Реалистичный взгляд: Что произойдет, если я инвестирую $100 в биткоин сегодня?
Инвестиции в биткоин (BTC) перешли от хардкор-технических деривативов к активности, которой занимался практически любой сегмент инвесторов, от самых влиятельных инвестиционных банков до небольших розничных инвесторов. Криптовалюта BTC теперь считается ценной частью любого портфеля, чтобы извлечь выгоду из исторически высоких ставок доходности, хеджирования против рисков или диверсификации от чрезмерной зависимости на фондовом рынке.
Поскольку биткоин уже давно укрепляет свою позицию в качестве популярного инвестиционного актива, многие люди задумываются о том, что произойдет, если они вложат в него скромную сумму от $100. Хорошая новость заключается в том, что такие инвестиции имеют большой потенциал для значительных коэффициентов доходности, по крайней мере, судя по историческим показателям ведущей в мире криптовалюты и прогнозам, сделанным подавляющим большинством аналитиков. Однако для оптимального принятия решений и выбора необходимо, чтобы инвесторы глубже понимали биткоин, его деятельность, основные факторы стоимости и историю как финансового актива, так и технологических инноваций. В этой статье мы расскажем обо всём и обсудим, что может произойти в будущем с вашими $100, инвестированными в биткоин сегодня.
Ключевые выводы:
Биткоин (BTC) — это криптовалюта первой и крупнейшей в мире платформы блокчейна, сети биткоинов.
Биткоин, как финансовый актив, значительно превзошел фондовый рынок, при этом темпы роста за один год и пять лет составили 107% и 423% соответственно.
Ожидается, что биткоин продолжит приносить высокую прибыль. Ожидается, что инвестиции в BTC составят всего $100 за десять лет.
Понимание биткоина
Что такое биткоин и как он работает?
Биткоин — это децентрализованная сеть, предназначенная для безопасного обмена и хранения цифрового актива — криптовалюты BTC. Это первая в мире распределенная сеть на основе технологии блокчейна. Сеть биткоинов была запущена в январе 2009 года ее анонимным основателем Сатоши Накамото и призвана позволить физическим лицам проводить безопасные и анонимные финансовые транзакции на основе цифровых активов, не зависящих от влияния центральных банков и традиционных финансовых учреждений.
Цифровой актив блокчейна биткоина, используемый для хранения стоимости и транзакций, — это криптовалюта BTC, также известная как биткоин. С технической точки зрения биткоин обозначает только название распределенной сети, в то время как криптоактив BTC называется биткоином.
Транзакции на блокчейне биткоина проверяются и подтверждаются с помощью механизма консенсуса, который включает работу так называемых майнинговых нод, или майнеров, сетевых игроков, которые совместно несут ответственность за обеспечение работы платформы. Эта высокодецентрализованная система управления разработана для обеспечения независимости биткоина от единой централизованной организации или небольшой, мощной группы.
Майнеры проверяют блоки транзакций в сети биткоина с помощью конкурентной вычислительной процедуры под названием «Подтверждение работы» (PoW). В среднем каждые десять минут один майнер выигрывает вычислительную гонку и получает привилегию добавления нового блока транзакций в неизменный и постоянный реестр записей сети. В качестве награды за выполнение работы майнер получает определённую сумму в криптовалюте BTC. По состоянию на 2024 год стандартная награда за майнинг биткоина составляет 3,125 BTC.
Помимо использования в блокчейне биткоина в качестве средства безопасной торговли и хранения, BTC широко используется на криптовалютных биржах в качестве популярного торгового актива. В последнее время традиционные финансовые (TradFi) инвестиционные компании также добавили BTC в свои портфели как в качестве прямого держателя блокчейна, так и через такие продукты, как биткоин ETF.
Что делает биткоин ценным?
В качестве финансового актива биткоин имеет несколько факторов, и позже мы рассмотрим его долгосрочные рыночные показатели. Вот некоторые из этих ключевых факторов:
Биткоин имеет ограничение на предложение, что гарантирует, что никогда не будет существовать более 21 миллиона биткоинов BTC. По состоянию на начало сентября 2024 года в обращении находится примерно 19,8 миллиона BTC, а оставшиеся примерно 1,2 миллиона будут получены в процессе майнинга в соответствии с графиком вплоть до 2140 года (и, возможно, после него). Многие инвесторы высоко ценят это ограничение в качестве важного фактора долгосрочной поддержки цен.
Частота новых выбросов BTC в рамках процедуры PoW регулируется правилом халвинга наград за майнинг. Награды за майнинг сокращаются вдвое каждые четыре года, постепенно снижая будущие инфляции предложения. Следующее событие по халвингу, которое снизит награду за майнинг с 3,125 до 1,5625, ожидается примерно в конце марта 2028 года.
Биткоин — это очень безопасный актив, который позволяет инвесторам проводить конфиденциальные транзакции. Децентрализованный и независимый характер блокчейна гарантирует, что мощные игроки, такие как правительства и центральные банки, не смогут контролировать и ненадлежащим образом влиять на него.
За последние несколько лет BTC стал жизнеспособным финансовым активом, который помогает диверсифицировать инвестиции без чрезмерной зависимости от классов активов TradFi. Поскольку BTC работает иначе, чем активы и продукты TradFi, он часто имеет низкую или отрицательную корреляцию с ними, что ценится инвесторами, которые сосредоточены на диверсификации портфеля.
Инвестиции в биткоин уже сегодня
Является ли биткоин хорошей инвестицией сегодня?
Биткоин может быть отличным способом инвестирования как для диверсификации портфеля, так и для получения прибыли от высоких коэффициентов доходности криптовалюты. Несмотря на то, что биткоин является волатильным активом и пережил справедливую долю обвалов и спадов, с многолетней точки зрения он был невероятно эффективным по сравнению с фондовым рынком.
На момент написания этого документа (7 сентября 2024 года) BTC превзошел многие крупные акции и фондовый рынок в целом, как в течение краткосрочных (один год), так и долгосрочных (пять лет) инвестиционных периодов. Ниже представлен график, показывающий коэффициенты доходности BTC за эти периоды, а также те же данные по двум ведущим индексам фондового рынка — S&P 500 и Nasdaq-100, а также акции двух крупнейших технологических компаний по рыночной капитализации — Apple и Microsoft, и двух крупнейших банковских организаций на фондовом рынке — JPMorgan Chase & Co и Bank of America.
Мы выбрали лучшие технические акции, поскольку в последние годы биткоин больше всего коррелирует с технологическим сектором фондового рынка. Многие инвесторы Bitcoin также рассматривают возможность участия в принятии решений ведущих технических компаний. Напротив, для анализа были выбраны лучшие банковские акции, поскольку этот сектор имеет относительно низкую корреляцию с биткоином и часто используется инвесторами, которые предпочитают активы с большей стабильностью, чем криптовалюты или технологические акции.
Как видно из графика выше, биткоин значительно превзошел как, возможно, более волатильный технологический сектор, так и стабильный банковский сектор на фондовом рынке за оба периода анализа. Кроме того, она полностью объявила об общем фондовом рынке по данным S&P 500 и его технологической части по данным Nasdaq-100.
Таким образом, исторические данные однозначны: BTC — это актив, в который стоит инвестировать, чтобы получить здоровую прибыль, по крайней мере, судя по его прошлым результатам.
Для многих инвесторов, которые привыкли к регулируемым активам, таким как акции и облигации, инвестиции в криптовалюту раньше были табу из-за неопределенности в отношении защиты регулирующих органов. Однако в январе 2024 года комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) одобрила 11 биткоинов ETF. После одобрения многие розничные и институциональные инвесторы, включая ведущие инвестиционные фонды, добавили в свои портфели биткоины ETF. Это развитие часто упоминается как один из факторов роста для будущей цены и перспектив биткоина.
Потенциальная прибыль и риски, связанные с инвестициями в биткоин
Благодаря годовому росту на 107% и пятилетнему росту на 423% биткоин заработал репутацию актива, способного обеспечить высокую прибыль, как правило, намного выше, чем на рынке акций. Естественно, прошлые результаты не всегда могут быть решающим предиктором будущей прибыли. Однако ожидается, что крупнейшая в мире криптовалюта продолжит расти в долгосрочной перспективе, и многие аналитики также прогнозируют отличные коэффициенты доходности в будущем.
Например, в то время как текущая цена BTC (на 7 сентября 2024 года) составляет $54 309, в 2025 году криптовалюта под названием PricePrediction выросла до $90 486 (рост на 67%) и $552 658 (918%) в 2030 году. Еще один популярный ресурс прогнозирования цен на криптовалюту DigitalCoinPrice прогнозирует, что в 2025 году биткоин достигнет $128 188 (136%) и $401 135 (639%) в 2030 году.
Однако инвестиции в биткоин не только могут принести такую невероятную прибыль, но и сопряжены с определенными рисками. Этого можно ожидать для любого актива с высоким ростом. Криптовалютный рынок и сам биткоин известны своей волатильностью, а цена BTC может значительно колебаться в течение более коротких периодов времени. В прошлом биткоин переживал многомесячные периоды спада или стагнации, некоторые из которых длились более года, часто называемые криптозимами.
Помимо риска волатильности, существуют также нормативные вопросы, и многие страны всё ещё находятся в процессе регулирования использования биткоина на финансовых рынках.
Можно ли заработать на инвестировании $100 в биткоин?
Исходя из прошлых ставок доходности и будущих прогнозов цен, инвестиции в биткоин $100 сегодня (сентябрь 2024 года), вероятно, хотя и не гарантируется абсолютно, приведут к значительному росту основной суммы. Историческая доходность и многие прогнозы цен указывают на приблизительно трёхзначный процент роста в течение следующих нескольких лет, что приводит к получению прибыли от инвестиций в $100 на несколько сотен долларов.
Если вы инвестируете $100 в биткоин по сегодняшней цене $54 309, вы получите 0,00184 BTC. Давайте посмотрим, насколько эта сумма будет получена в 2025 и 2030 годах. Несмотря на то, что аналитики, инвестиционные фонды, рыночные исследователи, фонды, инфлюенсеры в социальных сетях в финансах, порталах прогнозирования и многом другом, большинство из них — или по крайней мере большинство тех, кто не следит за сенсационными или противоречивыми заголовками — согласны с очень здоровой ожидаемой прибылью для BTC. Мы будем использовать прогнозы темпов роста на двух популярных порталах прогнозирования цен, упомянутых выше, для оценки — PricePrediction и DigitalCoinPrice.
По оценкам PricePrediction, в 2025 году ваш купленный сегодня 0,00184 BTC принесёт вам примерно $167, т. е. $67 прибыли. В 2030 году эта сумма BTC составит около $1017 в соответствии с ожиданиями портала.
При использовании прогноза DigitalCoinPrice ваш 0,00184 BTC, купленный за $100 сегодня, будет стоить около $236 в 2025 году и $739 в 2030 году.
Начало работы с инвестициями в биткоин
Как новичок может инвестировать в биткоин?
Существуют различные способы инвестирования в биткоин. Самый консервативный способ — просто купить биткоин и хранить его в течение нескольких лет, обычно от трёх до пяти, чтобы воспользоваться исторически доказанной устойчивой многолетней прибылью актива. Это называется стратегией HODL (или «задержитесь на дорогой жизни»).
Ещё одной консервативной стратегией является усреднение долларовой стоимости (DCA). Используя этот метод, вы регулярно инвестируете в один и тот же доллар каждый раз через определенные промежутки времени, например еженедельно, раз в две недели или раз в месяц. И HODL, и DCA требуют, чтобы инвестор не изменял свою стратегию, независимо от движения цены биткоина.
Более опытные инвесторы также могут активно торговать биткоином на криптовалютной бирже, чтобы воспользоваться колебаниями цен BTC, при этом в них находятся как большие возможности для получения прибыли, так и риски.
Хотя вы можете купить свой первоначальный BTC на децентрализованной бирже (DEX), оптимальным и наиболее удобным способом покупки для новичков является покупка через установленную централизованную биржу (CEX). Для новичков в биткоинах CEX Bybit предлагает одни из самых простых и интуитивных способов покупки и торговли биткоином.
Для тех, кто предпочитает оставаться в сфере жестко регулируемых рынков, также доступны биткоины ETF для инвестиций.
Как хранить биткоин
Если вы активно торгуете биткоином на CEX, средства обычно хранятся непосредственно на аккаунте криптовалютной биржи. Те, кому требуется долгосрочное хранение вне централизованных платформ, могут использовать блокчейн-кошельки, которые доступны в двух основных вариантах — горячие и холодные.
В обоих случаях ваши средства хранятся непосредственно в базовом блокчейне, т. е. в сети биткоинов. Однако режим хранения отличается. Горячий криптокошелёк — это программное обеспечение, которое хранит ваши приватные ключи в цифровом формате онлайн. Горячие кошельки позволяют совершать транзакции в любое время. Горячие кошельки доступны в виде мобильных приложений, десктопов, веб-приложений и браузерных расширений. Некоторые популярные горячие кошельки включают MetaMask , Trust Wallet и Exodus . Bybit также предлагает удобный Web3-кошелёк Bybit Wallet, который полностью интегрирован с самой биржей.
В отличие от горячих кошельков, холодные криптокошельки хранят ваши приватные ключи в автономном режиме на аппаратном устройстве или написаны в безопасном месте. Аппаратные кошельки — это наиболее часто используемый тип холодного кошелька. Типичными устройствами для хранения холодных кошельков являются специализированные аппаратные ключи для холодных кошельков, USB, ПК и даже смартфоны, которые не подключены к Интернету. Реестр и трезор — два самых популярных аппаратных кошелька среди криптопользователей.
Холодный кошелёк можно описать как среду, в которой вы просто подписываете криптотранзакции с помощью приватного ключа, оставаясь в автономном режиме. Это помогает свести к минимуму вероятность взлома данных приватного ключа.
Часто задаваемые вопросы
Сколько $100 в биткоинах 5 лет назад?
По данным Yahoo Finance, цена открытия биткоина пять лет назад (7 сентября 2019 года) составила $10 353. Тогда $100 мог купить 0,0097 BTC.
Сегодня по текущей цене $54 309 0,0097 BTC будет стоить около $525, а прибыль — $425.
Сколько $100 в биткоинах будет стоить 10 лет?
Расчёты на биткоин или любой другой актив в этом вопросе в течение 10 лет в будущем всегда будут менее точными. В течение десятилетия на финансовые рынки и биткоин будет влиять большое количество факторов, таких как экономика, политика, технологии, финансы и социальные проблемы, а также определённые технологические области, такие как искусственный интеллект (ИИ).
Самые популярные порталы для прогнозирования цен пока не дали однозначных прогнозов для BTC на 2034 год, десять лет с сегодняшнего дня. По прогнозам PricePrediction BTC достигнет почти $1,7 млн в 2033 году и около $2,65 млн к 2040 году. Исходя из этих данных, можно предположить, что цена биткоина в 2034 году может быть близка к $1,85 млн.
Исходя из этой оценки, сегодня $100 в биткоинах (0,00184 BTC) будет стоить $3406 через десять лет. Неплохая сумма всего за $100!
Какую сумму необходимо инвестировать в биткоин для получения прибыли?
Фактическая сумма инвестиций всегда будет зависеть от конкретных обстоятельств, финансового состояния, допустимых рисков и опыта торговли. Для тестирования вод самые консервативные инвесторы могут начать с скромных сумм, например $100. Естественно, те, кто верит в светлое будущее биткоина, имеют хороший торговый опыт и не возражают против определённого уровня риска, связанного с криптовалютой, могут захотеть инвестировать в большие суммы.
Как долго следует хранить биткоин, чтобы увеличить потенциальную прибыль?
Исторически сложилось так, что биткоин в течение нескольких лет приносил значительную прибыль. Чем дольше вы держите инвестиции, тем выше прибыль. В течение более коротких периодов времени волатильность биткоина или длительные медвежьи рынки могут негативно повлиять на прибыль. Однако за многолетние периоды BTC возобновил темпы роста, которые заставили многих инвесторов фондового рынка завидовать.
Что делать, если 10 лет назад я инвестировал в биткоин $1000?
Десять лет назад в начале сентября 2014 года биткоин был оценен в $391. В то время инвестиции в размере $1000 могли бы получить около 2,56 BTC. Сегодня эта сумма биткоина стоит почти $139 000 — это значительное состояние началось 10 лет назад по цене ноутбука.
В какие ещё криптовалюты можно инвестировать $100?
В зависимости от вашей допустимости риска, стиля торговли и знакомства с крипторынком можно инвестировать $100 в различные криптоактивы. Те, кто предпочитает стабильность и относительно низкий риск, могут рассмотреть другие криптовалюты с высокой капитализацией, такие как Ethereum (ETH), Solana (SOL), Cardano (ADA) или Avalanche (AVAX).
С другой стороны, если вы не против инвестиций с высоким риском, монеты с более низкой капитализацией (с рыночными капитализациями, как правило, ниже $2 млрд или даже $1 млрд) могут представлять собой отличную стоимость. Хотя риски, связанные с инвестированием в эти монеты, могут быть выше, чем их высококапельные альтернативы, существует вероятность того, что некоторые из этих монет смогут за очень короткий период принести стратосферные коэффициенты доходности и значительную прибыль.
Ключом к инвестированию в такие активы с низким капиталом и высоким ростом является тщательное изучение криптопроектов, связанных с монетами, например использование ресурсов, предоставленных Bybit Learn.
Заключение
За последние 15 лет инвестиции в криптовалюту на рынке биткоинов принесли бесчисленное количество историй успеха и, конечно, неудач. По оценкам, в 2024 году насчитывается более 40 000 миллионеров биткоинов, многие из которых инвестировали скромные суммы в активы, которые были скептически настроены и, как ожидается, выйдут из-под существования, но всё ещё находятся здесь и вступают в силу. В 2024 году биткоин по-прежнему является активом с высоким ростом и многолетним успехом на рынке.
Естественно, темпы роста вчерашней криптовалюты больше не являются частью характеристик криптовалюты. В то же время биткоин продолжает приносить прибыль, которая значительно превосходит результаты большинства других классов активов. Если сегодня у вас есть $100 на инвестиции, трудно оправдать выбор лучшего актива, чем биткоин.
#LearnWithBybit