Topics Биткоин

BitSmiley (SMILE): Введение ликвидности в DeFi биткоина

Средний

2024年11月12日

Блокчейн Bitcoin (BTC) начался как сеть, лишенная функций смарт-контрактов, но за последние несколько лет смог разработать некоторую форму децентрализованной экосистемы приложений (DApp) — благодаря таким технологиям второго уровня, как Bitlayer, Stacks (STX), Merlin Chain и Rootstock (RSK). Нативные протоколы биткоина и новые стандарты токенов — Ordinals , BRC-20 и Runes, а также обновление биткоина Taproot также способствовали развитию (умеренных) функций в сети, подобных смарт-контрактам. Благодаря этим инновациям появилась совершенно новая сфера децентрализованных финансов на основе биткоина (BTCFi).

К сожалению, ниша BTCFi по-прежнему недостаточно развита по сравнению с процветающей экосистемой DeFi Ethereum (ETH) и других сетей смарт-контрактов. Одной из основных причин этого дефицита является отсутствие сложной функциональности DeFi в экосистеме биткоина, при этом немногие протоколы могут предлагать полноценные услуги кредитования, займов и управления доходностью.

Ещё одной проблемой является ограниченная ликвидность из-за инерции трейдеров. Многие пользователи DeFi не хотят изучать возможности на основе биткоина, инвестируя время и средства в Ethereum и другие смарт-блокчейны.

BitSmiley (SMILE) — это проект BTCFi, целью которого является расширение стейблкоина с поддержкой BTC и предоставление займов на различных платформах, помимо биткоина. Пользователи платформы могут воспользоваться услугами по майнингу и кредитованию стейблкоинов, обеспеченных BTC, а выпущенные активы можно использовать в самых разных DeFi-приложениях во многих сетях, включая Ethereum. Предлагая эти сервисы, BitSmiley надеется расширить возможности использования BTC намного выше, чем в до сих пор незрелой DeFi-среде биткоина.

Ключевые выводы:

BitSmiley (SMILE) — это платформа BTCFi, которая предлагает функции мультичейн-майнинга и кредитования стейблкоинов с обеспечением BTC.
Основным коммунальным активом платформы, BitUSD, является стейблкоин, который добывается на биткоине и может быть передан в Ethereum и другие экосистемы сети смарт-контрактов для использования в своих DeFi-приложениях.
Токен SMILE от bitSmiley используется для управления, а также для доступа к скидкам на комиссии и ликвидационным аукционам со скидкой.

Что такое BitSmiley?

BitSmiley (SMILE) — это DeFi-платформа, которая специализируется на многочейн-майнинге и кредитовании стейблкоинов при поддержке биткоина. Её пользователи могут предоставлять BTC в качестве обеспечения для создания битаUSD стейблкоина — актива, привязанного к доллару США. бит USD может использоваться в различных протоколах DeFi (в Ethereum и других сетях смарт-контрактов) для получения прибыли, аналогично тому, как нативные стейблкоины Ethereum используются в DeFi. Протокол также предлагает услуги кроссчейн-кредитования, в рамках которых пользователи могут предоставлять средства в битах USD и других активах стейблкоина на основе стандарта bitRC-20 в обмен на обеспечение в BTC.

Стандарт bitRC-20 был разработан проектной командой bitSmiley для выпуска нативных стейблкоинов, которые можно использовать в экосистемах DeFi других платформ. bitRC-20 для выпуска и управления стейблкоинами используется технология надписей биткоина.

Кроме того, протокол BitSmiley добавил функцию создания и предоставления кредита BitUSD и, возможно, других стейблкоинов bitRC-20 в будущем с использованием различных токенов ликвидного стейкинга на основе биткоина (LstBTC). Это позволяет пользователям зарабатывать доходы от платформ стейкинга, используя базовые средства для создания и предоставления бита в USD.

Помимо услуг по майнингу и кредитованию стейблкоинов, BitSmiley также разработал протокол торговли криптовалютными деривативами, хотя с начала ноября 2024 года эта услуга всё ещё находится в разработке.

Основание и запуск BitSmiley

BitSmiley запустила свои операции в мае 2024 года на двух популярных платформах второго уровня, связанных с биткоином — Bitlayer и Merlin Chain. Затем в сентябре проект объявил о ключевом партнёрстве с омничейн-протоколом ZetaChain (ZETA), который может помочь оптимизировать кроссчейн-доступность активов, изначально выпущенных на bitSmiley. Протокол ZetaChain поддерживает смарт-контракты для кроссчейн-коммуникаций на нескольких платформах блокчейна в экосистемах биткоина, Ethereum и Cosmos (ATOM).

Проект BitSmiley был основан в 2023 году и поддерживается двумя основными венчурными инвесторами — OKX Ventures и ABCDE, а также рядом других известных инвесторов и сторонников, включая KuCoin Ventures, MH Ventures, Skyland Ventures, Cypher Capital и CMS Holdings.

Как BitSmiley разблокирует нативную ликвидность биткоина?

Хотя в экосистеме BTCFi пользователи могут поддерживать свои биты в USD, существует одна ключевая проблема: в нативном мире BTC DeFi не хватает уровней ликвидности, торговой активности и сложности продуктов, которые могут предложить Ethereum и другие блокчейны смарт-контрактов. Это делает использование бита USD за пределами экосистемы биткоина особенно актуальным для трейдеров.

Благодаря возможностям кроссчейна BitSmiley битUSD можно перенести в Ethereum и другие крупные экосистемы смарт-контрактов, которые будут использоваться в протоколах DeFi в этих средах. Это значительно расширяет альтернативные продукты, а также количество протоколов, на которых может использоваться BitUSD.

BitSmiley использует нативную технологию надписей на биткоине, мультисигнальные кошельки и группу слушателей для перевода битаUSD в другие блокчейны. BitUSD изначально выпускается на биткоине в качестве надписи и отправляется на мультисигн-кошелёк. Группа слушателей, настроенная платформой, обнаруживает перевод на кошелёк, проверяет транзакцию и отправляет информацию на мост общего сообщения, который затем отвечает за выдачу бита USD в соответствующих внешних сетях.

Ключевые функции bitSmiley

БитUSD Стейблкоин

Флагманская услуга bitSmiley — это майнинг битаUSD в стейблкоинах. Пользователи могут мятить актив, который нативен для биткоина, и использовать стандарт bitRC-20, разработанный проектом, предоставляя обеспечение в BTC в казначействе BitSmiley. BitSmiley внедряет избыточное обеспечение для обеспечения финансовой безопасности и стабильности платформы. Если стоимость обеспечения падает ниже определённого порога, она становится мишенью для процесса ликвидации. Ликвидированная сторона также взимает плату в качестве штрафа за ликвидацию.

Ликвидированное обеспечение размещается на аукционе. BitSmiley использует модель голландского аукциона, при которой цена начинается на более высоком уровне, а затем постепенно снижается до тех пор, пока желающая сторона не решит купить средства обеспечения.

Денежные средства, заработанные на аукционе, хранятся на избыточном аккаунте, из которых 10% поступают на операционные расходы, а 90% откладываются в качестве буфера для ликвидации (используется в качестве компенсации в периоды, когда доход от аукциона недостаточн для оплаты расходов в казначействе). Кроме того, если денег на избыточном аккаунте недостаточно для покрытия ненадёжных долгов, платформа затем проведёт аукцион по долгам, используя будущий доход в качестве обеспечения. Аукцион займов будет проходить в соответствии с английской моделью аукциона (с установленной ценой открытия, которая поднимается до тех пор, пока не останется только одного участника торгов), и участники должны подать заявку с использованием BTC.

При выдаче бита в USD пользователь может перевести актив в другие блокчейн-среды с помощью описанной выше процедуры установления моста. Благодаря мягкому привязке к доллару США BitUSD может принести пользу DeFi-трейдерам в различных сетях смарт-контрактов таким же образом, как и популярные стейблкоины, такие как USDT и USDC.

BitLending

Компонент кредитования BitSmiley, BitLending, предназначен для предоставления однорангового (P2P) кредитования BitUSD и, в будущем, других активов на основе стандарта bitRC-20, в обмен на обеспечение токенов ликвидного стейкинга BTC и LstBTC. BitLending полагается на стандартные опкоды биткоина (части кода, приложенные к каждой транзакции биткоина с инструкциями по его обработке), чтобы активировать P2P-биржи кредитования.

Пользователи, готовые предоставить займы на BitLending, объявляя о предлагаемой сумме и желаемой процентной ставке. Если в предложении есть готовый заёмщик, стороны инициируют транзакцию, а заёмщик предоставляет обеспечение в BTC или LstBTC. Обеспечение должно быть одобрено BitLending. После погашения займа заёмщик погасит залог. Если заёмщик не погасит залог к указанному сроку, обеспечение будет передано кредитору.

Что такое токен BitSmiley (SMILE)?

SMILE — это токен управления BitSmiley, который был запущен на блокчейне Ethereum 6 ноября 2024 года. В токене используется стандарт ERC-20 Ethereum.ERC-20 Решение о запуске токена на Ethereum, а не на Bitcoin, в основном было обусловлено более сложной функциональностью смарт-контрактов бывшей сети, а также популярностью среди пользователей DeFi.

SMILE даёт право держателям участвовать в процессе принятия решений по ключевым аспектам протокола bitSmiley, таким как минимальные ставки обеспечения, пороги и правила ликвидации, типы обеспечения и многое другое. Токен также предоставляет дополнительные привилегии для держателей, включая скидки на комиссии и эксклюзивный доступ к аукционам со скидкой. Проектная команда также объявила, что SMILE может использоваться для стейкинга на BitUniverse — платформе, на которой будет размещен ряд DeFi-приложений, ориентированных на BitUSD.

Общая и максимальная эмиссия SMILE составляет 210 миллионов. Из них один процент (2,1 миллиона SMILE) зарезервирован для квалифицированных пользователей, которые заработали очки в период проведения эйрдропа в мае 2024 года.

Где купить токен bitSmiley (SMILE)

Токен SMILE доступен на спотовом рынке Bybit в виде своп-пары с USDT . Вы также можете воспользоваться кампанией Bybit Token Splash (специально посвященной токену), чтобы получить часть из призового пула на 800 000 SMILE. В соответствии с условиями кампании новым пользователям необходимо внести от 200 SMILE или внести от 100 USDT и торговать SMILE на сумму 100 USDT в первой спотовой торговле, чтобы иметь право на часть из 400 000 бесплатных токенов SMILE. Любой пользователь также может торговать на спотовом рынке SMILE на сумму от 500 USDT и заработать часть из призового пула на 400 000 SMILE. Кампания действует до 20:59 UTC 19 ноября 2024 года.

Заключение

За последние несколько лет DeFi-ниша биткоина значительно выросла, но многие проекты, посвященные этой области, остаются в границах по-прежнему молодой экосистемы BTCFi. Платформа BitSmiley использует другой подход — вместо того, чтобы пытаться полагаться на ограниченную ликвидность биткоина, криптовалюта BitUSD проекта служит мостом к более крупным экосистемам DeFi, таким как Ethereum.

#LearnWithBybit