Как защитить себя от мошенников в процессе P2P-трейдинга
Покупка и продажа криптовалюты на одноранговых (P2P) платформах становится всё более популярной благодаря отсутствию посредников и общей гибкости этого торгового режима. Кроме того, устоявшаяся P2P-торговая среда, такая как P2P-платформа Bybit, предоставляет надёжные системы эскроу и механизмы разрешения споров. Однако P2P-трейдинг, как и любая другая P2P-финансовая активность, имеет множество мошеннических схем, о которых должен знать каждый трейдер перед покупкой или продажей криптовалюты.
В этой статье мы рассмотрим распространенное P2P-мошенничество и узнаем, как его избежать.
Ключевые выводы:
Мошенничество с P2P криптовалютой предполагает различные стратегии для обмана честных трейдеров. К таким эксплойтам относятся поддельные доказательства оплаты, возвраты средств, фишинговые эксплойты, имитация, треугольное мошенничество, SMS-мошенничество и многое другое.
Ключевые способы избежать P2P-мошенничества включают в себя постоянное использование средств связи и платёжных каналов на платформе, проверку информации о платежах на вашем аккаунте, тщательное наблюдение за сторонами, от которых вы получаете средства, и совершение платежей, никогда не отправляйте средства без получения оплаты и избегание предложений «лучших сделок» через внешние каналы.
Что такое P2P-мошенничество с криптовалютой?
P2P-мошенничество в криптотрейдинге включает в себя различные мошеннические методы и схемы, которые используют нечестные люди или группы, чтобы разделить честных трейдеров своими заработанными средствами. Эти схемы используют уникальный характер P2P-трейдинга на онлайн-маркетплейсах и платформах.
Как правило, криптовалютное P2P-мошенничество включает в себя различные элементы, такие как создание поддельной платежной документации, выдача себя за кого-то, кто заслуживает доверия, или использование сложной схемы, которая запутывает ничего не подозревающего жертвы и заставляет их отправлять средства мошенникам. Часто призывают жертву выводить транзакции с законной платформы и даже использовать тактику психологического давления.
Чем отличаются P2P-мошенничество с криптовалютой?
Несмотря на то, что любые виды P2P-платформы могут включать мошенничество, некоторые уникальные характеристики криптовалютной P2P-трейдинга делают эту сферу особенно привлекательной для мошенников и мошенников любого типа. Во-первых, криптотрейдинг-платформы имеют более низкую степень регулирования, чем многие другие рынки, особенно фондовый рынок. Во-вторых, мошенники часто призывают своих жертв выводить всю коммуникацию и платёжную активность за пределы платформы. Оставленные наедине с мошенниками, жертвы практически не теряют свои средства.
Кроме того, препятствия для входа в криптотрейдинг относительно низкие, привлекая большое количество людей, которые ранее не получали финансовую помощь или неопытны, многие из которых стали жертвами различных мошенников в этой сфере.
Примеры P2P-мошенничества с криптовалютой
Ниже мы рассмотрим некоторые из наиболее распространенных случаев мошенничества, связанных с P2P криптовалютной торговлей, и обсудим лучшие способы их предотвращения.
Мошенничество с поддельными квитанциями и транзакциями с эскроу
Мошенник отправляет поддельные платежные документы, чтобы обманом вывести криптовалюту, не отправляя никаких средств. Мошенник призывает вас использовать мошенническую услугу эскроу. Вы обманным путем отправляете платежи в эскроу-фонд, предполагая, что это законный характер.
Как избежать мошенничества с поддельными квитанциями и транзакциями: Во избежание мошенничества с поддельными квитанциями всегда проверяйте, что вы получили фактический платеж непосредственно на свой банковский аккаунт или кошелёк, прежде чем отправлять средства со своей стороны транзакции. Кроме того, никогда не доверяйте скриншотам.
Что касается фальшивого эскроу-мошенничества, используйте только надёжные сервисы эскроу-P2P с авторитетом и никогда не отправляйте средства за пределы официальной системы.
Мошенничество с возвратом средств/проверкой
В мошенничестве с возвратом средств мошенник совершает платёж, а затем подает заявку на возврат средств после получения средств от вас, получения мошеннических или несанкционированных транзакций. В результате банк отменяет платёж, и вы получаете как свои деньги, так и криптовалюту.
Мошенники также любят использовать уязвимость транзакций с чеками, призывая вас принять эту форму оплаты. Чек, используемый для оплаты отскоков, не позволяет обналичить лист бумаги.
Как избежать мошенничества с возвратом платежа/проверкой: Перед отправкой платежа убедитесь, что вы получили платёж на свой аккаунт и средства доступны, т. е. нет временных блокировок или ожидающих подтверждения.
Кроме того, не принимайте платежи чеками. Чековые транзакции особенно уязвимы к мошенничеству, и в 2025 году нет необходимости использовать эту довольно устаревшую форму оплаты.
Отменить мошенничество с ордерами
В этом случае мошенник обманывает вас отменить ордер после того, как вы уже отправили средства. Как правило, они говорят, что существует техническая проблема с платежами или ошибка в цене, в связи с чем рекомендуется отменить и изменить ордер. При отмене платформа считает сделку недействительной. Мошенник исчезает с ваших средств и удаляет объявления, размещённые на платформе.
Как избежать мошенничества с отменой ордера: Ключ к предотвращению мошенничества с отменными ордерами проста: никогда не отменяйте его после оплаты, независимо от того, что придумывает контрагент. При возникновении реальной проблемы порекомендуйте им использовать систему поддержки, предоставленную конкретной P2P-платформой.
Мошенничество с переплатой
Мошенник отправляет более высокую сумму, чем было согласовано во время сделки. Затем они просят вас возместить избыточную сумму, утверждая, что это была ошибка со стороны клиента. Как только вы отправите возмещение разницы, первоначальный платеж будет отменён как неверный или мошеннический.
Как избежать мошенничества с переплатой: Чтобы избежать мошенничества с переплатой, будьте осторожны при получении предложения с несоответствием между ценой запроса и тем, что вам обещают. Если вы не уверены в ситуации, просто отклоните транзакцию или попросите покупателя повторить транзакцию с правильной суммой.
Фишинг
Фишинг — это мошеннические действия, притворяющиеся легитимными платформами или физическими лицами, которые заставляют вас забрать приватные ключи или данные для входа. Зачастую они отправляют поддельные электронные письма и сообщения или даже создают поддельные веб-страницы, напоминающие настоящие. Ваши данные могут быть скомпрометированы, если вы попадёте на такую страницу через браузер и ответите на запросы о предоставлении информации.
Как избежать фишинга: Никогда не переходите по ссылкам из неизвестных источников. Проверяйте URL-адреса, чтобы убедиться, что вы находитесь на этом сайте, и никогда не передавайте свои приватные ключи или личную информацию никому, даже если они кажутся надёжными. Кроме того, убедитесь, что вы защищаете аккаунт надёжными паролями и функциями безопасности, такими как двухфакторная аутентификация (2FA). Кроме того, обратите внимание, что авторитетные веб-сайты практически никогда не предлагают незашифрованное соединение (те, которое начинается с http, а не более безопасные https).
Примечание. Такие законные P2P-платформы, как BybitP2P никогда не будут отправлять вам электронные письма или сообщения с запросом информации для входа.
Имитация
Мошенничество с мошенниками заключается в том, чтобы выдавать себя за представителей законных P2P-платформ. Они также могут представлять собой хорошо известных и надёжных трейдеров. Эти стороны искажают свои данные и обычно призывают вас вывести транзакцию за пределы платформы под различными предлогами. Если вы попадаете в эти мошеннические сделки и перемещаете транзакции за пределы законной среды платформы, вы теряете все средства защиты, и мошенники могут легко украсть ваши средства.
Как избежать мошенничества с мошенниками: Всегда оставайтесь на платформе для транзакций. Если кто-либо, утверждающий, что он находится на платформе, просит вас перенести сделку за пределы площадки, немедленно сообщите об этом.
SMS-мошенничество
Мошенничество в SMS-сообщениях подразумевает отправку мошенническими сторонами фальшивых сообщений на ваш мобильный телефон, которые выглядят так, как будто они получены от вашего банка или платежного оператора. В сообщении обычно указывается, что вы получили платёж, а также сумма, которую ожидаете получить от транзакции. Цель может заключаться в том, чтобы украсть ваши конфиденциальные данные для входа (если нажать на сообщение) или заставить вас отправить криптовалюту или деньги мошеннику, с которым вы имеете дело.
Как избежать SMS-мошенничества: Не переходите по ссылкам в незапрашиваемых SMS-сообщениях. Всегда дважды проверяйте, войдя в свой банк или торговый аккаунт непосредственно через официальный веб-сайт или приложение.
Личные денежные транзакции
Очные транзакции с наличными, разрешенные на многих P2P платформах криптовалютного трейдинга, представляют особый риск из-за трудностей с подтверждением или отслеживанием любых платежей. Мошенничество во время этих транзакций может включать покупку или продажу криптовалюты наличными во время личной встречи. В сценарии покупки мошенник может оплатить их фальшивыми счетами. В сценарии продажи они могут ложно утверждать, что вы заплатили поддельными деньгами после получения криптовалютных средств.
Как избежать личного мошенничества с транзакциями с наличными: В целом, старайтесь максимально ограничить торговлю на основе наличных средств — в случае споров транзакции с наличными, как известно, трудно проверить. Если вам абсолютно необходимо купить или продать криптовалюту за наличные, внимательно изучите репутацию и историю контрагента на торговой платформе.
Мошенничество с тремя участниками
Треугольные мошеннические действия предполагают совместную работу двух мошенников с целью обмана продавца. Как это работает: Мошенник A и мошенник B размещают ордера у одного продавца. Допустим, ордер мошенника А стоит 1000 USDT, а ордер мошенника Б — 1500 USDT. Мошенник B отправляет платеж на 1000 USDT, а мошенник A отмечает свой ордер как «оплаченный». Продавец отправляет криптовалюту мошеннику А, видя, что его ордер был помечен как оплаченный, и что на аккаунт продавца зачислено 1000 USDT.
Мошенник B затем отправляет второй платеж — 500 USDT, оставшуюся сумму в ордере на покупку — и заставляет продавца отправить свои средства, предоставляя доказательства оплаты для обоих переводов.
Как избежать треугольного мошенничества: Всегда проверяйте, совпадает ли имя плательщика с информацией о верификации личности на платформе. Будьте осторожны с предоставленными доказательствами оплаты, поскольку мошенники также могут попытаться использовать одни и те же для нескольких ордеров. Перед отправкой криптовалюты всегда проверяйте их, чтобы убедиться, что вы имеете дело с нужным человеком и не падаете под мошенничество.
Мошенничество «человек в середине» (MITM)
В этом случае мошенническая сторона предлагает более выгодную ставку через такие внешние источники связи, как Telegram или WhatsApp. Они просят вас создать ордер на законной платформе после того, как они предположительно заплатят вам по лучшей цене за пределами компании. Однако платёж никогда не поступает и поддерживается только поддельными доказательствами.
Как избежать мошенничества с MITM: Не общайтесь с потенциальными сторонами по внешним каналам и не платите их за пределами используемой вами P2P-платформы. Всегда используйте каналы связи, предлагаемые на известной торговой платформе. Кроме того, никогда не отправляйте платежи до получения средств — совет, который применим не только к мошенничеству с MITM, но и ко многим другим эксплойтам, о которых мы говорили выше.
Как распознать криптомошенничество на P2P платформе
Ниже приведены некоторые распространенные индикаторы риска, которые могут помочь выявить криптомошенничество на P2P платформе:
Попытка вывести общение из платформы
Необычно хорошие предложения, особенно если вы готовы совершать транзакции за пределами платформы
Различные тактики для создания срочности
Подтверждение оплаты не сопровождается фактическими средствами
Сторонние платежи
Внезапные изменения в сделке или согласованных суммах
Как избежать P2P-мошенничества с криптовалютой
Чтобы избежать P2P-мошенничества, необходимо предпринять несколько шагов и придерживаться своего подхода, независимо от того, что предлагает контрагент.
Во-первых, никогда не используйте средства связи или платёжную активность вне платформы.
Не доверяйте известным сторонним эскроу-сервисам или торговым сервисам.
Ограничьте сделки менее безопасными способами оплаты, такими как наличные и чеки.
Также рекомендуется не доверять скриншотам подтверждения оплаты. Перед отправкой средств всегда проверяйте, получили ли вы фактический платеж.
Наконец, никогда не отправляйте платежи третьим лицам — всегда платите на аккаунт контрагента, зарегистрированный на платформе. И, наконец, самое главное, не поддавайтесь тактике давления, неотложным уговорам или запугиваниям.
Что делать, если вы были мошенниками
Если вы стали жертвой P2P-мошенничества, немедленно сообщите о проблеме на платформу, заморозьте активность вашего аккаунта, чтобы избежать несанкционированных платежей, свяжитесь со своим банком или платежным обработчиком, чтобы сообщить о проблеме, получите документальные доказательства и, если проблема этого оправдывает, сообщите об этом в местные органы власти.
Заключение
Торговля криптовалютой через P2P-каналы может быть очень прибыльной и выгодной. Несмотря на то, что некоторые из перечисленных выше мошенников кажутся пугающими, комплексная проверка и соблюдение общих подходов и стратегий, о которых мы говорили выше, должны свести к минимуму риск стать жертвой злодеяния криптомошенничества.
#LearnWithBybit