Верификация KYC

Что означает «Знай своего клиента» (KYC)?

KYC (от англ. Know Your Customer, «знай своего клиента») означает, что организация или госучреждение запрашивает подтверждение личности перед предоставлением человеку или компании доступа к транзакциям с этой организацией. Это процесс, с помощью которого организации собирают и верифицируют личности своих клиентов, что может помочь в выявлении потенциальной преступной деятельности.

В ходе этого процесса пользователю обычно требуется предоставить официальный, выданный государством документ, удостоверяющий личность. Им может быть водительское удостоверение, паспорт и ID-карта. В целях подтверждения личности человека, с которым бизнес ведёт деятельность, регулирующие органы требуют от финансовых учреждений сбора данных о клиентах.

Почему KYC необходима?

Законы и правила в отношении процедур KYC помогают банкам, биржам и другим финансовым организациям выполнять правовые обязательства и предотвращать отмывание денег, мошенничество и другие криминальные действия.

Они также определяют процесс верификации, чтобы учреждения точно знали, с кем они ведут бизнес, и можно ли доверять этим клиентам, а также предоставлять им доступ к сервисам.

Что включает в себя этот процесс?

Процесс KYC предусматривает подтверждение личности человека путём встречной проверки информации в государственных розыскных списках (к ним, в частности, относится Служба регулирования зарубежных активов Министерства финансов США). Это возможно с помощью разных технологий, включая проверку по фотографии, отпечаткам пальцев и распознаванию лица.

В процессе также запрашивается информация о личности человека, включая имя, дату рождения, номер социального страхования или номер удостоверения личности / ID-карты. В одних случаях это будет единоразовая проверка, а в других процесс может включать биометрические проверки или постоянное отслеживание данных клиента в розыскных списках и санкционных программах.

Как KYC влияет на криптоинвесторов?

Как правило, для торговли криптовалютами на централизованной бирже пользователи должны пройти процедуру KYC. В большинстве случаев это требование распространяется на всех инвесторов с определённым уровнем баланса или дохода.

Эти правила влияют на каждую криптовалютную биржу в мире и не зависят от страны или места осуществления деятельности. Если вы хотите серьёзно погрузиться в мир криптовалют, вероятнее всего, вам придётся предоставить документы для верификации KYC нескольким биржам, поскольку юрисдикция каждой из них может отличаться.

KYC на Bybit

Bybit предлагает три уровня KYC для индивидуальных пользователей: Стандартный, Продвинутый и Профессиональный, а также отдельный Бизнес-KYC для корпоративных пользователей.

Документы, необходимые для каждого уровня, следующие:

• Стандартная: Оценка личности, подтверждение личности (POI)
• Продвинутая: Подтверждение адреса (POA)
• Pro: Расширенная комплексная проверка
• Бизнес: Полный список документов приведён здесь.

Для доступа ко всем продуктам и услугам Bybit требуется как минимум Стандартный KYC, при этом более высокие уровни KYC открывают доступ к увеличенным суточным лимитам на вывод средств.