Сколько стоит инвестировать в криптовалюту? 7 факторов, на которые нужно обратить внимание

Если вы следите за финансовыми новостями, часто может показаться, что вы слышите историю о самодельном криптомиллионере через день. Однако умные инвесторы знают, что реальность немного нюансирована. Криптовалютный рынок имеет высокие награды, но также сопряжен с высокими рисками. Чтобы добиться успеха, необходимо быть готовым проводить исследования и принимать взвешенные решения. В этом руководстве мы рассмотрим одну из основных задач, которую необходимо решить, прежде чем перейти в мир криптовалюты — сколько нужно инвестировать в криптовалюту.

Главное:

• Криптовалюта — это развивающийся класс цифровых валют, хранящийся в децентрализованной криптографической системе. Большинство типов криптотокенов растут и падают в стоимости в зависимости от рыночного спроса.
• Чтобы определить, сколько инвестировать в криптовалюту, может быть ещё важнее, чем решить, какие именно монеты вы хотите купить.
• Факторы, которые необходимо учитывать при принятии решения о том, сколько инвестировать в криптовалюту, включают в себя толерантность к риску, толерантность к прибыли, диверсификацию и период инвестиций.

Что такое криптовалюта?

Криптовалюта — это криптовалюта, разновидность цифровых активов, хранящихся в децентрализованной криптографической системе. Большинство типов криптотокенов растут и падают в стоимости в зависимости от рыночного спроса, поэтому они являются популярной формой инвестиций.

Сколько стоит инвестировать в криптовалюту?

Чтобы определить, сколько инвестировать в криптовалюту, может быть ещё важнее, чем решить, какие именно монеты вы хотите купить. Не только сумма инвестиций в криптовалюту влияет на другие финансы, но и определяет, какие стратегии можно использовать.

Простой ответ на вопрос о том, сколько нужно инвестировать в криптовалюту, зависит от вашего чистого капитала. Человек с миллионами долларов может легко рисковать гораздо больше, чем студент без каких-либо накоплений. Традиционные инвестиционные советы финансового эксперта Дугласа Фельдмана утверждают, что люди не должны инвестировать от 1% до 5% от общего чистого капитала в криптовалюту. Однако некоторые криптоэнтузиасты, такие как Эрик Финман, предполагают, что целесообразно инвестировать до 10% вашего дохода в криптовалюту.

Факторы, которые необходимо учитывать при принятии решения о том, сколько инвестировать в криптовалюту

Существует множество различий в рекомендациях по инвестированию в криптовалюту. Чтобы найти подходящую сумму для инвестиций в конкретной ситуации, необходимо остановиться и рассмотреть эти важные факторы.

Допустимые риски

Одним из наиболее важных факторов при определении суммы инвестиций в криптовалюту является уровень риска, который вы готовы рассмотреть, или ваш риск-аппетит. Если у вас высокая допустимость риска, можно инвестировать больше. Терпимость к риску частично зависит от личных предпочтений. Некоторые люди естественно осторожны, в то время как другие более комфортны для выполнения рискованных движений. Тем не менее, целесообразно учитывать свой возраст. Высокая толерантность к рискам может быть эффективной в молодом возрасте, поскольку постепенный рост рынка в течение многих лет поможет сбалансировать убытки. Однако если вы старше и ближе к пенсионному возрасту, рекомендуется снизить допустимый риск.

Допуск к прибыли

При планировании инвестирования в криптовалюту рекомендуется рассмотреть как лучший, так и худший сценарий. Спросите себя: Что произойдет, если мои криптоактивы внезапно упадут в цене, и я заработаю тысячи долларов за ночь? Если вы торгуете большим количеством денег или держите криптовалюту до тех пор, пока пузырь не взорвётся, то может быть целесообразно сократить часть ваших денег, которую вы инвестируете в криптовалюту. Внезапная прибыль, связанная с криптовалютой, может привести к чрезмерно эмоциональным решениям, которые могут вызвать проблемы у определённых типов криптоинвесторов.

Диверсификация

Поскольку криптовалюта очень разнообразна, типы монет, которые вы храните, имеют большое значение. Не все типы криптовалют имеют одинаковый уровень риска. Если вы планируете приобрести рискованный инвестиционный портфель с мем-коинами, вероятно, вам не стоит брать все активы и инвестировать их в криптовалюту. Однако если вы намерены инвестировать в широкий спектр надёжных монет, особенно в синие криптовалюты, то распределение большего количества активов на криптовалюту является разумным выбором.

Период инвестирования

В мире криптовалют всё быстро меняется, поэтому один и тот же совет не всегда работает в разных ситуациях. Каждый раз, когда вы планируете инвестировать в криптовалюту, необходимо взглянуть на условия крипторынка. На бычьем крипторынке цены постоянно высоки, поэтому можно инвестировать меньше. В то же время на медвежьем криптовалютном рынке цены низкие, и вы часто можете получить большую прибыль, внеся дополнительные средства в инвестиции в криптовалюту.

Ликвидность

Ваша ликвидность — это сумма легкодоступных денежных средств. Криптовалютные рынки довольно ликвидны, поскольку вы можете вывести средства в любое время. Однако поскольку криптовалюта является волатильным классом активов, попытка вывести средства на медвежьем рынке может привести к значительным убыткам. Прежде чем вкладывать крупные суммы в инвестиции в криптовалюту, подумайте, когда вам понадобятся ликвидные деньги. Например, если в ближайшее время вам потребуется большая единовременная сумма для внесения депозита на дом или другой крупной покупки, то необходимо инвестировать меньше средств в криптовалюту.

Личный бюджет

Имейте в виду, что многие рекомендации по инвестированию от 1% до 10% ваших денег в криптовалюту основаны на доходе. Однако на самом деле у разных людей разные бюджеты. Некоторым может потребоваться почти весь доход для таких продуктов, как еда и жилье, поэтому неуместно брать все свои деньги и инвестировать в криптовалюту. Тем не менее, другие пользователи, которые имеют больший одноразовый доход после управления другими бюджетными потребностями, могут чаще инвестировать в криптовалюту.

Уровень исследования

Рынок криптовалют в целом следует определённым трендам, но инвестиции в криптовалюту всегда дают лучшие результаты, если вы действительно понимаете проекты перед инвестированием. Плохое решение поместить большую часть активов в скрытую криптовалюту, о которой вы ничего не знаете. Информированные инвесторы вносят значительные инвестиции в определённые криптовалюты только в том случае, если уделяют время изучению проекта, понимают его реальную полезность, изучают историю ценообразования и видят, насколько хорошо он работает на криптовалютных биржах.

Что такое хорошее распределение для хорошо сбалансированного криптопортфельного портфеля?

После того, как вы определите, сколько денег хотите инвестировать в криптовалюту, вам необходимо учитывать, сколько денег вложить в каждую криптовалюту. Важно иметь диверсифицированный портфель, поэтому одна монета, столкнувшаяся с проблемами, не заберёт весь ваш криптоинвестиционный портфель. Существует множество способов инвестирования в криптовалюту.

Самая простая инвестиционная рекомендация, предложенная Techopedia, заключается в том, чтобы просто внести 60% ваших денег в биткоин и 40% в Ethereum. Это хороший выбор, если вы ничего не знаете о криптоактивах, но по-прежнему хотите инвестировать в криптовалюту. Однако если вы хотите изучить отдельные монеты и выбрать избранное, попробуйте этот спред активов:

• 60% в хорошо зарекомендовавшие себя, энергонезависимые криптовалюты, такие как биткоин (40%) и Ethereum (20%)

• 20% в популярные криптовалюты с рыночной капитализацией от $100 млрд до $200 млрд, такие как Solana и XRP

• 10% в новые модные криптовалюты с рыночной капитализацией менее $1 млрд

• 10% в стейблкоины для хеджирования в условиях волатильности и получения прибыли за счёт стейкинга и кредитования

Если вы открыты для спекулятивных сделок, рассмотрите возможность распределения небольшого процента (2–3%) на такие развивающиеся секторы, как искусственный интеллект (ИИ) и активы в реальном мире (RWA).

Насколько рискованна криптовалюта?

По сравнению с некоторыми другими инвестициями, такими как облигации, криптовалюта считается рискованной. На графике 2020–2024 гг., в котором подробно описаны еженедельная доходность биткоина и S&P, показаны относительно резкие пики и остаточные значения биткоина по сравнению с S&P 500. Примечательно, что в 2020 году биткоин зафиксировал еженедельное падение более чем на 40% и почти на 30%, хотя его волатильность со временем снизилась. Напротив, прибыль и убытки S&P 500 редко превышали 10% в течение всего периода.

Несмотря на падение волатильности биткоина, по-прежнему считается относительно рискованным инвестировать в криптовалюту из-за значительных колебаний цен на рынке и распространения альткоинов. Кроме того, есть множество примеров людей, которые инвестируют в криптовалюту, переходят на тренды и теряют свои деньги при падении цен на криптовалютной бирже. История одного учителя иллюстрирует следующие опасности: он заинтересовался криптовалютой во время пандемии и быстро заинтересовался ростом стоимости портфеля. Он инвестировал $50 000 в криптовалюту и в конечном итоге создал впечатляющий портфель на $300 000. После обвала на аккаунте осталось всего $5000.

Кроме того, криптовалютные рынки до сих пор не полностью поняты общественностью и менее регулируются, чем традиционные инвестиции, поэтому злоумышленникам проще воспользоваться наивными инвесторами. Например, компания Celsius по криптокредитованию обещала хранить активы клиентов, но когда компания стала банкротом, многие пользователи обнаружили, что компания отказалась вернуть свои вложенные средства. Аналогичная проблема возникала после краха FTX, и инвесторы больше не могли выводить средства со своих аккаунтов.

Является ли криптовалюта хорошей инвестицией?

Несмотря на риски, криптовалюта заполняет отличную нишу в финансовом мире. При инвестировании в криптовалюту она может обеспечить диверсификацию портфеля и защитить вас от обвалов на фондовом рынке и других проблем с традиционными инвестициями. Решение инвестировать в криптовалюту также является допустимым вариантом, если вы хотите работать с некоторыми инвестициями с более высоким риском. Даже начинающим трейдерам может быть полезно поместить небольшую часть своих инвестиционных средств в надёжные криптовалюты.

Кроме того, криптовалюта позволяет людям с техническим опытом принимать обоснованные решения. Найти свою нишу — это всегда полезная инвестиционная стратегия. Те, кто не идёт в ногу с производителями и курсами обмена валют, могут решить, что они могут инвестировать в криптовалюту. Если вы любите узнавать о последних технических новостях и подписываться на онлайн-мемы, инвестиции в криптовалюту могут стать отличным способом получения прибыли.

Однако, несмотря на то, что она часто помогает инвестировать в криптовалюту, перед началом работы с криптовалютными биржами необходимо проявлять осторожность. Если вы хотите инвестировать в криптовалюту, важно следовать классическому правилу «инвестировать только те деньги, которые можно позволить себе потерять». Те, кто выплачивает займы для покупки путов или бросает весь свой пенсионный аккаунт в криптовалюту, могут потерять всё, если рынки пойдут на поворот к худшему. Как и любой другой волатильный класс активов, к криптовалюте необходимо подходить с определённым здравым смыслом.

Заключение

Решение о том, сколько денег инвестировать в криптовалюту, является важной частью вашей инвестиционной стратегии. Рассматривая такие факторы, как толерантность к риску и ликвидность, можно создать инвестиционный портфель, который будет соответствовать вашим уникальным потребностям. Если у вас есть достаточная сумма инвестиций в криптовалюту, вы можете получить впечатляющую прибыль без риска для всех своих сбережений.

#LearnWithBybit