Топ-13 криптостратегий пассивного дохода 2025 года

Криптовалюта все чаще принимается инвесторами в качестве альтернативного финансового инструмента для формирования капитала, особенно по мере того, как она становится более регулируемой и, в свою очередь, менее волатильной. Хотя многие по-прежнему могут связывать криптовалюту с активной торговлей на рынке, растущая зрелость рынка привела к распространению инновационных способов получения пассивного дохода от криптовалюты.

Рассмотрим 13 лучших криптовалютных стратегий пассивного дохода, которые распределяются по сложности.

Ключевые выводы:

• Увеличивайте прибыль, используя различные стратегии для получения пассивного дохода от криптовалют.

• К самым простым способам получения пассивного дохода от криптовалют относятся стейкинг PoS, аккаунты для накопления криптовалют и управление криптоактивами.

1. PoS-стейкинг

Уровень сложности: Просто

Стейкинг — это термин, который обычно означает блокировку средств на платформе блокчейна с подтверждением стейкинга (PoS) для проверки блоков транзакций. В обмен на стейкинг средств блокчейны PoS платят награды в их нативной криптовалюте.

Стейкинг — один из самых простых и популярных способов получения пассивного дохода от криптовалют. Стейкинг средств позволяет не только зарабатывать пассивный доход, но и защищать сеть от спама и вредоносных угроз.

Во многих сетях PoS для участия в стейкинге не требуется запускать полный узел валидатора. В сетях, где используется механизм консенсуса с делегированным подтверждением стейкинга (DPoS), любой узел может использовать свою криптовалюту для делегирования своих прав на стейкинг полному валидатору по своему выбору посредством прозрачного голосования и распределения стейкинга.

Ваш делегированный нода полного валидатора обработает блоки транзакций и разделит с вами награды за стейкинг в зависимости от доли вашего вклада. Делегированный режим — это очень доступный способ получения пассивного дохода от стейкинга практически любым криптопользователем.

Какие блокчейны поддерживают DPoS и делегированный стейкинг?

Некоторые сети, использующие DPoS, — это Tron (TRX) и EOS.IO (EOS).

В некоторых блокчейнах делегированный стейкинг не поддерживается. Прямой стейкинг на этих платформах возможен только при настройке полного узла валидатора с минимальной суммой, которую часто приходится вносить в стейкинг. Например, для настройки полного узла валидатора Ethereum требует минимального обязательства в размере 32 ETH (около $107 139 на 26 января 2025 года). 

Однако в зависимости от конкретной сети могут быть поставщики услуг, которые могут помочь вам участвовать в стейкинге даже на платформах без возможности делегирования. Децентрализованные приложения (DApp), такие как Lido (LDO) и Rocket Pool (RPL), предлагают услуги стейкинга Ethereum без необходимости запуска полного узла валидатора в сети. Эти поставщики позволяют участвовать в стейкинге Ethereum, начиная с минимальных сумм, и даже позволяют поддерживать эффективность капитала с доступом к ликвидным деривативам стейкинга (LSD), чтобы вы могли продолжать участвовать на децентрализованных финансовых (DeFi) рынках.

2. Аккаунты криптовалютных накоплений

Уровень сложности: Очень легко

Некоторые CEX и другие платформы, специализирующиеся на финансовых криптосервисах, предлагают криптовалютные аккаунты с процентами, которые очень похожи на стандартные фиатные аккаунты с процентами в банках. По сути, криптовалютные средства, которые вы вносите, будут использоваться платформой для займа, стейкинга или инвестирования, а полученная прибыль будет выплачена вам в качестве процентов.

Bybit предлагает криптовалютный процентный аккаунт Bybit Накопления, который предоставляет отличные награды за стейкинг, а также сезонные эксклюзивные предложения.

3. Сервисы управления криптоактивами

Уровень сложности: Очень легко

Учитывая огромное количество криптовалют и сложность криптовалют, вполне естественно, что услуги по управлению активами также будут доступны инвесторам, которые ищут более профессиональный подход к своим инвестициям. Платформы управления криптоактивами помогают управлять инвестициями в криптовалюту в одном портфеле без необходимости отслеживать активы на нескольких кошельках и платформах. Помимо того, что ваши криптоактивы управляются профессиональными менеджерами по управлению активами, некоторые платформы также предлагают инструменты, которые помогают автоматизировать процесс управления активами.

Bybit предлагает три типа услуг по управлению криптоактивами для разных инвесторов:

• Управление капиталом от Bybit — это услуга с низким уровнем риска, которая помогает вносить активы в стейкинг на платформе и наращивать капитал в течение семи дней с помощью стратегий с нейтральным уровнем риска, применяемых сторонними трейдерами.

• Управление капиталом премиум — это эксклюзивная функция для VIP-пользователей Bybit, которая предлагает стабильные долгосрочные инвестиционные опционы с фиксированными процентами на срок до 180 дней. VIP-пользователи также могут пользоваться индивидуальными планами капитала и функциями управления рисками институционального уровня с премиум-управлением капиталом.

• Капитал-клиенты с высоким капиталом могут пользоваться ещё более эксклюзивной функцией управления частным капиталом, которая предлагает индивидуальное распределение инвестиций, большую гибкость и профессиональное руководство для увеличения прибыли.

4. Bybit Earn

Уровень сложности: Очень легко

Bybit Накопления и Управление капиталом Bybit — это лишь некоторые из множества криптовалютных инвестиционных продуктов от Bybit Earn, который является отличным ресурсом для получения пассивного криптовалютного дохода. К дополнительным способам получения пассивного криптовалютного дохода от Bybit относятся:

• Депозит средств в течение гибких периодов для получения процентов (Bybit Накопления) 

• Майнинг ликвидности

• Управление портфелем криптоактивов (управление капиталом)

• Блокчейн-стейкинг (On-Chain Earn)

Bybit Earn помогает получать доступ ко всем этим возможностям для получения дохода в криптовалюте в одном месте. Сервисы Bybit Earn соответствуют потребностям всех типов инвесторов — от новичков до фермеров, которые занимаются спортом на мозолях за годы сбора криптовалют. Так что не волнуйтесь, если вы новичок в криптовалютной сфере, поскольку Bybit Earn предлагает простой процесс адаптации, чтобы вы могли начать путешествие.

5. Эйрдропы

Уровень сложности: Очень легко

Айрдроп — это распространение нативной криптовалюты протокола в его сообщество. Одним из известных примеров может служить недавняя эйрдроп Sonic SVM (SONIC) в конце декабря 2024 года, в котором токен SONIC был распространён среди пользователей, которые взаимодействовали с Sonic SVM, сетью второго уровня в Solana, через TikTok (включая игру SonicX Tap-to-earn).

Выполнив всего несколько шагов, пользователи могут иметь право на эйрдроп. Для отслеживания предстоящих эйрдропов используйте такие ресурсы, как Airdrops.io и Airdrop Alert. 

Чтобы зарабатывать эйрдропы, ознакомьтесь с эйрдроп-аркадой Bybit Web3 — агрегатором эйрдропов, который предоставляет простой доступ к эйрдропам из перспективных криптопроектов. Просто создайте кошелёк Bybit, чтобы участвовать в программах эйрдропов и выполнять простые задания и выигрывать эксклюзивные эйрдропы бесплатно.

6. Токены для получения дивидендов

Уровень сложности: Очень легко

Токены, заработанные на дивидендах, — это криптовалюты, в которых есть регулярные награды в виде дивидендов для владельцев, встроенные в функциональный механизм токена. Например, крупнейшая криптовалюта с доходом от дивидендов по рыночной капитализации, VeChain (VET), генерирует дивиденды в виде другого токена на соответствующей платформе, Thor (VTHO). Чем больше у вас ПОО, тем больше наград VTHO.

Ещё одним примером могут служить акции KuCoin (KCS), держатели которых получают часть комиссий за транзакции, заработанные на бирже KuCoin. Распределение пропорционально сумме KCS, хранящейся у пользователей.

7. Играй и зарабатывай

Уровень сложности: Простота в использовании

Забавный способ заработать пассивный доход — это игры Web3. Игры «играй и зарабатывай» впервые появились в 2022 году с появлением Axie Infinity, где игроки могут зарабатывать криптовалюту за внутриигровую активность.

Web3-игры переживают возрождение с ростом количества игр, которые в 2024 году стали популярными среди таких популярных игр на платформе Telegram, как Hamster Kombat и Notcoin. Эти игры оптимизируют игровую механику Web3, борясь с критикой предыдущих игр, которая в значительной степени полагалась на зарабатывание потенциала за счёт увлекательного геймплея, что часто приводит к скучному и утомительному игровому процессу. Игры Tap-to-earn не только позволяют пользователям легко зарабатывать криптовалюту, нажав на экран, но и предлагают более увлекательный геймплей, включая множество боковых заданий и интерактивных заданий.

8. Облачный майнинг

Уровень сложности: Просто

Майнинг криптовалюты на платформах блокчейна — это отличный способ заработать криптовалютный доход. Однако для получения прибыли от обычной майнинга необходимо приобрести дорогостоящее оборудование. Облачный майнинг позволяет участвовать в майнинге криптовалют без необходимости использования такого оборудования. Это устраняет технические знания, связанные с майнингом, и позволяет более широкому рынку участвовать, зарабатывая пассивный доход.

При использовании облачного майнинга вы платите регулярную ежемесячную или годовую комиссию поставщику услуг за возможность «арендовать» их майнинг-ресурсы. В обмен на эту комиссию поставщик услуг добывает криптовалюту с помощью ресурсов, которые вы арендуете, и платит вам часть наград за майнинг. Один из самых популярных поставщиков услуг облачного майнинга — Genesis Mining.

9. Криптокредитование

Уровень сложности: Средний

Криптокредитование — это ещё один популярный способ получения пассивного дохода. Вы просто вносите криптовалюты в протоколы, чтобы предоставить их заёмщикам. Взамен этот заём будет вознагражден в форме процентов. Два основных типа протоколов, с которыми могут взаимодействовать кредиторы: децентрализованное кредитование и реальное кредитование активов (RWA).

Децентрализованное кредитование

Начнем с наиболее распространённого типа пула: Децентрализованные протоколы кредитования и займов. Вы вносите средства в эти пулы как кредитор протокола и зарабатываете проценты от инвестиций. Ведущие протоколы в этой нише включают Aave (AAVE), JustLend (JST) и Morpho (MORPHO).

Ниже приведены 10 лучших платформ займа и займа от TVL по состоянию на 27 января 2025 года:

Большинство известных децентрализованных кредитных платформ алгоритмически поддерживают достаточную ликвидность на своих платформах на основе сумм займа и займа, а также обеспечения заёмных средств. При надлежащей прозрачности это гарантирует безопасность средств, предоставленных пользователям в качестве займа в соответствии с протоколом, и то, что децентрализованный кредитор всегда имеет достаточную ликвидность для исполнения своих кредитных обязательств.

Кредитование токенизированных реальных активов (RWA)

Пользователи также могут выбрать протоколы кредитования RWA, где их депозиты будут заниматься реальными компаниями, которые генерируют денежный поток. Обычно эти компании входят в вайтлистинг группы аудиторов, чтобы гарантировать их доверие, прежде чем они смогут стать заёмщиками. Таким образом, у кредиторов больше уверенности, учитывая, что риск неисполнения обязательств снижается с помощью таких проверок. Аналогичным образом, кредиторы получают процентную комиссию.

В этой сфере широко используются такие протоколы, как Goldfinch (GFI), Maple Finance (MPL) и Centrifuge (CFG).

10. Программы для партнёров и реферальные криптопрограммы

Уровень сложности: Средний

Партнёрские программы уже несколько десятилетий являются важной частью маркетинговых стратегий компаний и значительно возросли с появлением интернета. В настоящее время криптовалютная модель партнёрского маркетинга основана на различных веб-сайтах и криптоплатформах. Приглашая пользователя на эти веб-сайты и платформы, можно зарабатывать криптовалютный доход.

Если вы ведете блог с большим количеством постоянных посетителей или являетесь инфлюенсером в социальных сетях, партнёрские криптопрограммы могут стать отличным способом получения пассивного дохода. Некоторые из самых популярных партнёрских криптопрограмм в отрасли предлагаются Bybit, Paxful и CoinLedger.

Другие протоколы также запустили свои реферальные программы, которые позволяют пользователям получать скидки, скидки и награды. Примерами могут служить Bybit, GMX (спотовый и бессрочный DEX) и Transak (протокол on-ramp).

11. Майнинг ликвидности

Уровень сложности: От среднего до сложного

Популярной формой пассивного дохода среди пользователей DeFi является майнинг ликвидности, в котором пользователи предоставляют ликвидность криптовалютным своп-пулам на DEX. После предоставления ликвидности пользователи известны как поставщики ликвидности (LP), и им выдают токен LP, обычно синтетический актив, который может быть реинвестирован в другие платформы для получения ещё более высокой доходности.

Пользователи, участвующие в майнинге ликвидности, вносят свои криптовалюты в пулы, представляющие пару криптовалют (например, ETH/DAI). Эти пулы позволяют обменивать криптовалюты. 

В большинстве случаев вы вносите равную стоимость обеих криптовалют, чтобы стать LP (например, ETH на $1000 и DAI на $1000), что, в свою очередь, помогает поддерживать достаточную ликвидность для автоматизированных операций DEX маркет-мейкера (AMM).

Когда биржа имеет более глубокую ликвидность, те, кто использует AMM DEX, могут получить выбранную криптовалюту по лучшим ставкам. Для награды за это часть комиссий за своп, выплачиваемых пользователями, выплачивается LP на основе доли средств в пуле, внесённой каждым LP. Однако важно отметить, что поставщики ликвидности подвержены таким рискам, как непостоянные убытки и проскальзывание.

Как заработать пассивный доход с помощью майнинга ликвидности

Хотите получить пассивный доход от майнинга ликвидности, но не знакомы с DeFi-рынком? Майнинг ликвидности на Bybit — это отличный способ узнать больше об этом уникальном процессе DeFi, а также оценить безопасность централизованной биржи (CEX). Пулы ликвидности Bybit основаны на модели AMM, предоставленной самой Bybit. Просто добавьте ликвидность в пул и станьте поставщиком ликвидности, чтобы получить доход от торговых комиссий Bybit.

Крупнейший AMM DEX, который помогает популяризировать модель пула ликвидности (а также один из старейших), — это Uniswap (UNI). К другим известным платформам, на которых можно получить пассивный доход от своп-пулов, относятся Curve (CRV), PancakeSwap (CAKE) и Aerodrome (AERO).

Ниже представлено изображение 10 лучших DEX по общей заблокированной стоимости (TVL) по состоянию на 27 января 2025 года:

12. Фарминг доходности

Уровень сложности: От среднего до сложного

Ещё одним популярным способом получения пассивного дохода от криптовалют среди пользователей DeFi является сельское хозяйство доходности — практика внесения криптовалют в доходные пулы на DeFi-платформах для получения процентов. Однако, учитывая разнообразие протоколов и пулов DeFi, может потребоваться больше исследований и активного управления средствами по сравнению с стейкингом, поскольку доходность, полученная такими протоколами, как правило, колеблется в зависимости от количества участников. Таким образом, иногда она может быть не слишком прибыльной для доходных фермеров (физических лиц, которые участвуют в доходном ферминге).

Иногда для получения прибыли пользователи могут более активно участвовать в выборе протоколов, которые они хотят выращивать. Кроме того, пользователи могут участвовать в пулах ликвидности с различными протоколами доходности. Они известны как агрегаторы доходности, автоматически инвестирующие депозиты пользователей в различные источники DeFi, приносящие доход. Агрегаторы устраняют необходимость в активном изменении и распределении своих средств по разным протоколам доходности, при этом они по-прежнему могут зарабатывать проценты за депозиты. Примерами таких протоколов агрегаторов доходности являются годовой финансовый (YFI) и конвексный финансовый (CVX).

13. Мастерноды

Уровень сложности: Трудно

Более продвинутый способ заработать пассивный доход и защитить блокчейн-сеть — это запустить мастернод — сервер, который предоставляет оперативную поддержку сети. Мастерноды не только помогают поддерживать безопасность своего блокчейна, но и участвуют в управлении, упрощают мгновенные транзакции и повышают конфиденциальность транзакций. 

Однако для успешной работы Мастернода вам потребуется технический опыт (для настройки узла), а также потребуется внести в стейкинг значительный объём криптовалюты в сети. Кроме того, хотя вам может не потребоваться постоянное участие в поддержании сети, вам по-прежнему будет необходимо периодически отслеживать состояние сети и поддерживать время безотказной работы узла.

Преимущества получения криптопассивного дохода

Вышеуказанные возможности — это отличный способ получения пассивного дохода. Основные преимущества:

• Подход к созданию капитала. Эти возможности при правильном использовании могут помочь вам увеличить капитал криптовалюты в основном в режиме «автопилотов» с минимальным сроком. По крайней мере, они должны занимать значительно меньше времени, чем любая форма активной торговли.

• Снижение рисков на медвежьем рынке: Получение пассивного криптовалютного дохода — это отличный способ компенсировать убытки, которые многие инвесторы понесут во время спада на рынке.

• Возможность инвестировать в будущих звезд криптомира. При изучении и распределении средств в различные пассивные потоки дохода у вас есть большая вероятность увидеть перспективные новые проекты. В отличие от известных монет, эти будущие звездчатые криптовалюты могут иметь значительную прибыль от инвестиций.

• Диверсификация потока прибыли: Возможно, вы уже выдумали, что существует множество возможностей для получения пассивного дохода. Большинство благоразумных инвесторов распределяют свои средства в несколько потоков, что приведёт (по крайней мере, косвенно) к диверсификации портфеля — полезной стратегии, которую так часто упускают многие инвесторы.

Недостатки криптовалютного пассивного дохода

Помимо преимуществ получения пассивного криптовалютного дохода, он также сопряжен с некоторыми рисками и недостатками. К ним относятся:

• Риск мошенничества и коврового трейдинга. Как и в случае с любым криптомиром, инвесторы, которые ищут пассивный доход в этой сфере, должны следить за недобросовестными операторами, участвующими в мошенничестве и ковриках.

• Риск неудач и ликвидации проекта. В отличие от традиционных финансовых инструментов, которые часто защищены нормативными требованиями, криптоиндустрия накалена криптопроектами на ранней стадии, что делает их очень восприимчивыми к волатильности, а некоторые даже оказываются полностью мошенническими. Одним из главных примеров является проект Terra (LUNA), который упал в 2022 году, когда алгоритмический стейблкоин потерял свою привязку к доллару США, что привело к долгой криптозиме, которая стерла миллиарды долларов с рынка.

• Быстрый темп изменений в отрасли. Инвестиционный ландшафт в мире криптовалют часто меняется. Появятся новые монеты, процентные ставки резко колеблются, а эффективность существующих монет может принести невероятный доход. Некоторым инвесторам может быть сложно идти в ногу с темпами изменений. Соответственно, в мире криптовалют даже пассивные возможности не так пассивны, как в традиционных финансах.

Заключение

Преимущества пассивного криптовалютного дохода очевидны, поскольку развивающийся крипторынок предлагает разнообразные возможности для получения пассивного дохода всеми инвесторами. На самом деле, даже те, кто предпочитает активно участвовать в криптотрейдинге, постараются выделить часть своего капитала на пассивные потоки дохода. Однако при рассмотрении любой потенциальной возможности внимательно изучите рынок и конкретные платформы, которые вы рассматриваете. Нетривиальное количество случаев мошенничества и ликвидации проектов делает эту комплексную проверку важным аспектом общей пассивной стратегии инвестиций в криптовалюту.

#LearnWithBybit