Aries Markets: универсальный DeFi-центр на Aptos

Экосистема DeFi выросла экспоненциально, но пользователи по-прежнему сталкиваются с трудностями при использовании нескольких протоколов для кредитования, займов, обмена и торговли. Традиционные платформы работают изолированно, заставляя пользователей управлять отдельными аккаунтами и фрагментированными пулами ликвидности, которые создают барьеры для входа и ограничивают эффективность капитала.

Aries Markets устраняет эти проблемы с помощью единой системы маржинального аккаунта, которая объединяет все DeFi-активности в одной платформе на Aptos. В этой статье рассматривается технология, лежащая в основе универсального подхода Aries Markets, его ключевые функции и планы по дальнейшему расширению, чтобы стать ведущим DeFi-центром.

Основные выводы:

• Aries Markets — это комплексный децентрализованный финансовый протокол на базе блокчейна Aptos, который объединяет функции кредитования, займов, обмена и маржинальной торговли в Едином маржинальном аккаунте.

• Он решает проблему фрагментации в традиционных DeFi, при которой изолированные протоколы заставляют пользователей управлять несколькими платформами с разными интерфейсами.

Что такое рынок Aries?

Aries Markets — это комплексный децентрализованный финансовый (DeFi) протокол, построенный на блокчейне Aptos, который объединяет функции кредитования, займов, обмена и маржинальной торговли в едином маржинальном аккаунте, позволяя пользователям беспрепятственно получать доступ к нескольким DeFi-сервисам.

Созданные с использованием языка программирования Move, Aries Markets объединяет ликвидность в экосистеме Aptos, сохраняя при этом децентрализованную безопасность и прозрачность. Протокол устраняет необходимость в управлении несколькими аккаунтами на разных платформах с помощью кросс-обеспечения и токенов с высокой доходностью, которые интегрируются с другими протоколами DeFi Aptos.

История рынка Aries

Aries Рынки были созданы командой опытных разработчиков Move с опытом работы в таких крупных технологических компаниях, как Google и TikTok, поскольку они объединили традиционный технический опыт с обширными знаниями DeFi. Команда, запущенная на Aptos в 2022 году, выбрала сеть благодаря своим высокопроизводительным возможностям и пригодности для продвинутых финансовых приложений.

Стратегическое решение о создании Aptos доказало свою эффективность, поскольку высокая скорость транзакций и надёжные возможности DeFi соответствуют миссии Aries по созданию доступных финансовых услуг. Команда намеренно устранила сложность DeFi, чтобы сделать DeFi доступным независимо от удобства работы пользователя.

Чего хотят достичь рынки Aries?

Aries Markets решает проблему фрагментации в традиционных DeFi, поскольку изолированные протоколы заставляют пользователей управлять несколькими платформами с разными интерфейсами. Такая фрагментация создает неудобства, увеличивает расходы на транзакции и усложняет управление рисками для пользователей, желающих участвовать в DeFi.

Aries Markets объединяет кредитование, займы, обмен и торговлю в одном оптимизированном интерфейсе, который уделяет особое внимание эффективности капитала. Благодаря кросс-обеспечению и созданию токенов с высокой доходностью, которые взаимодействуют с другими протоколами, платформа максимально расширяет возможности использования активов и поддерживает ликвидность в системе DeFi.

Как работают рынки Aries?

Aries Markets работает через единый маржинальный аккаунт, который объединяет все действия DeFi в одном интерфейсе. Пользователи вносят поддерживаемые активы и автоматически получают токены с доходностью, которые зарабатывают проценты, оставаясь при этом доступными для использования в других протоколах Aptos. Этот аккаунт одновременно управляет кредитованием, займами, обменом и торговлей позициями.

Протокол рассчитывает лимиты займов с использованием факторов обеспечения активов и факторов займа для точного управления рисками. Факторы обеспечения определяют, сколько пользователей могут занимать за депозиты, в то время как факторы займа корректируют значения обязательств в зависимости от риска для активов. В совокупности эти расчёты создают индивидуальные пороги ликвидации для портфеля каждого пользователя.

Для свопов Aries интегрируется с Panora Aggregator и направляет сделки через несколько AMM и автоматически находит оптимальные цены. Пользователи могут занимать активы, которых они в настоящее время не держат, обменивать их на желаемые токены и поддерживать кредитное плечо. Все операции используют один и тот же пул обеспечения через кросс-обеспечение.

Процентные ставки динамически корректируются в зависимости от коэффициента использования каждого пула активов с использованием проверенной модели процентных ставок Aave. Когда использование превышает оптимальные уровни, ставки займов резко увеличиваются, чтобы стимулировать депозиты и поддерживать достаточную ликвидность для вывода средств.

Особенности рынка Aries

Aries Markets предлагает множество инновационных функций, призванных максимально увеличить эффективность капитала и упростить взаимодействие с DeFi через единую систему аккаунтов.

Оформить заем

Система займов позволяет пользователям получать доступ к ликвидности, используя свои депозиты в качестве обеспечения без необходимости продажи активов. Они могут занимать любой поддерживаемый токен вплоть до доступной суммы займа, которая зависит от скорректированной по риску стоимости обеспечения. Для увеличения заёмных мощностей в качестве обеспечения можно объединить несколько типов активов.

Динамические процентные ставки автоматически реагируют на условия предложения и спроса в каждом пуле активов. Механизмы ликвидации защищают протокол, закрывая позиции, когда пользователи приближаются к лимитам риска, при этом пороги рассчитываются с использованием взвешивания рисков для конкретного актива, что гарантирует стабильность системы и максимальную эффективность заёмщика.

Предоставление займов

Функция кредитования позволяет пользователям вносить активы и зарабатывать доход, предоставляя ликвидность заёмщикам. Депозиты конвертируются в токены с высокой доходностью, которые продолжают приносить прибыль при развертывании в других DeFi-протоколах, что повышает эффективность капитала в экосистеме DeFi.

Оценка активов проводится с помощью основанной на рисках многоуровневой платформы, которая классифицирует токены на основе их стабильности и характеристик рынка. Эта структура предоставляет доступ к более длинным активам, сохраняя при этом безопасность протокола благодаря индивидуальному управлению рисками, расширяя возможности кредитования без ущерба для безопасности. 

Маржинальная торговля

Функция маржинальной торговли позволяет осуществлять спотовую торговлю через полностью децентрализованную систему книг ордеров. Пользователи могут исполнять рынки и ограничивать ордера, заёмая средства для увеличения своих позиций, а кросс-обеспечение позволяет трейдерам использовать весь баланс аккаунта в качестве маржи. 

Дорожная карта Aries Markets

С момента запуска Aries Markets стала доминирующим DeFi-протоколом Aptos, заняв самую большую долю рынка в сети и войдя в десятку лучших протоколов кредитования по всему миру. Быстрое внедрение платформы демонстрирует высокий рыночный спрос на единые DeFi-сервисы, которые устраняют сложность управления несколькими изолированными протоколами.

Крупные вехи в разработке продуктов укрепили позицию Aries на рынке. Развертывание режима эффективности разблокировало 90% коэффициентов займа к стоимости для опытных пользователей, в то время как целевые кампании по стимулированию в начале 2024 года обеспечивали годовую процентную доходность (APY) до 30% на стейблкоинах с синим чипом, включая USDT и zUSDC.

Стратегические партнёрства расширили возможности платформы за счёт интеграции с ключевыми протоколами экосистемы Aptos, включая Panora Exchange, для оптимизации маршрутизации по свопу и повышения эффективности торговли. В 2024 году протокол устранил комиссии за вывод средств, повысив комфортность работы пользователей и продемонстрировав приверженность экономически эффективным DeFi-сервисам.

Дорожная карта проекта направлена на расширение предложений по активам для займов и займов, а также на углубление интеграции с большим количеством протоколов Aptos. Будущие приоритеты развития включают кроссчейн-возможности и модернизированную инфраструктуру Oracle, чтобы позиционировать рынки Aries для более широкого охвата рынка.

Заключение

Aries Markets — это будущее DeFi-инфраструктуры, поскольку универсальные центры заменяют сложность управления фрагментированными протоколами. Объединяя кредитование, займы и торговлю в одной системе с кросс-обеспечением, его протокол удовлетворяет важнейшую рыночную потребность по мере роста спроса на эффективные DeFi-решения.

#LearnWithBybit