Руководство для начинающих: что такое USDC и как он работает?
Криптовалюты известны высоким уровнем волатильности, поскольку их цены могут резко вырасти или резко упасть в течение нескольких часов, не говоря уже о днях и неделях. При таких обстоятельствах необходимо решение для поддержания цены монеты в стабильном состоянии, а также предоставление пользователям всех других преимуществ децентрализованных вариантов оплаты.
В этом руководстве мы рассмотрим такие решения, уделяя особое внимание USDC (USDC), стейблкоину, выпущенному Centre Consortium, LLC, состоящему из Circle и Coinbase.
Ключевые выводы:
Стейблкоин USDC (USDC) полностью обеспечен активами в долларах США и предназначен для поддержания стоимости в $1 за счёт хранения наличных и краткосрочных казначейств США в качестве резервов.
USDC обеспечивает стабильность на рынке криптовалют, сводя к минимуму волатильность цен, что делает его надёжным вариантом для торговли, оплаты и хранения стоимости.
USDC работает на нескольких блокчейн-сетях, пользуется прозрачностью и соответствием нормативным требованиям, а также все чаще используется для трансграничных платежей, DeFi-деятельности и транзакций со стейблкоинами.
Что такое стейблкоин?
Во-первых, короткий прогон стейблкоинов и их работу. Европейский Центральный банк определяет стейблкоины как «цифровые единицы стоимости, которые отличаются от существующих форм валют и полагаются на набор инструментов стабилизации, чтобы свести к минимуму колебания цены по отношению к валюте или корзине».
Стейблкоины — это цифровое представление фиатных валют на блокчейнах, разработанное для имитации цены фиата с помощью механизма стабилизации. Этот тип криптовалют имеет стабильную цену, поэтому пользователи всегда могут получить одну монету за $1 (или за любую другую валюту, к которой они привязаны). Стейблкоины также могут быть инструментом для перехода на более стабильный цифровой актив, когда рынки криптовалют волатильны.
Зачем использовать стейблкоины?
Стейблкоины — это финансовый инструмент, который помогает защитить капитал и прибыль в периоды интенсивных спадов, и поддерживает стабильную ставку независимо от колебаний рынка. Кроме того, возможность переводить средства между биржами без необходимости конвертировать их в фиат помогает держателям активов оставаться в криптовалютной экосистеме. Таким образом, они защищены от негативных последствий, которые могут возникнуть в некоторых юрисдикциях.
Стейблкоины — это хорошее решение для нерегулируемых бирж, которые не обеспечивают конвертацию в фиатные валюты. Объём их заявки также был расширен для клиентов с ограниченным доступом к иностранным валютам. Они быстрее и экономичнее, чем фиатные деньги. Платежи, как правило, рассчитываются в течение минуты в зависимости от базового блокчейна. Большинство стейблкоинов находятся на платформе Ethereum.
К проблемам широкого применения стейблкоинов относятся риски денежного суверенитета, соответствие требованиям AML и неопределенность со стороны регулирующих органов. Преимущества включают такие функции, как снижение затрат, улучшенная совместимость и скорость.
Что такое USDC?
USDC — это стейблкоин, привязанный к доллару США и поддерживаемый долларами США, хранящимися в резерве. В официальном документе по USDC стейблкоину говорится, что он был разработан для новичков, которые хотят безопасно и без значительных расходов погрузиться в мир криптовалют.
Почему создавалась USDC?
Правительства разных стран часто используют метод количественной лёгкости, или QE, который подразумевает выпуск новой поставки денег центральными банками по всему миру. Действуя таким образом, они принимают политически мотивированные меры для достижения определённых целей и спасения определённых бенефициаров от краха, который может нанести вред экономике. Однако QE может привести к ряду нежелательных последствий, таких как инфляция или дефляция, а также создать благоприятные условия для криптореволюции, которая в настоящее время формирует глобальный финансовый ландшафт.
Все эти изменения активно поддерживаются опытными пользователями по всему миру, которые стали активными участниками криптовалютной экосистемы. Тем не менее, ещё многое предстоит сделать в связи с широкомасштабным внедрением этой технологии. Люди, которые заинтересованы в криптовалютах, могут по-прежнему использовать традиционные финансовые системы из-за проблем с безопасностью. К факторам, которые предотвращают доступ к криптовалютам, относятся:
1. Сложные системы, используемые различными блокчейнами
Пользовательский интерфейс и функции криптовалют обычно настолько сложны, что только технически квалифицированные клиенты знают, как с ними работать. USDC был разработан для упрощения процесса адаптации.
2. Волатильность криптовалютного рынка
Криптовалюты проявляют чрезмерную волатильность, и внезапные изменения цены актива могут привести к потере активов. Таким образом, стейблкоины привлекают новичков, которые ищут надёжный магазин стоимости. Это способ избежать волатильности цен криптовалют, поскольку суть стейблкоина должна быть эквивалентной фиатной валюте. Что касается USDC, его стоимость эквивалентна одному доллару США, а цена остается стабильной.
Консорциум Центра представил USDC стейблкоин, чтобы попытаться решить эти проблемы и устранить препятствия на пути к широкому принятию криптовалют.
Кто создал USDC?
В сентябре 2018 года Circle объявила о выпуске стейблкоина USDC с фиатной поддержкой. Ранее Gemini и Paxos уже анонсировали стейблкоины, разработанные на их платформах. Circle создала USDC в сотрудничестве с BITMAIN, ведущим производителем оборудования для майнинга биткоина. Стоит отметить, что в мае 2018 года компания BITMAIN провела инвестиционный раунд на $110 миллионов. Компания представила USDC в качестве более регулируемой альтернативы другим криптовалютам.
В октябре 2018 года USDC стал первым стейблкоином, который был зарегистрирован на крупнейшей на тот момент торговой платформе Coinbase. Затем Circle и Coinbase создали совместное предприятие, известное как Центральный консорциум, для разработки базовой технологии USDC и управления ею.
Рост популярности USDC
История USDC
USDC был добавлен в листинг на Coinbase в октябре 2018 года, а в ноябре 2018 года Binance добавила его в свой листинг, что помогло быстро забрать ликвидность стейблкоина. Популярность криптовалюты USD ещё больше увеличилась после того, как она стала доступна для торговли более чем в 80 странах.
Этот бурный рост произошел в условиях пандемии коронавируса, когда люди начали использовать USDC в качестве хеджирования против фиатных валют. Кроме того, развитие децентрализованного финансового сектора (DeFi) помогло привлечь огромный трафик в USDC. Инновационные функции, такие как доходность, способствовали росту популярности. Этот стейблкоин стал одним из ведущих цифровых активов с суммами, внесёнными на различные DeFi-платформы. К 2021 году оборотная эмиссия USDC превысила 9 млрд. после роста на 500% в 2020 году, что привело к тому, что этот стейблкоин стал самым быстрорастущим стейблкоином на рынке.
В августе 2022 года Bybit объявила о партнёрстве с Circle для продвижения использования и роста USDC, предоставляя пользователям ряд продуктов USDC, таких как спотовая торговля, бессрочные контракты и опционы. Bybit позволяет мгновенно конвертировать USD и USDC (а также другие стейблкоины, выданные Circle), чтобы сделать транзакции ещё проще для своих клиентов по всему миру.
Недавняя популярность USDC
USDC стал свидетелем значительного роста популярности, что отражает значительное изменение динамики рынка стейблкоинов. Несмотря на то, что USDT Tether занимает доминирующее положение, с рыночной долей 70% и рыночной капитализацией в $114 миллиардов, USDC принесла впечатляющую прибыль, увеличив свою рыночную долю на 37% с момента краха банка Кремниевой долины (SVB).
Восстановление USDC особенно заметно, учитывая его сильное восстановление после краха SVB, поскольку в 2023 году произошло временное падение рыночной капитализации с $48 млрд до $24 млрд. Однако в 2024 году рыночная капитализация USDC выросла до $34 млрд, что обусловлено значительным увеличением торговых объёмов — с $9 млрд в 2023 году до $23 млрд в 2024 году. Это восстановление было поддержано, поскольку USDC стал первым стейблкоином, который соответствует требованиям Европейского союза к рынкам криптоактивов (MiCA), что значительно повысило его привлекательность для институциональных инвесторов и на регулируемых рынках.
Кроме того, соблюдение требований MiCA выгодно отличает USDC от других стейблкоинов, особенно на европейских рынках, где высоко ценится соблюдение нормативных требований. Это соответствие нормативным стандартам способствовало тому, что USDC захватывает 95% крупных транзакций, что указывает на сильное предпочтение среди крупных инвесторов и учреждений регулируемых стейблкоинов.
В целом рынок стейблкоинов продолжает расти, а общая рыночная капитализация достигает $160 млрд по последним данным. Этот рост подчеркивает растущую зависимость и уверенность в стейблкоинах, таких как USDT и USDC, в качестве жизнеспособных финансовых инструментов как в стабильное, так и в турбулентное экономическое время.
По состоянию на 2 августа 2024 года циркуляционная эмиссия USDC составляет 32,9 млрд. Его текущий торговый объём за 24 часа составляет $9 млрд, а рыночная капитализация — $32,9 млрд. Его будущее, вероятно, продолжит позитивно относиться к развитой инфраструктуре без разрешения децентрализованных протоколов.
Обновление USDC
Путь USDC был отмечен значительными технологическими достижениями, начиная с выпуска USDC 2.0 в августе 2020 года. Эта версия стала базовым обновлением Центрального консорциума и представила функции, разработанные для повышения удобства использования цифровых кошельков и сервисов, поддерживающих стейблкоины. USDC 2.0 имеет инновационную функцию отправки без газа, которая позволяет разработчикам кошельков управлять сетевыми комиссиями непосредственно в USDC, а не в ETH, что устраняет значительный барьер для массового внедрения. Это обновление обеспечило полную совместимость с существующими инфраструктурами, упрощая интеграцию в платежные системы, одноранговые транзакции и электронную торговлю.
В ноябре 2023 года Circle представила USDC v2.2, а в начале 2024 года обновление в различных сетях было запущено. Эта последняя версия вносит значительные улучшения, такие как сокращение расходов на газ, усиление мер безопасности и поддержка абстракции аккаунтов на EVM-совместимых блокчейнах.
Примечательно, что в версии 2.2 используется EIP-1271 для совершения транзакций с кошельков смарт-контрактов, что расширяет удобство использования в экосистеме децентрализованных финансов (DeFi). Эта версия дополнительно оптимизирует проверки в блоклисте и повышает эффективность, что приводит к снижению расходов на транзакции и улучшению удобства работы пользователей. Все изменения в USDC v2.2 полностью совместимы, не требуют действий со стороны пользователей или разработчиков и прошли тщательный аудит для обеспечения высочайших стандартов безопасности и надёжности.
Эти обновления отражают стремление USDC к инновациям и стремление сохранить лидирующее положение в быстро развивающемся цифровом валютном пространстве. Постоянно совершенствуя свои функции, USDC устанавливает стандарт функциональности стейблкоина, прокладывая путь к более широкому внедрению и интеграции в глобальные финансовые системы. Для разработчиков и пользователей, желающих погрузиться в технические детали или взаимодействовать с сообществом, Circle призывает присоединиться к обсуждению на своем канале Discord или изучить его дальше через свои ресурсы сообщества.
Как работает USDC?
USDC поддерживает паритет в соотношении 1:1 с долларом США, гарантируя, что каждый циркулирующий токен USDC поддерживается равной суммой долларов США или сопоставимыми активами. Circle достигает этого баланса, удерживая как наличные, так и наличные эквиваленты, которые соответствуют циркулирующей эмиссии USDC, тем самым сохраняя баланс резерва.
Процесс создания новых USDC называется майнингом, в результате чего компании вносят доллары США на Круглые аккаунты и получают эквивалентную сумму USDC. И наоборот, когда USDC выплачивается за доллары США, этот процесс называется сжиганием, что приводит к выводу из обращения эквивалентной суммы USDC.
USDC действует как токен ERC-20 на блокчейне Ethereum, но также расширяет присутствие на других блокчейн-сетях. Такая широкая совместимость делает USDC универсальной цифровой валютой, подходящей для широкого спектра применений.
Что такое USDC?
Токен USDC ERC-20 открывает возможности для оплаты, кредитования, инвестирования и торговли. Экосистема растёт благодаря добавлению других токенов и токенизации товаров и услуг, в то время как средства смарт-контрактов становятся фундаментальными элементами обмена ценностью. Платформа с открытым исходным кодом, разработанная командой Консорциума центра, позволила взаимодействовать фиатные деньги со смарт-контрактами, что дало возможность использовать реальные валюты в блокчейн-приложениях.
Токен USDC используется для быстрых переводов и платежей по всему миру. Чтобы воспользоваться нецензурируемыми совместимыми транзакциями, клиентам нужны только кошельки и доступ в Интернет. Вы можете отправить большие суммы в любое место по низкой комиссии. Поскольку это занимает несколько минут, этот тип криптовалютного актива не может быть заменен держателями. Помимо почти мгновенного расчёта, преимущества включают круглосуточную доступность, необратимость и низкие риски для контрагентов.
По сравнению с фиатными валютами USDC предлагает широкий спектр вариантов использования, включая более высокую торговлю с кредитным плечом и недорогие и безопасные транзакции. Актив также можно использовать в секторе DeFi при покупке криптовалютных продуктов в DApp.
С этим криптовалютным активом банковское обслуживание становится доступным для небанковских пользователей. Она часто рассматривается как альтернатива традиционному финансированию, которое привносит демократизацию в международную финансовую систему с помощью блокчейн-технологий.
Другие свойства USDC
Прозрачность USDC гарантируется благодаря их регулированию и полной поддержке институциональными органами США. Эмитенты USDC обязаны обеспечивать прозрачность для клиентов.
Стейблкоины, разработанные Центральным консорциумом — USDC и Euro Coin, выпускаются регулируемыми лицензированными финансовыми учреждениями, которые поддерживают все резервы эквивалентной фиатной валюты. Резервы USDC хранятся на специальном банковском счёте, который отслеживается и регулярно проверяется. Ежемесячные отчеты об этих активах можно найти на официальном сайте Circle.
Сочетание криптовалютных свойств и гарантии стоимости USDC, предоставленной ведущими криптовалютными гигантами (Coinbase, Circle и Bybit), способствует внедрению USDC в мире.
Прозрачность USDC тщательно оценивается экспертами, особенно после того, как репутация Tether и Bitfinex была поставлена под угрозу в результате расследования, инициированного Генеральным прокурором Нью-Йорка. Однако это не подорвало репутацию стейблкоинов. Напротив, этот случай подчеркнул необходимость использования законного и регулируемого стейблкоина.
Как получить USDC на Bybit
Bybit поддерживает несколько способов оплаты, чтобы вы могли воспользоваться USDC.
Покупка USDC с помощью кредитной или дебетовой карты
Зарегистрируйтесь на Bybit или войдите в свой существующий аккаунт Bybit, чтобы купить стейблкоины через портал Bybit «Покупка в один клик». Выберите USDC в выпадающем списке, выберите предпочтительную фиатную валюту, затем перейдите в корзину и проверьте способ оплаты. При совершении успешных покупок USDC должен в течение пяти минут отразиться на вашем спотовом аккаунте. Кроме того, можно купить USDT напрямую с помощью кредитной или дебетовой карты на портале «Покупка в один клик», а затем конвертировать купленные USDT в USDC через функцию Конвертации Bybit.
Покупка USDC на P2P платформе Bybit
Выберите предпочитаемого мерчанта с идеальной ценой USDC, указанной на P2P-платформе Bybit, а затем перейдите к выбранному способу оплаты. Купленные монеты должны отражаться в кошельке активов после успешного выпуска монет продавцом.
Получите выгодные цены на P2P-платформу за покупки с 0% торговых комиссий и несколькими способами оплаты. Пользователи могут покупать и продавать USDC в таких местных валютах, как HKD, IDR, JPY, MYR, PHP, RUB и UAH.
Как хранить USDC
Когда USDC завоевала популярность в 2020 году, пользователи начали хранить свои USDC в личных кошельках. Поскольку USDC работает на платформе Ethereum, существует множество способов хранения актива, при этом два основных типа — это ERC-20-совместимые или аппаратные кошельки.
Для этой цели можно использовать любой Ethereum-кошелёк, например Atomic Wallet, Coinbase Wallet, MyEtherWallet, Coinomi, AlphaWallet, MetaMask, BitGo и другие. Что касается аппаратных кошельков, то кошельок для реестра является самым безопасным вариантом.
Торговля USDC на Bybit
Bybit только что представила новую кампанию USDC Euphoria, в рамках которой мы проводим четыре события, которые дают возможность выиграть часть из призового пула на 130 000 USDC и заработать до 500% APR. Кампания проходит до 10AM00 UTC 22 августа 2024 года.
Промоакция 1. Ярмарка депозитов для новичков
Только знакомитесь с миром криптовалют? Внесите первый депозит от 100 USDC через следующие разделы и получите часть из 40 000 USDC в эйрдропах. Обратите внимание, что награды будут распределяться в порядке очереди первым 4000 пользователям.
Промоакция 2. Раздача USDC — 30 000 USDC
Участвуйте в розыгрыше USDC и получите шанс выиграть часть из 30 000 USDC. Просто выполните ряд заданий и получите тикеты на розыгрыш, которые можно использовать для участия в розыгрыше.
Промоакция 3. USDC всплеск — получите часть из призового пула на 60 000 USDC
Хотите торговать USDC? Настало время! Внесите депозит от 200 USDC после регистрации и торгуйте активами на сумму от 1000 USDC по спотовым парам USDC или бессрочным и фьючерсным USDC контрактам, чтобы получить часть из призового пула на 60 000 USDC. Чем больше депозит, тем значительнее часть из призового пула!
Событие 4: Bybit Накопления Привилегии для новых пользователей — до 500% APR
Хотите заработать больше криптовалют? Кампания USDC Euphoria позволяет зарабатывать до 500% APR за стейкинг USDC на Bybit Накоплениях. Просто внесите первый депозит на сумму от 100 USDC после регистрации и внесите в стейкинг от 100 до 300 USDC с помощью эксклюзивного трехдневного плана Гибких накоплений USDC и получите до 500% APR.
Для получения дополнительной информации о событиях перейдите на официальную страницу кампании USDC Euphoria.
Заключение
Несмотря на то, что высокая волатильность биткоина в настоящее время ставит под сомнение будущее массового внедрения ежедневных платежей, мы надеемся, что такие стейблкоины, как USDC, могут изменить ситуацию. Этот стейблкоин — отличное решение с множеством возможных сценариев использования и светлого будущего.
Зарегистрируйтесь в бесплатном торговом аккаунте
#LearnWithBybit