Что такое USDT? Руководство для новичков по Tether (2024)
Представьте цифровую валюту, которая остается стабильной, несмотря на дикую езду на рынке криптовалют. Эта интригующая концепция может изменить способ совершения транзакций и инвестирования в мир цифровых валют. Войдите в Tether (USDT), стейблкоин, который смог поддерживать стабильную оценку в условиях турбулентности крипторынка. Но что такое USDT? Это цифровой токен, привязанный к стоимости фиатной валюты, который обеспечивает стабильность и простоту использования в волатильном мире криптовалют.
Ключевые выводы:
Tether (USDT) — это криптовалютный стейблкоин, который поддерживает соотношение 1:1 к доллару США и обеспечивает безопасную торговлю цифровыми активами и ликвидность.
USDT играет важную роль на криптовалютных рынках, снижая волатильность цен и позволяя пользователям безопасно совершать транзакции, одновременно снижая риски.
Tether столкнулась со значительными рисками и разногласиями, но продолжает оставаться ключевой частью экосистемы цифровых токенов, предлагая стабильность по сравнению с другими стейблкоинами, такими как USDC или DAI.
Понимание USDT: Объяснение Tether
Tether (USDT) — это криптовалютный стейблкоин, предназначенный для поддержания соотношения 1:1 с долларом США, при этом каждый токен обеспечен резервами Tether. USDT — один из самых широко используемых стейблкоинов, который заработал значительную рыночную капитализацию с момента своего создания, что делает его популярным выбором для тех, кто хочет купить Tether.
Помимо USDT, Tether также доступен в трех других валютах: евро (EUR), мексиканский песо (MXN) и офшорный китайский юань (CNH). Эти токены Tether представлены в EURT, MXNT и CNHT соответственно.
Но почему стабильная цифровая валюта так важна? В динамичном мире криптовалют волатильность рынка может быть одновременно захватывающей и вызывающей беспокойство. Стейблкоин, такой как Tether, предлагает менее волатильный вариант для трейдеров и компаний, предоставляя безопасный цифровой актив, который менее подвержен колебаниям других цифровых валют.
Рождение Tether
Tether был создан Броком Пирсом , Ривом Коллинзом и Крейгом Селларсом в 2014 году, который изначально запустил RealCoin, а затем в конце того же года произвел ребрендинг в Tether. Учредители намеревались создать стейблкоин, который мог бы обеспечить стабильные цены и удобные транзакции на криптовалютном рынке. С тех пор Tether стала неотъемлемой частью экосистемы цифровых токенов, обеспечивая:
Стабильность
Ликвидность
Стабильные цены
Удобные транзакции
на различных платформах.
Стабильность и скользящий механизм
Основой стабильности USDT является механизм фиксации, который поддерживает соотношение 1:1 к доллару США и поддерживается резервами Tether. Стык этой валюты стабилен, поскольку сохраняет ту же стоимость резервов в USD, что и общая сумма USDT в обращении. Эти резервы помогают сохранить привязку этой валюты к USD. Эта стабильность важна для трейдеров, которые хотят хеджировать в условиях волатильности рынка, поскольку она обеспечивает надёжное хранение стоимости.
Но как Tether обеспечивает такую стабильность? Интеграция с различными криптовалютными сетями, такими как:
Tether может периодически проходить проверки, чтобы гарантировать безопасность и соблюдение требований, а также решать любые возникающие претензии.
Роль USDT на рынке криптовалют
Tether играет значительную роль на рынке криптовалют, предлагая трейдерам стабильный актив для компенсации волатильности рынка и обеспечения ликвидности для различных платформ. К его преимуществам относятся:
Обеспечение надёжного источника ликвидности
Влияние на стабильность рынка
Снижение волатильности цен
Позволяет пользователям криптовалют уверенно ориентироваться в цифровом ландшафте
В результате USDT является ценным инструментом для пользователей криптовалют.
Основным преимуществом USDT для трейдеров является его стабильность. USDT привязана к доллару США и позволяет трейдерам обойти волатильность других криптовалют, сохраняя при этом стабильный баланс стоимости. Это делает его популярным выбором для различных приложений и платформ в экосистеме цифровых токенов. По состоянию на октябрь 2024 года использование USDT постоянно растёт: более 330 миллионов ончейн-кошельков и аккаунтов получили USDT.
Торговые преимущества
В периоды турбулентности на рынке Tether (USDT) — это безопасный рай для инвесторов, которые стремятся защитить свои инвестиции и минимизировать убытки. Поддерживая стабильную стоимость, трейдеры могут воспользоваться преимуществами цифровых валют без рисков, связанных с волатильностью цен.
Например, китайские импортеры недорогих товаров в России ежедневно используют USDT для перевода миллионов домой, что является примером применения этого стейблкоина в реальных условиях.
Предоставление ликвидности
Благодаря широкому принятию и значительным резервам USDT служит надёжным источником ликвидности для многочисленных платформ и бирж. Tether-токены обеспечивают исключительную ликвидность на биржах первого уровня и позволяют трейдерам воспользоваться арбитражными возможностями, балансировкой активов и денежными эквивалентами.
Ликвидность, предоставляемая USDT, оказывает значительное влияние на стабильность крипторынка. Предоставляя стабильную и надёжную стоимость, USDT:
Повышенный уровень ликвидности
Снижает волатильность рынка
Направляет траектории крипторынка
Уменьшает влияние стресса и искажения цены ликвидности.
Интеграция блокчейна Tether
Tether изначально работал на платформе Omni Layer Protocol, построенной на блокчейне Bitcoin, и предлагающей стабильный цифровой актив для крипторынка. Затем Tether расширила интеграцию с другими блокчейнами, включая Ethereum, TRON и другими, повысив доступность и удобство для различных приложений и платформ.
В связи с растущей популярностью использования USDT в других сетях, особенно Ethereum и TRON, Tether прервала поддержку Omni в августе 2024 года из-за отсутствия популярности среди пользователей. Тем не менее, Tether изложил планы по выпуску USDT на новом уровне смарт-контрактов выше биткоина и рассматривает RGB в качестве ведущего варианта. Поскольку возможности децентрализованного финансирования (DeFi) Bitcoin заметно расширились с внедрением Ordinals и Runes , для использования этого роста планируется вернуться в USDT.
Благодаря подключению токенов Tether к различным криптовалютным сетям интеграция блокчейна Tether позволяет безопасно и совместимо передавать и торговать токенами Tether.
Комплексный протокол
Omni Layer Protocol — это уровень, построенный поверх блокчейна биткоина, который упрощает генерацию, передачу, торговлю и получение цифровых токенов. Этот протокол позволил Tether выдавать токены USDT на блокчейне Bitcoin, обеспечивая безопасную и надёжную платформу для цифрового актива.
Используя протокол Omni Layer Protocol, Tether смогла предоставить стабильную цифровую валюту для криптовалютного рынка, предложив пользователям безопасное и надёжное хранилище стоимости.
Ethereum, TRON и другие блокчейны
Поскольку Tether вышла за пределы протокола Omni Layer, он интегрировался с блокчейном Ethereum и выпустил токены ERC20, чтобы пользователи могли легко переводить и торговать Tether на блокчейне Ethereum. Эта интеграция повысила доступность и удобство Tether для различных приложений и платформ, что делает его популярным выбором для пользователей в экосистеме цифровых токенов.
Помимо Ethereum, Tether теперь поддерживает ряд других блокчейнов с самым высоким использованием в TRON, BNB Chain и Ethereum. 16 октября 2024 года Tether сообщила о быстром росте использования USDT в сетях второго уровня, таких как Optimism, Arbitrum и Polygon, за последний год. Его недавний выпуск в блокчейне TON также привел к росту на 3,3 миллиона дополнительных пользователей всего за шесть месяцев.
Экосистема Tether
Помимо USDT, Tether Limited также представила Tether Gold (XAUT), цифровой актив с физической поддержкой золота, а также Alloy by Tether (aUSDT), стабильный USD актив с поддержкой Tether Gold, который демонстрирует стремление компании предоставлять различные варианты для крипторынка.
Tether Gold (XAUt)
Tether Gold (XAUt) — это стейблкоин ERC-20, обеспеченный золотом в соотношении 1:1, с одной тонкой тройкой унцией золота, эквивалентной физической полосе золота. Это позволяет держателям получать выгоду от хеджирования инфляции без таких недостатков, как расходы на хранение и ограниченная ликвидность. Держатели XAUt могут получить свои стейблкоины за физическое золото в любое время, которое будет доставлено в место, выбранное держателем в Швейцарии. Погашение ограничено владельцами, у которых есть от 430 токенов XAUt. Держатели XAUt также могут запросить помощь Tether Gold в продаже золота на швейцарском золотом рынке, а затем получить прибыль от транзакции.
Alloy by Tether (aUSDT)
Alloy by Tether (aUSDT) — это тип привязанного актива, привязанного к Tether Gold (XAUt). aUSDT можно добывать с помощью XAUt в качестве обеспечения, что приводит к получению синтетического доллара с золотой поддержкой, который можно использовать для расходов, инвестиций или сбережений. Стабильность токена поддерживается за счёт избыточного обеспечения, в результате чего пользователи должны внести больше залога, чем стоимость aUSDT, которую они хотят мятировать. Эта переобеспечение управляется ликвидаторами, которые могут ликвидировать часть обеспечения XAUt, если она опустится ниже уровня, необходимого для поддержания aUSDT.
Получение и использование USDT
Процесс приобретения и использования USDT проста. Пользователи могут покупать USDT на различных биржах с помощью фиатных или других криптовалют. После приобретения USDT можно хранить в безопасном цифровом кошельке для безопасного хранения.
USDT можно использовать в различных транзакциях, включая торговлю, кредитование и покупку товаров и услуг как на блокчейне, так и за его пределами.
Как купить USDT
USDT можно купить на различных биржах, таких как Bybit, используя фиатные валюты, такие как евро или доллары США. Комиссии за транзакции, связанные с покупкой USDT на различных криптовалютных биржах, могут варьироваться от 0,05% до 0,25%. Перед покупкой рекомендуется проверить конкретные комиссии для каждой биржи.
При покупке USDT пользователи могут выбирать криптовалютные биржи, которые поддерживают транзакции в фиатной валюте или криптовалютах, что делает процесс получения и торговли USDT удобным и простым.
Как хранить USDT
Хранение USDT в безопасном кошельке необходимо для защиты инвестиций и обеспечения легкого доступа к средствам. Существует множество вариантов кошельков, включая аппаратные, программные и биржевые кошельки.
В целях дополнительной безопасности пользователи могут выбрать холодное хранение — способ хранения криптовалют в автономном режиме в безопасном цифровом кошельке, который защищает USDT от потенциальных кибератак и несанкционированного доступа.
Использование USDT для транзакций
USDT можно использовать для различных транзакций, включая торговлю, кредитование и покупку товаров и услуг как на блокчейне, так и за его пределами. Предлагая стабильное хранение стоимости, USDT позволяет пользователям совершать транзакции с активами на основе блокчейна, одновременно снижая ценовой риск и пользуясь преимуществами прозрачности, стабильности и низких комиссий, связанных с традиционными валютами.
Примеры товаров и услуг, которые можно приобрести с помощью USDT:
Бронировать билеты и отели на Travala.com
Подписка на журнал Time
Инвестиции в первый в Австралии криптобезопасный IPO на STAX.
Окружающие риски и разногласия
Компания Tether с большой рыночной капитализацией столкнулась с множеством разногласий и рисков, включая проблемы прозрачности, связанные с резервами Tether и правовыми конфликтами с регулирующими органами. Эти проблемы привели к сомнениям в ликвидности и стабильности, что послужило основанием для расследований Комиссии по торговле фьючерсами на сырье (CFTC) и Генерального прокурора Нью-Йорка.
Несмотря на эти риски и разногласия, Tether продолжает оставаться неотъемлемой частью экосистемы цифровых токенов, обеспечивая стабильность и ликвидность на различных платформах и биржах.
Проблемы с прозрачностью
Мы ставили под сомнение прозрачность Tether в отношении его резервов, что привело к сомнениям в его ликвидности и стабильности. Отсутствие независимых сторонних аудитов и неадекватная отчетность вызвали опасения и критику со стороны регулирующих органов и криптосообщества.
Чтобы решить эти проблемы, Tether внедрила несколько стратегий, включая публикацию ежеквартального отчёта о резервах и поддержание ликвидности на уровне $3,3 млрд. Тем не менее, Tether постоянно сталкивалась с критикой за непрозрачность, поскольку её отчет о резервах никогда не был отправлен в сторонний аудит.
Юридические битвы и штрафы
В феврале 2021 года компания Tether столкнулась с судебными процессами и штрафами из-за своей деловой практики, включая штраф в размере $18,5 млн от Генерального прокурора Нью-Йорка за объединение средств клиентов и корпоративных фондов. Кроме того, в октябре 2021 года Комиссия США по торговле фьючерсами на сырье внесла в Tether штраф в размере $41 млн за выполнение незаконных внебиржевых финансовых транзакций с американскими лицами, которые не были участниками контракта. В ответ на эти штрафы Tether заключила соглашение об урегулировании, чтобы укрепить свои банковские отношения и юридическую структуру.
Кроме того, генеральный директор Tether Паоло Ардоино подчеркнул стремление компании предотвращать незаконное использование валюты, отметив, что Tether активно сотрудничала с правоохранительными органами с момента запуска в 2014 году, чтобы вернуть $108,8 млн в USDT, связанные с незаконной деятельностью.
Однако 26 октября 2024 года правительство США снова расследовало деятельность Tether в отношении потенциального использования для отмывания денег и другой незаконной деятельности. Tether опубликовала заявление в ответ на это сообщение The Wall Street Journal , в котором критикует его как необоснованную и безответственную журналистику.
Сравнение USDT с другими стейблкоинами
USDT часто сравнивают с другими стейблкоинами, такими как USDC и DAI, каждый из которых имеет свои особенности и преимущества для пользователей. Несмотря на то, что все три варианта имеют привязку в соотношении 1:1 к доллару США, механизмы поддержки и уровни прозрачности различаются между ними.
Понимание различий между этими стейблкоинами может помочь пользователям криптовалюты принимать обоснованные решения о том, какой вариант лучше всего соответствует их потребностям и предпочтениям.
USDT и USDC
USDT и USDC поддерживают привязку в соотношении 1:1 к доллару США, но USDC поддерживается депозитами в фиатной валюте, хранящимися в регулируемых банках, в то время как поддержка USDT менее прозрачна. USDC, выпущенный членами консорциума CENTRE, ценится за прозрачность и полный характер обеспечения, в то время как USDT чаще используется для торговли и оплаты.
Хотя оба стейблкоина являются популярным выбором для различных приложений и платформ, их уникальные функции и механизмы поддержки делают их подходящими для различных сценариев использования.
USDT и DAI
USDT и DAI являются стейблкоинами, но DAI — это децентрализованный стейблкоин с залоговыми долговыми позициями, который предлагает более прозрачную и децентрализованную альтернативу Tether. DAI генерируется, поддерживается и поддерживается в стабильном состоянии с помощью активов на основе Ethereum, внесённых в децентрализованную автономную организацию (DAO) под названием MakerDAO.
Понимая различия между USDT, USDC и DAI, пользователи криптовалют могут принимать более обоснованные решения о том, какой стейблкоин лучше всего соответствует их потребностям и предпочтениям.
Итоги
Tether (USDT) оказал значительное влияние на рынок криптовалют, предоставив стабильный цифровой актив трейдерам и компаниям. Уникальный механизм фиксации, интеграция с различными платформами блокчейна и широкое принятие делают его ценным инструментом в экосистеме цифровых валют. Несмотря на противоречия и риски, Tether продолжает играть важнейшую роль на рынке, предлагая стабильность и ликвидность различным платформам. Понимая различия между USDT и другими стейблкоинами, пользователи могут принимать обоснованные решения о том, какой вариант лучше всего соответствует их потребностям, что в конечном итоге приводит к более безопасному и эффективному использованию цифровых валют.
Часто задаваемые вопросы
USDT одинаковый с USD?
USD и USDT — это две разные валюты; USD — это физическая валюта, выпущенная и поддерживаемая правительством США, в то время как USDT — это цифровая валюта, поддерживаемая эквивалентной суммой USD, удерживаемой в резерве.
Для чего используется USDT?
USDT — это цифровая валюта, используемая для покупки товаров и услуг. Её можно торговать на цифровых валютных биржах. Он по-прежнему привязан к доллару США, что делает его более стабильным вариантом для тех, кто хочет торговать или использовать цифровые валюты.
Сколько USDT в долларе США?
В настоящее время 1 доллар США эквивалентен 0,9995 Tether (USDT), при этом обменный курс за последние 24 часа вырос на 0,1%. Рыночная капитализация USDT составляет $120,34 млрд.
Приведите несколько примеров товаров и услуг, которые можно приобрести с помощью USDT.
Товары и услуги, которые можно приобрести с помощью USDT, включают в себя бронирование авиабилетов и гостиниц на Travala.com, подписку на журнал Time и инвестирование в первый в Австралии криптобезопасный IPO на STAX.
#LearnWithBybit