Что такое USDT? Руководство для начинающих по Tether (2024)
Представьте цифровую валюту, которая остается стабильной, несмотря на дикую езду на рынке криптовалют. Эта интригующая концепция может изменить способ совершения сделок и инвестирования в мир цифровых валют. Войдите в Tether (USDT), стейблкоин, который смог поддерживать стабильную оценку в условиях турбулентности крипторынка. Но что такое USDT? Это цифровой токен, привязанный к стоимости фиатной валюты, который обеспечивает стабильность и простоту использования в волатильном мире криптовалют.
Ключевые выводы:
Tether (USDT) — это криптовалютный стейблкоин, который поддерживает соотношение 1:1 к доллару США и обеспечивает безопасную торговлю цифровыми активами и ликвидность.
USDT играет важную роль на криптовалютных рынках, снижая волатильность цен и позволяя пользователям безопасно совершать транзакции, одновременно снижая риски.
Tether столкнулась со значительными рисками и разногласиями, но продолжает оставаться ключевой частью экосистемы цифровых токенов, обеспечивая стабильность по сравнению с другими стейблкоинами, такими как USDC или DAI.
Что такое USDT: Объяснение Tether
Tether (USDT) — это криптовалютный стейблкоин, предназначенный для поддержания соотношения 1:1 с долларом США, при этом каждый токен обеспечен резервами Tether. USDT — один из самых распространенных стейблкоинов, который заработал значительную рыночную капитализацию с момента своего создания, что делает его популярным выбором для тех, кто хочет купить Tether.
Помимо USDT, Tether также доступен в трех других валютах: евро (EUR), мексиканский песо (MXN) и офшорный китайский юань (CNH). Эти токены Tether представлены в виде EURT, MXNT и CNHT соответственно.
Но почему стабильная цифровая валюта так важна? В динамичном мире криптовалют волатильность рынка может быть одновременно захватывающей и вызывающей беспокойство. Стейблкоин, такой как Tether, предлагает менее волатильный опцион для трейдеров и компаний, предоставляя безопасный цифровой актив, который менее подвержен колебаниям других цифровых валют.
Рождение Tether
Tether был создан Броком Пирсом, Ривом Коллинзом и Крейгом Селларсом в 2014 году, который изначально запустил RealCoin, а затем перебрендинг в Tether в конце этого года. Учредители намеревались создать стейблкоин, который мог бы обеспечивать стабильные цены и удобные транзакции на рынке криптовалют. С тех пор Tether стала неотъемлемой частью экосистемы цифровых токенов, которая обеспечивает:
Стабильность
Ликвидность
Стабильные цены
Удобные транзакции
на различных платформах.
Стабильность и скользящий механизм
Основой стабильности USDT является механизм фиксации, который поддерживает соотношение 1:1 к доллару США и поддерживается резервами Tether. Привязка этой валюты стабильна, поскольку она сохраняет ту же стоимость резервов в USD, что и общая сумма USDT в обращении. Эти резервы помогают сохранить привязку этой валюты к USD. Эта стабильность важна для трейдеров, которые хотят хеджировать в условиях волатильности рынка, поскольку она обеспечивает надёжное хранение стоимости.
Но как Tether обеспечивает такую стабильность? Интеграция с различными криптовалютными сетями, такими как:
Tether может проводить периодические проверки, чтобы гарантировать безопасность и соблюдение требований, рассматривая любые претензии, которые могут возникнуть.
Роль USDT на рынке криптовалют
Tether играет значительную роль на рынке криптовалют, предлагая трейдерам стабильный актив для компенсации волатильности рынка и обеспечения ликвидности для различных платформ. К его преимуществам относятся:
Обеспечение надёжного источника ликвидности
Влияние на стабильность рынка
Снижение волатильности цен
Позволяет пользователям криптовалют уверенно ориентироваться в цифровом ландшафте
В результате USDT является ценным инструментом для пользователей криптовалют.
Основным преимуществом USDT для трейдеров является его стабильность. Благодаря привязке стоимости к доллару США USDT позволяет трейдерам обойти волатильность других криптовалют, сохраняя при этом стабильный баланс стоимости. Это делает его популярным выбором для различных приложений и платформ в экосистеме цифровых токенов. По состоянию на октябрь 2024 года использование USDT постоянно растёт, и более 330 миллионов ончейн-кошельков и аккаунтов получили USDT.
Торговые преимущества
В периоды турбулентности на рынке Tether (USDT) — это безопасный рай для инвесторов, которые стремятся защитить свои инвестиции и минимизировать убытки. Поддерживая стабильную стоимость, трейдеры могут воспользоваться преимуществами цифровых валют без рисков, связанных с волатильностью цен.
Например, китайские импортеры недорогих товаров в России ежедневно используют USDT для перевода миллионов домой, что является примером применения этого стейблкоина в реальной практике.
Предоставление ликвидности
Благодаря широкому принятию и значительным резервам USDT служит надёжным источником ликвидности для многочисленных платформ и бирж. Токены Tether обеспечивают исключительную ликвидность на биржах первого уровня и позволяют трейдерам воспользоваться арбитражными возможностями, балансировкой активов и денежными эквивалентами.
Ликвидность, предоставляемая USDT, оказывает значительное влияние на стабильность крипторынка. Предоставляя стабильную и надёжную стоимость, USDT:
Повышенный уровень ликвидности
Снижает волатильность рынка
Направляет траектории крипторынка
Уменьшает последствия стресса и искажения цены ликвидности.
Интеграция блокчейна Tether
Tether изначально работал на платформе Omni Layer Protocol, построенной на блокчейне биткоина, которая предлагает стабильный цифровой актив для крипторынка. Затем Tether расширила интеграцию с другими блокчейнами, включая Ethereum, TRON и другими, повысив доступность и удобство для различных приложений и платформ.
В связи с растущей популярностью USDT в других сетях, особенно Ethereum и TRON, Tether отменила поддержку Omni в августе 2024 года из-за отсутствия популярности среди пользователей. Тем не менее, Tether изложил планы по выпуску USDT на новом уровне смарт-контрактов выше биткоина и рассматривает RGB в качестве ведущего варианта. Поскольку возможности децентрализованного финансирования (DeFi) Bitcoin заметно расширились с появлением Ordinals и Runes, для использования этого роста планируется вернуться в USDT.
Благодаря подключению токенов Tether к различным криптовалютным сетям интеграция блокчейна Tether обеспечивает безопасную и совместимую передачу и торговлю токенами Tether.
Протокол Omni Layer
Omni Layer Protocol — это уровень, построенный поверх блокчейна биткоина, который упрощает генерацию, передачу, торговлю и получение цифровых токенов. Этот протокол позволял Tether выпускать токены USDT на блокчейне биткоина, обеспечивая безопасную и надёжную платформу для цифрового актива.
Используя протокол Omni Layer Protocol, Tether смогла предоставить стабильную цифровую валюту для криптовалютного рынка, предложив пользователям безопасное и надёжное хранилище стоимости.
Ethereum, TRON и другие блокчейны
Поскольку Tether вышла за пределы протокола Omni Layer, он интегрировался с блокчейном Ethereum и выпустил токены ERC20, чтобы пользователи могли легко переводить и торговать Tether на блокчейне Ethereum. Такая интеграция повысила доступность и удобство Tether для различных приложений и платформ, что делает его популярным выбором для пользователей в экосистеме цифровых токенов.
В дополнение к Ethereum Tether теперь поддерживает ряд других блокчейнов, которые наиболее широко используются в TRON, BNB Chain и Ethereum. 16 октября 2024 года Tether сообщила о быстром росте использования USDT в сетях второго уровня, таких как Optimism, Arbitrum и Polygon, за последний год. Его недавний выпуск в блокчейне TON также привел к росту на 3,3 миллиона дополнительных пользователей всего за шесть месяцев.
Экосистема Tether
Помимо USDT, Tether Limited также представила Tether Gold (XAUT), цифровой актив с физической поддержкой золота, а также Alloy by Tether (aUSDT), стабильный USD актив с поддержкой Tether Gold, который демонстрирует стремление компании предоставлять различные варианты для крипторынка.
Tether Gold (XAUt)
Tether Gold (XAUt) — это стейблкоин ERC-20, обеспеченный золотом в соотношении 1:1, с одной тонкой тройкой унцией золота, эквивалентной физической полосе золота. Это позволяет держателям получать выгоду от хеджирования инфляции без таких недостатков, как расходы на хранение и ограниченная ликвидность. Держатели XAUt могут получить свои стейблкоины за физическое золото в любое время, которое будет доставлено в место, выбранное держателем в Швейцарии. Погашение ограничено держателями, имеющими от 430 токенов XAUt. Держатели XAUt также могут запросить помощь Tether Gold в продаже золота на швейцарском золотом рынке, а затем получить прибыль от транзакции.
Alloy by Tether (aUSDT)
Alloy by Tether (aUSDT) — это тип привязанного актива, привязанного к Tether Gold (XAUt). aUSDT можно махинировать с помощью XAUt в качестве обеспечения, что приводит к синтетическому доллару с золотой поддержкой, который можно использовать для расходов, инвестиций или сбережений. Стабильность токена поддерживается за счёт переобеспечения, в результате чего пользователи должны внести больше залога, чем стоимость aUSDT, которую они хотят вывести. Это обеспечение управляется ликвидаторами, которые могут ликвидировать часть обеспечения XAUt, если оно опустится ниже уровня, необходимого для поддержания aUSDT.
Получение и использование USDT
Процесс приобретения и использования USDT проста. Пользователи могут покупать USDT на различных биржах с помощью фиатных или других криптовалют. После приобретения USDT можно хранить в безопасном цифровом кошельке для безопасного хранения.
USDT можно использовать в различных транзакциях, включая торговлю, кредитование и покупку товаров и услуг как на блокчейне, так и за его пределами.
Как купить USDT
USDT можно купить на различных биржах, таких как Bybit, используя фиатные валюты, такие как евро или доллары США. Комиссии за транзакции, связанные с покупкой USDT на разных криптовалютных биржах, могут варьироваться от 0,05% до 0,25%. Перед покупкой рекомендуется проверить конкретные комиссии для каждой биржи.
При покупке USDT пользователи могут выбирать криптовалютные биржи, которые поддерживают транзакции в фиатной валюте или криптовалютах, что делает процесс получения и торговли USDT удобным и простым.
Как хранить USDT
Хранение USDT в безопасном кошельке необходимо для защиты инвестиций и обеспечения легкого доступа к средствам. Доступны различные варианты кошельков, включая аппаратные, программные и биржевые кошельки.
В целях дополнительной безопасности пользователи могут выбрать холодное хранение — способ хранения криптовалют в автономном режиме в безопасном цифровом кошельке, который защищает USDT от потенциальных кибератак и несанкционированного доступа.
Использование USDT для транзакций
USDT можно использовать для различных транзакций, включая торговлю, кредитование и покупку товаров и услуг как на блокчейне, так и за его пределами. Предлагая стабильное хранение стоимости, USDT позволяет пользователям совершать транзакции с активами на основе блокчейна, одновременно снижая ценовой риск и пользуясь преимуществами прозрачности, стабильности и низких комиссий, связанных с традиционными валютами.
Вот несколько примеров товаров и услуг, которые можно приобрести с помощью USDT:
Бронировать билеты и отели на Travala.com
Подписка на журнал Time
Инвестиции в первый в Австралии IPO на STAX.
Окружающие риски и разногласия
Tether со значительной рыночной капитализацией столкнулась с множеством разногласий и рисков, включая проблемы с прозрачностью, связанные с резервами Tether и правовыми конфликтами с регулирующими органами. Эти проблемы привели к сомнению в его ликвидности и стабильности, что привело к расследованию Комиссией по торговле фьючерсами на сырье (CFTC) и Генеральным прокурором Нью-Йорка.
Несмотря на эти риски и разногласия, Tether продолжает оставаться неотъемлемой частью экосистемы цифровых токенов, обеспечивая стабильность и ликвидность для различных платформ и бирж.
Проблемы с прозрачностью
Прозрачность Tether в отношении его резервов была поставлена под сомнение, что привело к сомнениям в его ликвидности и стабильности. Отсутствие независимых сторонних аудитов и неадекватная отчетность вызвали опасения и критику со стороны регулирующих органов и криптосообщества.
Чтобы решить эти проблемы, Tether внедрила несколько стратегий, включая публикацию ежеквартального отчёта о резервах и поддержание ликвидности на уровне $3,3 млрд. Тем не менее, Tether постоянно сталкивалась с критикой за непрозрачность, поскольку её отчёт о резервах никогда не был отправлен в сторонний аудит.
Юридические битвы и штрафы
В феврале 2021 года компания Tether столкнулась с судебными процессами и штрафами из-за своей деловой практики, включая штраф в размере $18,5 млн от Генерального прокурора Нью-Йорка за объединение средств клиентов и корпоративных фондов. Кроме того, в октябре 2021 года Комиссия США по торговле фьючерсами на сырьевые товары оштрафовала Tether на $41 миллион за выполнение незаконных внебиржевых финансовых транзакций с американскими лицами, которые не были участниками контракта. В ответ на эти штрафы Tether заключила соглашение об урегулировании, чтобы укрепить свои банковские отношения и юридическую структуру.
Кроме того, генеральный директор Tether Паоло Ардоино подчеркнул стремление компании предотвращать криминальное неправомерное использование валюты, отметив, что Tether активно сотрудничала с правоохранительными органами с момента запуска в 2014 году, чтобы вернуть $108,8 млн в USDT, связанные с незаконной деятельностью.
Однако 26 октября 2024 года правительство США снова расследовало операции Tether, связанные с возможным использованием Tether для отмывания денег и другой незаконной деятельности. Tether опубликовала заявление в ответ на это сообщение The Wall Street Journal, критикуя его как необоснованную и безответственную журналистику.
Сравнение USDT с другими стейблкоинами
USDT часто сравнивают с другими стейблкоинами, такими как USDC и DAI, каждый из которых имеет свои особенности и преимущества для пользователей. Несмотря на то, что все три варианта имеют привязку в соотношении 1:1 к доллару США, механизмы поддержки и уровни прозрачности различаются между ними.
Понимание различий между этими стейблкоинами может помочь пользователям криптовалют принимать обоснованные решения о том, какой вариант лучше всего соответствует их потребностям и предпочтениям.
USDT и USDC
USDT и USDC поддерживают привязку в соотношении 1:1 к доллару США, но USDC обеспечены депозитами в фиатной валюте, хранящимися в регулируемых банках, в то время как поддержка USDT менее прозрачна. USDC, выпущенный членами консорциума CENTRE, ценится за прозрачность и полный характер обеспечения, в то время как USDT чаще используется для торговли и оплаты.
Хотя оба стейблкоина являются популярным выбором для различных приложений и платформ, их уникальные функции и механизмы поддержки делают их подходящими для различных сценариев использования.
USDT и DAI
USDT и DAI являются стейблкоинами, но DAI — это децентрализованный стейблкоин, обеспеченный залоговыми долговыми позициями, который предлагает более прозрачную и децентрализованную альтернативу Tether. DAI генерируется, поддерживается и поддерживается в стабильном состоянии с помощью активов на основе Ethereum, внесённых в децентрализованную автономную организацию (DAO) под названием MakerDAO.
Понимая различия между USDT, USDC и DAI, пользователи криптовалюты могут принимать более обоснованные решения о том, какой стейблкоин лучше всего соответствует их потребностям и предпочтениям.
Итоги
Tether (USDT) оказал значительное влияние на рынок криптовалют, предоставив стабильный цифровой актив трейдерам и компаниям. Уникальный механизм фиксации, интеграция с различными платформами блокчейна и широкое принятие делают его ценным инструментом в экосистеме цифровых валют. Несмотря на противоречия и риски, Tether продолжает играть важнейшую роль на рынке, предлагая стабильность и ликвидность различным платформам. Понимая различия между USDT и другими стейблкоинами, пользователи могут принимать обоснованные решения о том, какой вариант лучше всего соответствует их потребностям, что в конечном итоге приводит к более безопасному и эффективному использованию цифровой валюты.
Часто задаваемые вопросы
USDT одинаковый с USD?
USD и USDT — это две разные валюты. USD — это физическая валюта, выпущенная и поддерживаемая правительством США, а USDT — это цифровая валюта, поддерживаемая эквивалентной суммой USD, удерживаемой в резерве.
Для чего используется USDT?
USDT — это цифровая валюта, используемая для покупки товаров и услуг, которую можно торговать на цифровых валютах. Он по-прежнему привязан к доллару США, что делает его более стабильным вариантом для тех, кто хочет торговать или использовать цифровые валюты.
Сколько USDT в долларе США?
В настоящее время 1 доллар США эквивалентен 0,9995 Tether (USDT), при этом обменный курс за последние 24 часа вырос на 0,1%. Рыночная капитализация USDT составляет $120,34 млрд.
Приведите несколько примеров товаров и услуг, которые можно приобрести с помощью USDT.
Товары и услуги, которые можно купить с помощью USDT, включают в себя бронирование билетов и гостиниц на Travala.com, подписку на журнал Time и инвестирование в первый в Австралии IPO на STAX.
#LearnWithBybit