Протокол Pencils (DAPP): универсальный DeFi на Scroll
По сравнению с традиционными финансовыми (TradFi) учреждениями, децентрализованные финансовые (DeFi) протоколы предлагают пользователям множество преимуществ. Масштабируемость, гибкость, демократизация доступа и прозрачность являются одними из ключевых преимуществ торговли и инвестирования в ончейн, а не через банки и другие организации TradFi.
Однако, наряду с его преимуществами, многие связанные с DeFi проблемы поставили под сомнение его широкое распространение. Одной из таких областей является соблюдение требований по борьбе с отмыванием денег (AML). Конфиденциальность транзакций клиентов — это ещё одна сфера, в которой протоколы DeFi могут испытывать трудности из-за публичного характера платформ блокчейна. Чтобы ещё больше усложнить ситуацию, правила AML и конфиденциальность транзакций часто обременительны для одновременной оптимизации.
Pencils Protocol (DAPP), ведущее приложение DeFi в сети Scroll второго уровня, принял ряд мер для обеспечения одновременного поддержания требований AML, конфиденциальности транзакций, масштабируемости и гибкости ончейн-операций в системе, обычно называемой разрешенным DeFi. Это комплексное решение, с помощью которого пользователи могут пользоваться как преимуществами DeFi, такими как эффективность, прозрачность и автономность, так и преимуществами TradFi, а именно безопасностью и соответствием нормативным требованиям. Протокол действует как комплексное DeFi-решение, которое создает безопасные и гибкие торговые возможности с такими продуктами, как аукционы, сервисы агрегаторов доходности, фермерские хранилища, рестейкинг и многое другое.
Проект начался в начале 2024 года под названием PenPad (PDD), в мае 2024 года был ребрендинг в протоколе Pencils и запустил свой нативный токен в сентябре. Несмотря на то, что Pencils Protocol является одним из новейших DeFi-протоколов в экосистеме Scroll, он уже стал крупнейшим в сети DeFi-приложением (на 8 октября 2024 года), общая заблокированная стоимость (TVL) составляет около $286 миллионов.
Ключевые выводы:
Pencils Protocol — это DeFi-платформа, на которой пользователи могут получать прибыль от фермерства, стратегий хранения и ончейн-аукционов для нативных активов блокчейна и RWA.
Протокол основан на Scroll, масштабируемой и экономичной сети zkEVM второго уровня, связанной с Ethereum.
Нативный токен протокола, DAPP, запущенный в конце сентября 2024 года, используется для управления, фермирования токенов, обеспечения аукционов, доступа к эксклюзивным преимуществам хранилища и платежам в виртуальном магазине платформы.
Что такое протокол Pencils?
Pencils Protocol (DAPP) — это децентрализованное приложение (DApp) в сети Scroll второго уровня, которое предлагает широкий спектр продуктов DeFi, включая аукционы, доходное фермерство, хранилища, ликвидный стейкинг и рестейкинг. Используя платформу роллапов Scroll с нулевыми знаниями (ZK), протокол отличается высокой степенью масштабируемости, экономичности, кроссчейн-совместимости и интеграции с блокчейном Ethereum (ETH).
Протокол предлагает гибкие и инновационные DeFi-продукты с поддержкой разрешенной DeFi-инфраструктуры с помощью таких механизмов, как система верификации личности под названием «Подтверждение человечества», правила KYC/AML и технология ZK.
Проект был запущен в феврале 2024 года под названием PenPad (PDD), а затем в мае 2024 года переименован в протокол Pencils. В сентябре 2024 года был впервые запущен нативный токен Pencils Protocol — изобретательный и привлекательный DAPP.
Как работает протокол Pencils?
Протокол Pencils основан на технологии ZK от Scroll, которая обеспечивает масштабируемость транзакций, безопасность, конфиденциальность и кроссчейн-совместимость с Ethereum. В Scroll используется платформа роллапов, совместимая с виртуальной машиной Ethereum (EVM) на основе ZK, которая позволяет Pencils создавать высокоэффективную и безопасную торговую среду с различными активами, популярными в экосистеме Ethereum.
Хотя Pencils Protocol предлагает широкий выбор DeFi-продуктов, три основных продукта платформы — это аукционы, доходное фермерство и хранилища, предназначенные для использования заранее определенных стратегий. Этот последний тип продукта предлагает множество продвинутых стратегий, расширенные пулы ликвидности и различные ончейн-синтетические продукты. В протоколе Pencils широко используется стандарт ERC-4626 Ethereum для токенизированных хранилища.ERC-4626
Другие DeFi-продукты в протоколах Pencils включают различные возможности ликвидного стейкинга и рестакинга через собственный шлюз Scroll. Кроме того, в июле 2024 года проектная команда объявила о предстоящей интеграции функции криптокредитования в линейку продуктов.
Карандаши
Pencils — система наград в баллах сообщества, которую протокол активно использует, которая считается достаточно центральной для ребрендинга под названием протокола. Пользователи могут зарабатывать карандаши двумя основными способами: стейкинг и участие в маркетинговых инициативах проекта.
Основной способ заработать очки Pencils — это воспользоваться услугой стейкинга протокола. На каждые 1000 USDC эквивалентов в стейкинге пользователи могут рассчитывать на один балл в день. Участие в маркетинговых кампаниях протокола и общий рост — это ещё один способ пополнить запасы по этим пунктам. Например, очки Pencils зарабатывают все, кто вносит свой вклад в развитие экосистемы в качестве инфлюенсера, амбассадора бренда или делового партнёра.
Очки карандашей предлагают множество привилегий и эксклюзивных функций доступа:
Эксклюзивные распределения во время запуска токенов для проектов по протоколу
Покупка NFT и других продуктов в интернет-магазине Pencils Protocol
Приоритетный доступ к эйрдропам протокола
Доступ к высокооплачиваемым возможностям, доступным в продуктах протокола
Основные характеристики протокола Pencils
Хранилища карандашей
Хранилища карандашей — это токенизированные хранилища, предназначенные для оптимизации доходности за счёт стейкинга депозитов и стейкинга ликвидности. Их внесённые активы используются для доходного фермерства и реинвестируются на нескольких платформах с помощью заранее определенных стратегий доходности. Пользователи могут инвестировать в эти хранилища с помощью токенов обеспечения ликвидности (LP) из пула хранилища протокола Pencils.
Хранилища поддерживают торговлю с кредитным плечом и предлагают пользователям большую гибкость и индивидуальные настройки, когда речь идет о настройке предпочтительных уровней кредитного плеча. Для дальнейшего увеличения доходности пользователи могут использовать хранилища для займа дополнительных средств для инвестиций. Проценты, которые они платят по этим заёмным средствам, используются для вознаграждения тех, кто участвует в выращивании прибыли в соответствии с протоколом Pencils Protocol.
Сельское хозяйство
В протоколе Pencils также используются услуги по сельскому хозяйству и агрегации доходности с кредитным плечом. Эти продукты позволяют трейдерам DeFi максимально использовать активы и получать выгоду от конкурентной доходности. Доходность фермеров финансируется в основном за счёт процентов, выплачиваемых заёмщиками в соответствии с протоколом, как указано выше. В протоколе Pencils поддерживаются следующие типы активов:
ETH и различные варианты оберток/ликвидности, такие как WETH, wstETH, weETH, токен STONE протокола StakeStone и многое другое
Популярные стейблкоины с высоким капиталом, такие как USDC и USDT
Собственный токен DAPP протокола Pencils
Протокол также будет поддерживать нативную криптовалюту Scroll после запуска. Помимо доходности, продукты, указанные в протоколе, также дают награды в баллах Pencils.
Аукционы
Pencils Protocol также предлагает услуги аукциона для различных активов, таких как нативные блокчейн-активы и токенизированные активы (RWA). Это универсальная аукционная платформа, на которой можно торговать и торговать цифровыми и физическими активами в токенизированной форме. Пользователи могут воспользоваться этими аукционами, добавляя активы по сниженным ставкам. По состоянию на начало октября 2024 года количество доступных в протоколе продуктов ограничено, при этом проект в основном сосредоточен на предложениях «Хранилища» и «Фермерство».
Тем не менее, вполне вероятно, что аукционные сервисы также догонятся в будущем, о чем ясно свидетельствует позиция протокола в качестве одного из основных продуктов в его сообщениях.
Что такое токен протокола Pencils (DAPP)?
Нативный криптотокен Pencils Protocol, DAPP, широко используется на платформе для выполнения следующих функций:
Управление: Владельцы токенов могут участвовать в голосовании за управление и принимать решения об изменениях и будущем направлении протокола.
Выращивание токенов: Получайте доход и награды, ставя DAPP в стейкинг на фермах протокола. Стейкеры получают токен pDAPP в стейкинге DAPP в соотношении 1:1 в качестве подтверждения депозитов. Затем токен pDAPP можно внести в стейкинг или использовать для предоставления ликвидности для получения дополнительной доходности.
Обеспечение на аукционах: Чтобы перечислить свои активы на аукционах протокола, продавцам необходимо зафиксировать необходимую сумму DAPP в качестве обеспечения. Это требование служит мерой безопасности, которая помогает предотвратить мошеннические листинги на аукционах.
Эксклюзивные привилегии для хранилища: Хранилища, финансируемые с помощью DAPP, предоставляют дополнительные преимущества, такие как доступ к эксклюзивным стратегиям и более высоким коэффициентам кредитного плеча.
В качестве платёжного актива в виртуальном магазине протокола: DAPP будет использоваться в виртуальном магазине платформы для обеспечения гибкой торговли различными предметами, включая нежизнеспособные токены (NFT), RWA, деривативные продукты и бонусные очки.
Запуск токена DAPP в конце сентября 2024 года сопровождался эйрдропом, в рамках которого квалифицированным пользователям было выделено 3 миллиона DAPP. Две трети этой суммы будут распределяться на основе баланса очков Pencils пользователей, а оставшиеся 1 миллион будет зарезервирован для вознаграждения за активное участие в действиях протокола.
Общая эмиссия DAPP составляет 100 миллионов. На графике ниже показаны распределения токенов.
Где купить протокол пенсилс (DAPP)
Токен DAPP доступен на Bybit как спотовая пара (DAPP/USDT). Кроме того, вы можете принять участие в кампании, посвященной токену, и получить часть из призового пула на 200 000 DAPP. Эта кампания действует до 11 октября 2024 года и присуждает награды новым пользователям Bybit, которые вносят от 125 DAPP или вносят депозит на 100 USDT и торгуют на 100 USDT в своей первой спотовой сделке. Существующие пользователи также могут зарабатывать награды DAPP, торгуя DAPP на сумму от 1000 USDT на спотовом рынке Bybit.
Прогноз токенов протокола Pencils Protocol (DAPP)
На сегодняшний день (8 октября 2024 г.) токен DAPP торгуется по цене $0,2163, что на 79,5% ниже, чем его единый максимум в $1,06 27 сентября 2024 г., и на 2,3% выше, чем его единый низкий в $0,212, зафиксированный ранее сегодня.
Долгосрочные прогнозы цен для DAPP, как правило, являются бычьими. DigitalCoinPrice прогнозирует среднюю ставку в $0,65 в 2025 году и $1,88 в 2030 году, в то время как CoinCodex ожидает, что токен поднимется до максимума в $1 в 2025 году и немного снизится до потенциального максимума в $0,84869 в 2030 году.
Заключение
Pencils Protocol — это децентрализованная платформа нового поколения для активных пользователей DeFi, ориентированная на инновационное фермерство и продукты для хранения. Помимо основных продуктов, на платформе также доступны возможности для стейкинга и повторного стейкинга. Как только протокол начнет предлагать более широкий спектр возможностей для аукционов, он, безусловно, получит право на титул комплексного DeFi-решения. Если вам доступны оптимизация доходности, продвинутые стратегии и/или доступ к дисконтированным активам, то протокол Pencils Protocol может стоить внимания.
#LearnWithBybit