Topics Крипто

Долгосрочные стратегии криптоинвестирования

Начинающий

28 Okt 2022

Инвестиции — это долгосрочная игра. Общая идея долгосрочных инвестиций заключается в том, чтобы вывести деньги на рынок и заработать проценты или продать, когда цена оценит их. В результате инвесторы могут наращивать свои сбережения или планировать вывод на пенсию на любом финансовом рынке — на бирже, на форексе, в криптовалютах и/или в драгоценных металлах. Однако успешные долгосрочные инвестиции — это непростая задача, особенно на рынке криптовалют.

Долгосрочные инвестиции в криптовалюту — это инвестиции в криптовалюту более года, или HODLing. Долгосрочные инвестиции значительно отличаются от краткосрочных спекуляций, и инвесторы должны иметь четкое представление о том, что они делают. В долгосрочных инвестициях они должны хранить активы в течение года или более. Таким образом, для получения более высокой прибыли долгосрочный инвестор означает принятие большего количества рисков (в зависимости от периодов времени).

В контексте криптовалют долгосрочные инвестиции сопряжены с неотъемлемыми рисками. Это связано с тем, что рынок до сих пор не знаком многим людям. Однако крипторынок становится все более известным изо дня в день, и организации следят за этим. Таким образом, она предоставляет отличную инвестиционную возможность для долгосрочных инвесторов, которые хотят диверсифицировать свои портфели.

Кроме того, без систематического подхода любое инвестиционное решение может устареть. По этой причине инвесторы должны сосредоточиться на создании инвестиционной стратегии с соответствующей оценкой рисков и стратегией выхода.

В следующем разделе мы подробно расскажем о долгосрочных инвестиционных стратегиях.

Что такое долгосрочные инвестиции?

Как правило, долгосрочные инвестиции — это форма торговой стратегии, которая стремится получить прибыль, удерживая актив более трёх лет. Стандартные долгосрочные инвестиции происходят, когда компания Х владеет значительными инвестициями в компанию Y без большей части голосующих акций. Цена покупки считается позициями в балансе, а краткосрочные инвестиционные акции связаны с прибылью/убытком компании. Продажа долгосрочных инвестиций обычно классифицируется как другой совокупный доход, не связанный с прямой прибылью/убытком.

Давайте рассмотрим практический пример, чтобы лучше проиллюстрировать идею долгосрочных инвестиций.

Начнем с двух братьев, Билла и Джо. Они сэкономили $100 в месяц на долгосрочном инвестиционном плане, а через 20 лет получили $24 000 каждый с одинаковой годовой доходностью 8%. Билл начал инвестировать в возрасте 36 лет, а Джо ждал, пока ему исполнится 46 лет. В возрасте 56 лет общая сумма Билла составит $131 613, а баланс Джо — $59 295.

В этом примере доход удвоился по той же инвестиции, потому что Билл начал за десять лет до Джо. Это показывает, как долгосрочный инвестиционный опцион более выгоден, чем краткосрочные инвестиции (из-за накопленных процентов).

На криптовалютном рынке долгосрочные инвестиции называются «HODL». Это версия «хранения» с ошибкой, которая стала мемом крипторынка после публикации на Форуме биткоинталков в декабре 2013 года. (Некоторые криптоинвесторы боятся интерпретировать его как «задерживающийся на всю жизнь».) В настоящее время термин «HODL» обычно относится к инвестиционной стратегии «покупка и удержание» в контексте рынка криптовалют.

Зачем инвестировать в долгосрочной перспективе на волатильном рынке?

Долгосрочные инвестиции — это надёжный способ максимизации прибыли на стабильный актив. Многие люди, которые не знают о техническом анализе и поведении рынка, в основном зависят от долгосрочных инвестиций. Одно из распространенных преимуществ долгосрочных инвестиций заключается в том, что он не требует ежедневного или еженедельного наблюдения за рынком или принятия торговых решений на основе анализа рынка в течение дня.

Инвестиции в торговый актив не являются долгосрочной стратегией. Однако инвесторы могут выбрать его с намерением продать через несколько лет. В этом случае он будет считаться устаревшим активом в балансе, и его выгода будет показана на основе справедливой стоимости. С другой стороны, прибыль/убыток от краткосрочных инвестиций напрямую влияет на прибыль/убыток организаций. Таким образом, она эффективна для организаций, которые хотят увеличить стоимость своих активов и получить прибыль в качестве другого совокупного дохода в отчете о прибылях и убытках. Однако для долгосрочных инвестиций требуется значительная сумма инвестиций, которую часто сложно удерживать многим лицам или организациям.

В краткосрочных инвестициях трейдеры зарабатывают на краткосрочных колебаниях цены, которые могут принести больше прибыли, чем просто удерживание актива. В результате долгосрочные инвестиции часто сопряжены с рисками, поскольку после исполнения нельзя изменить инвестиционные решения. Однако с учётом брокерских комиссий, налога на прибыль капитала и профессиональных комиссий долгосрочные инвестиции дешевле и требуют меньше усилий.

В целом, долгосрочные инвестиции — это отличный способ диверсифицировать портфель на развивающихся рынках, таких как биткоин или другие криптовалюты, при этом сохраняя краткосрочные инвестиции на традиционных рынках.

Типы криптовалют для долгосрочных инвестиций

Инвесторы обычно покупают биткоин или другие криптовалюты и хранят их в течение длительного периода времени, игнорируя краткосрочные колебания. В этом случае непросто найти какой-либо конкретный криптоактив или акции для долгосрочных инвестиций.

Однако криптовалюты, которые пережили обвал криптовалюты 2021 года, стали заметны из-за стабильности рынка и принятия инвесторами. Рассмотрим пять ведущих криптовалют, которые пережили обвал криптовалюты в 2021 году:

Биткоин (BTC) Поскольку биткоин был первой криптовалютой в истории, он проживал дольше, чем любая другая криптовалюта, и считается безопасным убежищем для долгосрочных инвесторов. Биткоин также имеет самую высокую рыночную стоимость по сравнению с любой криптовалютой, учитывая его обширную историю. На самом деле, BTC является настолько доминирующей силой на рынке криптовалют, что колебания цен как на синюю, так и на несинюю валюту часто следуют за её лидером.
Ethereum (ETH) Ethereum — это крупнейший блокчейн в использовании, который поддерживает более 2900 децентрализованных приложений (dApp) и более 70% всех доступных альткоинов. Она занимает второе место по рыночной капитализации и с самого начала в 2015 году является значительной силой в криптоиндустрии. Это делает Ethereum очень привлекательной инвестицией как для долгосрочных, так и для краткосрочных инвесторов.
Монета Binance (BNB) Монета Binance играет важную роль в экосистеме Binance. Изначально она была разработана для оплаты комиссий за листинг, биржевых комиссий, торговых комиссий и других расходов на бирже Binance, но с тех пор запустила смарт-сеть Binance, чтобы привнести больше пользы в криптовалюту. BNB неизменно входит в топ-3 криптовалюты по рыночной капитализации, что даёт инвесторам уверенность в удерживании актива.
Tether (USDT) Tether — это криптовалюта, предназначенная для оценки по одному доллару США, поскольку она поддерживается в основном долларами США и казначейскими биллями США. Tether — это крупнейший стейблкоин в рыночной капитализации, созданный в 2014 году. Он сохранил свою позицию на нескольких медвежьих рынках. Инвесторы обычно продают свои криптовалюты в Tether при перераспределении капитала или в процессе покупки новых криптовалют. Несмотря на то, что цена стабильна, она может приносить прибыль по сравнению с другими более слабыми валютами в периоды глобальной инфляции или рецессии.
Ripple (XRP) Ripple работает с 2012 года и вошел в десятку крупнейших рыночных капитализаций, в то время как другие криптовалюты значительно упали. Несмотря на долгие годы судебных разбирательств по Ripple и XRP, она поднялась на четвертую по величине рыночную капитализацию по BNB за $17,8 млрд. Несмотря на то, что XRP прошла долгий путь, ещё предстоит увидеть, сможет ли XRP выжить на медвежьих рынках в будущем.

Кроме того, криптовалюты, приносящие дивиденды, также эффективны для долгосрочных инвестиций. Хранение активов может принести инвесторам как дивиденды, так и повышение цены. Другие криптовалюты с самым высоким рейтингом, которые выжили, включают:

Однако обратите внимание, что инвестирование на криптовалютном рынке требует систематического подхода. Для принятия инвестиционного решения обязательна соответствующая инвестиционная стратегия.

Стратегии инвестирования

Что бы мы ни хотели достичь, важно иметь план. Долгосрочные инвестиционные стратегии состоят из полного инвестиционного плана, который учитывает инвестиционные цели, оценку рисков, временной горизонт, налоговые последствия, а также план входа и выхода. Инвесторы должны иметь хорошо изученную торговую стратегию, которая эффективна на рынке и имеет долгую историю получения прибыли.

Однако инвестирование на криптовалютном рынке отличается от традиционного форекса или фондового рынка. По этой причине для этого требуются эксклюзивные и эффективные инвестиционные стратегии. Существует пять способов инвестирования на криптовалютном рынке:

Купите просадку и HODL Одной из этих эффективных инвестиционных стратегий является покупка и «HODL», поскольку инвесторам приходится хранить только актив. В рамках этой стратегии инвесторы обычно предпочитают покупать падение на синие фиатные монеты с намерением хранить их в течение длительного времени. Поскольку сроки рынка непросты, и никто действительно не знает, как будет работать класс активов, инвесторы с долгосрочными сроками предпочитают покупать и использовать синие чипы HODL, чтобы игнорировать краткосрочные колебания.
Стейкинг Стейкинг — это процесс, в котором инвесторы вносят в залог свои криптовалюты для защиты сети на блокчейнах для подтверждения стейкинга (PoS). Это похоже на дивиденды от акций, которые приносят инвесторам награды в виде дополнительных монет. В результате стейкинг может быть эффективной долгосрочной инвестиционной стратегией, что позволяет со временем пассивно увеличивать активы или инвестиционный доход. Однако стейкинг доступен только в криптовалютах, в которых используется модель подтверждения стейкинга.
Средняя стоимость в долларах Ещё одна стратегия усреднения затрат на криптовалюту (DCA), в рамках которой инвесторы периодически распределяют сумму капитала, что является «большим секретом» для небольших инвесторов, которые не могут одновременно накопить требования к инвестициям. Это позволяет распределять средства в течение длительного периода времени, покупая один и тот же объём активов каждый месяц. Хотя эта стратегия может снизить риск падения, она также может ограничить восходящий доход от инвестиций, когда цены самые низкие.
Перераспределение активов Ещё одной стратегией является перераспределение активов, при котором инвестиционные решения принимаются после анализа макроэкономических факторов. Некоторые монеты со временем могут приносить более высокую прибыль, чем другие, из-за таких факторов, как медленное развитие или FUD. Инвесторы продают криптовалюты, которые работают плохо, и используют капитал для покупки новых монет с лучшими описаниями и коэффициентом риска.
Активная торговля Активная торговля предназначена для инвесторов, у которых есть время и опыт покупки и продажи криптовалют на основе краткосрочных движений для получения прибыли от движения цены на графике. Несмотря на то, что эта стратегия отличается от стратегии покупки и HODL для пассивных инвесторов, активная торговля может позволить купить монету по хорошей цене входа, которую в конечном итоге можно решить использовать в HODL.

Новый путь к долгосрочному успеху инвестиций зависит от исполнения и управления рисками. Чтобы получить максимальную прибыль, инвесторы должны включить в свою стратегию временной горизонт и оценку рисков. Они должны иметь четкое представление о том, как долго они хотят удерживать инвестиции и сколько рисков они могут себе позволить.

Стоимость долгосрочных инвестиций в криптовалюты

Долгосрочные инвестиции дешевле, чем торговля, но инвесторы должны беспокоиться о высоких расходах, прежде чем выходить на рынок. Ниже приведены некоторые из расходов на долгосрочные инвестиции в криптовалюты:

Комиссии за финансовые консультации: Комиссия за финансовое консультирование — это сумма, которую инвесторы обычно платят специалистам по инвестициям, финансам и финансам. Многие консультанты по криптовалютам дают рекомендации по инвестициям в криптовалюту, например, по уровню долгосрочных инвестиций Vanguard, который часто работает над поиском потенциальной инвестиционной возможности.
Коэффициент расходов:коэффициент расходов означает, сколько активов используется для административных и других операционных расходов. Инвесторы должны найти потенциальные криптоактивы с более низким коэффициентом расходов.
Чрезвычайная волатильность: Если вы покупаете криптовалюты для долгосрочных инвестиций, важно отметить, что вы не всегда будете видеть стабильную прибыль. Цены на криптовалюту могут резко вырасти и резко снизиться. Однако по той же причине награды, которые вы получите после успешного инвестирования, являются одним из основных стимулов для инвесторов.
Чрезвычайная волатильность: Если вы покупаете криптовалюты для долгосрочных инвестиций, важно отметить, что вы не всегда будете видеть стабильную прибыль. Цены на криптовалюту могут резко вырасти и резко снизиться. Однако по той же причине награды, которые вы получите после успешного инвестирования, являются одним из основных стимулов для инвесторов.

Являются ли долгосрочные инвестиции хорошей стратегией, когда рынок падает?

«Купить провал» означает покупку криптоактива после падения цены и при условии, что цена вырастет. Эта возможность связана с долгосрочным просмотром ценового графика и наблюдением за внезапным падением цены до значительного минимума, которое рассматривается как краткосрочное снижение.

В 2018 году цена биткоина упала с пика на $19 675 до уровня $5933. Таким образом, если кто-то купил по более низкой цене, это будет считаться просадкой на покупку. Тем не менее, зигзаги на финансовом рынке создают колебания и колебания. Поэтому часто бывает сложно найти фактическое падение. Лучший способ — найти сильное медвежье давление на рынке, которое вызывает несколько падений.

Ещё один надёжный способ — цитировать отчеты аналитиков, чтобы понять мнение экспертов о движении. Инвесторы, обладающие значительными знаниями в техническом анализе, лучше подготовлены для интерпретации отчетов аналитиков о падении рынка. Наконец, хорошая криптовалютная биржа с надёжной ценой и низкой стоимостью является отличным ресурсом при покупке провала.

В целом, успех покупки провала зависит от потенциала конкретной криптовалюты для будущего роста. Одним из лучших примеров является биткоин, который падал во время пандемии Covid-19. Инвесторы, которые купили этот просадочный капитал и HODLed, теперь получают прибыль в трёх цифрах.

Заключение

Как видно из приведенного выше обсуждения, долгосрочные инвестиции очень эффективны, если инвесторы могут выбрать подходящий актив. Точный способ сказать, что долгосрочные инвестиции более активны, чем краткосрочные. В конечном итоге это зависит от настроения инвестора и поведения на рынке. Однако в рамках диверсификации портфеля настоятельно рекомендуется разделить инвестиции на краткосрочные и долгосрочные инвестиции.

Наконец, для понимания поведения на рынке важно иметь глубокие знания технического анализа, который означает ожидание движения цены криптовалюты, наблюдая за прошлым поведением цены.