Протокол Lorenzo (BANK): доступ к институциональной ликвидности и доходности биткоина
Биткоин, самая успешная в мире оригинальная криптовалюта, имеет крупнейшую крипторыночную капитализацию. Однако большая часть своей обширной ликвидности остается отдельной от разнообразных возможностей получения прибыли в децентрализованном финансировании (DeFi). Протокол Lorenzo Protocol предназначен для устранения этого разрыва и превратит BTC из пассивного ценного хранилища в продуктивный, прибыльный актив как для институциональных, так и для розничных пользователей.
В этой статье рассматривается протокол Lorenzo Protocol, его недавняя эволюция в институциональную платформу управления активами, как работает его основная технология, полезность нативного токена BANK и как его можно торговать на Bybit.
Ключевые выводы:
Lorenzo Protocol — это уровень ликвидности биткоина, который превращается в институциональную платформу управления ончейн-активами, ориентированную на реальную доходность.
Платформа позволяет держателям биткоинов получать доход с помощью таких механизмов, как ликвидный стейкинг через stBTC и enzoBTC, без блокировки активов.
Нативный токен BANK протокола Lorenzo используется для управления и стейкинга в экосистеме. Недавно Bybit внесла в листинг бессрочный контракт BANKUSDT.
Что такое протокол Lorenzo?
Lorenzo Protocol — это децентрализованная платформа управления активами, которая создает финансовый уровень институционального уровня для биткоина, стремясь раскрыть его обширную ликвидность для экосистемы DeFi. Lorenzo недавно обновила свою инфраструктуру с помощью уровня финансовой абстракции, чтобы помочь держателям BTC получить доступ к доходности через токены ликвидного стейкинга (LST). Этот стратегический сдвиг позиционирует Lorenzo Protocol как платформу управления ончейн-активами, которая занимается токенизацией финансовых продуктов и получением устойчивой и реальной прибыли.
Основная миссия протокола — продвигать мировую экономику без границ, позволяя держателям биткоина и другим поставщикам капитала зарабатывать доход без ущерба для ликвидности своих активов. Он стремится связать неиспользуемый капитал с различными стратегиями доходности, включая стейкинг и сложные торговые возможности, что делает эти возможности доступными через стандартизированные токенизированные финансовые продукты.
Кто является основателями и инвесторами Lorenzo Protocol?
Lorenzo Protocol был соучредителем команды с богатым опытом работы в сфере финансов и технологий. Соучредители Мэтт Да, Фан Сэнг и Тоби Ю служат (соответственно) в качестве CEO, CTO и CFO. Их коллективный опыт определяет разработку и стратегическое видение протокола.
Проект получил поддержку от ряда известных инвесторов. Среди ключевых сторон — YZi Labs, BNB Chain, Geekcartel, NGC Ventures, HTX Ventures, ArkStream Capital, Animoca Brands и Sats Ventures. По данным DefiLlama, по состоянию на 12 мая 2025 года общая заблокированная стоимость DeFi (TVL) составляет $718,23 млн.
Как работает Lorenzo Protocol?
Миссия Lorenzo Protocol состоит в двух основных компонентах: уровень финансовой абстракции (FAL) и уровень ликвидности биткоина.
Уровень финансовой абстракции — это основная инфраструктура Lorenzo. Он токенизирует стратегии централизованного финансирования (CeFi) и делает их доступными для использования в DeFi. FAL объединяет сложные операции, такие как хранение, кредитование и торговля, в простые токенизированные продукты, доступные через стандартизированные хранилища и модульные API. Это позволяет платформам финансового доступа (например, необанкам или приложениям PayFi) интегрировать поддающиеся проверке модули доходности без создания сложной финансовой логики.
Примером продукта, работающего на FAL, является ончейн-торговый фонд (OTF), который токенизирует стратегии доходности (фиксированная доходность, защита основных средств и т. д.) в один торговый тикер, как и традиционные биржевые фонды (ETF).
Уровень ликвидности биткоина ориентирован на интеграцию BTC в DeFi. Понимая, что большое количество биткоина находится в режиме ожидания, этот уровень предоставляет инфраструктуру для выпуска различных деривативных токенов нативного BTC. К ним относятся stBTC — токен ликвидного стейкинга, представляющий биткоин, внесённый в стейкинг через Babylon, и enzoBTC — стандарт ролла биткоина (WBTC), предназначенный для беспрепятственного использования в экосистеме Lorenzo и DeFi. Этот уровень направлен на превращение пассивного BTC в активный капитал для кредитования, доходного ферминга и структурных продуктов.
Токеномика и утилита BANK
BANK — это нативный токен управления и утилиты протокола Lorenzo. Он играет важнейшую роль в работе экосистемы и долгосрочном регулировании. Ключевые варианты использования БАНК:
Управление: Держатели БАНК могут участвовать в принятии решений по управлению протоколом, что влияет на обновление продуктов, структуру комиссий и распределение ресурсов.
Стейкинг: Пользователи могут вносить токены BANK в стейкинг и получать veBANK (BANK с правом голоса). Хранение veBANK предоставляет расширенные права на управление и право на дополнительные выбросы BANK и часть комиссий по протоколу. Чем дольше блокируется BANK (для veBANK), тем больше влияние на голосование и потенциальные награды.
Получение стоимости: Lorenzo Protocol планирует внедрить программу выкупа токенов с использованием дохода от протокола, чтобы вернуть стоимость держателям БАНКов.
По состоянию на 12 мая 2025 года, согласно данным CoinGecko, BANK имеет следующие ключевые показатели:
Максимальная эмиссия: 2,1 млрд БАНК
Общая эмиссия: 425,25 млн БАНК
Циркулирующие предложения: 425,25 млн БАНК
Рыночная капитализация: $30,63 млн
Цена: $0,0721
Торговый объём за 24 часа: $21,6 млн
Начальная циркуляционная поставка составила 20,25% от общего количества, при этом 8% от общего количества поступлений было зарезервировано для начальной эйрдропа сообщества. График разблокировки токенов BANK разработан для долгосрочного согласования без разблокировки токенов для команды, инвесторов, советников или казначейства в первый год после IDO.
Где купить BANK
Недавно Bybit расширила свои предложения на удобной и интуитивно понятной криптовалютной бирже, переведя бессрочный контракт BANKUSDT на листинг. Это позволяет трейдерам получать доступ к изменениям цен БАНКа с помощью кредитного плеча.
Бессрочный контракт BANKUSDT представлен в Зоне инноваций Bybit, которая предоставляет доступ к новым и инновационным парам токенов. Пользователи могут торговать этим контрактом с кредитным плечом до 50x.
Как торговать BANK на Bybit
Бессрочный контракт BANKUSDT можно торговать на Bybit, если у вас есть проверенный аккаунт с внесёнными средствами. Вот как начать:
Создайте и подтвердите аккаунт Bybit: Если вы новичок на Bybit, зарегистрируйтесь и пройдите необходимую верификацию KYC.
Депозитные средства: Финансируйте свой Единый торговый аккаунт Bybit USDT.
Перейдите на страницу торговли: Перейдите в раздел «Деривативы» на Bybit и перейдите на страницу торговли пары BANKUSDT.
Разместите ордер: Выберите тип ордера (например, Рынок, Лимит), установите желаемое кредитное плечо, введите количество ордера и подтвердите сделку. Рассмотрите возможность использования ордеров тейк-профит и стоп-лосс для управления рисками.
Готовы торговать BANK на Bybit? Чтобы начать, создайте аккаунт прямо сейчас!
#LearnWithBybit