Topics Крипто

Что такое стейкинг криптовалют? Руководство по получению пассивного дохода

Начинающий

1 Nov 2023

Знаете ли вы, что можно получить пассивный доход, просто удерживая определённые криптовалюты? Правильно! «Что такое криптостейкинг?» можно спросить. Криптовалютный стейкинг становится всё более популярным среди инвесторов, поскольку позволяет им расширять свои портфели криптовалют без необходимости постоянно торговать или отслеживать рынок. В этой статье блога мы изучим мир криптостейкинга, обсудим различные способы стейкинга и поможем выбрать подходящую стратегию для получения пассивного дохода уже сегодня.

Ключевые выводы

Криптовалютный стейкинг — это способ заработать пассивный доход, участвуя в механизмах консенсуса для подтверждения стейкинга.
Доступны различные типы стейкинга, включая независимые, пулинг и обменные опционы.
Перед началом стейкинга криптоактивов инвесторы должны оценить потенциальные риски и налоговые последствия.

Что такое стейкинг криптовалют

Криптовалютный стейкинг или процесс блокировки цифровых активов для поддержки блокчейн-сети — это механизм, используемый в основном в механизмах консенсуса «Доказательство стейкинга» (PoS). Стейкинг своих активов помогает валидаторам поддерживать безопасность и целостность сети, зарабатывая награды за стейкинг.

Перед погружением инвесторы должны ознакомиться с процессом стейкинга и его последствиями.

Доказательство участия и подтверждение работы

В блокчейн-сетях используются два различных механизма консенсуса: Proof of Stake (PoS) и Proof of Work (PoW). Эти типы механизмов консенсуса, PoW, которые были старше двух, полагаются на майнеров, которые используют вычислительную мощность для решения сложных уравнений и проверки транзакций. Однако этот процесс потребляет огромное количество энергии, что вызывает опасения по поводу его влияния на окружающую среду. В отличие от этого, стейкинг в PoS-системах является более энергоэффективной альтернативой для достижения консенсуса.

Войдите в PoS — более энергоэффективную альтернативу, которая позволяет стейкингу. В блокчейнах PoS участники сети вносят в стейкинг заранее определённые суммы криптовалюты для проверки новых транзакций и добавления новых блоков в блокчейн, зарабатывая награды за стейкинг.

Роль валидаторов

В блокчейнах PoS валидаторы вносят свои активы в стейкинг и проверяют транзакции, тем самым обеспечивая безопасность и целостность сети. Валидаторы обычно выбираются случайным образом на основе таких факторов, как количество внесённых в стейкинг монет или сочетание других факторов.

После выбора валидаторы несут ответственность за валидацию транзакций в новых блоках и их добавление в блокчейн.

Типы способов стейкинга

Для криптоинвесторов доступны различные способы стейкинга, включая независимые стейкинг, стейкинг-пулы и стейкинг на биржах. Каждый способ имеет свои преимущества и недостатки, в зависимости от таких факторов, как ваш технический опыт, доступные ресурсы и допустимость риска.

Ниже представлено подробное описание этих методов стейкинга.

Независимый стейкинг

Независимый стейкинг — это получение статуса валидатора в блокчейне PoS, который требует минимального количества криптовалют и некоторых технических знаний. Чтобы стать валидатором, необходимо заблокировать заранее установленную сумму нативной криптовалюты сети (например, 32 ETH для Ethereum) и принять участие в процессе консенсуса, который включает подписание блоков и подтверждение подписи блоков.

Такой подход напрямую повышает безопасность сети и вознаграждает стейкингов за их усилия, включая награды за криптовалюту и стейкинг.

Стейкинг-пулы

Стейкинг-пулы — это более доступный вариант для тех, кто владеет небольшими активами. Например, многие решения для ликвидного стейкинга Ethereum, такие как Lido (stETH) и Rocket Pool (rETH), были созданы в качестве удобных и недорогих альтернатив из-за сложности и высокой суммы, необходимой для стейкинга ETH. В стейкинг-пуле несколько держателей токенов объединяют свои токены, чтобы усилить их стейкинг и шансы на выбор для проверки блоков и получения наград. Присоединившись к пулу стейкинга, участники разделяют расходы и награды за стейкинг токенов.

Чтобы присоединиться к стейкинг-пулу, необходимо изучить доступные варианты выбранной криптовалюты, выбрать пул и внести криптовалюту в стейкинг через кошелёк. При выборе стейкинг-пула обязательно учитывайте такие факторы, как история оператора пула, меры безопасности, комиссии или комиссии.

Стейкинг на биржах

Некоторые криптовалютные биржи предлагают услуги стейкинга, что позволяет вносить активы в стейкинг непосредственно на платформе за комиссионные. Однако стейкинг на биржах может быть более дорогостоящим, чем другие способы стейкинга, поскольку биржи обычно взимают комиссии за услуги стейкинга.

Кроме того, поддержание криптовалюты на платформе подвергает вас потенциальным убыткам в случае сбоя криптовалютной биржи, поэтому многие пользователи предпочитают более безопасные альтернативы, такие как использование криптокошелька или выбор криптовалютных бирж с более высокими мерами безопасности. Например, Bybit предлагает безопасную платформу для стейкинга поддерживаемых криптовалют с помощью Bybit Накоплений благодаря надёжным протоколам безопасности, таким как трехуровневая защита активов, при которой все средства пользователей хранятся в холодных кошельках.

Как начать стейкинг: Пошаговое руководство

Для тех, кто готов начать путь к стейкингу в криптовалюте, выполните следующие шаги:

Выберите криптовалюту PoS, в которую хотите внести средства, например Ether, Cardano или Polkadot.
Настройте совместимый кошелёк для выбранной криптовалюты. Это может быть загрузка бесплатного кошелька или инвестирование в аппаратный кошелёк.
После настройки кошелька получите необходимую сумму актива, купив его на бирже или в другом источнике.

Теперь, когда у вас есть выбранная криптовалюта и совместимый кошелёк, вам необходимо выбрать способ стейкинга. Как уже говорилось ранее, можно выбирать между независимым стейкингом, присоединением к стейкинг-пулу или стейкингом на бирже. Каждый способ имеет свои преимущества и недостатки, поэтому при принятии решения учитывайте свой технический опыт, доступные ресурсы и допустимые риски.

Выбрав способ стейкинга, следуйте инструкциям для этого способа, чтобы начать стейкинг активов и заработать пассивный доход. Например, если вы решите внести в стейкинг самостоятельно, необходимо настроить узел валидатора и заблокировать необходимую сумму криптовалюты. Если вы выбираете стейкинг-пул, вам необходимо изучить доступные варианты, выбрать пул и внести криптовалюту в стейкинг через кошелёк. А если вы решите внести в стейкинг на бирже, просто внесите активы на платформу и зарегистрируйтесь в их программе стейкинга.

Оценка доходности от стейкинга

Изменение доходности стейкинга может зависеть от типа криптовалюты, применяемого метода стейкинга и преобладающих рыночных условий. Некоторые возможности стейкинга предлагают годовую процентную доходность (APY) до 20%, в то время как другие могут обеспечивать более низкую доходность. Чтобы оптимизировать награды за стейкинг, учитывайте такие факторы, как комиссия пула, надёжность валидатора и общий спрос на блокчейн-сеть.

При стейкинге также следует учитывать потенциальные риски, такие как волатильность рынка и проблемы с ликвидностью. Будьте в курсе и тщательно изучайте возможности стейкинга, чтобы принимать обоснованные решения и максимально увеличивать пассивный доход.

Риски, связанные с стейкингом криптовалюты

Хотя стейкинг криптовалюты может быть привлекательным источником пассивного дохода, он сопряжен с собственным набором рисков. Волатильность рынка является серьезной проблемой, поскольку стоимость активов в стейкинге может резко колебаться, что потенциально может привести к финансовым убыткам. Кроме того, проблемы с ликвидностью могут возникать, когда стейкингеры не могут быстро конвертировать свои активы в стейкинг в наличные из-за отсутствия покупателей или продавцов на рынке или отсутствия ликвидности на платформе стейкинга.

Другим риском, связанным с стейкингом криптовалют, является период блокировки, в течение которого стейкинг активов недоступен и не может быть продан или торгован. Валидаторы, которые действуют ненадлежащим образом, также могут подвергнуться санкциям и лишиться залога в стейкинге. Прежде чем принять решение об участии в стейкинге криптовалюты, необходимо понять эти риски.

Альтернативы стейкингу для получения пассивного дохода

Если вы заинтересованы в получении пассивного дохода, но ещё не готовы погрузиться в криптостейкинг, можно рассмотреть другие варианты. Некоторые варианты:

Дивиденды: Дивиденды возникают в результате инвестиций в акции, выплачивающие дивиденды, или в фонды, ориентированные на дивиденды.
Проценты: Проценты можно заработать на сберегательных аккаунтах или облигациях.
Доход от недвижимости: Инвестиции в недвижимость, такие как аренда или инвестиционные трасты на недвижимость (REIT), могут приносить регулярный доход и потенциальную долгосрочную признательность.

Эти альтернативы могут обеспечить стабильный пассивный доход.

Для тех, кто всё ещё заинтересован в мире криптовалют, программы кредитования и заявки на децентрализованное финансирование (DeFi) предлагают дополнительные возможности для пассивного дохода. Такие авторитетные программы криптокредитования, как Aave, Compound, dYdX и Balancer, позволяют пользователям предоставлять криптоактивы и зарабатывать процентный доход, в то время как приложения DeFi предоставляют различные возможности для получения прибыли на таких платформах, как Uniswap и Yearn.Finance.

Налоговые последствия криптостейкинга

Осведомленность о налоговых последствиях, связанных с стейкингом криптовалют, крайне важна. Как правило, стейкинг-вознаграждения облагаются налогом в качестве дохода по их справедливой рыночной стоимости, что также устанавливает основу для расчёта прибыли капитала в будущем. Налоговая обработка наград за стейкинг может варьироваться в зависимости от страны. Например, в США награды за стейкинг считаются обычным доходом и облагаются налогом на основе справедливой рыночной стоимости на момент получения, в то время как в Великобритании они классифицируются как различные доходы и облагаются налогом на прибыль.

Всегда консультируйтесь с налоговым специалистом для получения рекомендаций по сообщению о наградах за стейкинг и пониманию ваших конкретных налоговых обязательств. Точный учет ваших действий по стейкингу имеет решающее значение для выполнения налоговых обязательств и предотвращения возможных штрафов. Это включает:

Отслеживание справедливой рыночной стоимости ваших наград на момент получения
Документирование дат и сумм ваших наград за стейкинг
Сохранение любых соответствующих записей или выписок о транзакциях

Ведя подробные записи, вы сможете точно сообщать о наградах за стейкинг и выполнять свои налоговые обязательства.

Итоги

Таким образом, стейкинг криптовалюты предоставляет инвесторам привлекательную возможность зарабатывать пассивный доход, одновременно обеспечивая безопасность и целостность PoS-сетей блокчейна. Понимая различные способы стейкинга, популярные криптовалюты для стейкинга, а также потенциальные риски и награды, можно принимать обоснованные решения и уверенно расширять свой криптопортфель. Независимо от того, выбираете ли вы независимый стейкинг, присоединяетесь к стейкинг-пулу или стейкинг на бирже, криптостейкинг может быть полезным и полноценным способом участия в мире технологий блокчейна.

Часто задаваемые вопросы

Хорошая идея — стейкинг криптовалюты?

Стейкинг может быть отличным способом получения пассивного дохода, поскольку некоторые криптовалюты предлагают высокие процентные ставки. Однако это не безрисковый процесс, и перед началом работы необходимо убедиться, что вы понимаете, как он работает.

Каков риск стейкинга криптовалюты?

Стейкинг криптовалюты сопряжен с такими рисками, как штрафы, связанные с протоколом, рыночный риск, риск ликвидности, периоды блокировки и многое другое. Кроме того, награды, полученные за стейкинг, могут быть компенсированы, если цена криптовалюты значительно упадёт. Важно учитывать эти риски при рассмотрении возможности стейкинга криптоактивов.

Лучше ли стейкинг, чем хранение в криптовалюте?

Стейкинг предлагает множество преимуществ по сравнению с простым хранением криптовалюты, включая более высокую доходность инвестиций, усложнение процентов и возможность зарабатывать более 10% или 20% в год. Кроме того, это также способ внести свой вклад в безопасность и эффективность поддерживаемых вами блокчейнов. Таким образом, стейкинг может быть лучшим выбором, чем хранение в криптовалюте.

Что такое стейкинг криптовалюты?

Криптовалютный стейкинг — это процесс, в рамках которого держатели фиксируют свои цифровые активы для проверки транзакций на блокчейне, зарабатывая награды взамен. Как правило, участники не проверяют транзакции лично — вместо этого компьютеры в сети делают это — и это можно легко сделать с помощью программ на крупных биржах.

Какова минимальная сумма ETH, необходимая для получения статуса валидатора на Ethereum?

Чтобы стать валидатором на Ethereum, минимальная необходимая сумма ETH составляет 32 ETH.

#Bybit #TheCryptoArk