиарда

• 10% в стейблкоины для хеджирования в условиях волатильности и получения прибыли за счет стейкинга и кредитования

Можно также рассмотреть возможность инвестирования небольшого процента (2–3%) в такие развивающиеся секторы, как искусственный интеллект (ИИ) и реальные активы (RWA).

Насколько рискованны криптовалюты

По сравнению с некоторыми другими активами, такими как облигации, криптовалюта считается рискованной. На графике за 2020–2024 годы, в котором подробно описаны еженедельные доходы от биткоина и S&P, показаны относительно резкие подъемы и спады биткоина по сравнению с S&P 500. В 2020 году биткоин зафиксировал еженедельное падение более чем на 40% и рост почти на 30%, хотя его волатильность со временем снизилась. Прибыль и убытки S&P 500 редко превышают 10% в течение всего периода.

Несмотря на падение волатильности биткоина, инвестиции в криптовалюту по-прежнему считаются относительно рискованными из-за значительных колебаний цен и распространения альткоинов. Кроме того, существует множество примеров людей, которые инвестируют в криптовалюту, бросаются вслед за трендами и теряют деньги при падении цен на криптовалютной бирже. История одного учителя наглядно показывает эти опасности: он заинтересовался криптовалютой во время пандемии и быстро увлекся, увидев рост стоимости своего портфеля. Он вложил $50 000 в криптовалюту и в итоге собрал впечатляющий портфель на $300 000. Однако после обвала на его счету осталось всего $5000.

Кроме того, криптовалютные рынки до сих пор не полностью понятны широкой публике и регулируются они не так серьезно, как традиционные рынки, поэтому злоумышленникам проще обмануть наивных инвесторов. Например, компания по криптокредитованию Celsius обещала хранить активы клиентов, но когда она обанкротилась, то отказалась возвращать вложенные средства многих пользователей. Аналогичная проблема возникла после краха FTX, когда инвесторы больше не могли вывести средства со своих счетов.

Стоит ли инвестировать в криптовалюту

Несмотря на риски, криптовалюта занимает отличную нишу в финансовом мире. Инвестиции в криптовалюту диверсифицируют портфель и защищают от обвалов на фондовом рынке и других проблем с традиционными инвестициями. Этот вариант также отлично подходит тем, кто хочет работать с более высоким риском. Даже начинающим трейдерам может быть полезно вложить небольшую часть своих средств в надежные криптовалюты.

Кроме того, криптовалюта позволяет людям с техническими знаниями принимать более взвешенные решения. Поиск своей ниши — всегда полезная инвестиционная стратегия. Те, кто не следит за производителями и курсами иностранных валют, могут найти свою специализацию, выбрав инвестиции в криптовалюту. Если вам нравится узнавать последние новости из мира технологий и следить за онлайн-мемами, инвестиции в криптовалюту могут стать отличным способом превратить ваши знания в прибыль.

Несмотря на то, что инвестиции в криптовалюту зачастую приносят хорошие результаты, необходимо проявлять осторожность. При инвестировании в криптовалюту важно следовать классическому правилу: «инвестируйте только те деньги, которые можете позволить себе потерять». Те, кто берет кредиты, чтобы купить путы, или вкладывает все пенсионные накопления в криптовалюту, рискуют потерять все, если рынок развернется в неблагоприятную сторону. Как и к любому другому волатильному классу активов, к криптовалюте нужно подходить осмысленно.

Заключение

Решение о том, сколько денег инвестировать в криптовалюту — важная часть стратегии. Рассматривая такие факторы, как допустимые риски и ликвидность, можно создать инвестиционный портфель, который будет соответствовать вашим потребностям. Инвестировав правильную сумму в криптовалюту, вы можете получить впечатляющую прибыль без риска для своих сбережений.

#LearnWithBybit