Enzyme (MLN): основа финансов с токенизацией

Децентрализованные финансовые (DeFi) протоколы появились с 2015 года, когда появился блокчейн Ethereum (ETH). В течение последнего десятилетия DeFi был основной движущей силой в криптоиндустрии. Как это часто происходит, то, что идеально сработало в первые годы революции DeFi, больше не соответствует потребностям современных пользователей.

Чтобы оставаться конкурентоспособными и актуальными, протоколы DeFi должны адаптироваться к меняющемуся характеру отрасли. К новым функциям, которые быстро становятся обязательными, относятся кроссчейн-функциональность, модульность архитектуры, искусственный интеллект (ИИ) и, что важно, расширение прав и возможностей пользователей. Напоминаем, что последний момент — DeFi-решения, которые сегодня необходимы для децентрализованного управления протоколами, и позволяют их конечным пользователям стать настоящей движущей силой при создании прибыли на платформах.

Enzyme Finance, ранее известный как протокол Melon Protocol, — это DeFi-платформа, которая позволяет пользователям создавать токенизированные средства и стратегии, в которые другие пользователи могут инвестировать. Цель Enzyme — расширить возможности DeFi-пользователей, позволяя любому стать инвестиционным менеджером или криптоинвестором, или и тем, и другим. Управляющие энзимными фондами создают ценность для себя, других пользователей и протокола, в то время как инвесторы поддерживают деятельность, приносящую прибыль, с помощью своих взносов в ликвидность.

Ключевые выводы:

• Enzyme Finance — это децентрализованный протокол, который позволяет пользователям запускать собственные токенизированные инвестиционные фонды. Другие пользователи могут инвестировать в эти токенизированные средства, чтобы получать доход.

• Нативный токен Enzyme, MLN, используется для оплаты доступа к продуктам платформы, распределения грантов для развития экосистемы и управления ею. В качестве бессрочного USDT контракта можно купить MLN в Зоне инноваций Bybit.

Что такое Enzyme?

Enzyme Finance (MLN) — это протокол DeFi на основе Ethereum, который позволяет пользователям создавать токенизированные инвестиционные продукты в сети. Другие пользователи платформы могут инвестировать в эти средства для получения прибыли. Эти токенизированные продукты, созданные как хранилища, следуют различным торговым стратегиям, установленным создателем хранилища. Кроме того, создатели могут назначить делегированных трейдеров в свои хранилища, которые смогут оптимизировать стратегии, а затем — хранилище. Таким образом, Enzyme действует как децентрализованное некастодиальное решение, которое удовлетворяет потребности опытных управляющих криптовалютными фондами, трейдеров и обычных инвесторов, которые хотят видеть рост своих инвестиций.

Протокол Enzyme расширяет возможности различных групп пользователей DeFi и устраняет препятствия для входа в управление инвестициями, активную торговлю и инвестирование. В мире традиционного управления активами создание и запуск продукта инвестиционного фонда является чрезвычайно дорогостоящей и трудоемкой процедурой. Чтобы получить одобрение на использование средств, целеустремленным институциональным организациям могут потребоваться месяцы, если не годы, а финансовые требования к успешному продукту для управления активами часто поразительно высоки и иногда составляют миллионы долларов.

В отличие от обременительных требований к традиционным средствам, запуск токенизированного продукта для финансирования на платформе Enzyme Finance может занять от нескольких минут до нескольких часов. К тому же, нет никаких значительных требований к капиталу, и создатели средств могут устанавливать различные комиссии и правила для присоединения к инвестиционному механизму. Поэтому инвесторам может потребоваться выполнить определённые требования в зависимости от настроек, заданных создателем хранилища.

Enzyme Finance является одним из старейших сохранившихся протоколов DeFi на рынке. Изначально проект был задуман и основан в 2017 году под названием «Математический протокол» математиком Рито Тинклером и бывшим вице-президентом Goldman Sachs Моной Эль Иса, которая также выступала в качестве CEO компании «Мелонпорт», ныне испорченной частной компании, стоящей за проектом «Мелоновый протокол».

В 2019 году на мейннете Ethereum была запущена сеть Melon. В следующем году Мелон перешла на Enzyme. С годами платформа перешла на несколько обновлений, кульминацией которых стала последняя версия Enzyme v5. Последняя версия протокола внедрила (или стремится внедрить в 2025 году) несколько инноваций и улучшений, включая больше вариантов кроссчейн-продуктов, лучшую архитектурную модульность, упрощенные комиссии за протоколы, ИИ-агентов, депозиты с несколькими активами и многое другое.

Как работает Enzyme?

Enzyme Finance использует набор смарт-контрактов Ethereum в качестве уровня инфраструктуры для поддержки создания, депозитирования, исполнения торговой стратегии, кроссчейн-переводов и других ключевых функций, необходимых для управления токенизированными средствами и инвестирования.

Создателям Vault предоставляются простые в использовании инструменты для запуска токенизированных средств управления активами и выполнения операций с средствами без необходимости программирования. Эти инструменты помогают создателям автоматизировать стратегии для выполнения следующих задач:

• Назначьте роли и разрешения для их хранилища

• Укажите различные операции DeFi (например, кредитование, займы, торговля деривативами и предоставление ликвидности), которые используются хранилищем

• Используйте аналитику отслеживания эффективности

• Создание вариантов управления рисками в своих продуктах

Создатели также могут назначить роль делегированного трейдера пользователям, которые готовы помочь оптимизировать доходность хранилища, используя собственные стратегии.

Ещё одной ключевой группой пользователей являются депозиторы, которые инвестируют свои средства в хранилища для получения прибыли.

Платформа также приветствует разработчиков — разработчиков, которые могут вносить собственные сторонние решения для улучшения экосистемы Enzyme. Типичный вклад разработчиков заключается в возможности объединения стратегий хранилища Enzyme с неплатформенными (и часто вне сети) финансовыми средствами. Конструкторы также помогают разрабатывать специализированные продукты для дополнительных функций на Enzyme, например приложение для привлечения ранней ликвидности, пользователей и инвесторов для проектов на этапе подготовки к запуску.

Ключевые продукты Enzyme

Ферментный синий

Enzyme.Blue — это специализированное решение для институциональных организаций. Она выступает в качестве универсальной платформы для управления токенизированными активами, торговли, анализа и оценки. Хотя любой может использовать основной протокол Enzyme, Enzyme.Blue предоставляет все необходимые инструменты для сложного управления средствами, которые удовлетворяют потребности самых опытных корпоративных пользователей.

Используя Enzyme.Blue, институциональные менеджеры по цифровым активам могут получить доступ к более чем 30 протоколам DeFi для таких функций, как обмен активов, обеспечение займов, стейкинг и рестейкинг, бессрочные контракты, флэш-кредиты, структурные продукты и многое другое.

Enzyme.Onyx

Enzyme.Onyx — это ещё одно пакетное решение корпоративного уровня, предлагаемое Enzyme Finance. Onyx будет запущена летом 2025 года и предлагает институциональным менеджерам по управлению активами продвинутый уровень токенизации кошелька. Кошельки, привязанные к Enzyme.Onyx, можно использовать для удобного получения депозитов от нескольких участников и распределения средств практически в неограниченном разнообразии протоколов и стратегий.

Onyx представляет собой решение для токенизации и управления активами с большим количеством вариантов с точки зрения активов и доступных блокчейнов, чем Blue. На веб-сайте проекта Onyx может похвастаться совместимостью сети с любым блокчейном, в то время как Enzyme.Blue совместим с Ethereum, Base, Arbitrum (ARB) и Polygon (POL). В отличие от Blue, Onyx может похвастаться высочайшей доступностью кроссчейна. Количество криптовалют, поддерживаемых Onyx, будет «неограниченным», в то время как Blue поддерживает более 200 криптоактивов.

Ферментный мисо

Enzyme.Myso — это безопасная платформа для создания, управления и торговли ончейн-опционами. Для трейдеров опционов Myso предлагает широкий набор настраиваемых функций. Она также может похвастаться широкой поддержкой токенов, глубокой ликвидностью и ончейн-некастодиальными расчётами.

Enzyme.Myso может быть идеальным продуктом для опционных стратегий для широкого спектра Web3-организаций. Типичным пользователем Myso может быть компания по управлению цифровыми активами, криптокит или децентрализованная автономная организация (DAO).

Что такое криптотокен Enzyme (MLN)?

MLN — это нативная криптовалюта Enzyme Finance. Актив ERC-20 на Ethereum, токен MLN имеет ряд ключевых функций в протоколе. Для начала пользователи платят комиссии за Enzyme с помощью MLN, чтобы использовать услуги платформы, включая запуск хранилища и инвестирование в него. MLN, взимаемый с комиссий протокола, автоматически сжигается для сохранения дефицита предложения актива.

Сеть Enzyme также стремится ежегодно создавать 300 600 MLN для финансирования развития своей экосистемы. DAO Ферментного совета может распределять эти средства в качестве грантов для перспективных инициатив. Любой неиспользованный MLN из этих ежегодных распределений сжигается в конце года.

Кроме того, в будущем планируется использовать токен для управления, поэтому держатели токенов MLN будут иметь право голосовать за направление/изменения протокола.

Общая и циркулирующая эмиссия MLN составляет 3 001 195, без установленного лимита поставки.

Где купить Enzyme (MLN)

Балансный токен доступен в Зоне инноваций Bybit в качестве бессрочного контракта на основе USDT. Этот контракт позволяет торговать с кредитным плечом до 50x.

Прогноз цены на ферменты (MLN)

По состоянию на 29 апреля 2025 года токен MLN торгуется по цене $9,51, что на 96,3% ниже, чем его ATH в $258,26 4 января 2018 года, и на 430,5% выше, чем его ATL в $1,79 13 марта 2020 года.

Долгосрочные прогнозы цен на MLN в основном бычьи. DigitalCoinPrice прогнозирует средние ставки в $32,15 в 2027 году и $48,73 в 2030 году соответственно, в то время как PricePrediction ожидает, что токен будет торговать на уровне $24,64 в 2027 году и $77,84 в 2030 году.

Заключение

Enzyme Finance помогает финансовым менеджерам децентрализовать традиционное управление активами и применять различные инвестиционные стратегии. Её технология является одним из ведущих решений для институциональных организаций по запуску полностью настраиваемых собственных инвестиционных средств в сфере ончейн-управления активами. Для отдельных пользователей протокол также может быть отличным источником экономичных инвестиций благодаря разнообразию стратегий хранения.

Кроме того, корпоративные продукты платформы повышают удобство работы пользователей, предоставляя единую среду управления активами с богатым набором инструментов для управления самыми сложными стратегиями. 

Благодаря Enzyme управление портфелем криптовалют ещё никогда не было таким простым как для управляющих фондами, так и для инвесторов.

#LearnWithBybit