Lumia (LUMIA): объединяем реальные активы и DeFi для новой финансовой эры

Реальные активы (RWA) быстро становятся ведущей темой в экосистеме блокчейна, и многие протоколы и сети начинают предлагать услуги токенизации активов. Однако многие из этих решений основаны на простом переносе различных физических и цифровых активов в среду Web3 независимо от того, как эти токенизированные ончейн-продукты будут использоваться в дальнейшем. В результате после токенизации активов в сети они понимают, что отсутствие ликвидности препятствует дальнейшему обороту и принятию активов.

Lumia (LUMIA) — это проект второго уровня, ориентированный на RWA, который использует гораздо более комплексный подход к токенизации активов. Платформа позволяет компаниям токенизировать различные RWA, включая широкий спектр товаров, и предоставляет способы повышения ликвидности и приложений в децентрализованной сфере финансирования (DeFi). Lumia основана на модульном наборе для разработки цепей Polygon (Polygon CDK), который представляет собой надёжную, безопасную, совместимую, экономичную и масштабируемую инфраструктуру для активного использования RWA в мире Web3.

Начав свою деятельность под названием Orion Protocol (ORN) как приложение на базе Ethereum (ETH), которое агрегировало ликвидность с различных централизованных (CEX) и децентрализованных (DEX) бирж, в 2023 году проект был ребрендингирован в Lumia и расширил функциональность, чтобы сосредоточиться на нише RWA. По состоянию на конец 2024 года Lumia по-прежнему является одним из первопроходцев в сфере RWA с улучшенной ликвидностью на блокчейне.

Ключевые выводы:

• Платформа второго уровня Lumia (LUMIA) помогает пользователям токенизировать и торговать различными RWA.

• Платформа Lumia — это роллап с нулевыми знаниями (ZK), созданный с использованием Polygon CDK. В ней используются уровни совместимости и другие технологии для получения глубокой ликвидности для торговли RWA.

• Нативная криптовалюта платформы LUMIA используется для оплаты комиссий за газ, управления, стейкинга узлов, предоставления ликвидности, доступа к премиум-функциям и скидкам на комиссии. LUMIA можно купить на Bybit в качестве бессрочного USDT контракта.

Что такое Lumia?

Lumia (LUMIA) — это блокчейн второго уровня, предназначенный для токенизации и использования RWA в DeFi-приложениях. Платформа позволяет компаниям размещать в сети различные физические и цифровые активы, безопасно токенизировать их и использовать активы для обеспечения, кредитования и других сценариев использования криптовалютного финансирования.

Платформа Lumia появилась в 2020 году, когда на Ethereum был запущен протокол Orion Protocol (ORN). Orion, соучредитель Алексея Колоскова и Кала Али, предложил агрегацию ликвидности с нескольких платформ CEX и DEX. В конце 2023 года Orion объявила о ребрендинге в Lumia, уделяя особое внимание RWA и их активному использованию за счёт улучшенного предоставления ликвидности.

Проект также перешел с Ethereum на собственную сеть второго уровня в октябре 2024 года, при этом токены ORN будут перенесены на нативный токен новой платформы LUMIA в соотношении 1:1. По состоянию на декабрь 2024 года основные криптовалютные биржи перенесли ORN на LUMIA или находятся в процессе перехода.

Lumia — это роллап-сеть с нулевыми знаниями (ZKP), построенная на основе Polygon CDK, универсальной платформы разработки блокчейна с открытым исходным кодом, предоставляемой проектом Polygon. Платформа Lumia отличается высокой модульностью и имеет различные компоненты, используемые для исполнения, доступности данных (DA) и уровней расчётов.

Цепная абстракция и абстракция аккаунта

Lumia сотрудничала с Particle Network для предложения цепной абстракции (CA), а также с третьей сетью для предложения услуг по абстракции аккаунтов (AA). Сервис CA от Lumia предназначен для предоставления пользователям DeFi доступа к ликвидности и возможностям в нескольких блокчейн-сетях. АА позволяет совершать транзакции на нескольких платформах в удобном интерфейсе. Используя адреса на основе смарт-контрактов вместо стандартных адресов сторонних аккаунтов (EOA), пользователи могут легко совершать транзакции на разных платформах с помощью одного кошелька, привязанного к этим смарт-контрактам.

Благодаря единому и удобному интерфейсу Lumia позволяет пользователям Web 2.0 входить в мир DeFi на основе Web3 с минимальной кривой обучения. Дополнительные преимущества AA включают повышенную безопасность на уровне смарт-контрактов и безгазовые транзакции, финансируемые Lumia.

Торговля на основе намерений

Пользователи Lumia также могут использовать торговлю на основе намерений, то есть указывать свои намерения, а ордера исполняются только в том случае, если во всей экосистеме, доступной для Lumia, найдена соответствующая сделка. Специальные ноды ликвидности обрабатывают ордера на основе намерений и предлагают лучшие ставки, которые они могут получить для намерения пользователя. Это помогает пользователям Lumia получать наилучшие предложения.

Этот продвинутый механизм торговли работает на платформе Lumia Stream, которая предоставляет различные уникальные преимущества для улучшения качества обслуживания пользователей. Например, он обеспечивает надёжную защиту от атак на максимальную извлекаемую стоимость (MEV), одного из самых распространенных эксплойтов в мире DeFi. Он также оптимизирует эффективность цены и минимизирует негативное влияние сделок, используя своих Резолюторов для получения ликвидности на всем DeFi-рынке.

Как работает Lumia?

Polygon CDK

Lumia — это роллап на основе ZK, созданный с использованием Polygon CDK и работающий на движке обработки zkEVM. Благодаря высоко модульной конструкции Polygon CDK позволяет роллапам легко включать различные уровни исполнения, DA и расчётов, а также другие связанные с ними технологии. Например, Lumia объединяет различные механизмы исполнения, такие как Privado ID и Miden, ориентированные на конфиденциальность. Privado ID позволяет Lumia безопасно и конфиденциально идентифицировать пользователей. Privado ID, созданный на основе технологии zk, позволяет физическим и юридическим лицам контролировать свои персональные данные, предоставляя DApp только необходимую информацию для идентификации без раскрытия каких-либо конфиденциальных данных.

Miden, в свою очередь, также является платформой на основе ZK, которая предлагает частные аккаунты и исполнение транзакций. Miden работает как роллап-сеть и представляет собой высокомасштабируемую среду для DeFi-операторов и пользователей, которые ценят конфиденциальность данных, что является важным фактором для любой платформы, ориентированной на финансы.

Уровни совместимости

Сеть Lumia также отличается высокой совместимостью с другими блокчейнами, что достигается за счёт использования двух модульных уровней совместимости: AggLayer и Hyperlane.

AggLayer — это основной уровень совместимости Lumia. AggLayer встроен в Polygon CDK и предлагает кроссчейн-транзакционную пропускную способность в различных сетях роллапов второго уровня на основе Polygon. Она объединяет ликвидность во всей экосистеме сетей, соединенных с AggLayer, что позволяет Lumia обеспечивать глубокую ликвидность токенизированных активов.

Hyperlane, другой протокол взаимодействия, используемый Lumia, — это решение, которое помогает разработчикам легко и эффективно отправлять произвольные данные между сетями. Он расширяет охват Lumia за пределы экосистемы Polygon. Теоретически Lumia может получить доступ к ресурсам и ликвидности во всей экосистеме сетей, которые внедрили Hyperlane. По состоянию на конец 2024 года за пределами среды Polygon появились десятки таких блокчейнов на базе гиперлана.

Процесс токенизации в сети Lumia

Lumia обеспечивает оптимизированный процесс токенизации RWA. В качестве первого шага владелец актива должен предоставить документы, подтверждающие владение, и пройти любые другие необходимые процедуры комплексной проверки. После этого между владельцем актива и Lumia Foundation, юридическим лицом, стоящим за проектом, подписывается соглашение о займе.

В контексте технологии блокчейна и RWA соглашения о займе используются для передачи физических активов уполномоченному кастодиалу, в то время как фактические токенизированные представления этих активов хранятся и используются в пространстве блокчейна.

После того как стороны подпишут соглашение о займе, актив будет оцениваться сторонними оценщиками, а затем токенизирован в сети. Теперь токенизированную версию актива можно использовать в DeFi-приложениях, доступных через Lumia, для типичных операций криптовалютного финансирования, таких как обеспечение, кредитование, займы, стейкинг, управление доходностью и многое другое.

Lumia L2

Лумийский поток

Lumia Stream, протокол агрегации ликвидности платформы, получает ликвидность с нескольких бирж. (Это основная услуга, с которой Lumia начала свою деятельность, когда она была известна как Orion Protocol.) Он получает доступ к ликвидности на криптовалютном рынке, чтобы предоставлять RWA на основе Лумии гораздо больше, чем токенизированное ончейн-представление. Помимо доступа к ликвидности, Lumia Stream имеет защиту MEV для всех сделок, совершённых на платформе, и атомные свопы, которые позволяют подключать токенизированные активы между блокчейн-платформами.

С помощью Lumia Stream разработчики также могут использовать виртуальные книги ордеров, которые показывают оптимальные торговые пути между несколькими биржами. Эти виртуальные книги ордеров также могут преобразовать информацию о ценах из пулов автоматизированного маркет-мейкера (AMM) в формат, совместимый со стандартной моделью книги ордеров.

Ключевые характеристики Lumia

HyperNodes

Lumia имеет несколько типов специализированных узлов, включая DNLP (делта-нейтральное обеспечение ликвидности) и DAC (комитет доступности данных). Первый предназначен для децентрализованной ликвидности в сети, а второй играет ключевую роль в проверке данных.

Также существуют HyperNodes, которые можно использовать либо для предоставления лицензий на права на работу виртуальных Lumia машин, либо для предоставления лицензий, используемых для делегирования операторам DNLP и DAC. HyperNodes может запускать DNLP или DAC или делегировать эти типы нод и зарабатывать награды экосистемы. 

Lumia впервые сделала лицензии HyperNode доступными для покупки в июле 2024 года. Выпуски лицензий и соответствующее развертывание HyperNodes будут проходить постепенно.

zkProvers

Платформа использует сеть zkProvers, которые отвечают за создание доказательств достоверности — криптографические штампы, подтверждающие действительность блоков транзакций. В настоящее время Lumia использует инфраструктуру zkProver по умолчанию, предоставленную Polygon CDK. Однако проект планирует внедрить индивидуальный уровень проверки в партнёрстве с Gevulot, поставщиком недорогих и масштабируемых услуг проверки ZK. В соответствии с документацией проекта, в первом Q1 2025 года будут объявлены об интеграции системы zkProver на базе Gevolut.

Децентрализованная сеть секвендеров (DCN)

Планы Lumia на начало 2025 года также включают создание децентрализованной сети секвендеров (DCN). Последовательности являются важными частями любой роллап-системы. Эти ноды упорядочивают транзакции в блоки для дальнейшей проверки. В типичной сети роллапов используется только один секвендер, который часто упоминается как одна из ключевых уязвимостей роллапов.

Lumia стремится создать децентрализованную сеть из нескольких нод-секвендеров, адаптированных к платформе Lumia, для оптимизации безопасности и производительности. В рамках проекта планируется предоставить стимулы в виде токенов LUMIA поставщикам услуг секвенирования для создания DCN.

Узлы DA

Мы уже упоминали о некоторых типах специализированных нод в Lumia — DNLP, DAC и HyperNodes. Ещё одним важным разнообразием нод на платформе являются ноды DA (lightclient). Они играют ключевую роль в обеспечении доступности децентрализованных данных, обеспечивая безопасное хранение и удобный доступ к данным транзакций в сети Lumia. Данные о транзакциях в Lumia распределяются и хранятся в сети DA-узлов, чтобы валидаторы могли легко извлекать необходимые данные.

Данные в сети DA хранятся в безопасном криптографическом формате. Как шифрование, так и режим распределенного хранения обеспечивают конфиденциальность и высокую безопасность данных транзакций Lumia.

DA-узлы активируются токенами LUMIA на основе их вклада в сеть. Мы рекомендуем операторам нод активно участвовать, поскольку награды определяются как объёмом обработки данных, который они обрабатывают, так и временем безотказной работы сети.

Что такое токен LUMIA?

Нативная криптовалюта платформы LUMIA используется для различных функций:

• Оплата комиссии за газ. Все комиссии за транзакции в сети оплачиваются токенами LUMIA.

• Управление. Держатели токенов LUMIA могут участвовать в голосовании за изменение и определение ключевых параметров и правил протокола. Они также могут заблокировать свои токены на платформе и получить токены veLUMIA, что открывает возможности для расширенного участия в управлении и бустеров наград.

• Стейкинг нода. Держатели токенов также могут вносить LUMIA в стейкинг в специализированные сетевые узлы, чтобы получить часть наград и внести свой вклад в безопасность и работу платформы.

• Ликвидность. LUMIA можно использовать в пулах ликвидности на платформе для обеспечения работы DeFi.

• Скидки и эксклюзивный доступ к премиум-услугам. Токен LUMIA также предоставит доступ к премиум-функциям и скидкам на комиссии.

Токен LUMIA был запущен в середине октября 2024 года, заменив предыдущий токен ORN — нативную криптовалюту платформы. ORN был представлен в июле 2020 года наряду с запуском протокола Orion Protocol. Как упоминалось выше, платформа объявила о переходе ORN на LUMIA в соотношении 1:1. По состоянию на декабрь 2024 года токены ORN всё ещё находятся в обращении, но ожидается, что в конечном итоге они будут полностью перенесены в LUMIA.

LUMIA — это токен с ограничением предложения, общий и максимальный токен которого составляет 238 888 888.

Где купить LUMIA

Токен LUMIA доступен в Зоне инноваций Bybit в качестве бессрочного контракта на основе USDT. В соответствии с условиями контракта можно торговать LUMIA с кредитным плечом до 12,5x.

Инновационная зона Bybit предоставляет пользователям бессрочный торговый доступ к многообещающим новым криптовалютам с высоким риском/высоким потенциалом, выбранным профессиональной командой платформы.

Прогноз цены токена LUMIA

По состоянию на 19 декабря 2024 года токен LUMIA торгуется по цене $1,61, или на 36,2% ниже, чем его ATH $2,49 4 декабря 2024 года, и на 72,8% выше, чем его ATL $0,9205 4 ноября 2024 года.

Долгосрочные прогнозы цен для LUMIA являются бычьими. DigitalCoinPrice ожидает, что в 2025 году она достигнет максимума в $4,19, а в 2030 году — $12,06, в то время как CoinCodex прогнозирует, что токен будет торговать по цене $7,50 в 2025 году и немного упадёт до $6,53 в 2030 году.

Заключение

Lumia — это не обычный блокчейн-проект на основе RWA. Несмотря на то, что множество новых платформ помогают пользователям токенизировать физические мировые активы, очень немногие предлагают жизнеспособные способы дальнейшего использования токенизированных криптоактивов в экосистеме DeFi. Признавая пробел, проектная команда Lumia решительно взяла на себя задачу сделать RWA очень ликвидной и активно используемой формой криптовалюты.

Проект также имеет прочную инфраструктурную основу, поддерживаемую Polygon CDK и его высокой архитектурной модульностью. Использование таких технологий, как Miden, Privado ID, AggLayer и Hyperlane, повышает безопасность и совместимость платформы Lumia. В то же время Lumia ещё не создала архитектуру в блокчейне. В 2025 году проект планирует внедрить децентрализованную сеть секвендеров и сотрудничать с Gevolut для обеспечения эффективного уровня zkProver.

По мере построения архитектуры Lumia токенизация и торговля RWA, несомненно, станут ещё более эффективными, удобными и безопасными, а также решительно более высокими DeFi-эскизами.

#LearnWithBybit