Topics Крипто

Что такое криптостейкинг? Руководство по получению пассивного дохода

Начинающий

2023年11月1日

Знаете ли вы, что можно получить пассивный доход, просто удерживая определённые криптовалюты? Правильно! «Что такое криптостейкинг?» можно спросить. Криптовалютный стейкинг становится всё более популярным среди инвесторов, поскольку позволяет расширять криптопортфели без необходимости постоянно торговать или отслеживать рынок. В этой статье блога мы расскажем о мире криптостейкинга, обсудим различные способы стейкинга и поможем выбрать подходящую стратегию, чтобы начать зарабатывать пассивный доход уже сегодня.

Главное

Криптовалютный стейкинг — это способ заработать пассивный доход, участвуя в механизмах консенсуса для подтверждения стейкинга.
Доступны различные типы стейкинга, включая независимые, пулинг и обменные опционы.
Прежде чем начать вносить криптоактивы в стейкинг для получения наград, инвесторы должны оценить потенциальные риски и налоговые последствия.

Понимание криптостейкинга

Криптостейкинг или процесс блокировки цифровых активов для поддержки блокчейн-сети — это механизм, используемый в основном в механизмах консенсуса «Доказательство стейкинга» (PoS). Стейкинг активов позволяет валидаторам поддерживать безопасность и целостность сети, а также получать награды за стейкинг.

Перед погружением инвесторы должны ознакомиться с процессом стейкинга и его последствиями.

Доказательство стейкинга и подтверждение работы

Proof of Stake (PoS) и Proof-of-work (PoW) — это два различных механизма консенсуса, используемых в блокчейн-сетях. Эти типы механизмов консенсуса, PoW, которые были старше двух, полагаются на майнеров, которые используют свои вычислительные мощности для решения сложных уравнений и проверки транзакций. Однако этот процесс потребляет огромное количество энергии, что вызывает опасения по поводу его воздействия на окружающую среду. В отличие от этого, стейкинг в PoS-системах является более энергоэффективной альтернативой для достижения консенсуса.

Войдите в PoS — более энергоэффективную альтернативу для стейкинга. В блокчейнах PoS участники сети вносят в стейкинг заранее определенные суммы криптовалюты для проверки новых транзакций и добавления новых блоков в блокчейн, зарабатывая награды за стейкинг.

Роль валидаторов

В блокчейнах PoS валидаторы вносят свои активы в стейкинг и проверяют транзакции, тем самым обеспечивая безопасность и целостность сети. Валидаторы обычно выбираются в процессе случайного выбора на основе таких факторов, как количество внесённых в стейкинг монет или комбинация других факторов.

После выбора валидаторы несут ответственность за проверку транзакций в новых блоках и их добавление в блокчейн.

Типы способов стейкинга

Для криптоинвесторов доступны различные способы стейкинга, включая независимые стейкинг, стейкинг-пулы и стейкинг на биржах. Каждый способ имеет свои преимущества и недостатки, в зависимости от таких факторов, как ваш технический опыт, доступные ресурсы и допустимость рисков.

Ниже представлено подробное изучение этих методов стейкинга.

Независимый стейкинг

Независимый стейкинг — это получение статуса валидатора в блокчейне PoS, который требует минимального количества криптовалют и технических знаний. Чтобы стать валидатором, необходимо заблокировать заранее установленную сумму нативной криптовалюты сети (например, 32 ETH для Ethereum ) и участвовать в процессе консенсуса, который включает подписание блоков и подтверждение подписи блоков.

Такой подход напрямую повышает безопасность сети и вознаграждает стейкинга за их усилия, включая награды за криптовалюту и стейкинг.

Стейкинг-пулы

Стейкинг-пулы — это более доступный вариант для тех, у кого есть небольшие активы. Например, многие решения для ликвидного стейкинга Ethereum, такие как Lido (stETH) и Rocket Pool (rETH ), были созданы в качестве удобных и недорогих альтернатив из-за сложности и высокой суммы, необходимой для стейкинга ETH. В стейкинг-пуле несколько держателей токенов объединяют свои токены, чтобы усилить свою стейкинг-силу и шансы быть выбранными для проверки блоков и получения наград. Присоединившись к пулу стейкинга, участники разделяют расходы и награды за стейкинг токенов.

Чтобы присоединиться к стейкинг-пулу, необходимо изучить доступные варианты выбранной криптовалюты, выбрать пул и внести криптовалюту в стейкинг через кошелёк. При выборе стейкинг-пула обязательно оцените такие факторы, как история оператора пула, меры безопасности, комиссии или комиссионные.

Стейкинг на биржах

Некоторые криптовалютные биржи предлагают услуги стейкинга, что позволяет вносить активы в стейкинг непосредственно на платформе за комиссионные. Однако стейкинг на биржах может быть более дорогостоящим, чем другие способы стейкинга, поскольку биржи обычно взимают комиссии за услуги стейкинга.

Кроме того, поддержание криптовалюты на платформе может привести к потенциальным убыткам в случае сбоя криптовалютной биржи, поэтому многие пользователи предпочитают более безопасные альтернативы, такие как использование криптокошелька или выбор криптовалютных бирж с более высокими мерами безопасности. Например, Bybit предлагает безопасную платформу для стейкинга поддерживаемых криптовалют с помощью Bybit Накоплений благодаря надёжным протоколам безопасности, таким как трехуровневая защита активов, при которой все средства пользователей хранятся в холодных кошельках.

Как начать стейкинг: Пошаговое руководство

Для тех, кто готов начать путь к стейкингу в криптовалюте, выполните следующие шаги:

Выберите криптовалюту PoS, которую хотите внести в стейкинг, например Ether, Cardano или Polkadot.
Настройте совместимый кошелёк для выбранной криптовалюты. Это может быть загрузка бесплатного кошелька или инвестирование в аппаратный кошелёк.
После настройки кошелька приобретите необходимую сумму актива на бирже или в другом источнике.

Теперь, когда у вас есть выбранная криптовалюта и совместимый кошелёк, вам необходимо выбрать способ стейкинга. Как уже говорилось ранее, можно выбрать независимый стейкинг, присоединение к стейкинг-пулу или стейкинг на бирже. Каждый способ имеет свои преимущества и недостатки, поэтому при принятии решения учитывайте свой технический опыт, доступные ресурсы и допустимые риски.

Выбрав способ стейкинга, следуйте инструкциям для этого способа, чтобы начать стейкинг активов и зарабатывать пассивный доход. Например, если вы решите внести в стейкинг самостоятельно, необходимо настроить узел валидатора и заблокировать необходимую сумму криптовалюты. Если вы выберете стейкинг-пул, вам нужно будет изучить доступные варианты, выбрать пул и внести криптовалюту в стейкинг через кошелёк. А если вы решите внести в стейкинг на бирже, просто внесите активы на платформу и зарегистрируйтесь в их программе стейкинга.

Оценка доходности от стейкинга

Изменение доходности стейкинга может зависеть от типа криптовалюты, применяемого метода стейкинга и преобладающих рыночных условий. Некоторые возможности стейкинга предлагают годовую процентную доходность (APY) до 20%, в то время как другие могут обеспечивать более низкую доходность. Чтобы оптимизировать награды за стейкинг, учитывайте такие факторы, как комиссия за комиссию пула, надёжность валидатора и общий спрос на блокчейн-сеть.

При стейкинге также следует учитывать потенциальные риски, такие как волатильность рынка и проблемы с ликвидностью. Будьте в курсе и тщательно изучайте возможности стейкинга, чтобы принимать обоснованные решения и максимально увеличивать пассивный доход.

Риски, связанные с стейкингом криптовалют

Хотя стейкинг криптовалюты может быть привлекательным источником пассивного дохода, он сопряжен с собственным набором рисков. Волатильность рынка является серьезной проблемой, поскольку стоимость активов в стейкинге может резко колебаться, что потенциально может привести к финансовым убыткам. Кроме того, проблемы с ликвидностью могут возникнуть, когда стейкингеры не могут быстро конвертировать свои активы в стейкинг в наличные из-за отсутствия покупателей или продавцов на рынке или отсутствия ликвидности на платформе стейкинга.

Другим риском, связанным со стейкингом криптовалют, является период блокировки, в течение которого активы в стейкинге недоступны и не могут быть проданы или торгованы. Валидаторы, которые действуют ненадлежащим образом, также могут подвергнуться санкциям и лишению залога в стейкинге. Прежде чем принять решение об участии в стейкинге криптовалюты, необходимо понять эти риски.

Альтернативы стейкингу для получения пассивного дохода

Если вы заинтересованы в получении пассивного дохода, но не готовы погрузиться в криптостейкинг, можно рассмотреть другие варианты. Некоторые варианты включают:

Дивиденды: Дивиденды возникают в результате инвестиций в акции, выплачивающие дивиденды, или фонды, ориентированные на дивиденды.
Проценты: Проценты можно заработать на сберегательных аккаунтах или облигациях.
Доход от недвижимости: Инвестиции в недвижимость, такие как аренда или инвестиционные трасты на недвижимость (REIT), могут приносить регулярный доход и потенциальную долгосрочную признательность.

Эти альтернативы могут обеспечить стабильный пассивный доход.

Для тех, кто по-прежнему заинтересован в мире криптовалют, программы кредитования и заявки на децентрализованное финансирование (DeFi) предлагают дополнительные возможности для пассивного дохода. Такие авторитетные программы криптокредитования, как Aave , Compound , dYdX и Balancer, позволяют пользователям предоставлять криптоактивы и зарабатывать процентный доход, а приложения DeFi предоставляют различные возможности для получения прибыли на таких платформах, как Uniswap и Yearn.Finance .

Налоговые последствия криптостейкинга

Осведомленность о налоговых последствиях, связанных со стейкингом криптовалют, крайне важна. Как правило, стейкинг-вознаграждения облагаются налогом в качестве дохода по их справедливой рыночной стоимости, что также устанавливает основу для расчёта прибыли капитала в будущем. Налоговая обработка наград за стейкинг может варьироваться в зависимости от страны; например, в США награды за стейкинг считаются обычным доходом и облагаются налогом на основе справедливой рыночной стоимости на момент получения, в то время как в Великобритании они классифицируются как различные доходы и облагаются подоходным налогом.

Всегда консультируйтесь с налоговым специалистом для получения рекомендаций по сообщению о наградах за стейкинг и пониманию ваших конкретных налоговых обязательств. Точный учет ваших действий по стейкингу имеет решающее значение для выполнения налоговых обязательств и предотвращения возможных штрафов. К ним относятся:

Отслеживание справедливой рыночной стоимости ваших наград на момент получения
Документирование дат и сумм ваших наград за стейкинг
Сохранение любых соответствующих записей или выписок о транзакциях

Ведя подробные записи, вы сможете точно сообщать о наградах за стейкинг и выполнять свои налоговые обязательства.

Итоги

Таким образом, стейкинг криптовалюты предоставляет инвесторам привлекательную возможность зарабатывать пассивный доход, одновременно обеспечивая безопасность и целостность PoS-блокчейнов. Понимая различные способы стейкинга, популярные криптовалюты для стейкинга, а также потенциальные риски и награды, можно принимать обоснованные решения и уверенно расширять свой портфель криптовалют. Независимо от того, выбираете ли вы независимое стейкинг, присоединяетесь к стейкинг-пулу или стейкинг на бирже, криптостейкинг может быть полезным и полноценным способом участия в мире технологий блокчейна.

Часто задаваемые вопросы

Хорошая идея — стейкинг криптовалюты?

Стейкинг криптовалюты может быть отличным способом получения пассивного дохода, поскольку некоторые криптовалюты предлагают высокие процентные ставки. Однако это не безрисковый процесс, и прежде чем приступить к работе, необходимо убедиться, что вы понимаете, как он работает.

Каков риск стейкинга криптовалюты?

Стейкинг криптовалюты сопряжен с такими рисками, как штрафы, связанные с протоколом, рыночный риск, риск ликвидности, периоды блокировки и многое другое. Кроме того, награды, полученные за стейкинг, могут быть компенсированы, если цена криптовалюты значительно упадёт. Важно учитывать эти риски при рассмотрении возможности стейкинга криптоактивов.

Лучше ли стейкинг, чем хранение в криптовалюте?

Стейкинг предлагает множество преимуществ по сравнению с простым хранением криптовалюты, таких как более высокая доходность инвестиций, повышение процентного стейкинга и возможность зарабатывать более 10% или 20% в год. Кроме того, это также способ внести свой вклад в безопасность и эффективность поддерживаемых блокчейнов. Таким образом, стейкинг может быть лучшим выбором, чем хранение в криптовалюте.

Что такое стейкинг криптовалюты?

Криптовалютный стейкинг — это процесс, в рамках которого держатели фиксируют свои цифровые активы, чтобы помочь проверять транзакции на блокчейне и получать награды взамен. Как правило, участники не проверяют транзакции лично — вместо этого компьютеры в сети делают это — и это можно легко сделать с помощью программ на крупных биржах.

Какова минимальная сумма ETH, необходимая для получения статуса валидатора на Ethereum?

Чтобы стать валидатором на Ethereum, минимальная необходимая сумма ETH составляет 32 ETH.

#Bybit #TheCryptoArk