Fluid (FLUID): использование займа и обеспечения как источника ликвидности

Децентрализованное финансирование предоставляет пользователям самые разнообразные возможности. Избавляясь от посредников и институциональных политик, DeFi создает более доступное и гибкое пространство для изучения мира финансов. Fluid — это новый протокол DeFi, который надеется предоставить эти и другие привилегии своим клиентам. Можно ли отличить удобный интерфейс и высокоэффективную систему криптотрейдинга от других стартапов в Web3-пространстве? Читайте подробнее о дизайне и потенциале FLUID криптовалюты.

Ключевые выводы:

• Жидкость — это децентрализованный финансовый протокол, в котором основное внимание уделяется кредитованию и ликвидности.

• Хотите торговать токенами Fluid? Теперь Bybit предлагает спотовую торговую пару FLUID/USDT. В честь этого листинга Bybit проводит два эксклюзивных события, в рамках которых вы можете заработать часть из призового пула на 70 000 FLUID.

Что такое жидкость?

Жидкость — это децентрализованный финансовый протокол, в котором основное внимание уделяется кредитованию и ликвидности. Эта система также включает децентрализованную биржу (DEX), механизмы стейкинга и другие интересные функции. Компания Fluid гордится тем, что является одним из самых гибких, безопасных и продвинутых протоколов кредитования DeFi.

История жидкости

Протокол Fluid является частью экосистемы Instadapp, основанной братьями Соумаем и Самяком Хаином в 2019 году. Изначально учившись бухгалтерам, братья вышли из колледжа и выиграли хакатон ETHIndia. Они специализируются на создании «среднего программного обеспечения», которое объединяет пользователей с интересными функциями финансирования Web3.

После того, как братья Джейн собрали $10 млн в основном из стандартного криптовалютного фонда, они смогли расширить свою экосистему до тех пор, пока она не стала четвертой по величине DeFi-системой по общей заблокированной стоимости. В конце 2023 года была выпущена несколько новая платформа в экосистеме Instadapp. Вдохновением для создания этой платформы послужил опыт работы Jains в других системах, таких как Aave, Compound и Uniswap, и она должна быть собственной версией этих DeFi-протоколов.

Чего хочет достичь ликвидность?

Компания Fluid надеется объединить в одной системе все лучшее из нескольких DeFi-протоколов. Он амбициозно стремится стать самым продвинутым, безопасным, гибким и эффективным вариантом в сфере кредитования/займов DeFi. При проектировании системы создатели Fluid уделяли особое внимание оптимизации ликвидности автоматизированного маркет-мейкера (AMM), снижению комиссий за торговлю газом и точной оценке рисков. Они надеются, что объединение такого количества отличных функций в одну систему поможет им сохранить конкурентное преимущество в сфере DeFi.

Несмотря на то, что Fluid предлагает множество передовых функций, она также стремится поддерживать доступность, которой славится экосистема Instadapp. Система Fluid призвана обеспечить удобный интерфейс, который трейдеры могут понять в несколько кликов. Как и другие продукты Instadapp, компания Fluid отдает приоритет удовлетворенности пользователей и намерена предлагать услуги, о которых просили несколько DeFi-трейдеров.

Как работает флюид?

Протокол Fluid работает на сложном сочетании блокчейнов и программного обеспечения. Она использует традиционные методы кодирования для работы со многими пользовательскими интерфейсами, а инструменты Cardano, Arbitrum, Ethereum и других блокчейнов помогают управлять серверными функциями. Ключевые механизмы, используемые компанией Fluid для обеспечения бесперебойной работы системы, включают следующее.

• Уровень ликвидности: Это центральный центр, который объединяет все сервисы Fluid в одном центральном месте. Он использует единый пул ликвидности AMM для управления коэффициентами использования, установки автоматизированных лимитов и развертывания моделей ставок.

• Автоматические лимиты: Эти смарт-контракты динамически корректируют потолки долгов по мере изменения рыночных трендов. Их лимиты постоянно меняются, чтобы предотвратить необычные займы или убытки сообщества.

• Протоколы кредитования: Система займа компании Fluid соответствует стандарту ERC-4626, предназначенному для оптимизации комиссий за торговлю газом. Он предназначен для получения одинаковой выгоды от заёмщиков и кредиторов.

• Протокол хранилища: Протокол Vault компании Fluid ориентирован на заёмщиков и предлагает такие преимущества, как повышенная эффективность капитала, низкие штрафы за ликвидацию и простое взаимодействие с пользователем.

• Протокол DEX: В протоколе DEX используется система AMM для максимально эффективного соответствия рыночным ордерам. Она основана на дизайне Uniswap, но также позволяет использовать долг в качестве актива.

Особенности жидкости

Компания Fluid предлагает пользователям широкий спектр различных услуг. Ниже перечислены основные функции, доступные на веб-сайте и в приложении Fluid. 

Хранилища

Хранилища похожи на пулы ликвидности в других DeFi-системах. Они состоят из пар токенов, таких как ETH и USDT. В каждом хранилище есть как ставка предложения, так и ставка займа, поэтому пользователи могут присоединиться к хранилищу и либо займовать деньги. В каждом хранилище используется повышенная эффективность капитала и инновационные механизмы ликвидации, которые упрощают перевод токенов без влияния на рыночные цены.

Предоставление займов

С помощью Fluid пользователи могут временно предоставлять свои токены другим лицам. Система поддерживает различные токены и позволяет получать доход до 1,5 от ваших первоначальных инвестиций. Система кредитования компании Fluid создана для того, чтобы кредиторы продолжали зарабатывать награды за стейкинг, делегирование полномочий и право голоса, связанные со своими токенами, даже если они заблокированы в кредитном контракте. Трейдеры начинают с подключения кошельков и могут начать кредитование практически мгновенно.

Заём

Протокол займа компании Fluid требует, чтобы пользователи размещали небольшое количество токенов в качестве смарт-обеспечения в обмен на временное займование средств. Достаточно высокий коэффициент обеспечения позволяет людям занимать до 95% от первоначального обеспечения. Кроме того, он отличается низкими штрафами за ликвидацию всего в 0,1%, поэтому пользователям не нужно беспокоиться о потере всего смарт-обеспечения в момент изменения рыночных трендов.

Карта флюидных дорог

С момента своего внедрения в конце 2023 года компания Fluid стала третьей по объёму DEX на Ethereum. До сих пор компания Fluid стремится расширить свои пулы, чтобы предоставить пользователям больше возможностей для кредитования и торговли криптовалютами, а также обновить свои хранилища для поддержки большего количества активов. Однако у компании Fluid большие планы на будущее. 

Как и другие протоколы в Instadapp, Fluid — это полностью управляемый сообществом проект. Предложения по его росту показывают, что большинство членов органа управления Instadapp думают о долгосрочном росте для Fluid. Пользователи надеются ребрендинговать Fluid как отдельный проект с собственным токеном. Они также надеются добавить дополнительные протоколы для поддержки рыночных ордеров, такие как деривативы, стейблкоины, свопы с процентными ставками и торговля на форекс.

Токеномика FLUID

FLUID — это нативный токен всей системы Instadapp. Этот токен был недавно переименован в FLUID, чтобы подчеркнуть его ключевую роль в запуске протокола Fluid DeFi. В качестве служебного токена и токена управления FLUID отвечает за всё — от голосования органов управления до оплаты комиссий. Как и в случае с INST, общий токен FLUID составляет 100 миллионов. Тем не менее, ребрендинг INST предполагает небольшую корректировку графика распределения. Новое распределение токена FLUID будет следующим:

• Сообщество: 55%

• Команда: 24%

• Инвесторы: 12%

• Будущие партнёры экосистемы: 8%

• Консультанты: 1%

Прогноз цены FLUID

С момента выпуска в 2021 году цены на токен FLUID в основном находились в диапазоне от $0,05 до $2. Однако объявление о ребрендинге токенов выросло до $9 в начале декабря 2024 года, и люди ожидают, что его цена продолжит расти по мере выхода новостей о DEX компании Fluid.CoinCodex прогнозирует, что цена FLUID в течение месяца достигнет $22 более чем в два раза. Однако после того, как начальное волнение начнет падать, его цена может немного упасть. CoinCodex предполагает, что к лету 2025 года цена токена FLUID вернётся к более стабильной цене около $13.

Где купить FLUID

Хотите торговать токеном FLUID? Теперь Bybit предлагает спотовую торговую пару FLUID/USDT. Чтобы начать, сначала необходимо создать аккаунт Bybit, затем профинансировать его криптовалютой и перейти на страницу спотовой торговли FLUID/USDT.

В честь этого листинга Bybit проводит два эксклюзивных события, в рамках которых вы можете получить часть из призового пула на 70 000 FLUID.

Является ли FLUID хорошей инвестицией?

FLUID — это, безусловно, интригующий вариант, который сочетает надёжность долгосрочного токена с радостью запуска нового продукта. Несмотря на то, что цена может не оставаться высокой вечно, маловероятно, что она резко упадёт в ближайшее время. Это означает, что существует сильный потенциал для получения прибыли от FLUID. 

Для большинства инвесторов проблема работы с FLUID заключается в том, чтобы зафиксировать время покупок. Несмотря на то, что вы можете потерять деньги, если совершите покупку на пике хайпа DEX, покупка в любое другое время может привести к краткосрочной или долгосрочной прибыли. Если вы хотите избежать рисков волатильности на рынке, необходимо провести исследование и не забывать поддерживать разнообразие портфеля.

Заключение

DeFi-протокол компании предоставляет ценные услуги инвесторам, которые ищут простой способ займа, кредитования и/или торговли криптовалютой. Несмотря на то, что материнская компания Fluid, Instadapp, уже давно работает, проект Fluid только начинается. Через несколько месяцев после запуска продукта компания Fluid быстро увеличила количество своих сервисов и привлекла пользователей со всего мира. По мере развития системы пользователи могут ожидать новых интересных новостей.

#LearnWithBybit